全國證券從業資格考試試題（精選12套）

　　在日復一日的學習、工作生活中，我們最少不了的就是考試題了，考試題可以幫助參考者清楚地認識自己的知識掌握程度。大家知道什么樣的考試題才是規范的嗎？下面是小編為大家整理的全國證券從業資格考試試題（精選12套），歡迎大家分享。

　　全國證券從業資格考試試題 1

　　2022年基金從業資格考試考前模擬訓練試題

　　股權投資基金募集與設立

　　1、從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為（ ）。

　　A. 直接募集和間接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　參考答案：D

　　參考解析：從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。

　　2、按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在（ ）辦理基金備案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份額登記機構

　　C. 中國證監會

　　D. 中國證券投資基金業協會

　　參考答案：D

　　參考解析：按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在中國證券投資基金業協會辦理基金備案。

　　3、我國現行的股權投資基金組織形式主要分為（ ）。

　�、�.公司型

　�、�.合伙型

　�、�.基金型

　　Ⅳ.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股權投資基金需要具備一定的組織形式，設立股權投資業務主體的行為即股權投資基金的設立。我國現行的股權投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據、監管要求、與股權投資業務的.適應程度及基金運營實務的要求，以及稅負等。對于不同的組織形式，基金有不同的設立要求。

　　股權投資基金的基本稅負

　　1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（ ）。

　　A. 項目股息

　　B. 分紅收入

　　C. 通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的項目退出收入

　　D. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入

　　參考答案：D

　　參考解析：我國自2016年5月1日起正式在全國范圍內開展營業稅改征增值稅試點。 根據財政部、國家稅務總局的相關規定，金融業納入營改增試點范圍，由繳納營業稅改為繳納增值稅。股權投資基金運作股權投資業務取得不同形態的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。

　　2、公司型基金的稅收規則是（ ）。

　　A. 先稅后分

　　B. 先分后稅

　　C. 先稅后證

　　D. 先證后稅

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金的稅收規則是“先稅后分”。

　　3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（ ）。

　　A. 項目股息

　　B. 項目分紅收入

　　C. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入

　　D. 項目通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的退出收入

　　參考答案：C

　　參考解析：股權投資基金運作股權投資業務取得不同形態的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。

　　全國證券從業資格考試試題 2

　　2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考前模擬試題

　　根據（ ）劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。【2018年9月真題】

　　A. 品種結構

　　B. 交易場所結構

　　C. 效率結構

　　D. 層次結構

　　【答案】A

　　【考點】資本市場的分層特性及其內在邏輯（2）

　　【解析】按照所交易產品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。

　　我國創業板正式啟動的時間是（ ）�！�2018年5月真題】

　　A.2011年

　　B. 2009年

　　C. 2012年

　　D. 2010年

　　【答案】B

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】經國務院同意、中國證監會批準，我國創業板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。

　　下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（ ）�！�2018年3月真題】

　　A. 銀行間債券市場

　　B. 深圳證券交易所創業板

　　C.全國中小企業股份轉讓系統

　　D. 深圳證券交易所中小板

　　【答案】D

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】2004年5月，經國務院批準，中國證監會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊。

　　全國中小企業股份轉讓系統又被稱為（ ）�！�2016年10月真題】

　　A. 創業板

　　B. 新三板

　　C. 中小企業板

　　D. 二板

　　【答案】B

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】全國中小企業股份轉讓系統，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創新型、創業型、成長型中小微企業發展服務。創業板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業和高科技企業融資服務的資本市場。

　　上海證券交易所成立于（ ）年�！�2016年7月真題】

　　A. 1990

　　B. 1992

　　C. 1991

　　D.1989

　　【答案】A

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營業；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業。

　　金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的國際資金流動被稱為）�！�2019年3月真題】

　　A.投機性資金流動

　　B.保值性資金流動

　　C.盈利性資金流動

　　D.國際間接投資

　　【答案】B

　　【解析】保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。

　　世界上第一個股票交易所位于（ ）�！�2018年12月真題】

　　A.安特衛普

　　B.倫敦

　　C.費城

　　D.阿姆斯特丹

　　【答案】D

　　【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。

　　1929~1933年，資本主義國家爆發了嚴重的經濟危機，導致美國證券業和銀行業走向（ ）�！�2018年10月真題】

　　A.同業經營

　　B.混業經營

　　C.分業經營

　　D.交叉經營

　　【答案】c

　　【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會通過了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業銀行與投資銀行分業經營的格局。隨之而來的，是針對行業或功能設置的`監管機構。1993年開始全面整頓金融秩序，規定銀行不得從事證券業經營。1998年頒布了《證券法》，進一步明確了金融機構分業經營原則。

　　布雷頓森林協議的其中一個成果是將（ ）與黃金掛鉤。【2018年5月真題】

　　A.歐元

　　B.英鎊

　　C.美元

　　D.日元

　　【答案】C

　　【解析】布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。

　　關于股票的交易，下列表述錯誤的是（ ）�！�2018年3月真題】

　　A.股票交易可以在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場中進行

　　B.股票交易就是以股票為對象進行的流通轉讓活動

　　C.股票交易必須在證券交易所中進行

　　D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易

　　【答案】C

　　【解析】股票交易是證券交易的主要種類，即是以股票為對象進行的流通轉讓活動。股票交易不一定要在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場進行。證券交易所中通常稱為上市交易，后者的常見形式是柜臺交易。

　　全國證券從業資格考試試題 3

　　2022年證券從業資格考試《證券交易》知識點分析及練習題

　　證券賬戶和證券托管

　　一、證券賬戶管理

　　證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。（　�。�

　　【參考答案】×

　　【解析】證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。

　　中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，投資者證券賬戶由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構負責開立。

　　開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的證券公司、商業銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

　�。ㄒ唬┳C券賬戶的種類

　　一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。

　　1.人民幣普通股票賬戶

　　人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規和行政規章允許買賣A股的境內投資者和合格境外機構投資者。

　　A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。

　　A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶

　　人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。

　　B股賬戶按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　3.證券投資基金賬戶

　　證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。

　�。ǘ�）開立證券賬戶的基本原則

　　1.合法性

　　合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規規定不準許開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。

　　《證券賬戶管理規則》規定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

　　在開立證券賬戶的基本原則中，（　�。┦侵钢挥袊�家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A.真實性

　　B.合法性

　　C.規范性

　　D.一致性

　　【參考答案】B

　　【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規不準開戶的`對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。

　　2.真實性

　　真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　（三）證券賬戶開立流程和規定

　　證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司直接受理。這類特殊法人機構投資者需要前往中國結算上海分公司和深圳分公司現場辦理開戶手續。

　　自然人及一般機構開立證券賬戶，可以通過中國結算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機構辦理。目前多數證券公司營業部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結算公司為投資者開立證券賬戶。

　　目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　上海證券賬戶當日開立，（　　）日生效。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【參考答案】B

　　【解析】目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　�。ㄋ模┳C券賬戶管理的其他內容

　　投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機構申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關內容。

　　所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應遵循的規定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結算等幾個階段。

　　一、開戶

　　開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。

　　證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數量和相應的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數額。

　　二、委托

　　投資者需要通過經紀商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。

　　證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。

　　目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（　�。┓绞健�

　　A.口頭報價

　　B.書面報價

　　C.電腦報價

　　D.傳真報價

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　三、成交

　　證券交易所交易系統主機接受申報后，要根據訂單的成交規則進行撮合配對。

　　1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。

　　2.訂單匹配的原則，我國采用價格優先和時間優先原則。

　　按照我國證券交易所的現行規定，證券交易的競價原則是（　　）。

　　A.時間優先、數量優先

　　B.價格優先、數量優先

　　C.價格優先、客戶優先

　　D.價格優先、時間優先

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經紀商在接受客戶委托、進行申報時應該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價；在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規定的因素；在同時接受兩介以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價。

　　四、結算

　　證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類和數量進行計算，同時也要對賣方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類和數量進行計算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。

　　清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。

　　全國證券從業資格考試試題 4

　　2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考前練習題

　　中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行（　�。┕芾�。

　　A.自律

　　B.監督

　　C.備案

　　D.審批

　　答案：A

　　解析：中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

　　在全國股份轉讓系統從事推薦業務的主辦券商，應當具備（　�。�。

　　A.證券投資咨詢業務資格

　　B.證券經紀業務資格

　　C.證券自營業務資格

　　D.證券承銷與保薦業務資格

　　答案：D

　　解析：申請在全國股份轉讓系統從事推薦業務的，要具備證券承銷與保薦業務資格；申請從事經紀業務的，要具有證券經紀業務資格；申請從事做市業務的，要具有證券自營、業務資格。

　�。ā　。┠�7月，深圳證券交易所正式開業。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業，在開業前曾經歷了7個月的試營業。在試營業時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。

　　根據（　�。┑拿鞔_規定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司監督管理辦法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根據《證券法》規定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規則提出交易申報，參與證券交易所場內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續。

　　在證券結算中，（　　）是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。

　　A.差額結算

　　B.凈額結算

　　C.實時結算

　　D.金額結算

　　答案：B

　　解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。

　　二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）

　　一般來說，參與證券投資的.經營性金融機構有（　　）等。

　　I.證券經營機構 Ⅱ.保險經營機構

　　Ⅲ.中央銀行 Ⅳ.銀行業金融機構

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。

　　可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（　�。�。

　　I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監會批準的其他交易品種。

　　根據不同的投資者對風險的不同態度，理論上可以將投資者分為以下類型（　　）。

　　I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型

　�、�.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務有（　�。�。

　　I.證券發行 Ⅱ.上市保薦

　�、�.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務，如證券發行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機構投資者。

　　證券服務機構包括（　�。┑葟氖伦C券服務業務的機構。

　　I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構

　�、�.資產評估機構 Ⅳ.財務評估機構

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。

　　根據《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監的職責包括（　�。�。

　　I.組織合規培訓

　�、�.處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報

　�、�.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度

　　Ⅳ.負責公司的法律訴訟

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合規總監應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規咨詢、組織合規培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。

　　設立證券公司需要符合的條件有（　�。�。

　　I.有與公司經營業務范圍相應的注冊資本

　�、�.主要股東具有持續盈利能力，信譽良好

　　Ⅲ.有完善的風險管理和內部控制制度

　　Ⅳ.董事、監事、高級管理人員具備任職資格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續經營能力和凈資產的要求；③與公司經營業務范圍相應的注冊資本；④公司的董事、監事和高級管理人員具有證券從業資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風險管理與 內部控制制度以及其他要求。

　　我國《證券法》規定，證券公司的自營業務必須使用（　�。�。

　　I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結算資金

　�、�.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：證券自營業務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

　　下列說法中，錯誤的有（　　）。

　　I.證券公司減少注冊資本，必須經過中國證監會批準

　�、�.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經過中國證監會批準

　�、�.證券公司停業、解散，必須經過中國證監會批準

　　Ⅳ.證券公司在境外設立證券經營機構，不需經過中國證監會批準

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，必須經證券監督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經營機構，必須經證券監督管理機構批準。

　　證券交易所的組織形式大致可以分為（　�。�。

　　I.公司制 Ⅱ.會員制

　　Ⅲ.經紀制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

　　下列有關證券交易所特征的表述，正確的有（　�。�。

　　I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券

　�、�.有固定的交易場所和交易時間

　�、�.通過公開競價的方式決定交易價格

　�、�.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV 、III、IV

　　答案：D

　　解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。

　　關于結算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（　�。�。

　　I.證券公司參與結算應當按規定取得結算參與人資格，并開立結算賬戶

　�、�.結算系統參與人停止資金結算業務后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務后，申請撤銷結算賬戶

　�、�.結算系統參與人名稱或其結算賬戶，清算路徑內容發生變更時，需重新開立新的結算賬戶

　�、�.結算系統參與人應當在證券登記結算公司開立兩個結算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ項，結算系統參與人名稱或其結算賬戶、清算路徑內容發生變更時，需及時在 中國結算公司辦理結算賬戶信息變更手續，結算系統參與人停止資金結算業務后，應向中國結算公司提出撤銷其結算賬戶的申請。

　　證券業從業人員行為準則要求從業人員（　�。�。

　　I.不得損害所在機構的合法權益

　　Ⅱ.不得在經紀業務中接受客戶的全權委托

　�、�.不得從事與其履行職責有利益沖突的業務

　�、�.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ兩項為從業人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業人員特定禁止行為。

　　證券投資者保護基金的資金運用限于（　�。┑刃问�。

　　I.購買國債 Ⅱ.銀行存款

　�、�.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　III、IV

　　答案：A

　　解析：保護基金公司應依法合規運作，按照安全、穩健的原則運用基金資產，并接受中 國證監會等相關部委的監督。基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據）和中央級金融機構發行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用 形式。

　　中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（　　）服務。

　　I.經紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業務全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務。

　　全國證券從業資格考試試題 5

　　2022年基金從業資格考試考前必備模擬試題

　　股權投資母基金的作用和特點

　　1、下列不屬于股權投資母基金特點的是（ ）。

　　A. 分散風險

　　B. 專業管理

　　C. 規模優勢

　　D. 經驗不足

　　參考答案：D

　　參考解析：股權投資母基金特點的有分散風險、專業管理、投資機會、規模優勢。

　　2、關于投資者通過股權投資母基金間接投資股權投資基金的原因，說法錯誤的是（ ）。

　　A. 獲得投資優秀基金的機會

　　B. 避免依賴單一基金管理人

　　C. 保證獲得更高收益

　　D. 彌補投資者基金投資經驗

　　參考答案：C

　　參考解析：投資者通過投資母基金間接投資股權投資基金，主要有以下四個原因：①分散風險，母基金通常會將所募集的資金分散投資于15～25只股權投資基金，從而避免了單只股權投資基金投資中依賴于某一基金管理人的風險；②專業管理，母基金為缺乏經驗的投資者提供了投資股權投資基金的渠道；③投資機會，投資者通過投資于母基金而獲得投資優秀基金的機會；④規模優勢。

　　3、下列關于母基金作用的說法中，錯誤的是（ ）。

　　A. 投資者可以有效地實現風險分散

　　B. 母基金管理人通常擁有全面的股權投資知識、人脈和資源

　　C. 投資者無法通過投資于母基金而獲得投資優秀基金的.機會

　　D. 母基金可以通過幫助投資者“擴大規�！被颉翱s小規�！眮斫鉀Q投資規模的大小問題

　　參考答案：C

　　參考解析：母基金作為股權投資基金的專業投資者，通常與股權投資基金具有良好的長期關系，因此有機會投資于優秀的基金。投資者通過投資于母基金而獲得投資優秀基金的機會。

　　股權投資母基金的概念和業務

　　1、股權投資母基金的業務不包括（ ）。

　　A. 一級投資

　　B. 二級投資

　　C. 直接投資

　　D. 間接投資

　　參考答案：D

　　參考解析：股權投資母基金的業務主要包括一級投資、二級投資和直接投資。

　　2、股權投資基金主要采取（ ），缺乏流動性，因此，母基金二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業務往往能夠獲得比一級投資業務更高的收益。

　　A. 私募形式

　　B. 公募形式

　　C. 委托募集形式

　　D. 自行募集形式

　　參考答案：A

　　參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。股權投資基金主要采取私募形式，缺乏流動性，因此，二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業務往往能夠獲得比一級投資業務更高的收益。

　　3、關于股權投資母基金，說法正確的是（ ）。

　　A. 其投資者為股權投資基金，因此被稱為母基金

　　B. 以股權投資基金為主要投資對象

　　C. 股權投資母基金只能投資于中后期的股權投資基金，不能投資于早期股權投資基金

　　D. 以創業企業的股權投資為主，但規模較創業投資基金大

　　參考答案：B

　　參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。目前，股權投資母基金已經成為股權投資基金最主要的投資者之一。

　　全國證券從業資格考試試題 6

　　2023年證券從業資格考試《法律法規》科目考試模擬試題

　　1、按照《證券公司代銷金融產品管規定》，證券公司對委托人進行資格審查應當在（ ）。

　　A.接受代銷金融產品的委托后

　　B.接受代銷金融產品的委托前

　　C.向客戶推薦金融產品

　　D.為客戶提供產品咨詢服務

　　參考答案：B

　　【解析】接受代銷金融產品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審査。經審查，確認委托人依法設立并可以發行金駐產品后，方可接受其委托。

　　2、背信運用受托財產罪侵犯的客體是（ ）。

　　A.金融管理秩序和客戶的合法權益

　　B.復雜客體

　　C.個人和單位

　　D.特殊客體

　　參考答案：A

　　【解析】背信運用受托財產罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權A項益正確。

　　3、下列選項中，不屬于融資融券業務的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（ ）。

　　A.客戶信用資金臺賬

　　B.融券專用證券賬戶

　　C.客戶信用證券賬戶

　　D.客戶信用資金賬戶

　　參考答案：B

　　【解析】融資融券業務的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項屬于證券公司信用賬戶。

　　4、證券交易的特征主要表現為。（ ）

　　A.流動性.收益性和風險性

　　B.流動性.安全性和收益性

　　C.收益性.安全性和風險性

　　D.流動性.安全性和風險性

　　參考答案：A

　　【解析】證券交易的待要表現為流動性.收益性和風險性。

　　5、證券公司開展中間介紹時，應當定期對介紹業務規則.內部控制.風險隔離等制度的執行情況營業部介紹業務的開展情況進行檢査，（ ）向中國證監會派出機構報送合規檢査報告。

　　A.每半年

　　B.每一年

　　C.每兩年

　　D.每月

　　參考答案：A

　　【解析】證券公司開展中間介紹，時應當定期對介紹業務規則.內部控制.風險隔離等制度的執行情況和營業部介紹的開展情況進行檢查，每半年向中國證監會派出機構報送合規檢查報告。

　　6、按照《證券監督管理條例》的要求，證券公司的董事、監事、高級管理人員在任職前應當取得經（ ）核準的任職資格。

　　A.證券公司所在地所屬中國證券業協會

　　B.證券公司所在地所屬中國證監會派出機構

　　C.證券公司注冊地所屬中國證券業協會

　　D.證券公司注冊地所屬中國證監會派出機構

　　答案：D

　　解析：證券公司董監高在任職前應當取得經證券公司注冊地所屬中國證監會派出機構核準的任職資格。

　　7、甲證券公司根據自身經營目標和運營狀況，結合自身的環境條件，建立有效的內部控制制度、機制。其中，證券公司內部控制當前遵循的原則，錯誤的是（ ）。

　　A.該證券公司的內部控制覆蓋了所有業務、部門和人員

　　B.為了提高效率，該證券公司承擔內部控制監督檢查職能的部門同時輔助前臺業務運作

　　C.該證券公司以合理的成本實現內部控制目標

　　D.前臺業務運作與后臺管理支持適當分離

　　答案：B

　　解析：選項B，證券公司內部控制應當貫徹執行獨立原則，即承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。

　　8、證券公司應當建立合理的內部控制監督、檢查與評價機制，確保內部控制的有效性。其中，（ ）負責督促、檢查和評價證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。（ ）應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。

　　A.股東會；高級管理人員

　　B.董事會；業務部門和分支機構的負責人

　　C.股東會；直接從事業務經營活動的業務部門和分支機構的相關人員

　　D.董事會；直接從事業務經營活動的.業務部門和分支機構的相關人員

　　答案：D

　　解析：董事會負責督促、檢查和評價證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。直接從事業務經營活動的業務部門和分支機構的相關人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風險和損失承擔首要責任。

　　9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。

　　A.建立內幕信息知情人管理制度

　　B.與公司工作人員簽署保密文件

　　C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發的設備形成的電子郵件、即時通信信息和其他通信信息進行監測

　　D.證券公司聘用外部服務商的，無權要求其對在服務中獲知的敏感信息進行保密

　　答案：D

　　解析：證券公司聘用外部服務商的，應當與服務商約定其對在服務中獲知的敏感信息負有保密義務。

　　全國證券從業資格考試試題 7

　　2022年10月基金從業資格考試易錯知識點考試練習題

　　募集一般流程與募集所需主要資料

　　1、基金募集需要的資料有（ ）。

　�、� 私募備忘錄（PPM）

　　Ⅱ 收益分析報告

　�、� 募集推介資料

　　Ⅳ （反向）盡職調查資料

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書。

　　2、股權投資基金的募集流程包括（ ）。

　�、� 募集籌備期

　　Ⅱ 基金路演期

　�、� 投資者確認

　�、� 協議簽署及出資

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認 ；4.協議簽署及出資。

　　3、關于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。

　　A. （反向）盡職調查資料

　　B. 私募備忘錄

　　C. 基金條款書

　　D. 投資框架協議

　　參考答案：D

　　參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書。

　　募集方式的主要分類

　　1、我國要求（ ）應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

　　A. 基金代銷機構

　　B. 基金代理機構

　　C. 基金管理機構

　　D. 基金服務機構

　　參考答案：A

　　參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

　　2、目前，我國要求股權投資基金代銷機構應獲得（ ）且成為（ ）會員。

　　A. 基金從業資格；中國證監會

　　B. 基金從業資格；中國證券投資基金業協會

　　C. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證券投資基金業協會

　　D. 中國證監會基金銷售業務資格；中國證監會

　　參考答案：C

　　參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。

　　3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯網行業的股權投資基金，下述哪個機構同時滿足成為該基金募集和管理機構的要求？（ ）

　　A. 甲保險公司

　　B. 在中國證券投資基金業協會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司

　　C. 取得基金銷售業務資格的中國證券投資基金業協會會員的乙基金銷售公司

　　D. 丙商業銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構為其設立的股權投資基金募集資金。

　　目前我國要求代銷機構應獲得中國證監會基金銷售業務資格且成為中國證券投資基金業協會會員。并且我國目前股權投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業協會登記即可。

　　國內外投資者主要類型

　　1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（ ）。

　　A. 母基金，政府引導基金

　　B. 社會保障基金，金融機構

　　C. 工商企業，個人投資者

　　D. 以上都是

　　參考答案：D

　　參考解析：國內股權投資基金的`募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會保障基金，金融機構，工商企業，個人投資者等。

　　2、中國最大的養老基金是（ ）。

　　A. 母基金

　　B. 政府引導基金

　　C. 全國社會保障基金

　　D. 公司型基金

　　參考答案：C

　　參考解析：中國最大的養老基金是全國社會保障基金。

　　3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專業化水平。

　�、�.基金的篩選

　　Ⅱ.投資組合的分配

　�、�.投資組合的風險管理

　�、�.基金的監控

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：作為股權投資行業專業化細分的產物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風險管理以及基金的監控等方面具有較高的專業化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。

　　全國證券從業資格考試試題 8

　　2022年11月證券從業資格考試最新考前模擬試題

　　我國商業銀行債券不包括（ ）。

　　A： 在全國銀行間債券市場發行的金融債券

　　B： 商業銀行混合資本債券

　　C： 商業銀行委托信托投資公司發行的信托產品

　　D： 商業銀行次級債券

　　答案：C

　　貨幣政策是中央銀行為實現特定經濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（ ）。

　　A： 貨幣政策是宏觀經濟政策

　　B： 貨幣政策是調節社會總供給的政策

　　C： 貨幣政策主要是間接調控政策

　　D： 貨幣政策是長期連續的經濟政策

　　答案：B

　　以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（ ）。

　　A： 利率衍生工具

　　B： 信用衍生工具

　　C： 貨幣衍生工具

　　D： 股權類產品的衍生工具

　　答案：B

　　申請從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構。要求有（ ）

　　萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（ ）。

　　A： 中央銀行

　　B： 可經營人民幣業務的外國銀行分行

　　C： 非銀行金融機構

　　D： 非金融機構

　　答案：A

　　假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘數為（ ）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。

　　A： 固定資產

　　B： 流動資產

　　C： 商品

　　D： 產品

　　答案：A

　　金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種（ ）。

　　A： 有資產的結算制度

　　B： 無資產的'結算制度

　　C： 無負債的結算制度

　　D： 有負債的結算制度

　　答案：C

　　股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（ ）。

　　A： 清算資金

　　B： 資產價值

　　C： 賬面價值

　　D： 實際價值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（ ）。

　　A： 參與性

　　B： 流動性

　　C： 收益性

　　D： 風險性

　　答案：C

　　基金年度報告的編制者和披露義務人是（ ）。

　　A： 基金托管人

　　B： 基金管理人

　　C： 基金發起人

　　D： 基金份額持有人

　　答案：B

　　通常.加權股價指數是以樣本股票（ ）為權數加以計算。

　　A： 基期價格

　　B： 發行量或成交量

　　C： 等同權重

　　D： 計算期價格

　　答案：B

　　對于事先已確定發行條款的國債.我國采�。� ）方式發行。

　　A： 行政分配

　　B： 公開招標

　　C： 銀行發售

　　D： 承購包銷

　　答案：D

　　“S股”是指注冊地在我國內地、上市地在（ ）的外資股。

　　A： 新加坡

　　B： 我國香港

　　C： 紐約

　　D： 倫敦

　　答案：A

　　契約型基金是基于（ ）組織起來的代理投資方式。

　　A： 公約原理

　　B： 信托原理

　　C： 代理原理

　　D： 委托原理

　　答案：B

　　下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。

　　A： 通過證券公司進行委托買賣

　　B： 在證券交易所上市交易

　　C： 交易費用包括申購和贖回費用

　　D： 基金份額總額不因交易而變化

　　答案：C

　　根據我國現行有關制度的規定，過戶費屬于（ ）的收入。

　　A： 國家稅收部門

　　B： 證券公司

　　C： 中國結算公司

　　D： 證券交易所

　　答案：C

　　資信評級機構從事對公司債券的資信評級業務，應當向（ ）

　　申請取得證券評級業務許可。

　　A： 中國證監會

　　B： 中國證券業協會

　　C： 中國銀監會

　　D： 財政部

　　答案：A

　　下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（ ）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發售基金份額

　　B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D：投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額

　　答案：B

　　通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是（ ）。

　　A： 開放式基金

　　B： 封閉式基金

　　C： 社�；�金

　　D： 企業年金

　　答案：A

　　為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺的是（ ）。

　　A： 機構間私募產品報價與服務系統

　　B： 機構問公募產品報價與服務系統

　　C： 全國中小企業股份轉讓系統

　　D： 區域性股權交易市場

　　答案：A

　　關于證券發行市場論述錯誤的是（ ）

　　A： 證券發行市場是發行人向投資者出售證券的市場

　　B： 證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所

　　C： 證券發行市場通常有固定場所

　　D： 證券發行市場是交易市場的基礎和前提

　　答案：C

　　公開發行企業債券必須符合法律規定，下列敘述錯誤的是（ ）。

　　A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息

　　B： 累計債券余額不超過發行人凈資產的60%

　　C： 債券的利率由企業根據市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平

　　D： 已發行的企業債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態

　　答案：B

　　保薦制度不包括（ ）。

　　A： 建立獨立董事制度

　　B： 明確保薦期限

　　C： 確立保薦責任

　　D： 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　答案：A

　　債券的發行價格高于面值稱為（ ）。

　　A： 平價發行

　　B： 溢價發行

　　C： 折價發行

　　D： 超賣發行

　　答案：B

　　全國證券從業資格考試試題 9

　　2022年證券從業資格考試考前真題練習

　　關于政府債券論述錯誤的是（ ）�！具x擇題】

　　A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”

　　B.政府債券擁有發達的二級市場

　　C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小

　　D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩定的。

　　商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是（ ）。【選擇題】

　　A.證券公司短期融資券

　　B.證券公司債券

　　C.商業銀行次級債

　　D.中央銀行票據

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后，先于商業銀行股權資本的債券是商業銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是證券公司債券。

　　（ ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號�！具x擇題】

　　A.股票價格

　　B.股指期貨

　　C.股價指數

　　D.貨幣基金

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：股價指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發展狀態的靈敏信號。

　　2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展�！具x擇題】

　　A.中國銀行

　　B.中國進出口銀行

　　C.中國農業發展銀行

　　D.國家開發銀行

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。

　　國際證券市場上著名的股價指數有（ ）。

　�、�.NASDAQ綜合指數

　�、�.日經225股價指數

　�、�.金融時報證券交易所指數

　　Ⅳ.道·瓊斯股價平均數

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的'股價指數有：

　　（1）道·瓊斯股價平均數；（Ⅳ正確）

　�。�2）金融時報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）

　�。�3）日經225股價指數；（Ⅱ正確）

　�。�4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）

　　下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（ ）�！具x擇題】

　　A.優先股

　　B.內部職工股

　　C.境外上市外資股

　　D.發起人股份

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：

　�。�1）發起人股份；

　�。�2）募集法人股份；

　　（3）內部職工股；

　�。�4）優先股或其他。

　　下列對股票定義的描述中，不正確的是（ ）。【選擇題】

　　A.股票是一種有價證券

　　B.股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑證

　　C.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權

　　D.股票發行人定期支付利息并到期償付本金

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。

　　下列關于普通股股東表決權的說法，正確的是（ ）。

　　Ⅰ.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的

　�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權

　�、�.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

　　Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說法錯誤）

　　《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監管套利的空間【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義

　　封閉型基金的交易價格（ ）。

　�、�.并不必然反映基金凈資產值

　�、�.受市場供求關系影響

　　Ⅲ.固定不變

　�、�.會出現折價現象【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價或折價交易的現象（Ⅳ正確）。

　　下列關于優先股票的表述正確的是（ ）。

　　Ⅰ.優先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權

　�、�.優先股票的具體優先條件由《證券法》規定

　�、�.優先股票的股息率一般是事先確定的

　　Ⅳ.優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：優先股股東一般無表決權，其具體優先條件由各公司的公司章程加以規定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（ ）。

　　Ⅰ.金融期貨

　　Ⅱ.金融期權

　　Ⅲ.金融遠期合約

　　Ⅳ.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。

　　全國中小企業股份轉讓系統的掛牌條件包括（ ）。

　�、�.依法設立且存續滿2年

　�、�.業務明確，具有持續經營能力

　�、�.公司治理機制健全

　�、�.產權明晰【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：全國中小企業股份轉讓系統的掛牌條件包括：

　�。�1）依法設立且存續滿2年；（Ⅰ正確）

　�。�2）業務明確，具有持續經營能力；（Ⅱ正確）

　�。�3）公司治理機制健全，合法規范經營；（Ⅲ正確）

　�。�4）產權明晰，股票發行和轉讓行為合法合規；（Ⅳ正確）

　　（5）主辦券商推薦并持續督導；

　　（6）全國股份轉讓系統公司要求的其他條件。

　�。� ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易�！具x擇題】

　　A.經紀商

　　B.做市商

　　C.中間商

　　D.交易商

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。

　　金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（ ）�！具x擇題】

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　中國證監會（ ）領導全國證券期貨監管機構，對證券期貨市場集中統一監管。【選擇題】

　　A.間接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分別

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：中國證券監督管理委員會（簡稱中國證監會）統一管理證券期貨市場，按規定對證券期貨監督機構實行垂直管理。

　　下列不屬于擔保債務憑證的是（ ）�！具x擇題】

　　A.高息債券

　　B.國家債券

　　C.設備租賃

　　D.銀行貸款

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：ABS產品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質資產，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產的證券化產品，也有期限在一年以下的資產支持商業票據；擔保債務憑證對應的基礎資產則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統的MBS等證券化產品。

　　某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場價格為102元，則其到期收益率是（ ）�！具x擇題】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正確答案：C

　　全國證券從業資格考試試題 10

　　證券從業資格考試《金融市場基礎知識》2022最新練習題

　　優先股和債券的根本區別在于（ ）。【選擇題】

　　A.到期期限不同

　　B.法律屬性不同

　　C.收益率不同

　　D.收益來源不同

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：優先股和債券的根本區別在于其法律屬性不同，優先股的法律屬性還屬于股票。當然，根據我國現行的會計準則和國際做法，發行人優先股作為權益或者負債入賬需要由公司和會計師視優先股的不同條款，對是否符合負債或權益的本質進行判斷。這種靈活性也為滿足不同發行人的需求提供了空間，發行人可以通過不同的條款設計實現公司優先股在權益或負債認定方面的不同需求。

　　《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定公司累計（ ）個會計年度或連續（ ）個會計年度未按約定支付優先股股息的，優先股股東可以享有公司章程規定的表決權。【選擇題】

　　A.5；3

　　B.5；2

　　C.3；3

　　D.3；2

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：由于公司長期未按約定分配股息，優先股股東恢復到與普通股股東同樣的表決權，可以參與公司經營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權可以被稱為優先股“恢復的表決權”。《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定公司累計3個會計年度或連續2個會計年度未按約定支付優先股股息的，優先股股東可以享有公司章程規定的表決權。需要注意的是，“恢復的表決權”并不是一直存在的，當公司全額支付所欠優先股股息時，優先股股東將不再享有這類表決權。

　　2001年3月30日，（ ）成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成�！具x擇題】

　　A.上海證券中央登記結算公司

　　B.深圳證券中央登記結算公司

　　C.中國證券登記結算有限責任公司

　　D.地方證券登記結算公司

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：中國證券登記結算有限責任公司的成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。

　　如果中央銀行調高再貼現率，則會（ ）�！具x擇題】

　　A.使商業銀行的借入資金成本降低

　　B.使商業銀行降低貸款利率

　　C.擴大企業的借貸需求

　　D.減少貸款量和貨幣供應量

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：再貼現率提高，會提高商業銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應量。

　　下列關于債券與股票的說法中，正確的是（ ）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：Ⅳ項，債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。

　　金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（ ）的利率處以罰息。【選擇題】

　　A.0.1%

　　B.0.3%

　　C.0.5%

　　D.0.6%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　記賬式債券的發行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（ ）�！具x擇題】

　　A.發行效率低，交易成本低，交易安全

　　B.發行效率高，交易成本高，交易不安全

　　C.發行效率高，交易成本低，交易安全

　　D.發行效率高，交易成本高，交易安全

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式債券的發行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發行效率高，交易成本低，交易安全。

　　根據優先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發，優先股可以分為（ ）。Ⅰ.非參與優先股 Ⅱ.累積優先股 Ⅲ.參與優先股 Ⅳ.非累積優先股【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：根據優先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發，優先股可以分為累積優先股（Ⅱ正確）和非累積優先股（Ⅳ正確）；依據是在公司營利較多的年份里，優先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，優先股可以分為參與優先股票和非參與優先股票。

　　下列關于中期票據的說法正確的是（ ）。Ⅰ.我國中期票據的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露Ⅲ.企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動Ⅳ.待償還余額不得超過企業凈資產的40%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據中國銀行間市場交易商協會發布的.《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，中期票據是指“具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具”。中期票據的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%（Ⅳ正確）；企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動（Ⅲ正確），并在發行文件中明確披露資金具體用途；企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露（Ⅱ正確）。

　　下列屬于基金信息披露義務人的是（ ）。Ⅰ.基金監管機構 Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。

　　目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用（ ）�！具x擇題】

　　A.掛名制

　　B.匿名制

　　C.代碼制

　　D.實名制

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　股東權利的轉讓（ ）。【選擇題】

　　A.股東權利與股票轉讓不相關

　　B.是股東權利與股票同時轉讓

　　C.可以只轉讓股東權利而不轉移股票

　　D.可以只轉讓股票而保持股東權利

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。

　　發行人的（ ），可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。

　　Ⅰ.董事

　　Ⅱ.監事

　�、�.高級管理人

　�、�.持股比例超過3%的股東

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：根據《公司債券發行與交易管理辦法》的規定，發行人的董事（Ⅰ正確）、監事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。

　　股息當年結清，不能累積發放的優先股是（ ）�！具x擇題】

　　A.參與優先股票

　　B.非參與優先股票

　　C.累積優先股票

　　D.非累積優先股票

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：股息當年結清，不能累積發放的優先股是非累積優先股票。

　　我國國債發行招標標的是（ ）。

　�、�.利率

　�、�.利差

　�、�.價格

　�、�.數量【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：我國國債發行招標標的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價格（Ⅲ正確）或數量（Ⅳ正確）。

　　全國證券從業資格考試試題 11

　　證券從業資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）

　　1、發出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內容為（ ）

　　A、收購目的

　　B、收購人的名稱、住所

　　C、收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額

　　D、收購的具體時間

　　答案：D

　　解析：要約收購報告書的主要內容有：

　　1.收購人的名稱、住所；

　　2.收購人關于收購的決定；

　　3.被收購的上市公司名稱；

　　4.收購目的；

　　5.收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額；

　　6.收購的期限、收購的價格；

　　7.收購所需的資金額及資金保證；

　　8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發行的`股份總數的比例；

　　9.收購完成后的后續計劃；

　　10.中國證監會要求載明的其他事項。

　　2、權證的行權結算方式分為（ ）

　　Ⅰ、轉賬結算方式

　�、�、現金結算方式

　�、蟆㈦娮咏Y算方式

　�、�、證券給付結算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時，按行權價格與行權日標的證券結算價格及行權費用之差價，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時，應支付依行權價格及標的證券數量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時，應交付標的證券，并獲得依行權價格及標的證券數量計算的價款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險的是（ ）

　　A、債券

　　B、優先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實現分散投資，分散風險

　　4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（ ）

　　A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級

　　B、被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表

　　C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談

　　D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費

　　答案：A

　　解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：

　�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。

　�。ǘ�）被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表。

　�。ㄈ�）信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談。

　�。ㄋ模┬庞迷u級機構綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經加工分析后提出信用評級報告書。

　　（五）信用評級機構召開內部信用評級評審委員會，評定等級。

　�。�六）如被評對象有充分理由認為評級結果與實際情況存在較大差異，可在規定的時限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。

　�。ㄆ撸�擬發行債券的信用評級結果由債券發行人在中國人民銀行指定的國內有關媒體上公告。借款企業和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　�。ò耍┬庞迷u級機構在債券存續期和企業信用等級有效期內，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書面報告中國人民銀行外，還應在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　　5、發生資金交收違約時，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）

　　A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金

　　B、責令違約結算參與人盡快補繳款項

　　C、在違約當日處置暫不交付證券

　　D、協助守約結算參與人向違約方追繳交收款項

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。

　　（二）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規則計收違約金。

　　全國證券從業資格考試試題 12

　　2019年證券從業資格證法律法規考點試題(1)

　　【例題·單選題】證券市場的法律是由(　)制定并頒布的法律。

　　A.國務院

　　B.自律性組織

　　C.證券監管部門

　　D.全國人大或全國人大常委會

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場法律法規體系的主要層級。證券市場的法律是由全國人民大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的。

　　【例題·單選題】《反洗錢法》的規定中，臨時凍結資金不得超過(　)小時。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.48

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規�！斗聪村X法》的規定中，臨時凍結資金不得超過48小時。

　　【例題·單選題】對證券發售的規定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰略投資者，持股期限不少于(　)個月。

　　A.12　　 B.24 　　C.36 　　D.48

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券市場各層級的主要法規。對證券發售的規定中，不參與初步詢價和累計投標詢價的戰略投資者，持股期限不少于12個月。

　　【例題·多選題】以公司相互之間的法律上的關系為標準，可以將公司分為(　)。

　　A.總公司與分公司

　　B.母公司與子公司

　　C.上市公司與非上市公司

　　D.有限責任公司與股份有限公司

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查公司的種類。以公司相互之間的法律上的關系為標準，亦即以公司之間在財產上、人事上、責任承擔上的相互關系為標準，可將公司分為總公司與分公司、母公司與子公司。

　　【例題·多選題】下列選項中，屬于公司經營原則的有(　)。

　　A.合法經營原則

　　B.自主經營原則

　　C.自負盈虧原則

　　D.國家審計監督原則

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公司經營原則。公司經營的原則有：合法經營原則、自主經營原則、自負盈虧原則、國家審計監督原則、政府統一監管與行業自律原則。

　　【例題·單選題】公司的設立登記中，公司設立人首先應當向其(　)提出申請。

　　A.所在地法院

　　B.所在地民政部

　　C.所在地人民政府

　　D.所在地工商行政管理機關

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查公司設立登記的要求。公司設立人首先應當向其所在地工商行政管理機關提出申請。

　　【例題·單選題】為了防止少數股東損害公司和其他股東的利益，公司法規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經(　)決議。

　　A.董事會

　　B.監事會

　　C.股東大會

　　D.經理大會

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查公司對外擔保的規定。為了防止少數股東損害公司和其他股東的利益，公司法規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經股東會或者股東大會決議。

　　【例題·多選題】設立有限責任公司，應當具備的條件有(　)。

　　A.股東符合法定人數

　　B.有公司住所

　　C.股東共同制定公司章程

　　D.公司法定代表人

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查有限責任公司的設立和組織機構。設立有限責任公司，應當具備下列條件：(1)股東符合法定人數;(2)股東出資達到法定資本最低限額;(3)股東共同制定公司章程;(4)有公司名稱，建立符合有限責任公司要求的組織機構;(5)有公司住所。

　　【例題·單選題】有限責任公司董事會，其成員的個數可以為(　)。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查股東會的職權。有限責任公司設董事會，其成員為三人至十三人。

　　【例題·單選題】股東向股東以外的人轉讓股權，應當經其他股東過(　)同意。

　　A.五分之一

　　B.三分之一

　　C.半數

　　D.四分之三

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查有限責任公司股權轉讓的相關規定。股東向股東以外的人轉讓股權，應當經其他股東過半數同意。

　　【例題·單選題】(　)，即設立公司時，公司首次發行的股份由發起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。

　　A.發起設立

　　B.募集設立

　　C.公開設立

　　D.封閉設立

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的設立。發起設立，即設立公司時，公司首次發行的股份由發起人全部認足，而不再向社會公眾公開募集。

　　【例題·多選題】股份有限公司設立董事會，其成員可以為(　)。

　　A.5

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的組織機構。股份有限公司設董事會，其成員為五人至十九人。

　　【例題·多選題】股票發行價格可以(　)。

　　A.等于票面金額

　　B.高于票面金額

　　C.低于票面金額

　　D.等于零

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份發行。股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　【例題·單選題】發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起(　)不得轉讓。

　　A.一年內　　B.二年內

　　C.五年內　　D.十年內

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查股份有限公司的股份轉讓。發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內不得轉讓。

　　【例題·單選題】下列人員中，可以擔任股份有限公司的董事、監事、高級管理人員的是(　)。

　　A.無民事行為能力人

　　B.限制民事行為能力人

　　C.完全民事行為能力人

　　D.個人所負數額較大的債務到期未清償

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查董事、監事和高級管理人員的義務和責任。無民事行為能力或者限制民事行為能力人不能擔任股份有限公司的董事、監事、高級管理人員。

　　【例題·單選題】公司分立，應當編制資產負債表及財產清單。公司應當自作出分立決議之日起(　)日內通知債權人，并于(　)日內在報紙上公告。

　　A.10;30

　　B.10;10

　　C.30;10

　　D.30;30

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查公司分立。公司分立，應當編制資產負債表及財產清單。公司應當自作出分立決議之日起十日內通知債權人，并于三十日內在報紙上公告。

　　【例題·單選題】雖不是公司的股東，但通過投資關系、協議或者其他安排，能夠實際支配公司行為的人，指的是(　)。

　　A.控股股東

　　B.關聯關系

　　C.實際控制人

　　D.高級管理人員

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查實際控制人的概念。實際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關系、協議或者其他安排，能夠實際支配公司行為的人。

　　【例題·單選題】下列說法中，錯誤的是(　)。

　　A.公司成立后無正當理由超過六個月未開業的，或者開業后自行停業連續六個月以上的，可以由公司登記機關吊銷營業執照

　　B.公司登記事項發生變更時，未依照本法規定辦理有關變更登記的，由公司登記機關責令限期登記;逾期不登記的，處以一萬元以上十萬元以下的罰款

　　C.公司在合并、分立、減少注冊資本或者進行清算時，不依照本法規定通知或者公告債權人的，由公司登記機關責令改正，對公司處以一萬元以上十萬元以下的罰款

　　D.在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以五萬元以上十萬元以下的罰款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查法律責任。在法定的會計賬簿以外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責令改正，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。

　　【例題·多選題】證券法的適用范圍有(　)。

　　A.我國境內，股票的發行和交易

　　B.我國境內，公司債券的發行和交易

　　C.政府債券的上市交易

　　D.政府投資基金份額的上市交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券法的適用范圍。在中華人民共和國境內，股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發行和交易，適用本法;政府債券、證券投資基金份額的上市交易，適用本法。

　　【例題·多選題】證券的發行、交易活動，必須實行的原則有(　)。

　　A.公平　　B.公開

　　C.公正　　D.公認

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查證券發行和交易的“三公”原則。證券的發行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。

　　【例題·單選題】為上市公司出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后(　)日內，不得買賣該種股票。

　　A.一

　　B.三

　　C.五

　　D.十

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券發行、交易活動禁止行為的規定。為上市公司出具審計報告、資產評估報告或者法律意見書等文件的證券服務機構和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后五日內，不得買賣該種股票。

　　【例題·單選題】公開發行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產不低于人民幣(　)元。

　　A.一千萬　　B.三千萬

　　C.五千萬　　D.八千萬

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查公開發行證券的有關規定。公開發行公司債券的條件中，股份有限公司的凈資產不低于人民幣三千萬。

　　【例題·多選題】包銷協議應載明的事項包括(　)。

　　A.當事人的名稱

　　B.包銷證券的種類

　　C.包銷的付款方式

　　D.包銷的費用和結算辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券承銷業務的種類、承銷協議的主要內容。證券公司承銷證券，應當同發行人簽訂代銷或者包銷協議，載明下列事項：(1)當事人的名稱、住所及法定代表人姓名;(2)代銷、包銷證券的`種類、數量、金額及發行價格;(3)代銷、包銷的期限及起止日期;(4)代銷、包銷的付款方式及日期;(5)代銷、包銷的費用和結算辦法;(6)違約責任;(7)國務院證券監督管理機構規定的其他事項。

　　【例題·單選題】證券的代銷、包銷期限最長不得超過(　)日。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.120

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券的銷售期限、代銷制度。證券的代銷、包銷期限最長不得超過九十日。

　　【例題·單選題】證券在證券交易所上市交易，應當采用(　)交易方式或者國務院證券監督管理機構批準的其他方式。

　　A.公開的集中

　　B.封閉的集中

　　C.公開的分散

　　D.封閉的分散

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券交易的條件及方式等一般規定。證券在證券交易所上市交易，應當采用公開的集中交易方式或者國務院證券監督管理機構批準的其他方式。

　　【例題·單選題】申請股票上市交易，向證券交易所報送的文件包括依法經會計師事務所審計的公司最近(　)的財務會計報告。

　　A.一年

　　B.三年

　　C.五年

　　D.八年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。向證券交易所報送的文件包括依法經會計師事務所審計的公司最近三年的財務會計報告。

　　【例題·多選題】申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送的文件包括(　)。

　　A.上市報告書

　　B.公司章程

　　C.公司營業執照

　　D.公司債券募集辦法

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：(1)上市報告書;(2)申請公司債券上市的董事會決議;(3)公司章程;(4)公司營業執照;(5)公司債券募集辦法;(6)公司債券的實際發行數額;(7)證券交易所上市規則規定的其他文件。

　　【例題·多選題】下列行為中，屬于公司債券上市交易后，由證券交易所暫停的有(　)。

　　A.公司有重大違法行為

　　B.公司最近一年連續虧損

　　C.未按照公司債券募集辦法履行義務

　　D.公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查股票上市的條件、申請和公告。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務;(5)公司最近兩年連續虧損。

　　【例題·多選題】下列屬于損害客戶利益的欺詐行為的有(　)。

　　A.違背客戶的委托為其買賣證券

　　B.不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

　　C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

　　D.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為。禁止證券公司及其從業人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(7)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。

　　【例題·單選題】以協議方式收購上市公司時，達成協議后，收購人必須在(　)日內將該收購協議向國務院證券監督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予公告。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查上市公司收購的概念、方式、程序和規則。以協議方式收購上市公司時，達成協議后，收購人必須在三日內將該收購協議向國務院證券監督管理機構及證券交易所作出書面報告，并予公告。

　　【例題·單選題】發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以(　)的罰款。

　　A.10～20萬

　　B.20～30萬

　　C.30～60萬

　　D.50～80萬

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查違反證券發行規定的法律責任。發行人、上市公司的控股股東、實際控制人指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以(　)的罰款。

　　A.1～10萬元

　　B.20～30萬元

　　C.30～60萬元

　　D.50～80萬元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查違反證券交易規定的法律責任。證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項，或者違背客戶真實意思表示，辦理交易以外的其他事項的，責令改正，處以一萬元以上十萬元以下的罰款。

　　【例題·單選題】證券公司違反規定，未經批準經營非上市證券的交易的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得(　)的罰款。

　　A.一倍以上五倍以下

　　B.五倍以上十倍以下

　　C.十倍以上十五倍以下

　　D.十五倍以上二十倍以下

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司違反規定，未經批準經營非上市證券的交易的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】基金管理人的義務不包括(　)。

　　A.按照基金契約的規定運用基金資產投資并管理基金資產

　　B.及時、足額向基金持有人支付基金收益

　　C.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

　　D.繳納基金認購款項及規定費用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金管理人的義務�；�金管理人的義務主要有：(1)按照基金契約的規定運用基金資產投資并管理基金資產。(2)及時、足額向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的會計賬冊、記錄15年以上。(4)編制基金財務報告，及時公告，并向中國證監會報告。(5)計算并公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值。(6)基金契約規定的其他職責。選項D屬于基金份額持有人承擔的義務。

　　【例題·多選題】基金份額持有人享有下列(　)權利。

　　A.分享基金財產收益

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產

　　C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金份額持有人的權利�；�金份額持有人享有下列權利：(1)分享基金財產收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財產。(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額。(4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會。(5)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟。(7)基金合同約定的其他權利。

　　(8)具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關，以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄。

　　【例題·單選題】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于(　)的股東。

　　A.15%　　 B.20%　　 C.25% 　　D.30%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查設立基金管理公司的條件�；�金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東。

　　【例題·多選題】公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他人員不得有的行為有(　)。

　　A.侵占、挪用基金財產

　　B.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資

　　C.不公平地對待其管理的不同基金財產

　　D.向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查基金管理人的禁止行為。公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他人員不得有下列行為：(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。(2)不公平地對待其管理的不同基金財產。(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失。(5)侵占、挪用基金財產。(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動。(7)玩忽職守，不按照規定履行職責。(8)法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。

　　【例題·多選題】封閉式基金與開放式基金的不同點有(　)。

　　A.價格形成方式不同　　 B.期限不同

　　C.份額限制不同　　　　 D.交易場所不同

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查公募基金運作方式。封閉式基金與開放式基金的不同點：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。

　　【例題·單選題】法律規定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產與其固有資產分開，或者未對基金資產實行分賬管理的，責令改正，并(　);有違法所得的，沒收違法所得。

　　A.處以5萬元以上30萬元以下罰款

　　B.處以5萬元以上50萬元以下罰款

　　C.處以10萬元以上30萬元以下罰款

　　D.處以10萬元以上50萬元以下罰款

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金財產的獨立性要求。法律規定，基金管理人或者基金托管人未將基金資產與其固有資產分開，或者未對基金資產實行分賬管理的，責令改正，并處以5萬元以上50萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;造成基金份額持有人損失的，承擔賠償責任。

　　【例題·多選題】關于基金公開募集與非公開募集的說法，正確的有(　)。

　　A.公募基金面向不確定的廣大的公眾

　　B.基金公開募集與非公開募集的募集方式相同

　　C.私募基金募集的對象是少數特定的合格投資者

　　D.一般說來，公募基金對信息披露有非常嚴格的要求，其投資目標、投資組合等信息都要披露

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查基金公開募集與非公開募集的區別�；�金公開募集與非公開募集的區別主要有：募集方式不同、募集對象不同、信息披露要求不同。

　　【例題·單選題】非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(　)人。

　　A.100　　 B.200 　　C.300 　　D.400

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非公開募集基金的合格投資者的要求。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

　　【例題·單選題】違反基金法規定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處(　)罰款。

　　A.所募資金金額3%以上10%以下

　　B.所募資金金額3%以上5%以下

　　C.所募資金金額1%以上10%以下

　　D.所募資金金額1%以上5%以下

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查與基金公開募集與非公開募集相關的法律責任。違反基金法規定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。

　　【例題·單選題】以下不屬于能源化工期貨的是(　)。

　　A.原油　　 B.汽油　　 C.乙醇　　 D.鋼材

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查期貨的種類。能源化工期貨，包括原油、汽油、天然氣、乙醇、電力等。選項D鋼材屬于金屬期貨品種。

　　【例題·多選題】期貨的特征包括(　)。

　　A.合約標準化　　 B.場內集中競價交易

　　C.保證金交易　　 D.雙向交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨的特征。期貨的特征包括：合約標準化、場內集中競價交易、保證金交易、雙向交易、對沖了結、當日無負債結算。

　　【例題·多選題】期貨交易所的職責主要有(　)。

　　A.提供交易的場所、設施和服務

　　B.幫助會員單位進行買賣操作

　　C.制定并實施期貨市場制度與交易規則

　　D.組織并監督期貨交易，監控市場風險

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查期貨交易所的職責。期貨交易所的職責主要有：提供交易的場所、設施和服務;設計合約、安排合約上市;制定并實施期貨市場制度與交易規則;組織并監督期貨交易，監控市場風險;發布市場信息。

　　【例題·多選題】期貨交易所會員的基本權利主要有(　)。

　　A.參加會員大會，行使表決權

　　B.按規定轉讓會員資格，聯名提議召開臨時會員大會

　　C.參加會員大會，行使申訴權

　　D.參與交易所的日常管理工作

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查期貨交易所會員的基本權利�；�本權利包括：參加會員大會，行使表決權、申訴權;在期貨交易所內進行期貨交易，使用交易所提供的交易設施、獲得期貨交易的信息和服務;按規定轉讓會員資格，聯名提議召開臨時會員大會等。

　　【例題·單選題】下列關于申請設立期貨公司應具備的條件敘述錯誤的是(　)。

　　A.注冊資本最低限額為人民幣5000萬元

　　B.有符合法律、行政法規規定的公司章程

　　C.主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄

　　D.有合格的經營場所和業務設施

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查期貨公司設立的條件。申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：(1)注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;(2)董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有期貨從業資格;(3)有符合法律、行政法規規定的公司章程;(4)主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄;(5)有合格的經營場所和業務設施;(6)有健全的風險管理和內部控制制度;(7)國務院期貨監督管理機構規定的其他條件。

　　【例題·單選題】下列關于期貨公司業務許可制度敘述錯誤的是(　)。

　　A.期貨公司不得為其股東提供融資

　　B.期貨公司不得從事或者變相從事期貨自營業務

　　C.期貨公司可以為其實際控制人提供融資

　　D.期貨公司不得從事與期貨業務無關的活動，法律、行政法規或者國務院期貨監督管理機構另有規定的除外

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨公司的業務許可制度。期貨公司不得為其股東、實際控制人或者其他關聯人提供融資，不得對外擔保。

　　【例題·多選題】交割倉庫由期貨交易所指定，期貨交易所不得限制實物交割總量，并應當與交割倉庫簽訂協議，明確雙方的權利和義務。交割倉庫不得有下列(　)行為。

　　A.出具虛假倉單

　　B.違反期貨交易所業務規則，限制交割商品的入庫、出庫

　　C.泄露與期貨交易有關的商業秘密

　　D.違反國家有關規定參與期貨交易

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨交易的基本規則。交割倉庫由期貨交易所指定。期貨交易所不得限制實物交割總量，并應當與交割倉庫簽訂協議，明確雙方的權利和義務。交割倉庫不得有下列行為：(1)出具虛假倉單;(2)違反期貨交易所業務規則，限制交割商品的入庫、出庫;(3)泄露與期貨交易有關的商業秘密;(4)違反國家有關規定參與期貨交易;(5)國務院期貨監督管理機構規定的其他行為。

　　【例題·單選題】在調查操縱期貨交易價格、內幕交易等重大期貨違法行為時，經國務院期貨監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長至(　)個交易日。

　　A.10　　B.20　　C.30　　D.40

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查期貨監督管理。在調查操縱期貨交易價格、內幕交易等重大期貨違法行為時，經國務院期貨監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的期貨交易，但限制的時間不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長至30個交易日。

　　【例題·多選題】會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等中介服務機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，應該對其(　)。

　　A.責令改正

　　B.沒收業務收入

　　C.暫�；蛘叱蜂N相關業務許可

　　D.并處業務收入1倍以上5倍以下的罰款

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查期貨相關法律責任的規定。會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等中介服務機構未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒收業務收入，暫停或者撤銷相關業務許可，并處業務收入1倍以上5倍以下的罰款。

　　【例題·單選題】關于證券公司依法履行誠信義務的說法，錯誤的是(　)。

　　A.證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢其委托記錄、交易記錄

　　B.證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷

　　C.證券公司可以利用他人名義持有、買賣股票

　　D.證券公司應當按照規定提取一般風險準備金，用于彌補經營虧損

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司依法履行誠信的義務。證券公司應當建立并實施有效的管理制度，防范其從業人員直接或者以化名、他人名義持有、買賣股票，收受他人贈送的股票。

　　【例題·單選題】證券公司對客戶負有(　)，不得侵犯客戶的財產權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。

　　A.忠誠義務

　　B.誠信義務

　　C.保證客戶盈利的義務

　　D.保護客戶財產不受侵害義務

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查禁止證券公司股東和實際控制人濫用權利、損害客戶權益的規定。證券公司對客戶負有誠信義務，不得侵犯客戶的財產權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。

　　【例題·單選題】證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的(　)。

　　A.20%　　B.30%　　C.40%　　D.50%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司股東出資的規定。證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

　　【例題·多選題】有下列(　)情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東和實際控制人。

　　A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年

　　B.凈資產低于實收資本的40%，或者或有負債達到凈資產的40%

　　C.不能清償到期債務

　　D.凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查關于成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人資格的規定。有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年。(2)凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%。(3)不能清償到期債務。(4)國務院證券監督管理機構認定的其他情形。證券公司的其他股東應當符合國務院證券監督管理機構的相關要求。

　　【例題·單選題】證券公司變更公司章程中的重要條款，不包括(　)。

　　A.證券公司的名稱、住所

　　B.證券公司的組織機構及其產生辦法、職權、議事規則

　　C.證券公司對外投資、對外提供擔保的類型、金額和內部審批程序

　　D.證券公司的會計制度、會計報表

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券公司變更公司章程重要條款的規定。公司章程中的重要條款，是指規定下列事項的條款：(1)證券公司的名稱、住所。(2)證券公司的組織機構及其產生辦法、職權、議事規則。(3)證券公司對外投資、對外提供擔保的類型、金額和內部審批程序。(4)證券公司的解散事由與清算辦法。(5)國務院證券監督管理機構要求證券公司章程規定的其他事項。

　　【例題·多選題】國務院證券監督管理機構應當對下列(　)申請進行審查，并在規定期限內，作出批準或者不予批準的書面決定。

　　A.對在境內設立證券公司或者在境外設立、收購或者參股證券經營機構的申請，自受理之日起6個月

　　B.對增加注冊資本且股權結構發生重大調整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月

　　C.對變更業務范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日

　　D.對設立、收購、撤銷境內分支機構，或者停業、解散、破產的申請，自受理之日起30個工作日

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷登記的規定。國務院證券監督管理機構應當對下列申請進行審查，并在下列期限內，作出批準或者不予批準的書面決定：(1)對在境內設立證券公司或者在境外設立、收購或者參股證券經營機構的申請，自受理之日起6個月。(2)對增加注冊資本且股權結構發生重大調整，減少注冊資本，合并、分立或者要求審查股東、實際控制人資格的申請，自受理之日起3個月。(3)對變更業務范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級管理人員任職資格的申請，自受理之日起45個工作日。(4)對設立、收購、撤銷境內分支機構，或者停業、解散、破產的申請，自受理之日起30個工作日。(5)對要求審查董事、監事任職資格的申請，自受理之日起20個工作日。

　　【例題·單選題】證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起(　)個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構。

　　A.3　　B.5　　C.7　　D.9

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查有關證券公司組織機構的規定。證券公司解聘合規負責人，應當有正當理由，并自解聘之日起3個工作日內將解聘的事實和理由書面報告國務院證券監督管理機構。

　　【例題·單選題】關于證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定，敘述錯誤的是(　)。

　　A.證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查

　　B.同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致

　　C.證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起5個交易日內報證券交易所備案

　　D.證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定。證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規則，對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查。同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。證券公司為證券資產管理客戶開立的證券賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　【例題·多選題】客戶的交易結算資金、委托資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列(　)行為。

　　A.非因客戶本身的債務，對客戶的交易結算資金、委托資產申請查封、凍結或者強制執行

　　B.除法定情形外，動用客戶的交易結算資金、委托資金

　　C.以客戶的資產向他人提供融資或者擔保

　　D.強令、指使、協助、接受證券公司以客戶的資產提供融資或者擔保

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查關于客戶資產保護的相關規定。客戶的交易結算資金、委托資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務，對客戶的交易結算資金、委托資產申請查封、凍結或者強制執行。(2)除法定情形外，動用客戶的交易結算資金、委托資金。(3)以客戶的資產向他人提供融資或者擔保，強令、指使、協助、接受證券公司以客戶的資產提供融資或者擔保。

　　【例題·單選題】不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金的情形是(　)。

　　A.客戶進行證券的申購

　　B.證券公司彌補虧損

　　C.客戶進行證券交易的結算或者客戶提款

　　D.客戶支付與證券交易有關的傭金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司客戶交易結算資金管理的規定。除下列情形外，不得動用客戶的交易結算資金或者委托資金：(1)客戶進行證券的申購、證券交易的結算或者客戶提款。(2)客戶支付與證券交易有關的傭金、費用或者稅款。

　　【例題·單選題】證券公司應當自每一會計年度結束之日起(　)個月內，向國務院證券監督管理機構報送年度報告;自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券監督管理機構對證券公司進行監督管理的主要措施。證券公司應當自每一會計年度結束之日起4個月內，向國務院證券監督管理機構報送年度報告;自每月結束之日起7個工作日內，報送月度報告。

　　【例題·多選題】證券公司監督管理條例規定，有下列(　)情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。

　　A.合規負責人未按照規定向國務院證券監督管理機構或者有關自律組織報告違法違規行為

　　B.證券經紀人從事業務之前已向客戶出示證券經紀人證書

　　C.證券經紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動

　　D.證券經紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項

　　『正確答案』ACD

　　『答案解析』本題考查證券公司主要違法違規情形及其處罰措施。證券公司監督管理條例規定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格：

　　(1)合規負責人未按照規定向國務院證券監督管理機構或者有關自律組織報告違法違規行為。(2)證券經紀人從事業務未向客戶出示證券經紀人證書。(3)證券經紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動。(4)證券經紀人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認購、交易等事項。

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