證券從業(yè)資格證考試題庫

時間：2025-02-11 14:49:45 林強資格考試我要投稿

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證券從業(yè)資格證考試題庫（精選17套）

　　在現實的學習、工作中，我們需要用到考試題的情況非常的多，借助考試題可以檢測考試者對某方面知識或技能的掌握程度。那么一般好的考試題都具備什么特點呢？以下是小編幫大家整理的證券從業(yè)資格證考試題庫，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

證券從業(yè)資格證考試題庫（精選17套）

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 1

　　2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考前模擬試題

　　根據（）劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等�！�2018年9月真題】

　　A. 品種結構

　　B. 交易場所結構

　　C. 效率結構

　　D. 層次結構

　　【答案】A

　　【考點】資本市場的分層特性及其內在邏輯（2）

　　【解析】按照所交易產品品種的不同，可以將資本市場劃分為股票市場、債券市場、衍生品證券市場和基金市場。

　　我國創(chuàng)業(yè)板正式啟動的時間是（）�！�2018年5月真題】

　　A.2011年

　　B. 2009年

　　C. 2012年

　　D. 2010年

　　【答案】B

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】經國務院同意、中國證監(jiān)會批準，我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。

　　下列市場中，屬于我國證券市場主板市場的是（）�！�2018年3月真題】

　　A. 銀行間債券市場

　　B. 深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板

　　C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

　　D. 深圳證券交易所中小板

　　【答案】D

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】2004年5月，經國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業(yè)板塊。

　　全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)又被稱為（）�！�2016年10月真題】

　　A. 創(chuàng)業(yè)板

　　B. 新三板

　　C. 中小企業(yè)板

　　D. 二板

　　【答案】B

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務。創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場。

　　上海證券交易所成立于（）年�！�2016年7月真題】

　　A. 1990

　　B. 1992

　　C. 1991

　　D.1989

　　【答案】A

　　【考點】場內市場（10）

　　【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。

　　金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的國際資金流動被稱為）�！�2019年3月真題】

　　A.投機性資金流動

　　B.保值性資金流動

　　C.盈利性資金流動

　　D.國際間接投資

　　【答案】B

　　【解析】保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。

　　世界上第一個股票交易所位于（）�！�2018年12月真題】

　　A.安特衛(wèi)普

　　B.倫敦

　　C.費城

　　D.阿姆斯特丹

　　【答案】D

　　【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。

　　1929~1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴重的經濟危機，導致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向（）。【2018年10月真題】

　　A.同業(yè)經營

　　B.混業(yè)經營

　　C.分業(yè)經營

　　D.交叉經營

　　【答案】c

　　【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會通過了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經營的格局。隨之而來的.，是針對行業(yè)或功能設置的監(jiān)管機構。1993年開始全面整頓金融秩序，規(guī)定銀行不得從事證券業(yè)經營。1998年頒布了《證券法》，進一步明確了金融機構分業(yè)經營原則。

　　布雷頓森林協(xié)議的其中一個成果是將（）與黃金掛鉤�！�2018年5月真題】

　　A.歐元

　　B.英鎊

　　C.美元

　　D.日元

　　【答案】C

　　【解析】布雷頓森林會議宣布成立國際復興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。

　　關于股票的交易，下列表述錯誤的是（）�！�2018年3月真題】

　　A.股票交易可以在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場中進行

　　B.股票交易就是以股票為對象進行的流通轉讓活動

　　C.股票交易必須在證券交易所中進行

　　D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易

　　【答案】C

　　【解析】股票交易是證券交易的主要種類，即是以股票為對象進行的流通轉讓活動。股票交易不一定要在證券交易所中進行，也可以在場外交易市場進行。證券交易所中通常稱為上市交易，后者的常見形式是柜臺交易。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 2

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習

　　關于政府債券論述錯誤的是（）�！具x擇題】

　　A.政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”

　　B.政府債券擁有發(fā)達的二級市場

　　C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小

　　D.政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益是最高的

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D敘述錯誤：政府債券的付息由政府保證，對于投資者來說，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩(wěn)定的。

　　商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是（）。【選擇題】

　　A.證券公司短期融資券

　　B.證券公司債券

　　C.商業(yè)銀行次級債

　　D.中央銀行票據

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權資本的債券是商業(yè)銀行次級債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的'，約定在一定期限內還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券是證券公司債券。

　�。� ）是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號�！具x擇題】

　　A.股票價格

　　B.股指期貨

　　C.股價指數

　　D.貨幣基金

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：股價指數是衡量股票市場總體價格水平及其變動趨勢的尺度，也是反映一個國家政治經濟發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。

　　2008年12月16日，（）股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展�！具x擇題】

　　A.中國銀行

　　B.中國進出口銀行

　　C.中國農業(yè)發(fā)展銀行

　　D.國家開發(fā)銀行

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：2008年12月16日，國家開發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國政策性銀行改革取得重大進展。

　　國際證券市場上著名的股價指數有（）。

　　Ⅰ.NASDAQ綜合指數

　�、�.日經225股價指數

　�、�.金融時報證券交易所指數

　　Ⅳ.道·瓊斯股價平均數

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：國際證券市場上著名的股價指數有：

　　（1）道·瓊斯股價平均數；（Ⅳ正確）

　�。�2）金融時報證券交易所指數（FTSE100指數）；（Ⅲ正確）

　　（3）日經225股價指數；（Ⅱ正確）

　　（4）NASDAQ綜合指數。（Ⅰ正確）

　　下列選項中，不屬于未上市流通股份的是（）。【選擇題】

　　A.優(yōu)先股

　　B.內部職工股

　　C.境外上市外資股

　　D.發(fā)起人股份

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：

　�。�1）發(fā)起人股份；

　�。�2）募集法人股份；

　�。�3）內部職工股；

　�。�4）優(yōu)先股或其他。

　　下列對股票定義的描述中，不正確的是（）�！具x擇題】

　　A.股票是一種有價證券

　　B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證

　　C.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權

　　D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D描述錯誤：選項D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。

　　下列關于普通股股東表決權的說法，正確的是（）。

　�、�.普通股股東對公司重大決策參與權是平等的

　　Ⅱ.股東每持有一份股份，就有一票表決權

　�、�.對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

　�、�.普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權

　　【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A符合題意：股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。（Ⅳ說法錯誤）

　　《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義包括（）。Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義

　　封閉型基金的交易價格（）。

　�、�.并不必然反映基金凈資產值

　　Ⅱ.受市場供求關系影響

　�、�.固定不變

　�、�.會出現折價現象【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：封閉型基金的交易價格并不是固定不變的（Ⅲ錯誤）。封閉型基金的交易價格并不必然反映基金凈資產值（Ⅰ正確），主要受二級市場市場供求關系影響（Ⅱ正確），有可能出現溢價或折價交易的現象（Ⅳ正確）。

　　下列關于優(yōu)先股票的表述正確的是（）。

　　Ⅰ.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權

　�、�.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定

　　Ⅲ.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的

　�、�.優(yōu)先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：優(yōu)先股股東一般無表決權，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。（Ⅰ、Ⅱ錯誤）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為（）。

　�、�.金融期貨

　�、�.金融期權

　�、�.金融遠期合約

　　Ⅳ.結構化金融衍生工具【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權（Ⅱ正確）、金融遠期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結構化金融衍生工具（Ⅳ正確）。

　　全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)的掛牌條件包括（）。

　�、�.依法設立且存續(xù)滿2年

　�、�.業(yè)務明確，具有持續(xù)經營能力

　�、�.公司治理機制健全

　　Ⅳ.產權明晰【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：

　�。�1）依法設立且存續(xù)滿2年；（Ⅰ正確）

　　（2）業(yè)務明確，具有持續(xù)經營能力；（Ⅱ正確）

　　（3）公司治理機制健全，合法規(guī)范經營；（Ⅲ正確）

　�。�4）產權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合規(guī)；（Ⅳ正確）

　�。�5）主辦券商推薦并持續(xù)督導；

　　（6）全國股份轉讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。

　�。� ）是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易�！具x擇題】

　　A.經紀商

　　B.做市商

　　C.中間商

　　D.交易商

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：做市商是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的獨立證券經營法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券與投資者進行證券交易。買賣雙方不需等待交易對手出現，只要有做市商出面承擔交易對手方即可達成交易。

　　金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為（）�！具x擇題】

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　中國證監(jiān)會（）領導全國證券期貨監(jiān)管機構，對證券期貨市場集中統(tǒng)一監(jiān)管�！具x擇題】

　　A.間接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分別

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構實行垂直管理。

　　下列不屬于擔保債務憑證的是（）�！具x擇題】

　　A.高息債券

　　B.國家債券

　　C.設備租賃

　　D.銀行貸款

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：ABS產品的分類相對而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證兩類。狹義的ABS主要是基于某一類同質資產，如汽車貸款、信用卡貸款、學生貸款、設備租賃等為標的資產的證券化產品，也有期限在一年以下的資產支持商業(yè)票據；擔保債務憑證對應的基礎資產則是一系列的債務工具，如高息債券、新興市場企業(yè)債或國家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產品。

　　某剩余期限為5年的國債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當前市場價格為102元，則其到期收益率是（）�！具x擇題】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正確答案：C

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 3

　　2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習

　　《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括（）。

　�、�.政策風險

　�、�.市場風險

　　Ⅲ.系統(tǒng)風險

　　Ⅳ.違約風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險（Ⅰ項正確）、市場風險（Ⅱ項正確）、違約風險（Ⅳ項正確）、系統(tǒng)風險（Ⅲ項正確）等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。

　　下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（）。

　�、�.證券公司的從業(yè)人員

　�、�.保險公司的從業(yè)人員

　�、�.期貨經紀公司的從業(yè)人員

　�、�.基金管理公司的從業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構的從業(yè)人員以及有關監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動。

　　經證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務的機構是（）。

　　Ⅰ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券公司

　　Ⅱ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券投資咨詢機構

　　Ⅲ.會計師事務所

　�、�.律師事務所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　我國《公司法》所稱的高級管理人員是指（）。

　�、�.公司的經理

　�、�.公司的副經理

　　Ⅲ.公司的財務負責人

　�、�.上市公司董事會秘書

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：根據《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，高級管理人員是指公司的經理（Ⅰ項正確）、副經理（Ⅱ項正確）、財務負責人（Ⅲ項正確），上市公司董事會秘書（Ⅳ項正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。

　　經證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務的機構是（）。

　�、�.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券公司

　　Ⅱ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券投資咨詢機構

　　Ⅲ.會計師事務所

　�、�.律師事務所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　證券交易所對證券公司自營業(yè)務的監(jiān)管內容有（）。

　�、�.對自營業(yè)務規(guī)定具體的風險控制措施

　�、�.檢查開設自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格

　�、�.要求會員按月編制庫存證券報表

　　Ⅳ.要求會員的自營買賣業(yè)務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營業(yè)務的監(jiān)管內容有：對自營業(yè)務規(guī)定具體的風險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格（Ⅱ正確）；要求會員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會員的自營買賣業(yè)務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。

　　發(fā)布證券研究報告相關人員進行上市公司調研活動，應當符合的要求包括（）。

　　Ⅰ.在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來源依據

　�、�.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序

　　Ⅲ.不得主動尋求上市公司相關內幕信息或者未公開重大信息

　�、�.不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調整信息。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：發(fā)布證券研究報告相關人員進行上市公司調研活動，應當符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調研計劃、調研底稿，以及調研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動尋求上市公司相關內幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動知悉上市公司內幕信息或者未公開重大信息的，應當對有關信息內容進行保密，并及時向所在機構的合規(guī)管理部門報告本人已獲知有關信息的事實，在有關信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的.證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調研信息的，應當保留必要的信息來源依據。（Ⅰ項正確）

　　非公開募集資金應當向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標準包括（）。

　�、�.達到規(guī)定資產規(guī)�；蛘呤杖胨�

　�、�.具備相應的風險識別能力

　�、�.具備相應的風險承擔能力

　�、�.基金份額認購金額不低于規(guī)定限額

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達到規(guī)定資產規(guī)模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人（Ⅳ包括）。

　　非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當（）。

　�、�.經國務院證券監(jiān)督管理機構注冊

　�、�.基金行業(yè)協(xié)會登記

　　Ⅲ.基金行業(yè)協(xié)會注冊

　�、�.證券業(yè)協(xié)會登記

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會登記（Ⅱ正確）。

　　中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司柜臺交易活動進行自律管理，下列說法正確的是（）。

　　Ⅰ.中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現場檢查或者非現場檢查

　　Ⅱ.證券公司提交的重大事項報告內容包括：事項基本情況、產生原因、影響、應對措施等

　�、�.證券公司應當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網的方式實現業(yè)務信息的互聯(lián)互通

　�、�.證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務年度報告以及重大事項報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現場檢查或者非現場檢查；Ⅱ正確，柜臺市場發(fā)生對業(yè)務開展、客戶權益、證券公司風險等產生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風險的重大事件時，證券公司應當在該事項發(fā)生后1個交易日內向中國證券業(yè)協(xié)會報告，并于3個交易日內提交重大事項報告，內容包括：事項基本情況、產生原因、影響、應對措施等。Ⅲ正確，證券公司應當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網的方式實現業(yè)務信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產品基本情況、交易信息和登記結算信息等；Ⅳ正確，證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務年度報告以及重大事項報告。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 4

　　絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預測

　　約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應當提前購回的情況不包括（）�！具x擇題】

　　A.吸收合并

　　B.權證發(fā)行

　　C.股票發(fā)行

　　D.要約收購

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權證發(fā)行、債轉股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應當提前購回。

　　財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在（）向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正�！具x擇題】

　　A.2個工作日內

　　B.3個工作日內

　　C.5個工作日內

　　D.10個工作日內

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在5個工作日內向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。

　　證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會的有（）�！具x擇題】

　　A.入股區(qū)域性股權市場運營機構

　　B.取得區(qū)域性股權市場中介機構資格

　　C.持股情況、中介機構資格發(fā)生變化

　　D.證券公司從業(yè)人員的履職情況

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D符合題意：證券公司應當于下列行為發(fā)生之日起1個月內將相關情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會：（1）入股區(qū)域性股權市場運營資格；（2）取得區(qū)域性股權市場中介機構資格；（3）持股情況、中介機構資格發(fā)生變化；（4）中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會要求報送的其他信息。

　　直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的（）�！具x擇題】

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的30%。

　　證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的'（），情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施。【組合型選擇題】

　�、�.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者

　�、�.以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務

　　Ⅲ.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息

　�、�.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：根據《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務規(guī)定的行為。

　　證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行下列職責（）�！窘M合型選擇題】

　�、�.制定風險管理制度，并適時調整

　�、�.制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實

　　Ⅲ.建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系

　　Ⅳ.建立完備的信息技術系統(tǒng)和數據質量控制機制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：（1）制定風險管理制度，并適時調整；（2）建立健全公司全面風險管理的經營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調的運行機制；（3）制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據董事會的授權進行處理；（4）定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術系統(tǒng)和數據質量控制機制；（7）風險管理的其他職責。

　　證券公司應當在每月結束之日起（）個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報送月度風險控制指標監(jiān)管報表�！具x擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券公司應當在每月結束之日起7個工作日內，向中國證監(jiān)會及其派出機構報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。

　　原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（）�！具x擇題】

　　A.3個月

　　B.半年

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。

　　證券公司（）承擔全面風險管理的最終責任。【選擇題】

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.經理層

　　D.風險管理部門

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任。

　　證券公司（）應承擔流動性風險管理的最終責任�！具x擇題】

　　A.董事會

　　B.經理層

　　C.董事長

　　D.總經理

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司董事會應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 5

　　2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題

　　我國商業(yè)銀行債券不包括（）。

　　A：在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券

　　B：商業(yè)銀行混合資本債券

　　C：商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產品

　　D：商業(yè)銀行次級債券

　　答案：C

　　貨幣政策是中央銀行為實現特定經濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（）。

　　A：貨幣政策是宏觀經濟政策

　　B：貨幣政策是調節(jié)社會總供給的政策

　　C：貨幣政策主要是間接調控政策

　　D：貨幣政策是長期連續(xù)的經濟政策

　　答案：B

　　以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（）。

　　A：利率衍生工具

　　B：信用衍生工具

　　C：貨幣衍生工具

　　D：股權類產品的衍生工具

　　答案：B

　　申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構。要求有（）

　　萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（）。

　　A：中央銀行

　　B：可經營人民幣業(yè)務的外國銀行分行

　　C：非銀行金融機構

　　D：非金融機構

　　答案：A

　　假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘數為（）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　適用于融資租賃交易的租賃物是（）。

　　A：固定資產

　　B：流動資產

　　C：商品

　　D：產品

　　答案：A

　　金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種（）。

　　A：有資產的結算制度

　　B：無資產的結算制度

　　C：無負債的結算制度

　　D：有負債的結算制度

　　答案：C

　　股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。

　　A：清算資金

　　B：資產價值

　　C：賬面價值

　　D：實際價值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（）。

　　A：參與性

　　B：流動性

　　C：收益性

　　D：風險性

　　答案：C

　　基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。

　　A：基金托管人

　　B：基金管理人

　　C：基金發(fā)起人

　　D：基金份額持有人

　　答案：B

　　通常.加權股價指數是以樣本股票（）為權數加以計算。

　　A：基期價格

　　B：發(fā)行量或成交量

　　C：等同權重

　　D：計算期價格

　　答案：B

　　對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采�。� ）方式發(fā)行。

　　A：行政分配

　　B：公開招標

　　C：銀行發(fā)售

　　D：承購包銷

　　答案：D

　　“S股”是指注冊地在我國內地、上市地在（）的外資股。

　　A：新加坡

　　B：我國香港

　　C：紐約

　　D：倫敦

　　答案：A

　　契約型基金是基于（）組織起來的代理投資方式。

　　A：公約原理

　　B：信托原理

　　C：代理原理

　　D：委托原理

　　答案：B

　　下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的.是（）。

　　A：通過證券公司進行委托買賣

　　B：在證券交易所上市交易

　　C：交易費用包括申購和贖回費用

　　D：基金份額總額不因交易而變化

　　答案：C

　　根據我國現行有關制度的規(guī)定，過戶費屬于（）的收入。

　　A：國家稅收部門

　　B：證券公司

　　C：中國結算公司

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當向（）

　　申請取得證券評級業(yè)務許可。

　　A：中國證監(jiān)會

　　B：中國證券業(yè)協(xié)會

　　C：中國銀監(jiān)會

　　D：財政部

　　答案：A

　　下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發(fā)售基金份額

　　B：投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C：投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D：投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額

　　答案：B

　　通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是（）。

　　A：開放式基金

　　B：封閉式基金

　　C：社�；�

　　D：企業(yè)年金

　　答案：A

　　為報價系統(tǒng)參與人提供私募產品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺的是（）。

　　A：機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)

　　B：機構問公募產品報價與服務系統(tǒng)

　　C：全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)

　　D：區(qū)域性股權交易市場

　　答案：A

　　關于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（）

　　A：證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

　　B：證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

　　C：證券發(fā)行市場通常有固定場所

　　D：證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提

　　答案：C

　　公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（）。

　　A：最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息

　　B：累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產的60%

　　C：債券的利率由企業(yè)根據市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平

　　D：已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

　　答案：B

　　保薦制度不包括（）。

　　A：建立獨立董事制度

　　B：明確保薦期限

　　C：確立保薦責任

　　D：建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　答案：A

　　債券的發(fā)行價格高于面值稱為（）。

　　A：平價發(fā)行

　　B：溢價發(fā)行

　　C：折價發(fā)行

　　D：超賣發(fā)行

　　答案：B

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 6

　　2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識點分析及練習題

　　證券賬戶和證券托管

　　一、證券賬戶管理

　　證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　在我國，證券賬戶是指證券交易所為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。（　　）

　　【參考答案】×

　　【解析】證券賬戶是指中國結算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權利憑證。

　　開立證券賬戶是投資者進行證券交易的先決條件。

　　中國結算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構負責開立。

　　開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務的證券公司、商業(yè)銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

　�。ㄒ唬┳C券賬戶的種類

　　一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶。

　　1.人民幣普通股票賬戶

　　人民幣普通股票賬戶也就是A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內投資者和合格境外機構投資者。

　　A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。

　　A股賬戶既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。

　　2.人民幣特種股票賬戶

　　人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。

　　B股賬戶按持有人可以分為：境內投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　3.證券投資基金賬戶

　　證券投資基金賬戶是用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。

　�。ǘ╅_立證券賬戶的基本原則

　　1.合法性

　　合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)規(guī)定不準許開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。

　　《證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

　　在開立證券賬戶的基本原則中，（　�。┦侵钢挥袊曳稍试S進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。

　　A.真實性

　　B.合法性

　　C.規(guī)范性

　　D.一致性

　　【參考答案】B

　　【解析】在開立證券賬戶的基本原則中，合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶。對國家法律法規(guī)不準開戶的對象，中國結算公司及其開戶代理機構不得予以開戶。

　　2.真實性

　　真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　（三）證券賬戶開立流程和規(guī)定

　　證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司直接受理。這類特殊法人機構投資者需要前往中國結算上海分公司和深圳分公司現場辦理開戶手續(xù)。

　　自然人及一般機構開立證券賬戶，可以通過中國結算公司委托的'分布在全國各地的開戶代理機構辦理。目前多數證券公司營業(yè)部都取得了開戶代理資格，可以代理中國結算公司為投資者開立證券賬戶。

　　目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　　上海證券賬戶當日開立，（　�。┤丈А�

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【參考答案】B

　　【解析】目前，上海證券賬戶當日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當日開立，當日即可用于交易。

　�。ㄋ模┳C券賬戶管理的其他內容

　　投資者證券賬戶卡毀損或遺失，可向中國結算公司上海分公司和深圳分公司開戶代理機構申請掛失與補辦，或更換證券賬戶卡。證券賬戶持有人也可以查詢其賬戶的注冊資料、證券余額、證券變更及其他相關內容。

　　所謂證券交易程序，是指投資者在二級市場上買進或賣出已上市證券所應遵循的規(guī)定過程。在證券交易所市場，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結算等幾個階段。

　　一、開戶

　　開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。

　　證券賬戶，用來記載投資者所持有的證券種類、數量和相應的變動情況。資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數額。

　　二、委托

　　投資者需要通過經紀商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為“委托”。

　　證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有三種：口頭報價、書面報價、電腦報價。

　　目前我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用（　�。┓绞�。

　　A.口頭報價

　　B.書面報價

　　C.電腦報價

　　D.傳真報價

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　三、成交

　　證券交易所交易系統(tǒng)主機接受申報后，要根據訂單的成交規(guī)則進行撮合配對。

　　1.在成交價格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價形成，另一種是由交易商報出，投資者接受交易商的報價后即可與交易商進行證券買賣。

　　2.訂單匹配的原則，我國采用價格優(yōu)先和時間優(yōu)先原則。

　　按照我國證券交易所的現行規(guī)定，證券交易的競價原則是（　　）。

　　A.時間優(yōu)先、數量優(yōu)先

　　B.價格優(yōu)先、數量優(yōu)先

　　C.價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　D.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

　　【參考答案】C

　　【解析】證券經紀商在接受客戶委托、進行申報時應該做到：在交易市場買賣證券均必須公開申報競價；在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數量、價格及其他規(guī)定的因素；在同時接受兩介以上委托人買進委托與賣出委托且種類、數量、價格相同時，不得自行對沖完成交易，仍應向證券交易所申報競價。

　　四、結算

　　證券交易成交后，首先需要對買方在資金方面的應付額和在證券方面的應收種類和數量進行計算，同時也要對賣方在資金方面的應收額和在證券方面的應付種類和數量進行計算，這一過程屬于清算，包括資金清算和證券清算。

　　清算結束后，需要完成證券由賣方向買方轉移和對應資金由買方向賣方轉移，這一過程屬于交收。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 7

　　2022年下半年證券從業(yè)資格考試考前必備模擬練習題

　　（）是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。【選擇題】

　　A.證券公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.上市公司

　　D.證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。行業(yè)機構在發(fā)展模式、價值取向、業(yè)務理念方而應通過加強行業(yè)文化建設，牢固樹立與實體經濟共生共榮的意識，回歸業(yè)務本源。

　　金融期貨的主要品種可以分為（）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。

　　存托人應當承擔的職責包括（）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產Ⅱ.存托憑證基礎財產因托管人過錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發(fā)行人簽署存托協(xié)議，并根據存托協(xié)議約定協(xié)助完成存托憑證的發(fā)行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產，可以委托具有相應業(yè)務資質、能力和良好信譽的托管人管理存托憑證基礎財產，并與其簽訂托管協(xié)議，督促其屐行基礎財產的托管職責。存托憑證基礎財產因托管人過錯受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷；（5）按照中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件；（6）按照存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權益，根據存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發(fā)行人股東大會審議有關存托憑證持有人權利義務的議案時，存托人應當參加股東大會并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協(xié)議約定的其他職責。

　　證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構責令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過（）。【選擇題】

　　A.1個月

　　B.3個月

　　C.1年

　　D.2年

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：《證券公司風險處置條例》第七條規(guī)定，證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，在規(guī)定期限內未能完成整改的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務進行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過3個月。

　　金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年（）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容�！具x擇題】

　　A.4月30日前

　　B.6月30日前

　　C.7月31日前

　　D.12月30日前

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經營情況說明、經注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。

　　非法集資罪的犯罪客體是（）�！具x擇題】

　　A.債權人的權益

　　B.國家金融管理秩序

　　C.股東的權益

　　D.未依法定程序經有關部門批準的集資行為

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現為未依法定程序經有關部門批準的集資行為。

　　管理人應當自發(fā)行期結束之日起（）個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息�！具x擇題】

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：管理人應當自發(fā)行期結束之日起10個工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。

　　全國股份轉讓系統(tǒng)實行嚴格的'投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（）三個維度設置準入要求。Ⅰ.財務狀況Ⅱ.投資經驗Ⅲ.風險承受Ⅳ.專業(yè)知識【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：全國股份轉讓系統(tǒng)實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從財務狀況、投資經驗、專業(yè)知識三個維度設置準入要求。

　　下列有關有限責任公司股東出資責任的說法，正確的是（）�！具x擇題】

　　A.公司成立后發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價值顯著低于公司章程所定價額的，股東補足其差額，其他股東無需承擔連帶責任

　　B.公司注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東實繳的出資額

　　C.股東不按照規(guī)定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔其他責任

　　D.股東以非貨幣財產出資的，該非貨幣財產應當評估作價，核實財產，不得高估或低估作價

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規(guī)定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。

　　融資融券業(yè)務客戶的選擇標準包括（）。Ⅰ.從事證券交易時間Ⅱ.關聯(lián)關系Ⅲ.資產狀況Ⅳ.賬戶狀態(tài)【組合型選擇題】

　　A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：融資融券客戶的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態(tài)；（Ⅳ正確）（3）信譽狀況；（4）資產狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風格及業(yè)績；（6）關聯(lián)關系。（Ⅱ正確）

　　證券公司應至少每（）對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。【選擇題】

　　A.年

　　B.3個月

　　C.半年

　　D.9個月

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。

　　證券公司應當在每個年度結束之日起（）日內，完成資產管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告。【選擇題】

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.60

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個年度結束之日起60日內，完成資產管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告。

　　下列行為中，應由證監(jiān)會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（）。Ⅰ.向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的Ⅲ.未經中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的Ⅳ.干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券投資咨詢機構有下列行為之一的，由證監(jiān)會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，證監(jiān)會派出機構應當向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫�；蛘叱蜂N其業(yè)務資格的處罰：（1）向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的。（3）未按照規(guī)定履行對本機構有關情況發(fā)生變化的變更手續(xù)的。（4）本機構證券投資咨詢人員違反規(guī)定，受到證券監(jiān)管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷毀證據的。Ⅲ項，未經中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的，由證監(jiān)會派出機構責令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。

　　證券公司應當建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經紀、資產管理、投資銀行等業(yè)務在（）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經紀、資產管理、投資銀行等業(yè)務在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會計核算上嚴格分離。

　　全國股份轉讓系統(tǒng)的掛牌企業(yè)要求說法錯誤的是（）。【選擇題】

　　A.對企業(yè)掛牌不設財務指標

　　B.依法設立且存續(xù)滿三年

　　C.有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)

　　D.業(yè)務明確且具有持續(xù)經營能力

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B說法錯誤：全國股份轉讓系統(tǒng)的《業(yè)務規(guī)則》規(guī)定：對企業(yè)掛牌不設財務指標；依法設立且存續(xù)滿兩年、業(yè)務明確且具有持續(xù)經營能力、公司治理機制健全、合法規(guī)范經營、股權明晰、股票發(fā)行和轉讓行為合法合規(guī)、有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)，均可到全國股份轉讓系統(tǒng)申請掛牌。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 8

　　2019年初級經濟師《工商管理》章節(jié)練習題

　　《工商企業(yè)及其管理概論》練習題

　　1.現代企業(yè)制度的核心是(　)。

　　A.企業(yè)產權制度

　　B.有限責任制度

　　C.現代公司制度

　　D.科學管理制度

　　正確答案:A

　　2.企業(yè)最主要的特征是(　)。

　　A.社會性和獨立性

　　B.經濟性和社會性

　　C.經濟性和盈利性

　　D.社會性和盈利性

　　正確答案:B

　　3.關于公司制企業(yè)的下列說法，不正確的是(　)。

　　A.由自然人和法人依法出資組成

　　B.獨立對自己經營的財產享有民事權利，承擔民事責任

　　C.有自己的名稱和固定的場所

　　D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任

　　正確答案:D

　　4.企業(yè)經營的雙重目標是(　)。

　　A.經濟利益和政治利益

　　B.獲得利潤和滿足社會需求

　　C.企業(yè)規(guī)模擴張和內部結構優(yōu)化

　　D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長

　　正確答案:B

　　5.工商企業(yè)管理的首要職能是(　)。

　　A.計劃

　　B.預測

　　C.組織

　　D.協(xié)調

　　正確答案:A

　　6.企業(yè)的時間、產量、看管設備定額屬于(　)。

　　A.物資定額

　　B.生產組織定額

　　C.勞動定額

　　D.設備定額

　　正確答案:C

　　7.為了編制設備修理計劃而制定的有關標準稱為(　)

　　A.設備設計定額

　　B.設備利用定額

　　C.設備維修定額

　　D.設備壽命定額

　　正確答案:C

　　8.現代企業(yè)制度的核心是（）。

　　A.企業(yè)產權制度

　　B.有限責任制度

　　C.現代公司制度

　　D.科學管理制度

　　正確答案:A

　　解析:

　　9.企業(yè)最主要的特征是（）。

　　A.社會性和獨立性

　　B.經濟性和社會性

　　C.經濟性和盈利性

　　D.社會性和盈利性

　　正確答案:B

　　解析:

　　10.下列關于公司制企業(yè)的說法，不正確的是（）。

　　A.由自然人或法人依法出資組成

　　B.獨立對自己經營的財產享有民事權利，承擔民事責任

　　C.有自己的名稱和活動的場所

　　D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任

　　正確答案:D

　　11.企業(yè)經營的雙重目標是（）。

　　A.經濟利益和政治利益

　　B.獲得利潤和滿足社會需求

　　C.企業(yè)規(guī)模擴張和內部結構優(yōu)化

　　D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長

　　正確答案:B

　　解析:

　　12.工商企業(yè)管理的.首要職能是（）。

　　A.計劃

　　B.預測

　　C.組織

　　D.協(xié)調

　　正確答案:A

　　解析:

　　13.企業(yè)的設備看管定額屬于（）。

　　A.物資定額

　　B.生產組織定額

　　C.勞動定額

　　D.設備定額

　　正確答案:C

　　解析:

　　14.為了編制設備修理計劃而制定的有關標準稱為（）。

　　A.設備設計定額

　　B.設備利用定額

　　C.設備維修定額

　　D.設備壽命定額

　　正確答案:C

　　解析:

　　15.現代工商企業(yè)發(fā)展所經歷的階段有(　)。

　　A.原始社會的手工作坊

　　B.原始社會的家庭作坊

　　C.手工生產時期

　　D.工廠生產時期

　　E.企業(yè)生產時期

　　正確答案:C,D,E

　　16.下列關于企業(yè)形成的說法中，正確的是()。

　　A.企業(yè)的產生是社會分工發(fā)展的必然產物

　　B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用

　　C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場方式進行資源配置更有效率

　　D.企業(yè)是生產力的表現形式

　　E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式

　　正確答案:A,B,C,E

　　17.下列各項中，屬于工商企業(yè)管理基礎工作內容的是(　)。

　　A.標準化工作

　　B.定額工作

　　C.戰(zhàn)略制定

　　D.計量工作

　　E.職業(yè)培訓

　　正確答案:A,B,D,E

　　18.企業(yè)標準化工作內容包括(　)。

　　A.技術標準

　　B.管理標準

　　C.工作標準

　　D.考核標準

　　E.產品標準

　　正確答案:A,B,C

　　19.現代工商企業(yè)發(fā)展所經歷的階段有（）。

　　A.原始社會的手工業(yè)作坊

　　B.原始社會的家庭作坊

　　C.手工生產時期

　　D.工廠生產時期

　　E.企業(yè)生產時期

　　正確答案:C,D,E

　　20.下列關于企業(yè)形成的說法，正確的有（）。

　　A.企業(yè)的產生是社會分工發(fā)展的必然產物

　　B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用

　　C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場進行資源配置更有效

　　D.企業(yè)是生產力的表現形式

　　E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式

　　正確答案:A,B,C,E

　　21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎工作內容的有（）。

　　A.標準化工作

　　B.定額工作

　　C.戰(zhàn)略制定

　　D.計量工作

　　E.職業(yè)培訓

　　正確答案:A,B,D,E

　　22.企業(yè)標準化工作內容包括（）。

　　A.技術標準

　　B.管理標準

　　C.工作標準

　　D.考核標準

　　E.產品標準

　　正確答案:A,B,C

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 9

　　2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考前練習題

　　中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行（　�。┕芾�。

　　A.自律

　　B.監(jiān)督

　　C.備案

　　D.審批

　　答案：A

　　解析：中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。

　　在全國股份轉讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務的主辦券商，應當具備（　�。�。

　　A.證券投資咨詢業(yè)務資格

　　B.證券經紀業(yè)務資格

　　C.證券自營業(yè)務資格

　　D.證券承銷與保薦業(yè)務資格

　　答案：D

　　解析：申請在全國股份轉讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務資格；申請從事經紀業(yè)務的，要具有證券經紀業(yè)務資格；申請從事做市業(yè)務的，要具有證券自營、業(yè)務資格。

　　（　　）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。

　　A.1992

　　B.1990

　　C.1993

　　D.1991

　　答案：D

　　解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經歷了7個月的試營業(yè)。在試營業(yè)時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。

　　根據（　�。┑拿鞔_規(guī)定，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

　　D.《公司法》

　　答案：B

　　解析：根據《證券法》規(guī)定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報，參與證券交易所場內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。

　　在證券結算中，（　�。┦侵附灰纂p方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。

　　A.差額結算

　　B.凈額結算

　　C.實時結算

　　D.金額結算

　　答案：B

　　解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。

　　二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）

　　一般來說，參與證券投資的經營性金融機構有（　�。┑�。

　　I.證券經營機構 Ⅱ.保險經營機構

　�、�.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業(yè)金融機構、保險經營機構以及其他金融機構等。

　　可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（　　）。

　　I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。

　　根據不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型（　�。�。

　　I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型

　�、�.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務有（　�。�。

　　I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦

　�、�.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取

　　A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是證券市場重要的機構投資者。

　　證券服務機構包括（　　）等從事證券服務業(yè)務的機構。

　　I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構

　　Ⅲ.資產評估機構 Ⅳ.財務評估機構

　　A.I、III

　　B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、IV

　　答案：A

　　解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構。

　　根據《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的`職責包括（　�。�。

　　I.組織合規(guī)培訓

　　Ⅱ.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報

　　Ⅲ.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度

　�、�.負責公司的法律訴訟

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：合規(guī)總監(jiān)應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。

　　設立證券公司需要符合的條件有（　　）。

　　I.有與公司經營業(yè)務范圍相應的注冊資本

　�、�.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好

　　Ⅲ.有完善的風險管理和內部控制制度

　�、�.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續(xù)經營能力和凈資產的要求；③與公司經營業(yè)務范圍相應的注冊資本；④公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風險管理與內部控制制度以及其他要求。

　　我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務必須使用（　　）。

　　I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結算資金

　�、�.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：證券自營業(yè)務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

　　下列說法中，錯誤的有（　　）。

　　I.證券公司減少注冊資本，必須經過中國證監(jiān)會批準

　　Ⅱ.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經過中國證監(jiān)會批準

　�、�.證券公司停業(yè)、解散，必須經過中國證監(jiān)會批準

　�、�.證券公司在境外設立證券經營機構，不需經過中國證監(jiān)會批準

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，必須經證券監(jiān)督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經營機構，必須經證券監(jiān)督管理機構批準。

　　證券交易所的組織形式大致可以分為（　　）。

　　I.公司制 Ⅱ.會員制

　�、�.經紀制 Ⅳ.混合制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、III、IV

　　D.I、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

　　下列有關證券交易所特征的表述，正確的有（　�。�。

　　I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券

　�、�.有固定的交易場所和交易時間

　�、�.通過公開競價的方式決定交易價格

　�、�.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、IV 、III、IV

　　答案：D

　　解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。

　　關于結算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（　�。�。

　　I.證券公司參與結算應當按規(guī)定取得結算參與人資格，并開立結算賬戶

　�、�.結算系統(tǒng)參與人停止資金結算業(yè)務后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務后，申請撤銷結算賬戶

　�、�.結算系統(tǒng)參與人名稱或其結算賬戶，清算路徑內容發(fā)生變更時，需重新開立新的結算賬戶

　　Ⅳ.結算系統(tǒng)參與人應當在證券登記結算公司開立兩個結算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅲ項，結算系統(tǒng)參與人名稱或其結算賬戶、清算路徑內容發(fā)生變更時，需及時在中國結算公司辦理結算賬戶信息變更手續(xù)，結算系統(tǒng)參與人停止資金結算業(yè)務后，應向中國結算公司提出撤銷其結算賬戶的申請。

　　證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員（　　）。

　　I.不得損害所在機構的合法權益

　�、�.不得在經紀業(yè)務中接受客戶的全權委托

　　Ⅲ.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務

　�、�.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。

　　證券投資者保護基金的資金運用限于（　�。┑刃问�。

　　I.購買國債 Ⅱ.銀行存款

　�、�.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、IV

　　III、IV

　　答案：A

　　解析：保護基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產，并接受中國證監(jiān)會等相關部委的監(jiān)督�；鸬馁Y金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券（包括中央銀行票據）和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用形式。

　　中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（　�。┓⻊�。

　　I.經紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務全部由中國證券登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 10

　　證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習試題及答案

　　選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.

　　（1）資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的（）或者中國證監(jiān)會認可的其他機構.

　　A：基金管理公司

　　B：信托公司

　　C：商業(yè)銀行

　　D：證券公司

　　答案：C

　�。�2）依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責的是（）。

　　A：辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

　　B：對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C：安全保管基金財產

　　D：及時辦理基金清算、交割事宜

　　答案：A

　�。�3）下列關于國際債券的表述，不正確的是（）。

　　A：不存在匯率風險

　　B：國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

　　C：國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家

　　D：發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

　　答案：A

　　（4）中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是（）。

　　A：銀行的銀行

　　B：發(fā)行的銀行

　　C：結算的銀行

　　D：政府的銀行

　　答案：A

　　（5）外國債券的發(fā)行一般由（）的金融機構、證券公司承銷。

　　A：國際公司

　　B：投資者所在國

　　C：發(fā)行者所在國

　　D：發(fā)行地所在國

　　答案：D

　�。�6）債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現投資收益，債券的這一特征稱之為（）。

　　A：收益性

　　B：安全性

　　C：流動性

　　D：償還性

　　答案：C

　�。�7）金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的（）。

　　A：聯(lián)動性

　　B：杠桿性

　　C：不確定性

　　D：跨期性

　　答案：A

　�。�8）相對其他類型的金融風險而言，（）的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

　　A：市場風險

　　B：匯率風險

　　C：購買力風險

　　D：利率風險

　　答案：A

　�。�9）股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為（）。

　　A：參與型優(yōu)先股票

　　B：股息率固定優(yōu)先股票

　　C：固定利息優(yōu)先股票

　　D：固定盈利優(yōu)先股票

　　答案：B

　　（10）以下不是保險相關要素的是（）。

　　A：保險合同

　　B：投保人

　　C：保險人

　　D：保險人親屬

　　答案：D

　�。�11）偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。

　　A： 30%～50%

　　B： 20%～30%

　　C： 50%～70%

　　D： 10%～20%

　　答案：C

　�。�12）下列變量中.屬于金融宏觀調控操作目標的是（）。

　　A：存款準備金率

　　B：基礎貨幣

　　C：再貼現率

　　D：貨幣供給

　　答案：B

　　（13）我國場外交易市場的功能不包括（）。

　　A：拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

　　B：為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所

　　C：提供風險分層的金融資產管理渠道

　　D：對上市公司進行監(jiān)管

　　答案：D

　　（14）銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（）投資者。

　　A：企業(yè)

　　B：銀行和非銀行金融機構

　　C：個人

　　D：國外機構

　　答案：B

　�。�15）下列關于風險管理策略的說法.正確的是（）。

　　A：對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合.只要組成的資產個數足夠多.其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除

　　B：風險補償是指事前（損失發(fā)生以前）以風險承擔的價格補償

　　C：風險轉移只能降低非系統(tǒng)性風險

　　D：風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避

　　答案：B

　�。�16）基金管理公司最核心的一項業(yè)務是（）。

　　A：證券投資基金業(yè)務

　　B：受托資產管理業(yè)務

　　C：投資咨詢服務

　　D：證券經紀業(yè)務

　　答案：A

　�。�17）基金銷售機構受（）的.委托，從事基金銷售活動。

　　A：基金管理人

　　B：基金托管人

　　C：基金發(fā)起人

　　D：基金份額持有人大會

　　答案：A

　　（18）股票買賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機關繳納。

　　A：中國結算公司

　　B：證券交易所

　　C：中國證監(jiān)會

　　D：證券公司

　　答案：A

　　（19）按照交易對象劃分，（）交易屬于股票交易。

　　A：可轉換債券

　　B： B股

　　C：分離交易的可轉換債券

　　D： ETF

　　答案：B

　�。�20）在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（）。

　　A：信用風險

　　B：結算風險

　　C：市場風險

　　D：操作風險

　　答案：A

　�。�21）價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。

　　A：投資風險相對較低

　　B：投資風險一樣

　　C：投資風險相對較高

　　D：投資風險高低無法比較

　　答案：A

　　（22）下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預色彩最濃的是（）。

　　A：審批制

　　B：注冊制

　　C：備案制

　　D：核準制

　　答案：A

　�。�23）下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是（）。

　　A：定期存款單的遠期合約

　　B：遠期匯率協(xié)議

　　C：遠期利率協(xié)議

　　D：單個股票的遠期合約

　　答案：A

　�。�24）在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務的法人機構是（）。

　　A：財務公司

　　B：投資銀行

　　C：證券登記結算公司

　　D：金融資產管理公司

　　答案：C

　�。�25）以下關于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是（）。

　　A：由在中國境內注冊且具備債券評級資質的評級機構進行信用評級

　　B：由金融機構承銷

　　C：在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算

　　D：在證券交易所交易

　　答案：D

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 11

　　2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習試題

　　1、有限合伙協(xié)議應當載明的事項包括（）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所Ⅱ.執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：有限合伙協(xié)議除需滿足普通合伙企業(yè)協(xié)議內容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所；（2）執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法；（4）執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關轉變程序。

　　2、按基金運作方式的不同，基金的種類有（）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開放式基金【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規(guī)模不可變化，開放式基金規(guī)�？梢宰兓�。

　　3、在股票質押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過（）。【選擇題】

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　正確答案：D

　　答案解析：選項D正確：在股票質押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質押比例不得超過50%。

　　4、中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了（），明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定。【選擇題】

　　A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

　　B.《證券投資基金銷售適用性指導意見》

　　C.《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》

　　D.《證券投資基金銷售管理辦法》

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》，明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定。

　　5、在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每（）年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估。【選擇題】

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

　　6、（）承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中�！具x擇題】

　　A.證券投資基金經營機構

　　B.股票經營機構

　　C.證券期貨經營機構

　　D.債券經營機構

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：證券期貨經營機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個內部控制體系之中。

　　7、下列說法正確的有（）。Ⅰ.法律法規(guī)規(guī)定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全Ⅲ.基礎資產為債權的`，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉讓事項通知債務人Ⅳ.基礎資產的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：法律法規(guī)規(guī)定基礎資產轉讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產安全�；A資產為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉讓事項通知債務人�；A資產不得附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過專項計劃相關安排，在原始權益人向專項計劃轉移基礎資產時能夠解除相關擔保負擔和其他權利限制的除外。以基礎資產產生現金流循環(huán)購買新的同類基礎資產方式組成專項計劃資產的，專項計劃的法律文件應當明確說明基礎資產的購買條件、購買規(guī)模、流動性風險以及風險控制措施�；A資產的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。

　　8、股票質押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下（）情形。Ⅰ.集合資產管理計劃提前終止Ⅱ.質押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質押標的證券被司法機關凍結Ⅳ.證券公司進入破產程序【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　答案解析：選項B正確：股票質押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下情形：（1）質押標的證券、證券賬戶或資金賬戶被司法等機關凍結或強制執(zhí)行；（2）質押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫�；蚪K止股票質押回購交易權限；（5）證券公司進入風險處置或破產程序；（6）交易所認定的其他情形。

　　9、基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利義務，并至少包括（）。 Ⅰ.反洗錢義務履行及責任劃分 Ⅱ.銷售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續(xù)服務責任 Ⅳ.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式【組合型選擇題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：選項A正確：基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內容：（1）銷售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續(xù)服務責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢義務履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。

　　10、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）戶以上的，應當追究刑事責任。【選擇題】

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　正確答案：C

　　答案解析：選項C正確：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，應當追究刑事責任。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 12

　　2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點練習題（考前必備）

　　基金組織形式選擇的影響因素

　　1、對于有限責任的公司型基金，投資者人數的最高限制是（）人。

　　A. 10

　　B. 20

　　C. 50

　　D. 200

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國股權投資基金投資者人數限制如下：公司型基金：有限公司不超過50人。

　　2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。

　　A. 普通合伙

　　B. 特殊普通合伙

　　C. 有限合伙

　　D. 特殊有限合伙

　　參考答案：C

　　參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應制度創(chuàng)新，能夠較好地適應股權投資基金運作。

　　3、合伙協(xié)議未對合伙型股權投資基金利潤分配、虧損分擔作出約定的，首先應由合伙人（）。

　　A. 按照計劃出資比例分配、分擔

　　B. 平均分配、分擔

　　C. 協(xié)商決定

　　D. 按照實繳出資比例分配、分擔

　　參考答案：C

　　參考解析：合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔。

　　募集機構的責任與義務

　　1、募集機構及其從業(yè)人員不得從事（）等違法活動。

　　A. 侵占基金財產和客戶資金

　　B. 利用基金相關的未公開信息進行交易

　　C. 以上都是

　　D. 以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：募集機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產和客戶資金、利用基金相關的`未公開信息進行交易等違法活動。

　　2、基金管理人對基金投資者的資金進行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務，從原則上主要包括（）。

　�、� 恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉

　�、� 充分溝通，客觀描述

　�、� 嚴格保密

　�、� 建立安全保障制度

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產安全承擔責任與義務主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。

　　3、基金募集過程中，募集機構應當（）。

　　Ⅰ 恪盡職守

　�、� 誠實守信

　�、� 保守秘密

　�、� 謹慎勤勉

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：募集機構在募集過程中應恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風險提醒義務、反洗錢義務等相關義務，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關責任。募集機構應建立相關制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴格保密，并確�；鹣嚓P的未公開信息不被用于進行非法交易等。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 13

　　2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯知識點考試練習題

　　募集一般流程與募集所需主要資料

　　1、基金募集需要的資料有（）。

　　Ⅰ 私募備忘錄（PPM）

　　Ⅱ 收益分析報告

　　Ⅲ 募集推介資料

　　Ⅳ （反向）盡職調查資料

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調查資料、基金條款書。

　　2、股權投資基金的募集流程包括（）。

　�、� 募集籌備期

　　Ⅱ 基金路演期

　　Ⅲ 投資者確認

　�、� 協(xié)議簽署及出資

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：股權投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認；4.協(xié)議簽署及出資。

　　3、關于股權投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（）。

　　A. （反向）盡職調查資料

　　B. 私募備忘錄

　　C. 基金條款書

　　D. 投資框架協(xié)議

　　參考答案：D

　　參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調查資料；④基金條款書。

　　募集方式的主要分類

　　1、我國要求（）應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。

　　A. 基金代銷機構

　　B. 基金代理機構

　　C. 基金管理機構

　　D. 基金服務機構

　　參考答案：A

　　參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。

　　2、目前，我國要求股權投資基金代銷機構應獲得（）且成為（）會員。

　　A. 基金從業(yè)資格；中國證監(jiān)會

　　B. 基金從業(yè)資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　C. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　D. 中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格；中國證監(jiān)會

　　參考答案：C

　　參考解析：我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。

　　3、某機構擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網行業(yè)的股權投資基金，下述哪個機構同時滿足成為該基金募集和管理機構的要求？（）

　　A. 甲保險公司

　　B. 在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記為基金管理人的丁投資管理有限公司

　　C. 取得基金銷售業(yè)務資格的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的乙基金銷售公司

　　D. 丙商業(yè)銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設立的股權投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷售機構為其設立的股權投資基金募集資金。

　　目前我國要求代銷機構應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員。并且我國目前股權投資基金只能非公開募集，基金管理人無須中國證監(jiān)會行政審批，而實行登記制度，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記即可。

　　國內外投資者主要類型

　　1、國內股權投資基金的募集對象主要包括（）。

　　A. 母基金，政府引導基金

　　B. 社會保障基金，金融機構

　　C. 工商企業(yè)，個人投資者

　　D. 以上都是

　　參考答案：D

　　參考解析：國內股權投資基金的募集對象主要包括母基金，政府引導基金，社會保障基金，金融機構，工商企業(yè)，個人投資者等。

　　2、中國最大的養(yǎng)老基金是（）。

　　A. 母基金

　　B. 政府引導基金

　　C. 全國社會保障基金

　　D. 公司型基金

　　參考答案：C

　　參考解析：中國最大的養(yǎng)老基金是全國社會保障基金。

　　3、母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在（）等方面具有較高的專業(yè)化水平。

　�、�.基金的.篩選

　　Ⅱ.投資組合的分配

　�、�.投資組合的風險管理

　　Ⅳ.基金的監(jiān)控

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：作為股權投資行業(yè)專業(yè)化細分的產物，母基金是以股權投資基金為投資對象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風險管理以及基金的監(jiān)控等方面具有較高的專業(yè)化水平。在國外股權投資基金中，母基金是重要的機構投資者。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 14

　　證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）

　　1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內容為（）

　　A、收購目的

　　B、收購人的名稱、住所

　　C、收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額

　　D、收購的具體時間

　　答案：D

　　解析：要約收購報告書的主要內容有：

　　1.收購人的名稱、住所；

　　2.收購人關于收購的決定；

　　3.被收購的上市公司名稱；

　　4.收購目的；

　　5.收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數額；

　　6.收購的期限、收購的價格；

　　7.收購所需的資金額及資金保證；

　　8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發(fā)行的股份總數的比例；

　　9.收購完成后的后續(xù)計劃；

　　10.中國證監(jiān)會要求載明的其他事項。

　　2、權證的行權結算方式分為（）

　　Ⅰ、轉賬結算方式

　　Ⅱ、現金結算方式

　�、�、電子結算方式

　�、�、證券給付結算方式

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時，按行權價格與行權日標的證券結算價格及行權費用之差價，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時，應支付依行權價格及標的證券數量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權證的`持有人行權時，應交付標的證券，并獲得依行權價格及標的證券數量計算的價款。

　　3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險的是（）

　　A、債券

　　B、優(yōu)先股

　　C、基金

　　D、股票

　　答案：C

　　解析：基金實現分散投資，分散風險

　　4、按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（）

　　A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級

　　B、被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表

　　C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內按有關規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談

　　D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費

　　答案：A

　　解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：

　�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。

　　（二）被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構提供所需的真實、完整的有關資料、報表。

　�。ㄈ┬庞迷u級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內按有關規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經營及財務狀況組織現場調查和訪談。

　�。ㄋ模┬庞迷u級機構綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經加工分析后提出信用評級報告書。

　　（五）信用評級機構召開內部信用評級評審委員會，評定等級。

　�。┤绫辉u對象有充分理由認為評級結果與實際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。

　　（七）擬發(fā)行債券的信用評級結果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內有關媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　　（八）信用評級機構在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書面報告中國人民銀行外，還應在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關媒體上公告。

　　5、發(fā)生資金交收違約時，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（）

　　A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金

　　B、責令違約結算參與人盡快補繳款項

　　C、在違約當日處置暫不交付證券

　　D、協(xié)助守約結算參與人向違約方追繳交收款項

　　答案：B

　　解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規(guī)則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。

　　（二）證券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規(guī)則計收違約金。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 15

　　2022年基金從業(yè)資格考試考前模擬訓練試題

　　股權投資基金募集與設立

　　1、從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為（）。

　　A. 直接募集和間接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　參考答案：D

　　參考解析：從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。

　　2、按照現行規(guī)則，股權投資基金設立完成后，應在（）辦理基金備案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份額登記機構

　　C. 中國證監(jiān)會

　　D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

　　參考答案：D

　　參考解析：按照現行規(guī)則，股權投資基金設立完成后，應在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案。

　　3、我國現行的股權投資基金組織形式主要分為（）。

　　Ⅰ.公司型

　�、�.合伙型

　　Ⅲ.基金型

　　Ⅳ.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股權投資基金需要具備一定的組織形式，設立股權投資業(yè)務主體的行為即股權投資基金的設立。我國現行的股權投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據、監(jiān)管要求、與股權投資業(yè)務的適應程度及基金運營實務的要求，以及稅負等。對于不同的'組織形式，基金有不同的設立要求。

　　股權投資基金的基本稅負

　　1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（）。

　　A. 項目股息

　　B. 分紅收入

　　C. 通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的項目退出收入

　　D. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入

　　參考答案：D

　　參考解析：我國自2016年5月1日起正式在全國范圍內開展營業(yè)稅改征增值稅試點。根據財政部、國家稅務總局的相關規(guī)定，金融業(yè)納入營改增試點范圍，由繳納營業(yè)稅改為繳納增值稅。股權投資基金運作股權投資業(yè)務取得不同形態(tài)的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。

　　2、公司型基金的稅收規(guī)則是（）。

　　A. 先稅后分

　　B. 先分后稅

　　C. 先稅后證

　　D. 先證后稅

　　參考答案：A

　　參考解析：公司型基金的稅收規(guī)則是“先稅后分”。

　　3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（）。

　　A. 項目股息

　　B. 項目分紅收入

　　C. 項目上市后通過二級市場退出的退出收入

　　D. 項目通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的退出收入

　　參考答案：C

　　參考解析：股權投資基金運作股權投資業(yè)務取得不同形態(tài)的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務機關的要求，計繳增值稅。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 16

　　2022年證券從業(yè)資格考試考前練習試題

　　1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（　�。�。

　　A.直接融資

　　B.上市融資

　　C.發(fā)債融資

　　D.間接融資

　　答案：A

　　解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。

　　2.若以（　�。橹�，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。

　　A.銀行貸款

　　B.境外融資

　　C.間接融資

　　D.直接融資

　　答案：D

　　解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。

　　3.以下債券信用風險最小的是（　　）。

　　A.長期金融債券

　　B.短期公司債券

　　C.短期金融債券

　　D.國庫券

　　答案：D

　　解析：政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。

　　4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構是（　�。�。

　　A.機構投資者

　　B.投資銀行

　　C.投資公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：一般來講，機構投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經政府有關部門批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。

　　5.國內基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（　�。�。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境內機構投資者（QDII），是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。

　　6.政府機構進行證券投資的主要目的是進行宏觀調控和（　　）。

　　A.獲取利息

　　B.獲取資本收益

　　C.調劑資金余缺

　　D.獲取投資回報

　　答案：C

　　解析：機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控。各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。

　　7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（　�。├U納保險費。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔8%。

　　8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結算資金時，下列闡述正確的是（　�。�

　　A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結算資金

　　B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易

　　C.客戶可以通過匯款的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶

　　D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗結果

　　答案：B

　　解析：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的`提取或劃轉。存管銀行系統(tǒng)根據客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行結算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。

　　9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了（　�。┑脑圏c。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內證券市場。

　　10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構勸誘（　　）歲以上的人士從事期貨交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。

　　11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（　　）。

　　A.證券投資者

　　B.證券中介機構

　　C.監(jiān)管部門

　　D.證券發(fā)行人

　　答案：A

　　解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各類機構中，（　　）可以通過公開市場操作方式進行宏觀調控。

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.保險公司

　　D.證券公司

　　答案：A

　　解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。

　　13.企業(yè)年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產凈值的（　�。�。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根據《關于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的30%。

　　14.證券投資者可分為（　�。﹥纱箢悺�

　　A.政府機構和金融機構

　　B.機構投資者和個人投資者

　　C.合格境外投資者和合格境內投資者

　　D.企事業(yè)法人和各類基金

　　答案：B

　　解析：證券投資者主要分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。

　　15.我國《證券法》正式頒布的時間是（　　）。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據《證券法》規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經紀類和綜合類證券公司。

　　16.在轉融通業(yè)務中，（　　）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。

　　A.證券公司

　　B.證券登記結算公司

　　C.證券交易所

　　D.證券市場投資者

　　答案：A

　　解析：轉融通業(yè)務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動。

　　17.證券公司中間介紹業(yè)務，是指證券公司接受相關委托，介紹客戶參與（　　）買賣并提供相關服務的業(yè)務活動。

　　A.證券

　　B.股票

　　C.期貨

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：證券公司中間介紹業(yè)務是指證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動。

　　18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（　　）年以上。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根據《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。

　　19.在合規(guī)管理制度中，（　�。┲贫仁欠婪断村X活動的基礎性工作。

　　A.可疑交易報告

　　B.客戶身份識別

　　B.大額交易報告

　　D.交易記錄保存

　　答案：B

　　解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。

　　20.資信評級機構和資產評估機構均屬于（　�。C構。

　　A.證券服務

　　B.投資咨詢

　　C.資產管理

　　D.證券代理

　　答案：A

　　解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。主要包括律師事務所、會計師事務所、投資咨詢機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司等。

　　證券從業(yè)資格證考試題庫 17

　　一、單項選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)1.證券市場兩個最基本和最主要的品種是( )。

　　A.股票和基金證券

　　B.債券和金融期貨

　　C.股票和債券

　　D.基金證券和金融期貨

　　2.中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣( )，影響貨幣供應量進行宏觀調控。

　　A.金融債券或公司債券

　　B.公司債券或政府機構債券

　　C.政府債券或政府機構債券

　　D.政府債券或金融債券

　　3.下列關于我國社�；鸬臄⑹�，不正確的是( )。

　　A.主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金B(yǎng).其投資范圍包括銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用等級在投資級以上的企業(yè)債、金融債等有價證券C.全國社會保障基金理事會直接運作的社�；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債D.社會保障基金委托單個社�；鹜顿Y管理人進行管理的資產，不得超過年度社保基金委托資產總值的10%4.在證券市場起中介作用的機構是( )和其他證券服務機構，通常把兩者合稱為證券中介機構。

　　A.證券登記結算機構

　　B.證券公司

　　C.證券業(yè)協(xié)會

　　D.證券交易所

　　5.1602年，在( )成立了世界上第一個股票交易所。

　　A.英國的倫敦

　　B.美國的紐約

　　C.美國的華盛頓

　　D.荷蘭的阿姆斯特丹

　　6.1918年夏天成立的( )是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。

　　A.北平證券交易所

　　B.青島市物品證券交易所

　　C.天津市企業(yè)交易所

　　D.上海華商證券交易所

　　7.截至2008年年底，分別有l(wèi)2家內地證券公司、( )家內地基金公司獲準在香港設立分支機構。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.11

　　8.下列關于股票的性質描述錯誤的是( )。

　　A.股票是綜合權利證券

　　B.股票是證權證券、資本證券

　　C.股票是有價證券

　　D.股票是非要式證券

　　9.股票按股東享有權利的不同，可以分為( )。

　　A.記名股票和無記名股票

　　B.有面額股票和無面額股票

　　C.普通股票和優(yōu)先股票

　　D.份額股票和比例股票

　　10.下列關于股份回購敘述錯誤的是( )。

　　A.上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發(fā)行在外的股票，稱為股份回購B.我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但是有減少公司注冊資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎勵給本公司職工等因素的除外C.各國監(jiān)管法規(guī)對股份回購有不同的態(tài)度

　　D.通常股份回購會導致公司股價暴跌

　　11.下列屬于財政政策手段的是( )。

　　A.公開市場業(yè)務

　　B.存款準備金制度

　　C.再貼現政策

　　D.調節(jié)稅率

　　12.股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的( )以上通過。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　13.某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優(yōu)先順序依次是( )。

　　A.普通股股東、債權人、優(yōu)先股股東

　　B.債權人、優(yōu)先股股東、普通股股東

　　C.優(yōu)先股股東、普通股股東、債權人

　　D.優(yōu)先股股東、債權人、普通股股東

　　14.某股份公司因2009年度出現虧損，董事會提議2009年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股票股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于( )。

　　A.累積優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.可贖回優(yōu)先股

　　D.可轉換優(yōu)先股

　　15.由H股、N股、S股等構成的是( )。

　　A.境外上市外資股

　　B.境內上市外資股

　　C.社會公眾股

　　D.紅籌股

　　16.債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的( )憑證。

　　A.所有權

　　B.使用權

　　C.轉讓權

　　D.債權債務

　　17.根據發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。

　　A.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　B.零息債券、附息債券和息票累積債券

　　C.政府債券、金融債券和公司債券

　　D.中央債券和地方債券

　　18.在國際市場上，( )的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補臨時收支差額的一種債券。

　　A.無期國債

　　B.長期國債

　　C.中期國債

　　D.短期國債

　　19.關于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是( )。

　　A.針對機構投資者發(fā)行

　　B.采用實名制，不可流通轉讓

　　C.收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅D.采用電子方式記錄債權

　　20.我國和( )一樣，將金融機構發(fā)行的債券定義為金融債券，以突出金融機構作為證券市場發(fā)行主體的地位。

　　A.日本

　　B.美國

　　C.英國

　　D.德國

　　21.中央銀行票據本質上屬于特殊的( )。

　　A.企業(yè)債券

　　B.政府債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　22.我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經歷了四個階段，機構投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現在( )階段。

　　A.再度發(fā)展期

　　B.發(fā)展期

　　C.整頓期

　　D.萌芽期

　　23.( )是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。

　　A.外國債券

　　B.歐洲債券

　　C.美洲債券

　　D.亞洲債券

　　24.一般認為，基金起源于( )，是在18世紀末、l9世紀初產業(yè)革命的推動下出現的。

　　A.法國

　　B.美國

　　C.英國

　　D.德國

　　25.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定。( )以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　26.關于交易型開放式指數基金(ETF)的描述錯誤的是( )。

　　A.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式B.加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數參與份額是嚴格意義上最早出現的ETFC.ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是60萬份或120萬份D.根據ETF跟蹤的指數不同，可分為股票型ETF、債券型ETF等27.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有的行為是( )。

　　A.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資B.辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項C.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失28.目前，我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于( )，貨幣基金的管理費率為0.33%。

　　A.2.5%，l%

　　B.2%，2.5%

　　C.1.5%，l%

　　D.1.5%，l.5%

　　29.按照新會計準則和相關規(guī)定，關于基金資產估值的基本原則敘述錯誤的是( )。

　　A.對存在活躍市場的投資品種，應采用市價確定公允價值B.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值C.有充足理由表明按估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值D.估值日有市價的，但最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值30.下列選項中，對公司型基金描述錯誤的是( )。

　　A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產D.公司型基金的'投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東31.下列不屬于獨立衍生工具的是( )。

　　A.可轉換公司債券

　　B.互換和期權

　　C.期貨合同

　　D.遠期合同

　　32.交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產的合約稱為( )。

　　A.金融期貨

　　B.金融期權

　　C.結構化金融衍生工具

　　D.金融遠期合約

　　33.最基礎的金融衍生產品是( )。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融期權

　　D.金融互換

　　34.截至2009年12月31日，滬深300指數的總市值覆蓋率和流通市值覆蓋率約為( )。

　　A.37%

　　B.62%

　　C.72%

　　D.87%

　　35.2009年3月18日，滬深300指數開盤報價為2335.42點，9月份仿真期貨合約開盤價為2648點，若期貨投機者預期當日期貨報價將上漲，開盤即多頭開倉，并在當日最高價2748.6點進行平倉，若期貨公司要求的初始保證金等于交易所規(guī)定的最低交易保證金的l2%，則日收益率為( )。

　　A.20%

　　B.25.5%

　　C.31.66%

　　D.30.5%

　　36.根據( )劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

　　A.協(xié)定價格與基礎資產市場價格的關系

　　B.合約所規(guī)定的履約時間的不同

　　C.基礎資產性質的不同

　　D.選擇權的性質

　　37.我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換公司債券的期限最短為1年，最長為( )年，自發(fā)行之日起6個月后方可轉換為公司股票。

　　A.4

　　B.5

　　C.6

　　D.10

　　38.( )是ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供所需的一切服務。

　　A.中央存托公司

　　B.信托投資公司

　　C.托管銀行

　　D.存券銀行

　　39.按發(fā)行對象分類，證券發(fā)行分為( )。

　　A.公募發(fā)行和私募發(fā)行

　　B.私下發(fā)行和內部發(fā)行

　　C.直接發(fā)行和間接發(fā)行

　　D.場內發(fā)行和場外發(fā)行

　　40.上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價格應不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的( )。

　　A.90%

　　B.85%

　　C.80%

　　D.70%

　　41.債券發(fā)行的定價方式以( )最為典型。

　　A.詢價方式

　　B.公開招標

　　C.協(xié)商定價方式

　　D.上網競價方式

　　42.關于股份有限公司申請股票在主板市場上市應當符合的條件，闡述錯誤的是( )。

　　A.股票經國務院證券監(jiān)督管理機構核準已向社會公開發(fā)行B.公開發(fā)行的股份達公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為l0%以上C.公司股本總額不少于人民幣5000萬元

　　D.公司在最近5年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載43.中小企業(yè)股票的收盤價通過收盤前最后( )分鐘集合競價的方式產生。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　44.代辦股份轉讓系統(tǒng)始建于( )。

　　A.2004年10月

　　B.2003年6月

　　C.2002年10月

　　D.2001年6月

　　45.關于中證規(guī)模指數論述錯誤的是( )。

　　A.中證500指數屬于中證規(guī)模指數

　　B.中證規(guī)模指數的計算方法、修正方法、調整方法與滬深300指數相同C.中證指數有限公司于2010年1月18日正式發(fā)布中證兩岸三地500指數D.兩岸三地指數成分股原則上每年定期調整一次，每次調整的樣本比例一般不超過100%46.最普通、最基本的股息形式是( )。

　　A.建業(yè)股息

　　B.財產股息

　　C.現金股息

　　D.股票股息

　　47.我國第一家專業(yè)性證券公司是( )。

　　A.國泰君安證券公司

　　B.深圳特區(qū)證券公司

　　C.中信證券公司

　　D.華泰證券公司

　　48.我國證券公司的設立實行審批制，由( )依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。

　　A.國務院

　　B.財政部

　　C.中國銀監(jiān)會

　　D.中國證監(jiān)會

　　49.《證券公司風險控制指標管理辦法》建立了以( )為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。

　　A.總資產

　　B.凈資產

　　C.凈資本

　　D.凈收益

　　50.證券公司從事資產管理業(yè)務，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格，公司凈資本不低于( )。

　　A.3000萬元

　　B.1億元

　　C.2億元

　　D.3億元

　　51.下列可以擔任某證券公司獨立董事的人員是( )。

　　A.持有或控制該證券公司5%以上股權的單位的工作人員B.從事證券、金融工作等5年以上，且與證券公司無關聯(lián)關系、利益沖突的人員C.在該證券公司或其關聯(lián)方任職的人員及其近親屬和主要社會關系人員D.為該證券公司及其關聯(lián)方提供財務、法律、咨詢等服務的人員及其近親屬52.證券公司合規(guī)總監(jiān)的履職保障不包括( )。

　　A.必要的工作條件

　　B.知情權

　　C.獨立性

　　D.監(jiān)督權

　　53.證券公司經營證券經紀業(yè)務的，應當按托管的客戶交易結算資金總額的( )計算經紀業(yè)務風險資本準備。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.5%

　　54.2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議修訂的新《證券法》于( )起生效。

　　A.2006年1月1日

　　B.2006年5月1日