基金從業(yè)資格證考試真題

時(shí)間：2024-11-26 13:03:20 資格考試我要投稿

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基金從業(yè)資格證考試真題（精選14套）

　　在現(xiàn)實(shí)的學(xué)習(xí)、工作中，我們經(jīng)常接觸到考試真題，考試真題是學(xué)校或各主辦方考核某種知識(shí)才能的標(biāo)準(zhǔn)。你知道什么樣的考試真題才是好考試真題嗎？下面是小編幫大家整理的基金從業(yè)資格證考試真題（精選14套），歡迎閱讀與收藏。

基金從業(yè)資格證考試真題（精選14套）

　　基金從業(yè)資格證考試真題 1

　　2017年基金從業(yè)基金法律法規(guī)科目習(xí)題及答案第三章

　　1、根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，證券投資基金的分類不包括(

　　)

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.杠桿基金

　　參考答案：D

　　解析：根據(jù)基金投資的標(biāo)的資產(chǎn)的不同，可以將證券投資基金分類為三類;股票基金，債券基金，貨幣市場(chǎng)基金，故此選項(xiàng)為D。

　　2、根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同，可以將股票基金分為九種基本類型，下列(

　　)不是其中劃分類型。

　　A.小盤價(jià)值基金

　　B.中盤成長(zhǎng)基金

　　C.大盤平衡基金

　　D.全球股票基金

　　參考答案：D

　　解析：根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)，可以將股票型基金分為九種基本類型，為大盤、中盤、小盤與成長(zhǎng)、價(jià)值、平衡的兩兩組合，故此選項(xiàng)為D。

　　3、ETF的特點(diǎn)不包括(

　　)。

　　A.實(shí)物申購(gòu)贖回

　　B.二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌的限制

　　C.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　D.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

　　參考答案：B

　　解析：ETF具有三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作的指數(shù)基金;②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

　　4、債券型基金的'特點(diǎn)不包括（）。

　　A.利息收益比債券固定

　　B.沒有確定的到期日

　　C.收益率難以預(yù)測(cè)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)較低

　　參考答案：A

　　解析：債券基金作為不同債券的組合，盡管也會(huì)定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。

　　5、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的表述，不正確的是(

　　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金

　　B.就流動(dòng)性而言，貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性很好，甚至比銀行7天通知存款的流動(dòng)性還要好

　　C.就安全性而言，由于貨幣投資與短期債券、國(guó)債回購(gòu)及同業(yè)存款等，投資品種的特性基本決定了貨幣基金本金風(fēng)險(xiǎn)接近于零

　　D.一般來(lái)說(shuō)，申購(gòu)或認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金沒有最低資金量要求

　　參考答案：D

　　解析：本習(xí)題主要考察貨幣市場(chǎng)基金的相關(guān)內(nèi)容。一般來(lái)說(shuō)，申購(gòu)或認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金的最低資金量要求為1000元。故此選項(xiàng)D。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 2

　　基金從業(yè)資格考試歷年真題及答案

　　1、甲公司的股票上市文件公告以后，一些投資者提出質(zhì)疑。下列哪些質(zhì)疑有法律根據(jù)?（） Ⅰ公告文件披露了最大的10名股東的名單，但沒有說(shuō)明他們的持股數(shù)額;Ⅱ 公告文件披露了董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷，但沒有說(shuō)明他們持有本公司股票、債券的情況;Ⅲ公告文件披露了最近三年的盈利情況，但沒有報(bào)告公司未來(lái)三年的盈利預(yù)測(cè);Ⅳ公告文件提供了股東大會(huì)的申請(qǐng)上市決議，但沒有提供主要債權(quán)人的同意書

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　答案：D

　　2、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少要包括（）內(nèi)容，Ⅰ對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;Ⅱ?qū)甬a(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法;Ⅲ對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;Ⅳ對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　答案：D

　　3、公開募集基金的基金管理人履行職責(zé)包括（），Ⅰ依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;Ⅱ辦理基金備案手續(xù);Ⅲ對(duì)管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;Ⅳ編制中期和年度基金報(bào)告

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　答案：D

　　4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，對(duì)內(nèi)幕交易行為人可能采取的行政處罰措施包括（）。Ⅰ責(zé)令處理非法持有的證券;Ⅱ沒收違法所得，并處罰款;Ⅲ暫停或撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可;Ⅳ單處罰款

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　答案：A

　　5、證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)指引》，根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況，建立完備的自營(yíng)（）。Ⅰ業(yè)務(wù)管理制度;Ⅱ投資決策機(jī)制;Ⅲ操作流程;Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　答案：D

　　6、證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,（）。Ⅰ處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款;Ⅱ給予警告;Ⅲ情節(jié)特別嚴(yán)重的，送司法機(jī)關(guān)處理;Ⅳ情節(jié)嚴(yán)重的'，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　答案：D

　　7、下列關(guān)于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃表述正確的是（）Ⅰ募集資金規(guī)模在50億元以下;Ⅱ單個(gè)客戶參與金額不低于100萬(wàn)元人民幣;Ⅲ客戶人數(shù)在200人以上;Ⅳ證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　答案：D

　　8、證券公司融券，可以使用（）。Ⅰ自有資金;Ⅱ自由證券;Ⅲ依法籌集的資金;Ⅳ依法取得處分權(quán)的證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　答案：B

　　9、下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)會(huì)議的表述中，說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ每年至少召開一次會(huì)議;Ⅱ應(yīng)當(dāng)于每年下半年召開會(huì)議;Ⅲ應(yīng)當(dāng)于股東大會(huì)結(jié)束后召開會(huì)議;Ⅳ監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　答案：D

　　10、下列關(guān)于公司合并的說(shuō)法中，正確的有（）Ⅰ公司合并可以采取吸收合并或者新設(shè)合并;Ⅱ吸收合并，合并的各方解散;Ⅲ新設(shè)合并，被吸收的公司解散;Ⅳ公司合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司承繼

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅳ

　　答案：D

　　做題過程中遇到問題、心得、方法，一定要及時(shí)總結(jié)整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時(shí)回歸教材，需要答疑的及時(shí)向老師請(qǐng)教。在做題時(shí)，要獨(dú)立思考分析，不要依賴答案。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 3

　　基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答

　　1、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是( )。【單選題】

　　A.基金投資

　　B.債券投資

　　C.股票投資

　　D.國(guó)債投資

　　正確答案:C

　　答案解析:

　　選項(xiàng)C符合題意：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;

　　選項(xiàng)B不符合題意：債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;

　　選項(xiàng)A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種;

　　選項(xiàng)D不符合題意：國(guó)債是國(guó)家信用的主要形式，故風(fēng)險(xiǎn)最小。

　　2、( )不可以開立基金賬戶。【單選題】

　　A.16歲個(gè)體小王

　　B.17歲在讀大學(xué)生

　　C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

　　D.65歲退休干部小李

　　正確答案:B

　　答案解析:我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。A選項(xiàng)，16歲個(gè)體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。

　　3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說(shuō)法正確的是( )。【單選題】

　　A.緣故法是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的`生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

　　B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對(duì)間接客戶型群體

　　C.介紹法利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

　　D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營(yíng)銷人員無(wú)法逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)

　　正確答案:A

　　答案解析:本題答案為A。選項(xiàng)B，介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶;C項(xiàng)，緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā);D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。

　　4、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)( )的原則。【單選題】

　　A.客戶至上

　　B.有效溝通

　　C.安全第一

　　D.專業(yè)規(guī)范

　　正確答案:B

　　答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求，切忌草率行事。

　　5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )。【單選題】

　　A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位

　　B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

　　C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

　　D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

　　正確答案:D

　　答案解析:基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心，是世界各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法，基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。

　　6、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括( )。【單選題】

　　A.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　B.在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息

　　C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性

　　D.在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C準(zhǔn)確說(shuō)法為：遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì) 。在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知。

　　7、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

　　【單選題】

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　正確答案:D

　　答案解析:基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

　　8、下列關(guān)于證券投資基金說(shuō)法正確的是（）。【單選題】

　　A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)證券投資基金進(jìn)行評(píng)價(jià)無(wú)需通過公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果

　　B.晨星資訊Moringstar是中國(guó)獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

　　C.2011年5月中國(guó)證券報(bào)社獲得首批基金評(píng)獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格

　　D.2003年2月20日晨星資訊中國(guó)總部在深圳成立

　　正確答案:D

　　答案解析:

　　9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。【單選題】

　　A.書面

　　B.電子

　　C.書面、電子或者其他介質(zhì)

　　D.書面和電子

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 4

　　2016基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資基金》習(xí)題2

　　第1題信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照（）向投資者進(jìn)行信息披露。

　　Ⅰ.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定

　　Ⅱ.基金合同

　　Ⅲ.公司章程

　　Ⅳ.合伙協(xié)議約定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第2題制定《私募投資基金信息披露管理辦法》的根據(jù)是（）。

　　Ⅰ.《證券投資基金法》

　　Ⅱ.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

　　Ⅲ.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》

　　Ⅳ.《合同法》

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　第3題私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　第4題信息披露義務(wù)人管理信息披露事務(wù)，違反《私募投資基金信息披露管理辦法(試行)》的規(guī)定，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)可以要求其限期改正，以下不正確的是（）。

　　A.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)，并按要求在私募基金登記備案系統(tǒng)中上傳信息披露相關(guān)制度文件

　　B.信息披露事務(wù)管理制度應(yīng)當(dāng)包括的事項(xiàng)

　　C.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金信息披露的`相關(guān)文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年

　　D.已按規(guī)定披露了信息

　　參考答案：D

　　第5題境內(nèi)注冊(cè)設(shè)立的私募基金管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向（）履行私募基金管理人登記手續(xù)。境外注冊(cè)設(shè)立的私募基金管理機(jī)構(gòu)暫不納入登記范圍。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　參考答案：B

　　第6題私募基金（）承諾保底保收益。

　　A.在一定條件下可以

　　B.不得違規(guī)

　　C.在某些情況下不可以

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　第7題現(xiàn)階段，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)建議，私募基金合格投資者數(shù)量累計(jì)不超過（）人，以有限責(zé)任公司或者合伙企業(yè)形式設(shè)立的，投資者人數(shù)累計(jì)不超過（）人。

　　A.10050

　　B.200100

　　C.20050

　　D.300200

　　參考答案：C

　　第8題向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)資格認(rèn)定委員會(huì)申請(qǐng)認(rèn)定基金從業(yè)資格時(shí)，由所在機(jī)構(gòu)或個(gè)人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交的材料包括（）。

　　Ⅰ.個(gè)人完稅證明

　　Ⅱ.個(gè)人資格認(rèn)定申請(qǐng)書

　　Ⅲ.個(gè)人基本情況登記表

　　Ⅳ.相關(guān)證明材料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　基金從業(yè)資格證考試真題 5

　　基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī)自測(cè)題(2)

　　1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　2.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。

　　A.美國(guó)

　　B.中國(guó)

　　C.歐盟各國(guó)

　　D.韓國(guó)

　　3.經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是（）。

　　A.天驥基金

　　B.淄博基金

　　C.基金開元

　　D.基金金泰

　　4.貨幣市場(chǎng)基金以（）為投資對(duì)象。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.貨幣市場(chǎng)工具

　　D.金融衍生工具

　　5.下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。

　　I.根據(jù)法律形式，分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　　Ⅱ.根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，分為在岸基金和離岸基金

　　Ⅲ.根據(jù)投資理念，分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金

　　Ⅳ.根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金

　　A.I、Ⅱ

　　B.B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6.（）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回。

　　A.主動(dòng)型基金

　　B.上市開放式基金

　　C.在岸基金

　　D.QDII基金

　　7.（）通常又被稱為交易所交易基金。

　　A.LOF

　　B.ETF

　　C.QDII

　　D.PE

　　8.下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

　　A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的`股票

　　B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

　　C.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　D.價(jià)值型股票的投資者比成長(zhǎng)型股票的投資者更傾向于長(zhǎng)期投資

　　9.按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。

　　A.大盤股

　　B.小盤股

　　C.中盤股

　　D.藍(lán)籌股

　　10.（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.混合型基金

　　基金從業(yè)資格證考試真題 6

　　基金從業(yè)資格考試題庫(kù)《法律法規(guī)》集訓(xùn)習(xí)題8

　　1、債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的（）來(lái)劃分。

　　A.收益

　　B.凸度

　　C.發(fā)行人

　　D.久期與信用等級(jí)

　　2、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。

　　A.0%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.2%

　　3、 ETF;基金最大的特色是（）。

　　A.被動(dòng)操作

　　B.指數(shù)型基金

　　C.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　4、以下關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。

　　A.采取未知價(jià)法

　　B.采取份額贖回的方式

　　C.必須以金額贖回方式進(jìn)行

　　D.贖回申請(qǐng)必須在交易所交易日下午3點(diǎn)之前提出

　　5、不屬于道德與法律的區(qū)別的是( )

　　A.表現(xiàn)形式不同

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　C.調(diào)整手段不同

　　D.調(diào)整對(duì)象不同

　　6、 ( )是公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.相互制約原則

　　7、某基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.50元，則該基金的.簡(jiǎn)單凈值增長(zhǎng)率為（）。

　　A.18.18%

　　B.33.66%

　　C.22.73%

　　D.63.64%

　　8、某基金銷售機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員甲，并未取得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。因同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動(dòng)屬于違反了( )。

　　A.注冊(cè)監(jiān)管

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.持證上崗

　　D.審慎開展的執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　9、下列關(guān)于金融市場(chǎng)的分類正確的是( )。

　　A.按交易場(chǎng)所劃分為期貨市場(chǎng)和現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　B.按交割時(shí)間劃分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　C.按金融工具劃分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等

　　D.按交易價(jià)段劃分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

　　10、當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.20%

　　基金從業(yè)資格證考試真題 7

　　證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題練習(xí)及答案(7)

　　1.關(guān)于ETF的風(fēng)險(xiǎn)中，以下不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差的是（）。A.抽樣復(fù)制B.現(xiàn)金留存C.基金分紅D.流動(dòng)性

　　2.有效市場(chǎng)的最佳選擇是（）。A.積極型管理B.混合型管理C.消極型管理D.以上都不合適

　　3.（）是一個(gè)極端的.假設(shè)，是對(duì)任何內(nèi)幕信息的價(jià)值持否定態(tài)度。A.弱有效市場(chǎng)假設(shè)B.半強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)C.強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)D.市場(chǎng)異常理論

　　4.以下關(guān)于投資決策委員會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是公司的非常設(shè)機(jī)構(gòu)B.是公司最高的投資決策機(jī)構(gòu)C.只能定期舉行會(huì)議D.討論和決定公司投資的重大問題

　　5.基金管理公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力體現(xiàn)在（）。A.所管理的基金規(guī)模大小B.從業(yè)人員的多少C.注冊(cè)資本金大小D.投資管理能力

　　基金從業(yè)資格考試答案：1.D 解析流動(dòng)性不會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差。

　　2.C 解析有效市場(chǎng)的最佳選擇是消極型管理

　　3.C 解析強(qiáng)有效市場(chǎng)假設(shè)是一個(gè)極端的假設(shè)，是對(duì)任何內(nèi)幕信息的價(jià)值持否走態(tài)度。

　　4.C 解析略

　　5.D 解析基金管理公司之間的競(jìng)爭(zhēng)在很大程度上取決于其投資管理能力的高低。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 8

　　基金銷售從業(yè)資格考試模擬試題及答案解析三

　　41.在證券組合管理的基本步驟中，投資時(shí)機(jī)的選擇是（）階段的主要工作。

　　A.進(jìn)行證券投資分析

　　B.組建證券投資組合

　　C.投資組合的修正

　　D.投資組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

　　42.假設(shè)證券組合P由兩個(gè)證券組合I和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風(fēng)險(xiǎn)水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么（）。

　　A.組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅰ的總風(fēng)險(xiǎn)水平

　　B.組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅱ的總風(fēng)險(xiǎn)水平

　　C.組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平

　　D.組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

　　43.關(guān)于市場(chǎng)組合，下列敘述錯(cuò)誤的是（）。

　　A.它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

　　B.它在有效邊界上

　　C.市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比

　　D.它是資本市場(chǎng)線和無(wú)差異曲線的切點(diǎn)

　　44.下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件的是（）。

　　A.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

　　B.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券問的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

　　C.證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)強(qiáng)度不大

　　D.資本市場(chǎng)沒有摩擦

　　45.下列（）不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。

　　A.改善投資者面臨的'環(huán)境

　　B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.提高投資收益

　　D.消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)

　　46.確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有（）。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)收益法

　　B.情景綜合分析法

　　C.預(yù)期收益最大化法

　　D.成本收益法

　　47.買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括（）。

　　A.支付模式

　　B.收益方式

　　C.有利的市場(chǎng)環(huán)境

　　D.對(duì)流動(dòng)性的要求

　　48.采用（）策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票。

　　A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

　　B.恒定混合策略

　　C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

　　D.投資組合保險(xiǎn)策略

　　49.下列屬于消極性股票投資策略的是（）。

　　A.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略

　　B.以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略

　　C.市場(chǎng)異常策略

　　D.指數(shù)型投資策略

　　50.市盈率和市凈率是基本分析的重要指標(biāo)，某公司的股價(jià)為15元，每股凈利潤(rùn)為0.5元，每股凈資產(chǎn)3元，其市盈率和市凈率分別為（）。

　　A.30;5

　　B.5;30

C.7.5;5

　　D.7.5;30

　　基金從業(yè)資格證考試真題 9

　　2016年基金考試《基金基礎(chǔ)》必做復(fù)習(xí)題

　　1、基金市場(chǎng)營(yíng)銷是以投資者的( )為核心，圍繞這一核心展開一系列的售前、售中、售后活動(dòng)。

　　A. 收益

　　B. 需求

　　C. 目標(biāo)

　　D. 特征

　　2、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是( )

　　A. 分析投資者的真實(shí)需求

　　B. 細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)

　　C. 區(qū)分投資者類型

　　D. 分析投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　3、對(duì)穩(wěn)健型投資者的.投資特點(diǎn)描述正確的是( )

　　A. 追求投資高收益同時(shí)能承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 在考慮投資回報(bào)率的同時(shí)檢查穩(wěn)健操作

　　C. 以安全、保值為目的

　　D. 規(guī)避一切可以防范的風(fēng)險(xiǎn)

　　4、在制定市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃中，下列哪項(xiàng)內(nèi)容是為了提供用于完成計(jì)劃目標(biāo)的主要營(yíng)銷方法和策略?( )

　　A. 市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀

　　B. 市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

　　C. 目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問題

　　D. 市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略

　　5、投資咨詢服務(wù)時(shí)基金銷售的( )服務(wù)，是客戶服務(wù)中最重要的環(huán)節(jié)之一。

　　A.“售前”

　　B.“售中”

　　C.“售后”

　　6、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，其注冊(cè)資本不低于( )萬(wàn)元人民幣，取得基金從業(yè)資格的人員不少于( )人。

　　A.3000;30

　　B.3000;50

　　C.5000;30

　　D.5000;50

　　基金從業(yè)資格證考試真題 10

　　2017年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》試題

　　1.防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施不包括（）。

　　A.要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的巨大損失

　　B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對(duì)員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實(shí)提高員工的職責(zé)意識(shí)和法律意識(shí)

　　D.要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作

　　正確答案:C

　　解題思路：除ABD三項(xiàng)外，防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施還包括：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項(xiàng)為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施。

　　2.金融期貨一般不包括（）。

　　A.商品期貨

　　B.股票期貨

　　C.貨幣期貨

　　D.股票指數(shù)期貨

　　正確答案:A

　　解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的`期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

　　3.以下四種金融產(chǎn)品中，（）的流動(dòng)性較好。

　　A.信托產(chǎn)品

　　B.券商集合計(jì)劃

　　C.銀行定期存款

　　D.證券投資基金

　　正確答案:D

　　解題思路：通常來(lái)說(shuō)，股票、債券、活期儲(chǔ)蓄存款、證券投資基金具有較好的流動(dòng)性，投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開放，流動(dòng)性較差;而保單、定期存款的流動(dòng)性最差，提前變現(xiàn)通常會(huì)遭受一定的損失。

　　4.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，錯(cuò)誤的是（）。

　　A.每日都進(jìn)行分配

　　B.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤(rùn)

　　C.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益

　　D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)。

　　5.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包含的活動(dòng)有（）。

　　A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)

　　B.售后服務(wù)

　　C.基金投資

　　D.基金銷售

　　正確答案:C

　　解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 11

　　基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題

　　1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于( )正式成立。【單選題】

　　A.2011年7月4日

　　B.2011年1月1日

　　C.2012年8月1日

　　D.2012年6月6日

　　正確答案:D

　　答案解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2012年6月6日正式成立

　　2、下列不屬于專業(yè)審慎基本要求的是( )。【單選題】

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　D.誠(chéng)實(shí)守信

　　正確答案:D

　　答案解析:專業(yè)審慎是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　3、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持( )原則。【單選題】

　　A.投資人利益優(yōu)先

　　B.公司利益優(yōu)先

　　C.投資人收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　D.公司收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

　　正確答案:A

　　答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

　　4、基金年度報(bào)告披露的.財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是( )。【單選題】

　　A.期末基金份額凈值

　　B.基金份額凈值增長(zhǎng)率

　　C.基金凈值總額

　　D.期末可供分配利潤(rùn)

　　正確答案:B

　　答案解析:凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。因?yàn)閮糁翟鲩L(zhǎng)指標(biāo)包括基金份額增長(zhǎng)率和累計(jì)份額凈值增長(zhǎng)率。所以選項(xiàng)B基金份額凈值增長(zhǎng)率是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。

　　5、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )。【單選題】

　　A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B.基金管理公司和證券公司

　　C.基金管理公司和信托公司

　　D.銀行和信托公司

　　正確答案:C

　　答案解析:在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項(xiàng)識(shí)別Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ.控制活動(dòng)Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:B

　　答案解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面的內(nèi)容：

　　(1)內(nèi)部環(huán)境。

　　(2)目標(biāo)設(shè)定。

　　(3)事項(xiàng)識(shí)別。

　　(4)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

　　(5)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

　　(6)控制活動(dòng)。

　　(7)信息與溝通。

　　(8)行為監(jiān)控。

　　7、( )對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。【單選題】

　　A.督察長(zhǎng)

　　B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.董事會(huì)

　　正確答案:D

　　答案解析:董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

　　8、就全球而言，進(jìn)入( )世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。【單選題】

　　A.19

　　B.20

　　C.21

　　D.18

　　正確答案:C

　　答案解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)速度明顯加快。

　　9、不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。【單選題】

　　A.指數(shù)型基金

　　B.主動(dòng)型基金

　　C.靈活配置型基金

　　D.積極成長(zhǎng)型基金

　　正確答案:A

　　答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn);

　　主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;

　　靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高;

　　積極成長(zhǎng)型基金所投資的目標(biāo)集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。

　　10、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的基本相同。【單選題】

　　A.股票

　　B.債券

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　正確答案:C

　　答案解析:LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 12

　　2016基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資基金》習(xí)題1

　　第1題基金募集機(jī)構(gòu)主要有( )。

　　A.直接募集機(jī)構(gòu)

　　B.受托募集機(jī)構(gòu)

　　C.直接募集機(jī)構(gòu)和受托募集機(jī)構(gòu)

　　D.直接募集機(jī)構(gòu)或受托募集機(jī)構(gòu)

　　參考答案：C

　　第2題基金銷售機(jī)構(gòu)是( )機(jī)構(gòu)。

　　A.直接募集

　　B.間接募集

　　C.受托募集

　　D.以上都是

　　參考答案：C

　　第3題對(duì)個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于( )萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于( )萬(wàn)元。

　　A.100;10

　　B.200;20

　　C.300;50

　　D.400;60

　　參考答案：C

　　第4題投資者應(yīng)當(dāng)以( )承諾募集機(jī)構(gòu)為自己購(gòu)買基金，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以拆分轉(zhuǎn)讓為目的購(gòu)買基金。

　　A.口頭約定

　　B.書面方式

　　C.口頭或書面

　　D.任何形式都可以

　　參考答案：B

　　第5題盡職調(diào)查主要可以分為( )三大部分。

　　A.收益、財(cái)務(wù)和法律

　　B.業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和法律

　　C.財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)和法律

　　D.業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　第6題股權(quán)投資基金投資后的管理指標(biāo)主要指( )。

　　Ⅰ.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制情況

　　Ⅱ.股東關(guān)系與公司治理

　　Ⅲ.高級(jí)管理人員異動(dòng)情況

　　Ⅳ.危機(jī)事件處理

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第7題關(guān)于市盈率的表達(dá)式，以下公式正確的'是( )。

　　Ⅰ.企業(yè)股權(quán)價(jià)值/營(yíng)業(yè)收入

　　Ⅱ.企業(yè)股權(quán)價(jià)值/營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

　　Ⅲ.企業(yè)股權(quán)價(jià)值/凈利潤(rùn)

　　Ⅳ.每股價(jià)格/每股凈利潤(rùn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　第8題對(duì)于股權(quán)投資公司來(lái)說(shuō)，可歸人投資協(xié)議保密條款的事項(xiàng)包括( )。

　　Ⅰ.投資目標(biāo)公司的商業(yè)秘密

　　Ⅱ.股權(quán)投資基金所投目標(biāo)公司

　　Ⅲ.股權(quán)投資基金所投目標(biāo)公司的商業(yè)秘密

　　Ⅳ.投資策略

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　第9題關(guān)于境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司投資的審批流程，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.首先向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記，然后按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)

　　B.首先向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理變更登記，然后按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)

　　C.首先按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，然后向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記或變更登記

　　D.首先按相關(guān)規(guī)定獲得審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，然后向工商登記管理機(jī)關(guān)辦理設(shè)立登記或變更登記，隨后向商務(wù)部申請(qǐng)備案

　　參考答案：C

　　第10題董事會(huì)的職責(zé)有( )。

　　Ⅰ.批準(zhǔn)公司發(fā)展戰(zhàn)略

　　Ⅱ.批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算與決算

　　Ⅲ.聘任和解聘公司高級(jí)管理人員

　　Ⅳ.決定公司高級(jí)管理人員的薪酬和考核與激勵(lì)制度等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　基金從業(yè)資格證考試真題 13

　　2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習(xí)題沖刺及答案(2)

　　1. 以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）。

　　A. 利息倍數(shù)

　　B. 總資產(chǎn)收益率

　　C. 凈資產(chǎn)收益率

　　D. 銷售利潤(rùn)率

　　[答案]A

　　[難度]一般

　　[解析]上冊(cè)P147，盈利能力比率包括：銷售利潤(rùn)率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率，所以BCD正確;利息倍數(shù)是財(cái)務(wù)杠桿比率，所以A錯(cuò)誤。

　　2. 在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個(gè)評(píng)價(jià)結(jié)果更合理和貼近實(shí)際（）。

　　A. 中位數(shù)和均值無(wú)差別

　　B. 均值

　　C. 不確定

　　D. 中位數(shù)

　　[答案]D

　　[難度]一般

　　[解析]上冊(cè)P159，中位數(shù)用來(lái)衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值，可以避免極端值的影響，所以D正確。

　　3. 用復(fù)利法計(jì)算第n期期末終值的計(jì)算公式為（）。

　　A. FV=PV×(1+i)^n

　　B. PV=FV×(1+i)^n

　　C. FV=PV×(1+i×n)

　　D. PV=FV×(1+i×n)

　　[答案]A

　　[難度]一般

　　[解析]上冊(cè)P151，終值是FV，所以復(fù)利的FV=PV×(1+i)^n，A正確。

　　4. 關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤說(shuō)法正確的是（）。

　　A. 最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)

　　B. 基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤

　　C. 下行風(fēng)險(xiǎn)和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標(biāo)

　　D. 不同評(píng)估期間可以比較不同基金的'最大回撤

　　[答案]C

　　[難度]一般

　　[解析]上冊(cè)P336，投資期限越長(zhǎng)，最大回撤越不利，A錯(cuò)誤;基金經(jīng)理需要考慮這兩個(gè)指標(biāo)，B錯(cuò)誤;在不同的基金之間使用最大回撤時(shí)，應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間，D錯(cuò)誤。

　　5. 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供的服務(wù)不包括（）。

　　A. 交易結(jié)算

　　B. 確定交易價(jià)格

　　C. 證券登記

　　D. 證券存管

　　[答案]B

　　[難度]一般

　　[解析]下冊(cè)P36，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券交易提供登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人，不包括確定交易價(jià)格，B錯(cuò)誤。

　　基金從業(yè)資格證考試真題 14

　　基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資》歷年真題及答案

　　1、在( )辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金。【單選題】

　　A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　正確答案:A

　　答案解析:在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì))辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金。

　　2、下列關(guān)于《合伙企業(yè)法》的有關(guān)規(guī)定，說(shuō)法正確的是( )。【單選題】

　　Ⅰ. 普通合伙人和有限合伙人之間是可以相互轉(zhuǎn)換的，如果具備了一定的條件，雙方的身份是可以互換的

　　Ⅱ. 有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資;未按期足額繳納的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)，并對(duì)其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任

　　Ⅲ.合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動(dòng)”的規(guī)定，應(yīng)定為違反法律，應(yīng)將抽逃部分予返還

　　Ⅳ. 有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说模瑢?duì)其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:A

　　答案解析:《合伙企業(yè)法》第一百零三條第一款：“合伙人違反合伙協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)違約責(zé)任”對(duì)其承擔(dān)違約責(zé)任提供了法律依據(jù)。同時(shí)該法第六十五條規(guī)定：“有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資;未按期足額繳納的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)，并對(duì)其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任。”虛假出資本身即是未足額繳納出資的表現(xiàn)之一，因此承擔(dān)補(bǔ)繳責(zé)任及違約責(zé)任，有了又一法律依據(jù)。而抽逃出資發(fā)生在合伙企業(yè)成立后，不屬于未足額繳納出資的情形，但抽逃出資本身是對(duì)合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)的侵害，違反了《合伙企業(yè)法》關(guān)于“合伙人不得從事?lián)p害本合伙企業(yè)利益的活動(dòng)”的規(guī)定，應(yīng)定為違反法律，應(yīng)將抽逃部分予返還。普通合伙人和有限合伙人之間是可以相互轉(zhuǎn)換的，如果具備了一定的條件，雙方的身份是可以互換的。但是根據(jù)《合伙企業(yè)法》第八十三條規(guī)定：有限合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê匣锶说模瑢?duì)其作為有限合伙人期間有限合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。第八十四條規(guī)定普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说模瑢?duì)其作為普通合伙人期間合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

　　3、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容下列說(shuō)法正確的是（）。【單選題】

　　A.私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等

　　B.私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的.的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等

　　C.投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等

　　D.在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)，說(shuō)明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

　　正確答案:C

　　答案解析:《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十六條規(guī)定了風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容包括但不限于：

　　(1)私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等;

　　(2)私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等;

　　(3)投資者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。

　　D項(xiàng)屬于《私募投資基金募集行為管理辦法》的內(nèi)容

　　4、合格境外有限合伙人，是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審核和外匯資金的監(jiān)管程序后，將( )兌換為( )。【單選題】

　　A.人民幣資金;境外資本

　　B.境外資本;人民幣資金

　　C.境外資金;境內(nèi)資金

　　D.境內(nèi)資金;境外資金

　　正確答案:B

　　答案解析:合格境外有限合伙人，是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審核和外匯資金的監(jiān)管程序后，將境外資本兌換為人民幣資金。

　　5、股權(quán)投資基金( )應(yīng)當(dāng)于每年度4月底之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。【單選題】

　　A.基金托管人

　　B.基金發(fā)起人

　　C.基金管理人

　　D.基金持有人

　　正確答案:C

　　答案解析:股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度4月底之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

　　6、公司型股權(quán)投資基金根據(jù)《公司法》的規(guī)定，采取有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過（）人，采取股份有限公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過（）人。【單選題】

　　A.50;50

　　B.200;50

　　C.50;200

　　D.200;200

　　正確答案:C

　　答案解析:公司型股權(quán)投資基金根據(jù)《公司法》的規(guī)定，采取有限責(zé)任公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過50人，采取股份有限公司形式的股權(quán)投資基金，投資者人數(shù)不得超過200人。

　　7、境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司直接投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，上述特定審批機(jī)關(guān)不包括( )。【單選題】

　　A.外匯局

　　B.商務(wù)部

　　C.工商總局

　　D.國(guó)家發(fā)展改革委

　　正確答案:C

　　答案解析:選項(xiàng)C符合題意：境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標(biāo)公司直接投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，主要包括商務(wù)部、國(guó)家發(fā)展改革委以及外匯局，如果境內(nèi)目標(biāo)企業(yè)的主體資格特殊，還可能涉及國(guó)家相關(guān)主管部門。(不包括C項(xiàng))

　　8、公司財(cái)產(chǎn)在支付（）后，剩余財(cái)產(chǎn)可以按相關(guān)規(guī)定分配給股東。Ⅳ.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用【單選題】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案:D

　　答案解析:選項(xiàng)D符合題意：公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，有限責(zé)任公司按照股東的出資比例分配，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。

　　9、有限責(zé)任公司型基金由全體股東指定的代表或者共同委托的代理人向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記，股份公司型基金則是由( )向公司登記管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。【單選題】

　　A.董事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.理事會(huì)

　　正確答案:A

　　答案解析:有限責(zé)任公司型基金由全體股東指定的代表或者共同委托的代理人向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記，股份公司型基金則是由董事會(huì)向公司登記管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記。

　　10、股權(quán)投資基金的募集方式包括自行募集和（）。【單選題】

　　A.委托募集

　　B.委派募集

　　C.公開募集

　　D.非公開募集