證券資格從業(yè)證考試試題（精選10套）
在平平淡淡的日常中，我們很多時候都不得不用到考試題，考試題是考核某種技能水平的標準。那么你知道什么樣的考試題才能有效幫助到我們嗎？下面是小編為大家收集的證券資格從業(yè)證考試試題（精選10套），僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券資格從業(yè)證考試試題 1
絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預測
約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協議》中約定，待購回期間的證券應當提前購回的情況不包括（ ）。【選擇題】
A.吸收合并
B.權證發(fā)行
C.股票發(fā)行
D.要約收購
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權證發(fā)行、債轉股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應當提前購回。
財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在（ ）向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。【選擇題】
A.2個工作日內
B.3個工作日內
C.5個工作日內
D.10個工作日內
正確答案：C
答案解析：選項C正確：財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在5個工作日內向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。
證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業(yè)協會的有（ ）。【選擇題】
A.入股區(qū)域性股權市場運營機構
B.取得區(qū)域性股權市場中介機構資格
C.持股情況、中介機構資格發(fā)生變化
D.證券公司從業(yè)人員的履職情況
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：證券公司應當于下列行為發(fā)生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業(yè)協會：（1）入股區(qū)域性股權市場運營資格；（2）取得區(qū)域性股權市場中介機構資格；（3）持股情況、中介機構資格發(fā)生變化；（4）中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協會要求報送的其他信息。
直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的（ ）。【選擇題】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正確答案：C
答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的30%。
證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（ ），情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施。【組合型選擇題】
Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者
Ⅱ.以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務
Ⅲ.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息
Ⅳ.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務規(guī)定的行為。
證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行下列職責（ ）。【組合型選擇題】
Ⅰ.制定風險管理制度，并適時調整
Ⅱ.制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實
Ⅲ.建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系
Ⅳ.建立完備的信息技術系統和數據質量控制機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：（1）制定風險管理制度，并適時調整；（2）建立健全公司全面風險管理的經營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協調的運行機制；（3）制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的.具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據董事會的授權進行處理；（4）定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術系統和數據質量控制機制；（7）風險管理的其他職責。
證券公司應當在每月結束之日起（ ）個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。【選擇題】
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司應當在每月結束之日起7個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。
原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（ ）。【選擇題】
A.3個月
B.半年
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。
證券公司（ ）承擔全面風險管理的最終責任。【選擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經理層
D.風險管理部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任。
證券公司（ ）應承擔流動性風險管理的最終責任。【選擇題】
A.董事會
B.經理層
C.董事長
D.總經理
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。
證券資格從業(yè)證考試試題 2
2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習
關于政府債券論述錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”
B.政府債券擁有發(fā)達的二級市場
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小
D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩(wěn)定的。
商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是（ ）。【選擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業(yè)銀行次級債
D.中央銀行票據
正確答案：C
答案解析：選項C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是證券公司債券。
（ ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。【選擇題】
A.股票價格
B.股指期貨
C.股價指數
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項C正確：股價指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。【選擇題】
A.中國銀行
B.中國進出口銀行
C.中國農業(yè)發(fā)展銀行
D.國家開發(fā)銀行
正確答案：D
答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。
國際證券市場上著名的股價指數有（ ）。
Ⅰ.NASDAQ綜合指數
Ⅱ.日經225股價指數
Ⅲ.金融時報證券交易所指數
Ⅳ.道·瓊斯股價平均數
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數有：
（1）道·瓊斯股價平均數；（Ⅳ正確）
（2）金融時報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）
（3）日經225股價指數；（Ⅱ正確）
（4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）
下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）。【選擇題】
A.優(yōu)先股
B.內部職工股
C.境外上市外資股
D.發(fā)起人股份
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
（1）發(fā)起人股份；
（2）募集法人股份；
（3）內部職工股；
（4）優(yōu)先股或其他。
下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）。【選擇題】
A.股票是一種有價證券
B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
C.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關于普通股股東表決權的.說法，正確的是（ ）。
Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的
Ⅱ.股東每持有一份股份，就有一票表決權
Ⅲ.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定
Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說法錯誤）
《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義
封閉型基金的交易價格（ ）。
Ⅰ.并不必然反映基金凈資產值
Ⅱ.受市場供求關系影響
Ⅲ.固定不變
Ⅳ.會出現折價現象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價或折價交易的現象（Ⅳ正確）。
下列關于優(yōu)先股票的表述正確的是（ ）。
Ⅰ.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權
Ⅱ.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定
Ⅲ.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
Ⅳ.優(yōu)先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優(yōu)先股股東一般無表決權，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（ ）。
Ⅰ.金融期貨
Ⅱ.金融期權
Ⅲ.金融遠期合約
Ⅳ.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國中小企業(yè)股份轉讓系統的掛牌條件包括（ ）。
Ⅰ.依法設立且存續(xù)滿2年
Ⅱ.業(yè)務明確，具有持續(xù)經營能力
Ⅲ.公司治理機制健全
Ⅳ.產權明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：全國中小企業(yè)股份轉讓系統的掛牌條件包括：
（1）依法設立且存續(xù)滿2年；（Ⅰ正確）
（2）業(yè)務明確，具有持續(xù)經營能力；（Ⅱ正確）
（3）公司治理機制健全，合法規(guī)范經營；（Ⅲ正確）
（4）產權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規(guī)；（Ⅳ正確）
（5）主辦券商推薦并持續(xù)督導；
（6）全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。
（ ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。【選擇題】
A.經紀商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。
金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）。【選擇題】
A.存款準備金
B.基礎貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。
中國證監(jiān)會（ ）領導全國證券期貨監(jiān)管機構，對證券期貨市場集中統一監(jiān)管。【選擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）統一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構實行垂直管理。
下列不屬于擔保債務憑證的是（ ）。【選擇題】
A.高息債券
B.國家債券
C.設備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：ABS產品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質資產，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產的證券化產品，也有期限在一年以下的資產支持商業(yè)票據；擔保債務憑證對應的基礎資產則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統的MBS等證券化產品。
某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）。【選擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
證券資格從業(yè)證考試試題 3
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（ ）。
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。
2.若以（ ）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。
3.以下債券信用風險最小的是（ ）。
A.長期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構是（ ）。
A.機構投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來講，機構投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經政府有關部門批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。
5.國內基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（ ）。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內機構投資者（QDII），是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。
6.政府機構進行證券投資的主要目的是進行宏觀調控和（ ）。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。
7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統籌與個人賬戶相結合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ ）繳納保險費。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔8%。
8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結算資金時，下列闡述正確的是（ ）。
A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結算資金
B.指定商業(yè)銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易
C.客戶可以通過匯款的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶
D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯網系統獲取交易所對客戶取出資金的校驗結果
答案：B
解析：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易，通過存管銀行與證券公司聯網系統獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行結算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。
9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了（ ）的試點。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內證券市場。
10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構勸誘（ ）歲以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（ ）。
A.證券投資者
B.證券中介機構
C.監(jiān)管部門
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類機構中，（ ）可以通過公開市場操作方式進行宏觀調控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。
13.企業(yè)年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產凈值的`（ ）。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據《關于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ ）兩大類。
A.政府機構和金融機構
B.機構投資者和個人投資者
C.合格境外投資者和合格境內投資者
D.企事業(yè)法人和各類基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時間是（ ）。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據《證券法》規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經紀類和綜合類證券公司。
16.在轉融通業(yè)務中，（ ）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。
A.證券公司
B.證券登記結算公司
C.證券交易所
D.證券市場投資者
答案：A
解析：轉融通業(yè)務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。
17.證券公司中間介紹業(yè)務，是指證券公司接受相關委托，介紹客戶參與（ ）買賣并提供相關服務的業(yè)務活動。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務是指證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動。
18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。
19.在合規(guī)管理制度中，（ ）制度是防范洗錢活動的基礎性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。
20.資信評級機構和資產評估機構均屬于（ ）機構。
A.證券服務
B.投資咨詢
C.資產管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。主要包括律師事務所、會計師事務所、投資咨詢機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司等。
證券資格從業(yè)證考試試題 4
2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習試題
1、有限合伙協議應當載明的事項包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所Ⅱ.執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：有限合伙協議除需滿足普通合伙企業(yè)協議內容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所；（2）執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法；（4）執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關轉變程序。
2、按基金運作方式的不同，基金的種類有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開放式基金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規(guī)模不可變化，開放式基金規(guī)模可以變化。
3、在股票質押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過（ ）。【選擇題】
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：在股票質押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過50%。
4、中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了（ ），明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定。【選擇題】
A.《證券公司監(jiān)督管理條例》
B.《證券投資基金銷售適用性指導意見》
C.《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》
D.《證券投資基金銷售管理辦法》
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》，明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定。
5、在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每（ ）年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估。【選擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。
6、（ ）承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中。【選擇題】
A.證券投資基金經營機構
B.股票經營機構
C.證券期貨經營機構
D.債券經營機構
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券期貨經營機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中。
7、下列說法正確的有（ ）。Ⅰ.法律法規(guī)規(guī)定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全Ⅲ.基礎資產為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉讓事項通知債務人Ⅳ.基礎資產的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：法律法規(guī)規(guī)定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全。基礎資產為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉讓事項通知債務人。基礎資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過專項計劃相關安排，在原始權益人向專項計劃轉移基礎資產時能夠解除相關擔保負擔和其他權利限制的'除外。以基礎資產產生現金流循環(huán)購買新的同類基礎資產方式組成專項計劃資產的，專項計劃的法律文件應當明確說明基礎資產的購買條件、購買規(guī)模、流動性風險以及風險控制措施。基礎資產的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。
8、股票質押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合資產管理計劃提前終止Ⅱ.質押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質押標的證券被司法機關凍結Ⅳ.證券公司進入破產程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股票質押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下情形：（1）質押標的證券、證券賬戶或資金賬戶被司法等機關凍結或強制執(zhí)行；（2）質押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫停或終止股票質押回購交易權限；（5）證券公司進入風險處置或破產程序；（6）交易所認定的其他情形。
9、基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗錢義務履行及責任劃分 Ⅱ.銷售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續(xù)服務責任 Ⅳ.基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內容：（1）銷售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續(xù)服務責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢義務履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。
10、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ ）戶以上的，應當追究刑事責任。【選擇題】
A.10
B.20
C.30
D.50
正確答案：C
答案解析：選項C正確：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，應當追究刑事責任。
證券資格從業(yè)證考試試題 5
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產品
D： 商業(yè)銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實現特定經濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀經濟政策
B： 貨幣政策是調節(jié)社會總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調控政策
D： 貨幣政策是長期連續(xù)的經濟政策
答案：B
以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權類產品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構。要求有（ ）
萬元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經營人民幣業(yè)務的外國銀行分行
C： 非銀行金融機構
D： 非金融機構
答案：A
假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘數為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產
B： 流動資產
C： 商品
D： 產品
答案：A
金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產的`結算制度
B： 無資產的結算制度
C： 無負債的結算制度
D： 有負債的結算制度
答案：C
股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產價值
C： 賬面價值
D： 實際價值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動性
C： 收益性
D： 風險性
答案：C
基金年度報告的編制者和披露義務人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權股價指數是以樣本股票（ ）為權數加以計算。
A： 基期價格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權重
D： 計算期價格
答案：B
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取（ ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開招標
C： 銀行發(fā)售
D： 承購包銷
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來的代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過證券公司進行委托買賣
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費用包括申購和贖回費用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據我國現行有關制度的規(guī)定，過戶費屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門
B： 證券公司
C： 中國結算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當向（ ）
申請取得證券評級業(yè)務許可。
A： 中國證監(jiān)會
B： 中國證券業(yè)協會
C： 中國銀監(jiān)會
D： 財政部
答案：A
下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶
C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶
D：投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額
答案：B
通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是（ ）。
A： 開放式基金
B： 封閉式基金
C： 社保基金
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報價系統參與人提供私募產品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺的是（ ）。
A： 機構間私募產品報價與服務系統
B： 機構問公募產品報價與服務系統
C： 全國中小企業(yè)股份轉讓系統
D： 區(qū)域性股權交易市場
答案：A
關于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場
B： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所
C： 證券發(fā)行市場通常有固定場所
D： 證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提
答案：C
公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責任
D： 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價格高于面值稱為（ ）。
A： 平價發(fā)行
B： 溢價發(fā)行
C： 折價發(fā)行
D： 超賣發(fā)行
答案：B
證券資格從業(yè)證考試試題 6
2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考前訓練試題
第 1 題：以下選項中，具有法人資格的是（ ）。
Ⅰ 有限責任公司
Ⅱ 股份有限公司
Ⅲ 子公司
Ⅳ 分公司
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
答案：B
解題思路：分公司是指業(yè)務、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機構
本題考查的重點：公司的種類
第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設立程序主要包括（ ）。
I. 訂立章程
II .發(fā)起人認購股份
III. 募股程序
IV. 召開創(chuàng)立大會
A：I、 III、 IV
B：II、 III
C：I 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認購股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會、設立登記。
本題考查的重點：股份有限公司的設立方式與程序
第 3 題：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司將法定公積金轉為股本時，留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（ ）。
A：10%
B：15%
C：20%
D：25%
答案：D
解題思路：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 25%。
本題考查的重點：公司財務會計制度的基本要求和內容
第 4 題：證券交易的原則不包括（ ）。
A：公開原則
B：最大利益化原則
C：公平原則
D：公正原則
答案：B
解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。
本題考查的重點：證券發(fā)行和交易的“三公”原則
第 5 題：投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為的是（ ）。
Ⅰ 代理委托人從事證券投資
Ⅱ 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失
Ⅲ 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
Ⅳ 買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ
答案：C
解題思路：證券發(fā)行中介機構作為一種證券服務機構，投資咨詢機構及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。
本題考查的重點：發(fā)行交易當事人的行為準則
第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的對發(fā)行人應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人的情形的是（ ）。
A：申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的
B：申請公開發(fā)行可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的
C：申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的`其他證券的
D：申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的
答案：D
解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。
本題考查的重點：公開發(fā)行證券的有關規(guī)定
第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進 X 股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為 10.70 元，時間是 13：35；乙的買進價為 10.40 元，時間是 13：40；丙的買進價為 10.75 元，時間是 13：55；丁的買進價為 10.40 元，時間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序為（ ）。
A：甲、乙、丙、丁
B：丙、甲、乙、丁
C：丙、甲、丁、乙
D：丁、乙、甲、丙
答案：B
解題思路：證券經紀商接受客戶委托后應按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。
本題考查的重點：證券交易的條件及方式等一般規(guī)定
第 8 題：首次公開發(fā)行股票數量在（ ）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。
A：2
B：3
C：4
D：5
答案：C
解題思路： 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數量在 4 億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應當與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協議
本題考查的重點：股票上市的條件、申請和公告
第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣（ ）。
A：5000 萬元
B：8000 萬元
C：1 億元
D：2 億元
答案：A
解題思路： 公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬元。
本題考查的重點：債權上市的條件和申請
第 10 題：下列行為中，不屬于內幕交易的是（ ）。
A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券
B：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為
D：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
答案：D
解題思路：內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易活動。內幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。
本題考查的重點：內幕交易行為
第 11 題：下列選項中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（ ）。
I .違背客戶的委托為其買賣證券
II .不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件
III .未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券
IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
A：I、 II
B：III 、IV
C：II、 III 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路 ：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規(guī)定時間內向客戶提供交易的書面確認文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。（7）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。
本題考查的重點：虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為
第 12 題：根據《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（ ）。
I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好，最近 3 年內財務會計文件無虛假記載，且在最近 3 年內無其他重大違法行為
II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬元
III.向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上
IV 交易所有權決定暫停和終止股票上市
A：I、 II、 III
B：II、 III 、IV
C：I 、III 、IV
D：I 、II、 IV
答案：C
解題思路 ：II 項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上。
本題考查的重點：上市公司收購的概念和方式
第 13 題：召開基金份額持有人大會，至少應當有代表（ ）以上基金份額的持有人參加。
A：70%
B：50%
C：30%
D：10%
答案：B
解題思路 ： 中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規(guī)定，基金份額持有人大會應當有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。
本題考查的重點：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權利和義務
第 14 題：下列選項中，符合基金財產獨立性要求的是（ ）。
I. 基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產
II. 基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，但不同基金的債權可以相互抵銷
III .非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執(zhí)行
IV.基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立
A：I、 II、 III
B：I、 III、 IV
C：I、 IV
D：II、 III
答案：B
解題思路： 基金財產的獨立性要求包括：（1）基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行終止清算的，基金財產不屬于其清算財產。（2）基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，不同基金的債權不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執(zhí)行。（4）基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立。本題考查的重點：第一章第四節(jié) 基金財產獨立性要求
第 15 題：私募基金與公募基金的主要區(qū)別是（ ）。
A：一個是公開募集基金，一個是非公開募集基金
B：募集方式不同
C：募集對象不同
D：信息披露要求不同
答案：A
解題思路： 公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別。基金公開募集與非公開募集的區(qū)別還表現在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。
本題考查的重點： 基金公開募集與非公開募集的區(qū)別
第 16 題：證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當與其（ ）相適應。
I .內部控制制度
II. 合規(guī)制度
III .人力資源狀況
IV. 財務狀況
A：I、 II、 III、 IV
B：I 、III、 IV
C：II 、IV
D：I 、II、 III
答案：A
解題思路：證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應
本題考查的重點：證券公司設立事業(yè)務范圍的規(guī)定
第 17 題：對設立、收購、撤銷境內分支機構，變更境內分支機構的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理之日起（ ）個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。
A：15
B：30
C：45
D：60
答案：B
解題思路：對設立、收購、撤銷境內分支機構，變更境內分支機構的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構自受理之日起 30 個工作日內作出批準或者不予批準的書面決定。
本題考查的重點：證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷登記的規(guī)定
第 18 題：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶（ ）進行審查。
I .收入狀況
II .職業(yè)狀況
III .申報的姓名或者名稱
IV. 身份的真實性
A：I、 II
B：III、 IV
C：I 、II 、III 、IV
D：I、 II 、IV
答案：B
解題思路：證券公司受證券登記結算機構委托為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。
本題考查的重點：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規(guī)定
第 19 題：下列不可以成為基金銷售機構的是（ ）。
A：商業(yè)銀行
B：證券公司
C：證券投資咨詢機構
D：中國證券業(yè)協會
答案：D
解題思路：基金銷售機構是指辦理基金銷售業(yè)務的基金管理公司和經中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務資格的其他機構，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業(yè)基金銷售機構等。中國證券業(yè)協會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務。
本題考查的重點：證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關規(guī)定
第 20 題：申請人在進行首次注冊時，要根據自己從事證券投資咨詢業(yè)務具體類別選擇注冊登記為（ ）。
I. 證券投資師
II. 證券投資顧問
III. 證券分析師
IV .證券分析顧問
A：I 、II
B：II 、III
C：I、 II、 III 、IV
D：I 、III 、IV
答案：B
解題思路：申請人在進行首次注冊時，要根據自己從事證券投資咨詢業(yè)務具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。
本題考查的重點：證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求
證券資格從業(yè)證考試試題 7
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考前練習題
中國證券業(yè)協會依法對證券評級業(yè)務活動進行（ ）管理。
A.自律
B.監(jiān)督
C.備案
D.審批
答案：A
解析：中國證券業(yè)協會依法對證券評級業(yè)務活動進行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協會備案，并通過中國證券業(yè)協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務的主辦券商，應當具備（ ）。
A.證券投資咨詢業(yè)務資格
B.證券經紀業(yè)務資格
C.證券自營業(yè)務資格
D.證券承銷與保薦業(yè)務資格
答案：D
解析：申請在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務資格；申請從事經紀業(yè)務的，要具有證券經紀業(yè)務資格；申請從事做市業(yè)務的，要具有證券自營、業(yè)務資格。
（ ）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991
答案：D
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經歷了7個月的試營業(yè)。在試營業(yè)時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。
根據（ ）的明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》
D.《公司法》
答案：B
解析：根據《證券法》規(guī)定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報，參與證券交易所場內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。
在證券結算中，（ ）是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。
A.差額結算
B.凈額結算
C.實時結算
D.金額結算
答案：B
解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。
二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）
一般來說，參與證券投資的經營性金融機構有（ ）等。
I.證券經營機構 Ⅱ.保險經營機構
Ⅲ.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。
可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（ ）。
I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。
根據不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型（ ）。
I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型
Ⅲ.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務有（ ）。
I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦
Ⅲ.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取
A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機構投資者。
證券服務機構包括（ ）等從事證券服務業(yè)務的機構。
I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構
Ⅲ.資產評估機構 Ⅳ.財務評估機構
A.I、III
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、IV
答案：A
解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。
根據《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責包括（ ）。
I.組織合規(guī)培訓
Ⅱ.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報
Ⅲ.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度
Ⅳ.負責公司的法律訴訟
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合規(guī)總監(jiān)應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。
設立證券公司需要符合的條件有（ ）。
I.有與公司經營業(yè)務范圍相應的注冊資本
Ⅱ.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好
Ⅲ.有完善的風險管理和內部控制制度
Ⅳ.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續(xù)經營能力和凈資產的要求；③與公司經營業(yè)務范圍相應的注冊資本；④公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風險管理與 內部控制制度以及其他要求。
我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務必須使用（ ）。
I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結算資金
Ⅲ.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：證券自營業(yè)務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。
下列說法中，錯誤的有（ ）。
I.證券公司減少注冊資本，必須經過中國證監(jiān)會批準
Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經過中國證監(jiān)會批準
Ⅲ.證券公司停業(yè)、解散，必須經過中國證監(jiān)會批準
Ⅳ.證券公司在境外設立證券經營機構，不需經過中國證監(jiān)會批準
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的.股東、實際控制人，必須經證券監(jiān)督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經營機構，必須經證券監(jiān)督管理機構批準。
證券交易所的組織形式大致可以分為（ ）。
I.公司制 Ⅱ.會員制
Ⅲ.經紀制 Ⅳ.混合制
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ
答案：B
解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。
下列有關證券交易所特征的表述，正確的有（ ）。
I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券
Ⅱ.有固定的交易場所和交易時間
Ⅲ.通過公開競價的方式決定交易價格
Ⅳ.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、IV 、III、IV
答案：D
解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。
關于結算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（ ）。
I.證券公司參與結算應當按規(guī)定取得結算參與人資格，并開立結算賬戶
Ⅱ.結算系統參與人停止資金結算業(yè)務后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務后，申請撤銷結算賬戶
Ⅲ.結算系統參與人名稱或其結算賬戶，清算路徑內容發(fā)生變更時，需重新開立新的結算賬戶
Ⅳ.結算系統參與人應當在證券登記結算公司開立兩個結算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：Ⅲ項，結算系統參與人名稱或其結算賬戶、清算路徑內容發(fā)生變更時，需及時在 中國結算公司辦理結算賬戶信息變更手續(xù)，結算系統參與人停止資金結算業(yè)務后，應向中國結算公司提出撤銷其結算賬戶的申請。
證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員（ ）。
I.不得損害所在機構的合法權益
Ⅱ.不得在經紀業(yè)務中接受客戶的全權委托
Ⅲ.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務
Ⅳ.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券
A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。
證券投資者保護基金的資金運用限于（ ）等形式。
I.購買國債 Ⅱ.銀行存款
Ⅲ.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
III、IV
答案：A
解析：保護基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產，并接受中 國證監(jiān)會等相關部委的監(jiān)督。基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據）和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用 形式。
中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（ ）服務。
I.經紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務。
證券資格從業(yè)證考試試題 8
證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》2022最新練習題
優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于（ ）。【選擇題】
A.到期期限不同
B.法律屬性不同
C.收益率不同
D.收益來源不同
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優(yōu)先股和債券的根本區(qū)別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。當然，根據我國現行的會計準則和國際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權益或者負債入賬需要由公司和會計師視優(yōu)先股的不同條款，對是否符合負債或權益的本質進行判斷。這種靈活性也為滿足不同發(fā)行人的需求提供了空間，發(fā)行人可以通過不同的條款設計實現公司優(yōu)先股在權益或負債認定方面的不同需求。
《國務院關于開展優(yōu)先股試點的指導意見》規(guī)定公司累計（ ）個會計年度或連續(xù)（ ）個會計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權。【選擇題】
A.5；3
B.5；2
C.3；3
D.3；2
正確答案：D
答案解析：選項D正確：由于公司長期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復到與普通股股東同樣的表決權，可以參與公司經營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權可以被稱為優(yōu)先股“恢復的表決權”。《國務院關于開展優(yōu)先股試點的指導意見》規(guī)定公司累計3個會計年度或連續(xù)2個會計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規(guī)定的表決權。需要注意的是，“恢復的表決權”并不是一直存在的，當公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時，優(yōu)先股股東將不再享有這類表決權。
2001年3月30日，（ ）成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。【選擇題】
A.上海證券中央登記結算公司
B.深圳證券中央登記結算公司
C.中國證券登記結算有限責任公司
D.地方證券登記結算公司
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證券登記結算有限責任公司的成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。
如果中央銀行調高再貼現率，則會（ ）。【選擇題】
A.使商業(yè)銀行的借入資金成本降低
B.使商業(yè)銀行降低貸款利率
C.擴大企業(yè)的借貸需求
D.減少貸款量和貨幣供應量
正確答案：D
答案解析：選項D正確：再貼現率提高，會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應量。
下列關于債券與股票的說法中，正確的是（ ）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：Ⅳ項，債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。
金融機構按法人統一存入人民銀行的'準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（ ）的利率處以罰息。【選擇題】
A.0.1%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.6%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（ ）。【選擇題】
A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全
B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全
C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全
D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全
正確答案：C
答案解析：選項C正確：記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。
根據優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為（ ）。Ⅰ.非參與優(yōu)先股 Ⅱ.累積優(yōu)先股 Ⅲ.參與優(yōu)先股 Ⅳ.非累積優(yōu)先股【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股（Ⅱ正確）和非累積優(yōu)先股（Ⅳ正確）；依據是在公司營利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票。
下列關于中期票據的說法正確的是（ ）。Ⅰ.我國中期票據的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業(yè)在中期票據存續(xù)期內變更募集資金用途應提前披露Ⅲ.企業(yè)發(fā)行中期票據所募集的資金應用于企業(yè)生產經營活動Ⅳ.待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據中國銀行間市場交易商協會發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據業(yè)務指引》規(guī)定，中期票據是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具”。中期票據的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%（Ⅳ正確）；企業(yè)發(fā)行中期票據所募集的資金應用于企業(yè)生產經營活動（Ⅲ正確），并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據存續(xù)期內變更募集資金用途應提前披露（Ⅱ正確）。
下列屬于基金信息披露義務人的是（ ）。Ⅰ.基金監(jiān)管機構 Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用（ ）。【選擇題】
A.掛名制
B.匿名制
C.代碼制
D.實名制
正確答案：D
答案解析：選項D正確：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。
股東權利的轉讓（ ）。【選擇題】
A.股東權利與股票轉讓不相關
B.是股東權利與股票同時轉讓
C.可以只轉讓股東權利而不轉移股票
D.可以只轉讓股票而保持股東權利
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。
發(fā)行人的（ ），可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。
Ⅰ.董事
Ⅱ.監(jiān)事
Ⅲ.高級管理人
Ⅳ.持股比例超過3%的股東
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：根據《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人的董事（Ⅰ正確）、監(jiān)事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。
股息當年結清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是（ ）。【選擇題】
A.參與優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.累積優(yōu)先股票
D.非累積優(yōu)先股票
正確答案：D
答案解析：選項D正確：股息當年結清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是非累積優(yōu)先股票。
我國國債發(fā)行招標標的是（ ）。
Ⅰ.利率
Ⅱ.利差
Ⅲ.價格
Ⅳ.數量【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：我國國債發(fā)行招標標的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價格（Ⅲ正確）或數量（Ⅳ正確）。
證券資格從業(yè)證考試試題 9
2022年下半年證券從業(yè)資格考試考前必備模擬練習題
（ ）是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。【選擇題】
A.證券公司
B.商業(yè)銀行
C.上市公司
D.證券業(yè)協會
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。行業(yè)機構在發(fā)展模式、價值取向、業(yè)務理念方而應通過加強行業(yè)文 化建設，牢固樹立與實體經濟共生共榮的意識，回歸業(yè)務本源。
金融期貨的主要品種可以分為（ ）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。
存托人應當承擔的職責包括（ ）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產Ⅱ.存托憑證基礎財產因托管人過錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發(fā)行人簽署存托協議，并根據存托協議約定協助完成存托 憑證的發(fā)行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產，可以委托具有相應業(yè)務資質、能力和良好信譽的托管人管理存托憑證基礎財產，并與其簽訂托管協議，督促其屐行基礎財產的托管職責。存托憑證基礎財產因托管人過錯受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷；（5）按照中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件；（6）按照存托協議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權益，根據存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發(fā)行人股東大會審議有關存托憑證持有人權利義務的議案時，存托人應當參加股東大會并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協議約定的其他職責。
證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構責令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過（ ）。【選擇題】
A.1個月
B.3個月
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：《證券公司風險處置條例》第七條規(guī)定，證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，在規(guī)定期限內未能完成整改的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務進行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過3個月。
金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年（ ）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。【選擇題】
A.4月30日前
B.6月30日前
C.7月31日前
D.12月30日前
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。
非法集資罪的犯罪客體是（ ）。【選擇題】
A.債權人的權益
B.國家金融管理秩序
C.股東的權益
D.未依法定程序經有關部門批準的集資行為
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現為未依法定程序經有關部門批準的集資行為。
管理人應當自發(fā)行期結束之日起（ ）個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。【選擇題】
A.3
B.5
C.10
D.15
正確答案：C
答案解析：選項C正確：管理人應當自發(fā)行期結束之日起10個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。
全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（ ）三個維度設置準入要求。Ⅰ.財務狀況Ⅱ.投資經驗Ⅲ.風險承受Ⅳ.專業(yè)知識【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從財務狀況、投資經驗、專業(yè)知識三個維度設置準入要求。
下列有關有限責任公司股東出資責任的說法，正確的是（ ）。【選擇題】
A.公司成立后發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價值顯著低于公司章程所定價額的，股東補足其差額，其他股東無需承擔連帶責任
B.公司注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東實繳的出資額
C.股東不按照規(guī)定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔其他責任
D.股東以非貨幣財產出資的，該非貨幣財產應當評估作價，核實財產，不得高估或低估作價
正確答案：D
答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規(guī)定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。
融資融券業(yè)務客戶的選擇標準包括（ ）。Ⅰ.從事證券交易時間Ⅱ.關聯關系Ⅲ.資產狀況Ⅳ.賬戶狀態(tài)【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：融資融券客戶的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態(tài)；（Ⅳ正確）（3）信譽狀況；（4）資產狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風格及業(yè)績；（6）關聯關系。（Ⅱ正確）
證券公司應至少每（ ）對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。【選擇題】
A.年
B.3個月
C.半年
D.9個月
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。
證券公司應當在每個年度結束之日起（ ）日內，完成資產管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告。【選擇題】
A.5
B.10
C.20
D.60
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告。
下列行為中，應由證監(jiān)會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（ ）。Ⅰ.向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的'Ⅱ.未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的Ⅲ.未經中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的Ⅳ.干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券投資咨詢機構有下列行為之一的，由證監(jiān)會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，證監(jiān)會派出機構應當向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫停或者撤銷其業(yè)務資格的處罰：（1）向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的。（3）未按照規(guī)定履行對本機構有關情況發(fā)生變化的變更手續(xù)的。（4）本機構證券投資咨詢人員違反規(guī)定，受到證券監(jiān)管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的。Ⅲ項，未經中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的，由證監(jiān)會派出機構責令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。
證券公司應當建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經紀、資產管理、投資銀行等業(yè)務在（ ）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經紀、資產管理、投資銀行等業(yè)務在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會計核算上嚴格分離。
全國股份轉讓系統的掛牌企業(yè)要求說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.對企業(yè)掛牌不設財務指標
B.依法設立且存續(xù)滿三年
C.有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)
D.業(yè)務明確且具有持續(xù)經營能力
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：全國股份轉讓系統的《業(yè)務規(guī)則》規(guī)定：對企業(yè)掛牌不設財務指標；依法設立且存續(xù)滿兩年、業(yè)務明確且具有持續(xù)經營能力、公司治理機制健全、合法規(guī)范經營、股權明晰、股票發(fā)行和轉讓行為合法合規(guī)、有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)，均可到全國股份轉讓系統申請掛牌。
證券資格從業(yè)證考試試題 10
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說明金融風險具有（ ）。【選擇題】
A.擴散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。
（ ）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等。【選擇題】
A.風險偏好
B.風險限額
C.風險態(tài)度
D.風險喜好
正確答案：A
答案解析：選項A正確：風險偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。
（ ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”【選擇題】
A.信用風險
B.違約風險
C.市場風險
D.操作風險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質的項目，依據一定的會計方法和規(guī)則， 在資產負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產負債表中資產減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行。【選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關于貨幣發(fā)行機構的內容。根據中國香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。
主要負責美國保險監(jiān)管職責的是（ ）。【選擇題】
A.聯邦儲備體系
B.聯邦金融機構檢查委員會
C.各州的保險監(jiān)管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監(jiān)管機構。美國實行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險監(jiān)管局承擔市場準入以及監(jiān)測檢查等日常監(jiān)管職責。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）。【選擇題】
A.美國聯邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯邦機構債券
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學區(qū)）或其附屬機構（住房、衛(wèi)生保健、機場、港口與經濟發(fā)展等職能局與代理機構） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。
香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供（ ）交易。【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供債券、基金、房地產投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應當遵守的風控指標，說法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司提出的監(jiān)管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的`情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經營存在利益沖突或者競爭關系的同類業(yè)務；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過協議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構和民營公司組建。【選擇題】
A.公益
B.營利
C.非營利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建。
根據現行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（ ）。【選擇題】
A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交
B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交
C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項C正確：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。
根據我國相關證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協會Ⅲ.證券服務機構 Ⅳ.證券登記結算機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業(yè)協會（Ⅱ項正確）。根據《證券登記結算管理辦法》的規(guī)定，我國的證券登記結算機構實行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構，不屬于證券自律管理機構。
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