證券從業資格考試題

時間：2024-11-25 09:25:20 資格考試我要投稿

證券從業資格考試題（精選12套）

　　在平時的學習、工作中，我們最少不了的就是考試題了，考試題有助于被考核者了解自己的真實水平。一份什么樣的考試題才能稱之為好考試題呢？下面是小編整理的證券從業資格考試題（精選12套），僅供參考，歡迎大家閱讀。

證券從業資格考試題（精選12套）

　　證券從業資格考試題 1

　　2022年基金從業資格考試高頻考點練習題（考前必備）

　　基金組織形式選擇的影響因素

　　1、對于有限責任的公司型基金，投資者人數的最高限制是（）人。

　　A. 10

　　B. 20

　　C. 50

　　D. 200

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國股權投資基金投資者人數限制如下：公司型基金：有限公司不超過50人。

　　2、修訂后的《合伙企業法》自2007年6月1日起施行，增加了（）企業這種新的合伙企業形式。

　　A. 普通合伙

　　B. 特殊普通合伙

　　C. 有限合伙

　　D. 特殊有限合伙

　　參考答案：C

　　參考解析：近年來，隨著法律體系的.不斷完善，我國股權投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業形式，有限合伙是由普通合伙發展而來的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應制度創新，能夠較好地適應股權投資基金運作。

　　3、合伙協議未對合伙型股權投資基金利潤分配、虧損分擔作出約定的，首先應由合伙人（）。

　　A. 按照計劃出資比例分配、分擔

　　B. 平均分配、分擔

　　C. 協商決定

　　D. 按照實繳出資比例分配、分擔

　　參考答案：C

　　參考解析：合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協議的約定辦理；合伙協議未約定或者約定不明確的，由合伙人協商決定；協商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔。

　　募集機構的責任與義務

　　1、募集機構及其從業人員不得從事（）等違法活動。

　　A. 侵占基金財產和客戶資金

　　B. 利用基金相關的未公開信息進行交易

　　C. 以上都是

　　D. 以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：募集機構及其從業人員不得從事侵占基金財產和客戶資金、利用基金相關的未公開信息進行交易等違法活動。

　　2、基金管理人對基金投資者的資金進行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務，從原則上主要包括（）。

　　Ⅰ 恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉

　　Ⅱ 充分溝通，客觀描述

　　Ⅲ 嚴格保密

　　Ⅳ 建立安全保障制度

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。

　　3、基金募集過程中，募集機構應當（）。

　　Ⅰ 恪盡職守

　　Ⅱ 誠實守信

　　Ⅲ 保守秘密

　　Ⅳ 謹慎勤勉

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：募集機構在募集過程中應恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風險提醒義務、反洗錢義務等相關義務，并按照法規要求的合格投資者制度承擔特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關責任。募集機構應建立相關制度保障投資者的商業秘密并對個人信息嚴格保密，并確保基金相關的未公開信息不被用于進行非法交易等。

　　證券從業資格考試題 2

　　2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考前練習題

　　中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行（　　）管理。

　　A.自律

　　B.監督

　　C.備案

　　D.審批

　　答案：A

　　解析：中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

　　在全國股份轉讓系統從事推薦業務的主辦券商，應當具備（　　）。

　　A.證券投資咨詢業務資格

　　B.證券經紀業務資格

　　C.證券自營業務資格

　　D.證券承銷與保薦業務資格

　　答案：D

　　解析：申請在全國股份轉讓系統從事推薦業務的，要具備證券承銷與保薦業務資格；申請從事經紀業務的，要具有證券經紀業務資格；申請從事做市業務的，要具有證券自營、業務資格。

　　（　　）年7月，深圳證券交易所正式開業。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業，在開業前曾經歷了7個月的試營業。在試營業時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。

　　根據（　　）的明確規定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司監督管理辦法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根據《證券法》規定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規則提出交易申報，參與證券交易所場內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續。

　　在證券結算中，（　　）是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。

　　A.差額結算

　　B.凈額結算

　　C.實時結算

　　D.金額結算

　　答案：B

　　解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。

　　二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）

　　一般來說，參與證券投資的經營性金融機構有（　　）等。

　　I.證券經營機構 Ⅱ.保險經營機構

　　Ⅲ.中央銀行 Ⅳ.銀行業金融機構

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。

　　可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（　　）。

　　I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監會批準的其他交易品種。

　　根據不同的投資者對風險的不同態度，理論上可以將投資者分為以下類型（　　）。

　　I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型

　　Ⅲ.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的.投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務有（　　）。

　　I.證券發行 Ⅱ.上市保薦

　　Ⅲ.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務，如證券發行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是證券市場重要的機構投資者。

　　證券服務機構包括（　　）等從事證券服務業務的機構。

　　I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構

　　Ⅲ.資產評估機構 Ⅳ.財務評估機構

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。

　　根據《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監的職責包括（　　）。

　　I.組織合規培訓

　　Ⅱ.處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報

　　Ⅲ.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度

　　Ⅳ.負責公司的法律訴訟

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合規總監應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規咨詢、組織合規培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。

　　設立證券公司需要符合的條件有（　　）。

　　I.有與公司經營業務范圍相應的注冊資本

　　Ⅱ.主要股東具有持續盈利能力，信譽良好

　　Ⅲ.有完善的風險管理和內部控制制度

　　Ⅳ.董事、監事、高級管理人員具備任職資格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續經營能力和凈資產的要求；③與公司經營業務范圍相應的注冊資本；④公司的董事、監事和高級管理人員具有證券從業資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風險管理與內部控制制度以及其他要求。

　　我國《證券法》規定，證券公司的自營業務必須使用（　　）。

　　I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結算資金

　　Ⅲ.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：證券自營業務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

　　下列說法中，錯誤的有（　　）。

　　I.證券公司減少注冊資本，必須經過中國證監會批準

　　Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經過中國證監會批準

　　Ⅲ.證券公司停業、解散，必須經過中國證監會批準

　　Ⅳ.證券公司在境外設立證券經營機構，不需經過中國證監會批準

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，必須經證券監督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經營機構，必須經證券監督管理機構批準。

　　證券交易所的組織形式大致可以分為（　　）。

　　I.公司制 Ⅱ.會員制

　　Ⅲ.經紀制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

　　下列有關證券交易所特征的表述，正確的有（　　）。

　　I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券

　　Ⅱ.有固定的交易場所和交易時間

　　Ⅲ.通過公開競價的方式決定交易價格

　　Ⅳ.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV 、III、IV

　　答案：D

　　解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。

　　關于結算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（　　）。

　　I.證券公司參與結算應當按規定取得結算參與人資格，并開立結算賬戶

　　Ⅱ.結算系統參與人停止資金結算業務后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務后，申請撤銷結算賬戶

　　Ⅲ.結算系統參與人名稱或其結算賬戶，清算路徑內容發生變更時，需重新開立新的結算賬戶

　　Ⅳ.結算系統參與人應當在證券登記結算公司開立兩個結算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ項，結算系統參與人名稱或其結算賬戶、清算路徑內容發生變更時，需及時在中國結算公司辦理結算賬戶信息變更手續，結算系統參與人停止資金結算業務后，應向中國結算公司提出撤銷其結算賬戶的申請。

　　證券業從業人員行為準則要求從業人員（　　）。

　　I.不得損害所在機構的合法權益

　　Ⅱ.不得在經紀業務中接受客戶的全權委托

　　Ⅲ.不得從事與其履行職責有利益沖突的業務

　　Ⅳ.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ兩項為從業人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業人員特定禁止行為。

　　證券投資者保護基金的資金運用限于（　　）等形式。

　　I.購買國債 Ⅱ.銀行存款

　　Ⅲ.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　III、IV

　　答案：A

　　解析：保護基金公司應依法合規運作，按照安全、穩健的原則運用基金資產，并接受中國證監會等相關部委的監督。基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券（包括中央銀行票據）和中央級金融機構發行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用形式。

　　中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（　　）服務。

　　I.經紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業務全部由中國證券登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

　　證券從業資格考試題 3

　　2022年證券從業資格考試《市場基本法律法規》考前模擬試題

　　完善內部控制的獨立原則是指（）。【選擇題】

　　A.內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋證券公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞

　　B.內部控制應當符合國家有關法律法規和中國證監會的有關規定，與證券公司經營規模、業務范圍、風險狀況及證券公司所處的環境相適應，以合理的成本實現內部控制目標

　　C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業務運作與后臺管理支持適當分離

　　D.承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：內部控制的獨立原則是指承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。

　　證券公司的（）是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律法規和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監管措施、給予紀律處分、出現財產損失或商業信譽損失的風險。【選擇題】

　　A.合規風險

　　B.操作風險

　　C.市場風險

　　D.聲譽風險

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司的合規風險是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律法規和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監管措施、給予紀律處分、出現財產損失或商業信譽損失的風險。

　　證券公司董事會每年至少召開（）次會議。【選擇題】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：證券公司董事會每年至少召開兩次會議。

　　信用風險指因融資方、交易對手或發行人等違約導致損失的風險。按照業務類型分類，有（）。【組合型選擇題】

　　Ⅰ.股票質押式回購交易

　　Ⅱ.非標準化債權資產投資

　　Ⅲ.債券投資交易

　　Ⅳ.融資融券等融資類業務

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：信用風險指因融資方、交易對手或發行人等違約導致損失的風險。按照業務類型分類，包括但不限于以下幾類：1.股票質押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業務；2.互換、場外期權、遠期、信用衍生品等場外衍生品業務；3.債券投資交易（包括債券現券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業務等債券相關交易業務），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構債、企業債、非金融企業債務融資工具、公司債、資產支持證券、同業存單；4.非標準化債權資產投資；5.其他涉及信用風險的自有資金出資業務。

　　證券公司（）對全面風險管理承擔主要責任。【選擇題】

　　A.董事會

　　B.監事會

　　C.經理層

　　D.風險管理部門

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任。

　　股份有限公司董事會會議的召集和主持程序，不包括（）。【選擇題】

　　A.董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務

　　B.副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上董事共同推舉1名董事履行職務

　　C.董事長負責召集和主持董事會會議

　　D.副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由監事會履行職務

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：董事長負責召集和主持董事會會議。董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務。副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上董事共同推舉1名董事履行職務。即首先是董事長，然后是副董事長，最后是推舉的董事，順序不能變。

　　下列不屬于農產品期貨的是（）。【選擇題】

　　A.大豆

　　B.咖啡

　　C.天然橡膠

　　D.原油

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D符合題意：商品期貨的`主要品種可以分為農產品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。

　　單位有下列（）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。【組合型選擇題】

　　Ⅰ.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的

　　Ⅱ.為影響期貨市場行情囤積實物的

　　Ⅲ.有中國證監會規定的其他操縱期貨交易價格行為的

　　Ⅳ.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：單位有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，集中資金優勢、持倉優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣期貨合約，操縱期貨交易價格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場行情囤積實物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監會規定的其他操縱期貨交易價格行為的。（Ⅲ正確）

　　上市公司設獨立董事，具體辦法由（）規定。【選擇題】

　　A.中國證監會

　　B.證券公司

　　C.證券交易所

　　D.國務院

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規定，上市公司設獨立董事，具體辦法由國務院規定。

　　股東大會一般每（）定期召開一次。【選擇題】

　　A.2年

　　B.1年

　　C.半年

　　D.1月

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股東大會一般每年定期召開一次。

　　證券從業資格考試題 4

　　2022年基金從業資格考試考前必備模擬試題

　　股權投資母基金的作用和特點

　　1、下列不屬于股權投資母基金特點的是（）。

　　A. 分散風險

　　B. 專業管理

　　C. 規模優勢

　　D. 經驗不足

　　參考答案：D

　　參考解析：股權投資母基金特點的有分散風險、專業管理、投資機會、規模優勢。

　　2、關于投資者通過股權投資母基金間接投資股權投資基金的原因，說法錯誤的是（）。

　　A. 獲得投資優秀基金的機會

　　B. 避免依賴單一基金管理人

　　C. 保證獲得更高收益

　　D. 彌補投資者基金投資經驗

　　參考答案：C

　　參考解析：投資者通過投資母基金間接投資股權投資基金，主要有以下四個原因：①分散風險，母基金通常會將所募集的資金分散投資于15～25只股權投資基金，從而避免了單只股權投資基金投資中依賴于某一基金管理人的'風險；②專業管理，母基金為缺乏經驗的投資者提供了投資股權投資基金的渠道；③投資機會，投資者通過投資于母基金而獲得投資優秀基金的機會；④規模優勢。

　　3、下列關于母基金作用的說法中，錯誤的是（）。

　　A. 投資者可以有效地實現風險分散

　　B. 母基金管理人通常擁有全面的股權投資知識、人脈和資源

　　C. 投資者無法通過投資于母基金而獲得投資優秀基金的機會

　　D. 母基金可以通過幫助投資者“擴大規模”或“縮小規模”來解決投資規模的大小問題

　　參考答案：C

　　參考解析：母基金作為股權投資基金的專業投資者，通常與股權投資基金具有良好的長期關系，因此有機會投資于優秀的基金。投資者通過投資于母基金而獲得投資優秀基金的機會。

　　股權投資母基金的概念和業務

　　1、股權投資母基金的業務不包括（）。

　　A. 一級投資

　　B. 二級投資

　　C. 直接投資

　　D. 間接投資

　　參考答案：D

　　參考解析：股權投資母基金的業務主要包括一級投資、二級投資和直接投資。

　　2、股權投資基金主要采取（），缺乏流動性，因此，母基金二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業務往往能夠獲得比一級投資業務更高的收益。

　　A. 私募形式

　　B. 公募形式

　　C. 委托募集形式

　　D. 自行募集形式

　　參考答案：A

　　參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。股權投資基金主要采取私募形式，缺乏流動性，因此，二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業務往往能夠獲得比一級投資業務更高的收益。

　　3、關于股權投資母基金，說法正確的是（）。

　　A. 其投資者為股權投資基金，因此被稱為母基金

　　B. 以股權投資基金為主要投資對象

　　C. 股權投資母基金只能投資于中后期的股權投資基金，不能投資于早期股權投資基金

　　D. 以創業企業的股權投資為主，但規模較創業投資基金大

　　參考答案：B

　　參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。目前，股權投資母基金已經成為股權投資基金最主要的投資者之一。

　　證券從業資格考試題 5

　　證券從業資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）

　　1、發出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內容為（）

　　A、收購目的

　　B、收購人的名稱、住所

　　C、收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額

　　D、收購的具體時間

　　答案：D

　　解析：要約收購報告書的主要內容有：

　　1.收購人的名稱、住所；

　　2.收購人關于收購的決定；

　　3.被收購的上市公司名稱；

　　4.收購目的；

　　5.收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額；

　　6.收購的期限、收購的價格；

　　7.收購所需的資金額及資金保證；

　　8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發行的股份總數的比例；

　　9.收購完成后的后續計劃；

　　10.中國證監會要求載明的其他事項。

　　2、權證的行權結算方式分為（）

　　Ⅰ、轉賬結算方式

　　Ⅱ、現金結算方式

　　Ⅲ、電子結算方式

　　Ⅳ、證券給付結算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權證行權采用現金方式結算的.，權證持有人行權時，按行權價格與行權日標的證券結算價格及行權費用之差價，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時，應支付依行權價格及標的證券數量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時，應交付標的證券，并獲得依行權價格及標的證券數量計算的價款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險的是（）

　　A、債券

　　B、優先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實現分散投資，分散風險

　　4、按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（）

　　A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級

　　B、被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表

　　C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談

　　D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費

　　答案：A

　　解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：

　　（一）被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。

　　（二）被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表。

　　（三）信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關規定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談。

　　（四）信用評級機構綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經加工分析后提出信用評級報告書。

　　（五）信用評級機構召開內部信用評級評審委員會，評定等級。

　　（六）如被評對象有充分理由認為評級結果與實際情況存在較大差異，可在規定的時限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。

　　（七）擬發行債券的信用評級結果由債券發行人在中國人民銀行指定的國內有關媒體上公告。借款企業和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　　（八）信用評級機構在債券存續期和企業信用等級有效期內，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書面報告中國人民銀行外，還應在企業自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　　5、發生資金交收違約時，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（）

　　A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金

　　B、責令違約結算參與人盡快補繳款項

　　C、在違約當日處置暫不交付證券

　　D、協助守約結算參與人向違約方追繳交收款項

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。

　　（二）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規則計收違約金。

　　證券從業資格考試題 6

　　2019年證券從業資格考試金融市場基礎知識模擬試題

　　—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1.風險投資企業以讓渡企業的部分股權換取企業經營資金的資金融通方式是（）。

　　A.股票市場融資

　　B.債券市場融資

　　C.風險投資融資

　　D.商業信用融資

　　2.直接融資與間接融資的區別主要在于（）。

　　A.融資信譽差異性的不同

　　B.融資者自主性的不同

　　C.資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系

　　D.是否具有可逆性

　　3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

　　A.債券市場;權益市場

　　B.現貨市場;衍生品市場

　　C.貨幣市場;資本市場

　　D.證券市場;非證券金融市場

　　4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發行和交易關系的總和是（）。

　　A.國際金融市場

　　B.國內金融市場

　　C.證券市場

　　D.非證券金融市域

　　5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構投資者。其中，對

　　股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用的是（）。

　　A.個人投資者

　　B.證券投資基金

　　C.其他機構投資者

　　D.證券基金和其他機構投資者

　　6.以下關于擔保承諾類業務和代理投融資服務類業務的關系，說法正確的是（）。

　　A.兩者均需承擔償還責任

　　B.兩者均需承擔投資回報責任

　　C.擔保承諾類業務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務需要

　　D.擔保承諾類業務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務不需要

　　7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是（）。

　　A.最終目標

　　B.中介目標

　　C.操作目標

　　D.貨幣供應量

　　8.能提高適應新常態下經濟運行的特點，使貨幣政策調控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（）。

　　A.一般性貨幣政策工具

　　B.選擇性貨幣政策工具

　　C.創新性貨幣政策工具

　　D.其他貨幣工具

　　9.下列關于主板市場和創業板市場的.說法正確的是（）。

　　A.創業板市場具有前瞻性.高風險、監管嚴格的特點

　　B.由于具有高風險性，在創業板市場上市條件更為嚴格

　　C.高科技企業更易于在主板上市

　　D.主板市場上市條件比較低

　　10.以下對證券投資者描述錯誤的是（）。

　　A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業機構投資者占比重超過 50%

　　B.眾多的證券投資者保證了證券發行和交易的連續性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

　　C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和個人投資者

　　D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

　　11.人民幣合格境外機構投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區別不包括（）。

　　A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯

　　B.RQFII 機構限定為境內基金管理公司

　　C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場

　　D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理

　　12.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持的原則不包括（）。

　　A.謹慎性

　　B.安全性

　　C.收益性

　　D.長期性

　　13.不同的投資者對風險的態度各不相同，個人投資者的風險特征不包括以下（）方面。

　　A.風險偏好

　　B.風險收益性

　　C.風險認知度

　　D.實際風險承受能力

　　14.申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構應具有(

　　A.200

　　B.150

　　C.100

　　D.50

　　15.證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起（）萬元人民幣以上的注冊資本。)日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（）備案，并通過（）網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

　　A.30;中國證監會;中國證監會

　　B.30;中國證監會;中國證券業協會

　　C.20;中國證監會;中國證券業協會

　　D.20;中國證券業協會;中國證券業協會

　　16.按照《關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通知》的規定，資產評估機構申請證券評估資格，凈資產不少于（）萬元。

　　A.500

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　17.證券金融公司根據國務院的決定設立，注冊資本不少于（）億元。

　　A.100

　　B.80

　　C.60

　　D.50

　　18.下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。

　　A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建

　　B.交易所章程中明確規定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續期限

　　C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監事會和經理層構成

　　D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員

　　19.張某是 S 公司的財務總監，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名稱為（）。

　　A.S 公司的財務總監張某

　　B.S 公司的法定代表人王某

　　C.S 公司

　　D.S 公司的總經理李某

　　20.通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為（）。

　　A.藍籌股

　　B.紅籌股

　　C.績優股

　　D.金牛股

　　21.下列（）主板上市公司一定無法實現股票增發。

　　A.甲公司 36 個月內受到證券交易所的公開譴責

　　B.乙公司最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均為 6%

　　C.丙公司為生產制造型企業，持有一筆占公司總資產 51%的可供出售金融資產

　　D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為 25 元/股，其增發股票的發行價格為 26 元/股

　　22.甲公司公開發行股票 5 億股，有效報價投資者的數量最少為（）家。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　23.恒生指數于 1985 年推出的分類指數不包括（）。

　　A.金融

　　B.地產

　　C.公用事業

　　D.制造業

　　24.下列關于利率按是否固定分類，說法正確的是（）。

　　A.固定利率債券不確定性大

　　B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險

　　C.可調利率債券對利率進行不定期的調整

　　D.可調利率的調整間隔只有 6 個月和 1 年

　　25.下列關于金融債券的說法中，有誤的是（）。

　　A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

　　B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券

　　C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性

　　D.金融債券的利率通常高于一般的企業債券

　　證券從業資格考試題 7

　　2022年證券從業資格考試《證券交易》知識點分析及練習題

　　證券賬戶和證券托管

　　一、證券賬戶管理

　　證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。（　　）

　　【參考答案】×

　　【解析】證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。

　　中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，投資者證券賬戶由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構負責開立。

　　開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的證券公司、商業銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

　　（一）證券賬戶的種類

　　一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。

　　1.人民幣普通股票賬戶

　　人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規和行政規章允許買賣A股的境內投資者和合格境外機構投資者。

　　A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。

　　A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶

　　人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。

　　B股賬戶按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　3.證券投資基金賬戶

　　證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。

　　（二）開立證券賬戶的基本原則

　　1.合法性

　　合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規規定不準許開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。

　　《證券賬戶管理規則》規定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

　　在開立證券賬戶的基本原則中，（　　）是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A.真實性

　　B.合法性

　　C.規范性

　　D.一致性

　　【參考答案】B

　　【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規不準開戶的.對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。

　　2.真實性

　　真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　（三）證券賬戶開立流程和規定

　　證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司直接受理。這類特殊法人機構投資者需要前往中國結算上海分公司和深圳分公司現場辦理開戶手續。

　　自然人及一般機構開立證券賬戶，可以通過中國結算公司委托的分布在全國各地的開戶代理機構辦理。目前多數證券公司營業部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結算公司為投資者開立證券賬戶。

　　目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　上海證券賬戶當日開立，（　　）日生效。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【參考答案】B

　　【解析】目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　（四）證券賬戶管理的其他內容

　　投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機構申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關內容。

　　所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應遵循的規定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結算等幾個階段。

　　一、開戶

　　開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。

　　證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數量和相應的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數額。

　　二、委托

　　投資者需要通過經紀商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。

　　證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。

　　目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（　　）方式。

　　A.口頭報價

　　B.書面報價

　　C.電腦報價

　　D.傳真報價

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　三、成交

　　證券交易所交易系統主機接受申報后，要根據訂單的成交規則進行撮合配對。

　　1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。

　　2.訂單匹配的原則，我國采用價格優先和時間優先原則。

　　按照我國證券交易所的現行規定，證券交易的競價原則是（　　）。

　　A.時間優先、數量優先

　　B.價格優先、數量優先

　　C.價格優先、客戶優先

　　D.價格優先、時間優先

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經紀商在接受客戶委托、進行申報時應該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價；在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規定的因素；在同時接受兩介以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價。

　　四、結算

　　證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類和數量進行計算，同時也要對賣方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類和數量進行計算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。

　　清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。

　　證券從業資格考試題 8

　　證券從業資格考試《金融市場基礎知識》2022最新練習題

　　優先股和債券的根本區別在于（）。【選擇題】

　　A.到期期限不同

　　B.法律屬性不同

　　C.收益率不同

　　D.收益來源不同

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：優先股和債券的根本區別在于其法律屬性不同，優先股的法律屬性還屬于股票。當然，根據我國現行的會計準則和國際做法，發行人優先股作為權益或者負債入賬需要由公司和會計師視優先股的不同條款，對是否符合負債或權益的本質進行判斷。這種靈活性也為滿足不同發行人的需求提供了空間，發行人可以通過不同的條款設計實現公司優先股在權益或負債認定方面的不同需求。

　　《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定公司累計（）個會計年度或連續（）個會計年度未按約定支付優先股股息的，優先股股東可以享有公司章程規定的表決權。【選擇題】

　　A.5；3

　　B.5；2

　　C.3；3

　　D.3；2

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：由于公司長期未按約定分配股息，優先股股東恢復到與普通股股東同樣的表決權，可以參與公司經營決策，與普通股一同參加投票，這類表決權可以被稱為優先股“恢復的表決權”。《國務院關于開展優先股試點的指導意見》規定公司累計3個會計年度或連續2個會計年度未按約定支付優先股股息的，優先股股東可以享有公司章程規定的表決權。需要注意的是，“恢復的表決權”并不是一直存在的，當公司全額支付所欠優先股股息時，優先股股東將不再享有這類表決權。

　　2001年3月30日，（）成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。【選擇題】

　　A.上海證券中央登記結算公司

　　B.深圳證券中央登記結算公司

　　C.中國證券登記結算有限責任公司

　　D.地方證券登記結算公司

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：中國證券登記結算有限責任公司的成立，標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。

　　如果中央銀行調高再貼現率，則會（）。【選擇題】

　　A.使商業銀行的借入資金成本降低

　　B.使商業銀行降低貸款利率

　　C.擴大企業的借貸需求

　　D.減少貸款量和貨幣供應量

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：再貼現率提高，會提高商業銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應量。

　　下列關于債券與股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：Ⅳ項，債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。

　　金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（）的利率處以罰息。【選擇題】

　　A.0.1%

　　B.0.3%

　　C.0.5%

　　D.0.6%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：金融機構按法人統一存入人民銀行的.準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。

　　記賬式債券的發行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它（）。【選擇題】

　　A.發行效率低，交易成本低，交易安全

　　B.發行效率高，交易成本高，交易不安全

　　C.發行效率高，交易成本低，交易安全

　　D.發行效率高，交易成本高，交易安全

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：記賬式國債是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式債券的發行、交易及兌付的全過程均采用無紙化，所以它發行效率高，交易成本低，交易安全。

　　根據優先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發，優先股可以分為（）。Ⅰ.非參與優先股 Ⅱ.累積優先股 Ⅲ.參與優先股 Ⅳ.非累積優先股【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：根據優先股股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發，優先股可以分為累積優先股（Ⅱ正確）和非累積優先股（Ⅳ正確）；依據是在公司營利較多的年份里，優先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，優先股可以分為參與優先股票和非參與優先股票。

　　下列關于中期票據的說法正確的是（）。Ⅰ.我國中期票據的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露Ⅲ.企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動Ⅳ.待償還余額不得超過企業凈資產的40%【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據中國銀行間市場交易商協會發布的《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，中期票據是指“具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具”。中期票據的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%（Ⅳ正確）；企業發行中期票據所募集的資金應用于企業生產經營活動（Ⅲ正確），并在發行文件中明確披露資金具體用途；企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露（Ⅱ正確）。

　　下列屬于基金信息披露義務人的是（）。Ⅰ.基金監管機構 Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。

　　目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用（）。【選擇題】

　　A.掛名制

　　B.匿名制

　　C.代碼制

　　D.實名制

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　股東權利的轉讓（）。【選擇題】

　　A.股東權利與股票轉讓不相關

　　B.是股東權利與股票同時轉讓

　　C.可以只轉讓股東權利而不轉移股票

　　D.可以只轉讓股票而保持股東權利

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。

　　發行人的（），可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。

　　Ⅰ.董事

　　Ⅱ.監事

　　Ⅲ.高級管理人

　　Ⅳ.持股比例超過3%的股東

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B符合題意：根據《公司債券發行與交易管理辦法》的規定，發行人的董事（Ⅰ正確）、監事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過5%的股東，可以參與本公司非公開發行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。

　　股息當年結清，不能累積發放的優先股是（）。【選擇題】

　　A.參與優先股票

　　B.非參與優先股票

　　C.累積優先股票

　　D.非累積優先股票

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：股息當年結清，不能累積發放的優先股是非累積優先股票。

　　我國國債發行招標標的是（）。

　　Ⅰ.利率

　　Ⅱ.利差

　　Ⅲ.價格

　　Ⅳ.數量【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：我國國債發行招標標的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價格（Ⅲ正確）或數量（Ⅳ正確）。

　　證券從業資格考試題 9

　　2022年證券從業資格考試《證券基本法律法規》練習試題

　　1、有限合伙協議應當載明的事項包括（）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所Ⅱ.執行事務合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執行事務合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執行事務合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：有限合伙協議除需滿足普通合伙企業協議內容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所；（2）執行事務合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執行事務合伙人權限與違約處理辦法；（4）執行事務合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關轉變程序。

　　2、按基金運作方式的不同，基金的種類有（）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開放式基金【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規模不可變化，開放式基金規模可以變化。

　　3、在股票質押式回購業務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過（）。【選擇題】

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：在股票質押式回購業務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過50%。

　　4、中國證監會于2012年制定并發布了（），明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定。【選擇題】

　　A.《證券公司監督管理條例》

　　B.《證券投資基金銷售適用性指導意見》

　　C.《證券公司代銷金融產品管理規定》

　　D.《證券投資基金銷售管理辦法》

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：中國證監會于2012年制定并發布了《證券公司代銷金融產品管理規定》，明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定。

　　5、在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每（）年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估。【選擇題】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

　　6、（）承擔廉潔文化建設、廉潔從業風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節明確廉潔從業要求，建立涵蓋所有業務及各個環節的廉潔從業內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中。【選擇題】

　　A.證券投資基金經營機構

　　B.股票經營機構

　　C.證券期貨經營機構

　　D.債券經營機構

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券期貨經營機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節明確廉潔從業要求，建立涵蓋所有業務及各個環節的.廉潔從業內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中。

　　7、下列說法正確的有（）。Ⅰ.法律法規規定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全Ⅲ.基礎資產為債權的，應當按照有關法律規定將債權轉讓事項通知債務人Ⅳ.基礎資產的規模、存續期限應當與資產支持證券的規模、存續期限相匹配【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：法律法規規定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續的，應當依法辦理。法律法規沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全。基礎資產為債權的，應當按照有關法律規定將債權轉讓事項通知債務人。基礎資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過專項計劃相關安排，在原始權益人向專項計劃轉移基礎資產時能夠解除相關擔保負擔和其他權利限制的除外。以基礎資產產生現金流循環購買新的同類基礎資產方式組成專項計劃資產的，專項計劃的法律文件應當明確說明基礎資產的購買條件、購買規模、流動性風險以及風險控制措施。基礎資產的規模、存續期限應當與資產支持證券的規模、存續期限相匹配。

　　8、股票質押式回購業務的異常情況一般包括以下（）情形。Ⅰ.集合資產管理計劃提前終止Ⅱ.質押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質押標的證券被司法機關凍結Ⅳ.證券公司進入破產程序【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股票質押式回購業務的異常情況一般包括以下情形：（1）質押標的證券、證券賬戶或資金賬戶被司法等機關凍結或強制執行；（2）質押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫停或終止股票質押回購交易權限；（5）證券公司進入風險處置或破產程序；（6）交易所認定的其他情形。

　　9、基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括（）。 Ⅰ.反洗錢義務履行及責任劃分 Ⅱ.銷售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續服務責任 Ⅳ.基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內容：（1）銷售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續服務責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢義務履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。

　　10、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）戶以上的，應當追究刑事責任。【選擇題】

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，應當追究刑事責任。

　　證券從業資格考試題 10

　　2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考前模擬試題

　　根據（）劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。【2018年9月真題】

　　A. 品種結構

　　B. 交易場所結構

　　C. 效率結構

　　D. 層次結構

　　【答案】A

　　【考點】資本市場的分層特性及其內在邏輯（2）

　　【解析】按照所交易產品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。

　　我國創業板正式啟動的時間是（）。【2018年5月真題】

　　A.2011年

　　B. 2009年

　　C. 2012年

　　D. 2010年

　　【答案】B

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】經國務院同意、中國證監會批準，我國創業板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。

　　下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（）。【2018年3月真題】

　　A. 銀行間債券市場

　　B. 深圳證券交易所創業板

　　C.全國中小企業股份轉讓系統

　　D. 深圳證券交易所中小板

　　【答案】D

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】2004年5月，經國務院批準，中國證監會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊。

　　全國中小企業股份轉讓系統又被稱為（）。【2016年10月真題】

　　A. 創業板

　　B. 新三板

　　C. 中小企業板

　　D. 二板

　　【答案】B

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】全國中小企業股份轉讓系統，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創新型、創業型、成長型中小微企業發展服務。創業板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業和高科技企業融資服務的資本市場。

　　上海證券交易所成立于（）年。【2016年7月真題】

　　A. 1990

　　B. 1992

　　C. 1991

　　D.1989

　　【答案】A

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營業；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業。

　　金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的國際資金流動被稱為）。【2019年3月真題】

　　A.投機性資金流動

　　B.保值性資金流動

　　C.盈利性資金流動

　　D.國際間接投資

　　【答案】B

　　【解析】保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。

　　世界上第一個股票交易所位于（）。【2018年12月真題】

　　A.安特衛普

　　B.倫敦

　　C.費城

　　D.阿姆斯特丹

　　【答案】D

　　【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。

　　1929~1933年，資本主義國家爆發了嚴重的經濟危機，導致美國證券業和銀行業走向（）。【2018年10月真題】

　　A.同業經營

　　B.混業經營

　　C.分業經營

　　D.交叉經營

　　【答案】c

　　【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會通過了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業銀行與投資銀行分業經營的格局。隨之而來的，是針對行業或功能設置的`監管機構。1993年開始全面整頓金融秩序，規定銀行不得從事證券業經營。1998年頒布了《證券法》，進一步明確了金融機構分業經營原則。

　　布雷頓森林協議的其中一個成果是將（）與黃金掛鉤。【2018年5月真題】

　　A.歐元

　　B.英鎊

　　C.美元

　　D.日元

　　【答案】C

　　【解析】布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。

　　關于股票的交易，下列表述錯誤的是（）。【2018年3月真題】

　　A.股票交易可以在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場中進行

　　B.股票交易就是以股票為對象進行的流通轉讓活動

　　C.股票交易必須在證券交易所中進行

　　D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易

　　【答案】C

　　【解析】股票交易是證券交易的主要種類，即是以股票為對象進行的流通轉讓活動。股票交易不一定要在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場進行。證券交易所中通常稱為上市交易，后者的常見形式是柜臺交易。

　　證券從業資格考試題 11

　　2022年下半年證券從業資格考試考前必備模擬練習題

　　（）是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業優勢。【選擇題】

　　A.證券公司

　　B.商業銀行

　　C.上市公司

　　D.證券業協會

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業優勢。行業機構在發展模式、價值取向、業務理念方而應通過加強行業文化建設，牢固樹立與實體經濟共生共榮的意識，回歸業務本源。

　　金融期貨的主要品種可以分為（）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。

　　存托人應當承擔的職責包括（）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產Ⅱ.存托憑證基礎財產因托管人過錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發與注銷【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發行人簽署存托協議，并根據存托協議約定協助完成存托憑證的發行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產，可以委托具有相應業務資質、能力和良好信譽的托管人管理存托憑證基礎財產，并與其簽訂托管協議，督促其屐行基礎財產的托管職責。存托憑證基礎財產因托管人過錯受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發與注銷；（5）按照中國證監會規定和存托協議約定，向存托憑證持有人發送通知等文件；（6）按照存托協議約定，向存托憑證持有人派發紅利、股息等權益，根據存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發行人股東大會審議有關存托憑證持有人權利義務的議案時，存托人應當參加股東大會并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監會規定和存托協議約定的其他職責。

　　證券公司風險控制指標不符合有關規定，國務院證券監督管理機構責令其停業整頓的，停業整頓的期限不超過（）。【選擇題】

　　A.1個月

　　B.3個月

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：《證券公司風險處置條例》第七條規定，證券公司風險控制指標不符合有關規定，在規定期限內未能完成整改的，國務院證券監督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業務進行整頓，停業整頓的期限不超過3個月。

　　金融債券存續期間，發行人應于每年（）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。【選擇題】

　　A.4月30日前

　　B.6月30日前

　　C.7月31日前

　　D.12月30日前

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：金融債券存續期間，發行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。

　　非法集資罪的犯罪客體是（）。【選擇題】

　　A.債權人的權益

　　B.國家金融管理秩序

　　C.股東的權益

　　D.未依法定程序經有關部門批準的集資行為

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現為未依法定程序經有關部門批準的集資行為。

　　管理人應當自發行期結束之日起（）個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。【選擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：管理人應當自發行期結束之日起10個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。

　　全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（）三個維度設置準入要求。Ⅰ.財務狀況Ⅱ.投資經驗Ⅲ.風險承受Ⅳ.專業知識【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：全國股份轉讓系統實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從財務狀況、投資經驗、專業知識三個維度設置準入要求。

　　下列有關有限責任公司股東出資責任的說法，正確的是（）。【選擇題】

　　A.公司成立后發現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價值顯著低于公司章程所定價額的，股東補足其差額，其他股東無需承擔連帶責任

　　B.公司注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東實繳的出資額

　　C.股東不按照規定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔其他責任

　　D.股東以非貨幣財產出資的，該非貨幣財產應當評估作價，核實財產，不得高估或低估作價

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。

　　融資融券業務客戶的選擇標準包括（）。Ⅰ.從事證券交易時間Ⅱ.關聯關系Ⅲ.資產狀況Ⅳ.賬戶狀態【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：融資融券客戶的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態；（Ⅳ正確）（3）信譽狀況；（4）資產狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風格及業績；（6）關聯關系。（Ⅱ正確）

　　證券公司應至少每（）對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。【選擇題】

　　A.年

　　B.3個月

　　C.半年

　　D.9個月

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。

　　證券公司應當在每個年度結束之日起（）日內，完成資產管理業務合規檢查年度報告。【選擇題】

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.60

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產管理業務合規檢查年度報告。

　　下列行為中，應由證監會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（）。Ⅰ.向證券監管部門報送的`文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規定履行報告和年檢義務的Ⅲ.未經中國證監會許可，擅自從事證券投資咨詢業務的Ⅳ.干擾、阻礙證監會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券投資咨詢機構有下列行為之一的，由證監會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節嚴重的，證監會派出機構應當向中國證監會報告，由中國證監會作出暫停或者撤銷其業務資格的處罰：（1）向證券監管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規定履行報告和年檢義務的。（3）未按照規定履行對本機構有關情況發生變化的變更手續的。（4）本機構證券投資咨詢人員違反規定，受到證券監管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的。Ⅲ項，未經中國證監會許可，擅自從事證券投資咨詢業務的，由證監會派出機構責令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。

　　證券公司應當建立防火墻制度，確保自營業務與經紀、資產管理、投資銀行等業務在（）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營業務與經紀、資產管理、投資銀行等業務在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會計核算上嚴格分離。

　　全國股份轉讓系統的掛牌企業要求說法錯誤的是（）。【選擇題】

　　A.對企業掛牌不設財務指標

　　B.依法設立且存續滿三年

　　C.有主辦券商推薦并持續督導的企業

　　D.業務明確且具有持續經營能力

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：全國股份轉讓系統的《業務規則》規定：對企業掛牌不設財務指標；依法設立且存續滿兩年、業務明確且具有持續經營能力、公司治理機制健全、合法規范經營、股權明晰、股票發行和轉讓行為合法合規、有主辦券商推薦并持續督導的企業，均可到全國股份轉讓系統申請掛牌。

　　證券從業資格考試題 12

　　2022年證券從業資格考試復習提升訓練試題及答案

　　1.10年國債期貨合約實行持倉期限制度，相關規定包括（　　）。

　　Ⅰ.合約上市首日起，持倉限額為1000手

　　Ⅱ.交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手

　　Ⅲ.交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手

　　Ⅳ.某一合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2.下列行為中，可能引發操作風險的有（）。

　　Ⅰ.員工操作失誤

　　Ⅱ.系統存在缺陷

　　Ⅲ.物價水平波動

　　Ⅳ.外部事件

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3.重要法律法規的變動對金融市場的影響屬于（）。

　　Ⅰ.宏觀經濟風險

　　Ⅱ.系統性風險

　　Ⅲ.流動性風險

　　Ⅳ.信用風險

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4.下列各項中，（　　）均屬于風險管理策略。

　　Ⅰ.風險分散

　　Ⅱ.風險對沖

　　Ⅲ.風險量化

　　Ⅳ.風險規避

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　5.反映貨幣市場基金風險的指標主要有（　　）。

　　Ⅰ.投資組合平均剩余期限

　　Ⅱ.投資組合的期望收益

　　Ⅲ.融資比例

　　Ⅳ.浮動利率債券投資情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案解析：

　　1.答案：B

　　解析：《10年期國債期貨合約》實行持倉限額制度，具體規定包括：①進行投機交易的客戶某一合約在不同階段的'單邊持倉限額規定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。②進行投機交易的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規定。③某一合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關規定執行。

　　2.答案：B

　　解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。

　　3.答案：C

　　解析：重要法律法規的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經濟風險。而宏觀經濟風險屬于系統性風險。

　　4.答案：A

　　解析：風險管理策略，是指根據自身條件和外部環境，圍繞發展戰略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇風險承擔、風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償、風險控制等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規避和風險補償。

　　5.答案：C

　　解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場基金風險的指標有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動利率債券投資情況。

　　證券從業資格考試科目：

　　1、入門資格考試科目設定兩門，名稱分別為《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》。

　　2、各專業資格考試設相應考試科目1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對應為《投資銀行業務》、《發布證券研究報告業務》和《證券投資顧問業務》。

　　證券從業資格考試題型：

　　入門資格考試題型均為選擇題，分為選擇題和組合型選擇題，考試題量為100題。考試采取閉卷機考形式，考試時間為120分鐘，60分及以上視為合格成績。

　　1.選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。）

　　專項業務類資格考試題型均為選擇題，分為選擇題和組合型選擇題，考試題量為120題。考試采取閉卷機考形式，考試時間為180分鐘，60分及以上視為合格成績。

　　1.選擇題（共40題，每小題0.5分，共20分。以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。）

　　2.組合型選擇題（共80題，每小題1分，共80分。以下備選項中只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。）