證券從業(yè)資格考試真題（精選16套）
無論是在學校還是在社會中，我們都離不開考試真題，考試真題是學校或各主辦方考核某種知識才能的標準。你所見過的考試真題是什么樣的呢？下面是小編收集整理的證券從業(yè)資格考試真題（精選14套），僅供參考，希望能夠幫助到大家。
證券從業(yè)資格考試真題 1
證券從業(yè)資格考試如何高效刷題?考前練習試題及答案
選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分.
（1） 資產(chǎn)托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業(yè)務的（ ）或者中國證監(jiān)會認可的其他機構.
A： 基金管理公司
B： 信托公司
C： 商業(yè)銀行
D： 證券公司
答案：C
（2） 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責的是（ ）。
A： 辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜
B： 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C： 安全保管基金財產(chǎn)
D： 及時辦理基金清算、交割事宜
答案：A
（3） 下列關于國際債券的表述，不正確的是（ ）。
A： 不存在匯率風險
B： 國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大
C： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D： 發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案：A
（4） 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是（ ）。
A： 銀行的銀行
B： 發(fā)行的銀行
C： 結算的銀行
D： 政府的銀行
答案：A
（5） 外國債券的發(fā)行一般由（ ）的金融機構、證券公司承銷。
A： 國際公司
B： 投資者所在國
C： 發(fā)行者所在國
D： 發(fā)行地所在國
答案：D
（6）債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為（ ）。
A： 收益性
B： 安全性
C： 流動性
D： 償還性
答案：C
（7）金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的（ ）。
A： 聯(lián)動性
B： 杠桿性
C： 不確定性
D： 跨期性
答案：A
（8） 相對其他類型的金融風險而言，（ ）的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A： 市場風險
B： 匯率風險
C： 購買力風險
D： 利率風險
答案：A
（9） 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為（ ）。
A： 參與型優(yōu)先股票
B： 股息率固定優(yōu)先股票
C： 固定利息優(yōu)先股票
D： 固定盈利優(yōu)先股票
答案：B
（10） 以下不是保險相關要素的是（ ）。
A： 保險合同
B： 投保人
C： 保險人
D： 保險人親屬
答案：D
（11） 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（ ）。
A： 30%～50%
B： 20%～30%
C： 50%～70%
D： 10%～20%
答案：C
（12） 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標的是（ ）。
A： 存款準備金率
B： 基礎貨幣
C： 再貼現(xiàn)率
D： 貨幣供給
答案：B
（13） 我國場外交易市場的功能不包括（ ）。
A： 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B： 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所
C： 提供風險分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D： 對上市公司進行監(jiān)管
答案：D
（14） 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向（ ）投資者。
A： 企業(yè)
B： 銀行和非銀行金融機構
C： 個人
D： 國外機構
答案：B
（15）下列關于風險管理策略的說法.正確的是（ ）。
A：對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的.資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B：風險補償是指事前（損失發(fā)生以前）以風險承擔的價格補償
C：風險轉移只能降低非系統(tǒng)性風險
D：風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避
答案：B
（16） 基金管理公司最核心的一項業(yè)務是（ ）。
A： 證券投資基金業(yè)務
B： 受托資產(chǎn)管理業(yè)務
C： 投資咨詢服務
D： 證券經(jīng)紀業(yè)務
答案：A
（17） 基金銷售機構受（ ）的委托，從事基金銷售活動。
A： 基金管理人
B： 基金托管人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人大會
答案：A
（18） 股票買賣印花稅最后由（ ）統(tǒng)一向征稅機關繳納。
A： 中國結算公司
B： 證券交易所
C： 中國證監(jiān)會
D： 證券公司
答案：A
（19） 按照交易對象劃分，（ ）交易屬于股票交易。
A： 可轉換債券
B： B股
C： 分離交易的可轉換債券
D： ETF
答案：B
（20） 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于（ ）。
A： 信用風險
B： 結算風險
C： 市場風險
D： 操作風險
答案：A
（21） 價值型股票基金與成長型股票基金相比（ ）。
A： 投資風險相對較低
B： 投資風險一樣
C： 投資風險相對較高
D： 投資風險高低無法比較
答案：A
（22） 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預色彩最濃的是（ ）。
A： 審批制
B： 注冊制
C： 備案制
D： 核準制
答案：A
（23） 下列項目中，屬于債權類資產(chǎn)的遠期合約是（ ）。
A： 定期存款單的遠期合約
B： 遠期匯率協(xié)議
C： 遠期利率協(xié)議
D： 單個股票的遠期合約
答案：A
（24） 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務的法人機構是（ ）。
A： 財務公司
B： 投資銀行
C： 證券登記結算公司
D： 金融資產(chǎn)管理公司
答案：C
（25） 以下關于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是（ ）。
A： 由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構進行信用評級
B： 由金融機構承銷
C： 在中央國債登記結算有限責任公司登記、托管、結算
D： 在證券交易所交易
答案：D
證券從業(yè)資格考試真題 2
絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預測
約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應當提前購回的情況不包括（ ）。【選擇題】
A.吸收合并
B.權證發(fā)行
C.股票發(fā)行
D.要約收購
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權證發(fā)行、債轉股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應當提前購回。
財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在（ ）向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。【選擇題】
A.2個工作日內(nèi)
B.3個工作日內(nèi)
C.5個工作日內(nèi)
D.10個工作日內(nèi)
正確答案：C
答案解析：選項C正確：財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。
證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會的有（ ）。【選擇題】
A.入股區(qū)域性股權市場運營機構
B.取得區(qū)域性股權市場中介機構資格
C.持股情況、中介機構資格發(fā)生變化
D.證券公司從業(yè)人員的履職情況
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：證券公司應當于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會：（1）入股區(qū)域性股權市場運營資格；（2）取得區(qū)域性股權市場中介機構資格；（3）持股情況、中介機構資格發(fā)生變化；（4）中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會要求報送的其他信息。
直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的（ ）。【選擇題】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正確答案：C
答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的30%。
證券公司及其直接負責的.主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（ ），情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施。【組合型選擇題】
Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者
Ⅱ.以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務
Ⅲ.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息
Ⅳ.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務規(guī)定的行為。
證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行下列職責（ ）。【組合型選擇題】
Ⅰ.制定風險管理制度，并適時調(diào)整
Ⅱ.制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實
Ⅲ.建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系
Ⅳ.建立完備的信息技術系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：（1）制定風險管理制度，并適時調(diào)整；（2）建立健全公司全面風險管理的經(jīng)營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運行機制；（3）制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權進行處理；（4）定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制；（7）風險管理的其他職責。
證券公司應當在每月結束之日起（ ）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。【選擇題】
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司應當在每月結束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。
原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（ ）。【選擇題】
A.3個月
B.半年
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。
證券公司（ ）承擔全面風險管理的最終責任。【選擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風險管理部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任。
證券公司（ ）應承擔流動性風險管理的最終責任。【選擇題】
A.董事會
B.經(jīng)理層
C.董事長
D.總經(jīng)理
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。
證券從業(yè)資格考試真題 3
2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識模擬試題
—、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1.風險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式是（ ）。
A.股票市場融資
B.債券市場融資
C.風險投資融資
D.商業(yè)信用融資
2.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（ ）。
A.融資信譽差異性的不同
B.融資者自主性的不同
C.資金需求者與供給者是否直接形成債權債務關系
D.是否具有可逆性
3.按照交割方式，可以將金融市場劃分為（ ）和（ ）。
A.債券市場;權益市場
B.現(xiàn)貨市場;衍生品市場
C.貨幣市場;資本市場
D.證券市場;非證券金融市場
4.以股票、債券、證券投資基金等有價證券為對象的發(fā)行和交易關系的總和是（ ）。
A.國際金融市場
B.國內(nèi)金融市場
C.證券市場
D.非證券金融市域
5.我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個人投資者、證券投資基金以及其他機構投資者。其中，對
股票市場形成長期價值投資的理念具有重要引導作用的是（ ）。
A.個人投資者
B.證券投資基金
C.其他機構投資者
D.證券基金和其他機構投資者
6.以下關于擔保承諾類業(yè)務和代理投融資服務類業(yè)務的關系，說法正確的是（ ）。
A.兩者均需承擔償還責任
B.兩者均需承擔投資回報責任
C.擔保承諾類業(yè)務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務需要
D.擔保承諾類業(yè)務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務不需要
7.可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是（ ）。
A.最終目標
B.中介目標
C.操作目標
D.貨幣供應量
8.能提高適應新常態(tài)下經(jīng)濟運行的特點，使貨幣政策調(diào)控的前瞻性、靈活性和有效性增強的是（ ）。
A.一般性貨幣政策工具
B.選擇性貨幣政策工具
C.創(chuàng)新性貨幣政策工具
D.其他貨幣工具
9.下列關于主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場的說法正確的是（ ）。
A.創(chuàng)業(yè)板市場具有前瞻性.高風險、監(jiān)管嚴格的特點
B.由于具有高風險性，在創(chuàng)業(yè)板市場上市條件更為嚴格
C.高科技企業(yè)更易于在主板上市
D.主板市場上市條件比較低
10.以下對證券投資者描述錯誤的是（ ）。
A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構投資者占比重超過 50%
B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力
C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和個人投資者
D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者
11.人民幣合格境外機構投資者(RQFII)和 QFI1 的主要區(qū)別不包括（ ）。
A.募集的投資資金是人民幣而不是外匯
B.RQFII 機構限定為境內(nèi)基金管理公司
C.投資范圍由交易所市場的人民幣金融拓展到銀行間債券市場
D.盡可能地簡化和便利對 RQFII 的投資額度及跨境資金收支管理
12.全國社會保障基金理事會投資運行全國社會保障基金，應當堅持的原則不包括（ ）。
A.謹慎性
B.安全性
C.收益性
D.長期性
13.不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，個人投資者的風險特征不包括以下（ ）方面。
A.風險偏好
B.風險收益性
C.風險認知度
D.實際風險承受能力
14.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構應具有(
A.200
B.150
C.100
D.50
15.證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起（ ）萬元人民幣以上的注冊資本。)日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報（ ）備案，并通過（ ）網(wǎng)站、本機構網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。
A.30;中國證監(jiān)會;中國證監(jiān)會
B.30;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會
C.20;中國證監(jiān)會;中國證券業(yè)協(xié)會
D.20;中國證券業(yè)協(xié)會;中國證券業(yè)協(xié)會
16.按照《關于從事證券期貨相關業(yè)務的資產(chǎn)評估機構有關管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于（ ）萬元。
A.500
B.300
C.200
D.100
17.證券金融公司根據(jù)國務院的`決定設立，注冊資本不少于（ ）億元。
A.100
B.80
C.60
D.50
18.下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（ ）。
A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建
B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限
C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層構成
D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員
19.張某是 S 公司的財務總監(jiān)，代理 S 公司購買記名股票，則在被購買股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名稱為（ ）。
A.S 公司的財務總監(jiān)張某
B.S 公司的法定代表人王某
C.S 公司
D.S 公司的總經(jīng)理李某
20.通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（ ）。
A.藍籌股
B.紅籌股
C.績優(yōu)股
D.金牛股
21.下列（ ）主板上市公司一定無法實現(xiàn)股票增發(fā)。
A.甲公司 36 個月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責
B.乙公司最近三個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均為 6%
C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn) 51%的可供出售金融資產(chǎn)
D.丁公司公告招股意向書前 20 個交易日股票均價為 25 元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價格為 26 元/股
22.甲公司公開發(fā)行股票 5 億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為（ ）家。
A.5
B.10
C.20
D.30
23.恒生指數(shù)于 1985 年推出的分類指數(shù)不包括（ ）。
A.金融
B.地產(chǎn)
C.公用事業(yè)
D.制造業(yè)
24.下列關于利率按是否固定分類，說法正確的是（ ）。
A.固定利率債券不確定性大
B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險
C.可調(diào)利率債券對利率進行不定期的調(diào)整
D.可調(diào)利率的調(diào)整間隔只有 6 個月和 1 年
25.下列關于金融債券的說法中，有誤的是（ ）。
A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券
C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性
D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券
證券從業(yè)資格考試真題 4
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場直接進行，則屬于、（ ）。
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過股票、債券等金融工具直接融通資金的場所，即為直接融資市場，也稱為證券市場。
2.若以（ ）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。
3.以下債券信用風險最小的是（ ）。
A.長期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構是（ ）。
A.機構投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來講，機構投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關部門批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。
5.國內(nèi)基金管理公司通過募集基金投資國外證券的稱為（ ）。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內(nèi)機構投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機構。
6.政府機構進行證券投資的主要目的是進行宏觀調(diào)控和（ ）。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調(diào)劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控。各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。
7.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ ）繳納保險費。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個人承擔8%。
8.對于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當客戶取出證券交易結算資金時，下列闡述正確的是（ ）。
A.如校驗通過，指定商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司增加客戶交易結算資金
B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易
C.客戶可以通過匯款的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結算賬戶
D.客戶可以通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對客戶取出資金的校驗結果
答案：B
解析：客戶證券交易結算資金的取出，只能通過轉賬的方式轉入其在存管銀行開立的同名銀行結算賬戶，再通過銀行結算賬戶辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉賬指令啟動客戶資金轉賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過，存管銀行將減少客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結算資金匯總賬戶余額，相應增加客戶銀行結算賬戶余額，證券公司同步更新客戶管理賬戶對應的資金賬戶余額。
9.2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了（ ）的試點。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的'人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。
10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構勸誘（ ）歲以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機構、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機構勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（ ）。
A.證券投資者
B.證券中介機構
C.監(jiān)管部門
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過短期或長期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類機構中，（ ）可以通過公開市場操作方式進行宏觀調(diào)控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。
13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資股票等權益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（ ）。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據(jù)《關于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ ）兩大類。
A.政府機構和金融機構
B.機構投資者和個人投資者
C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者
D.企事業(yè)法人和各類基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時間是（ ）。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實行分類管理，分為經(jīng)紀類和綜合類證券公司。
16.在轉融通業(yè)務中，（ ）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。
A.證券公司
B.證券登記結算公司
C.證券交易所
D.證券市場投資者
答案：A
解析：轉融通業(yè)務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經(jīng)營活動。
17.證券公司中間介紹業(yè)務，是指證券公司接受相關委托，介紹客戶參與（ ）買賣并提供相關服務的業(yè)務活動。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業(yè)務活動。
18.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據(jù)《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務許可證管理規(guī)定》第五條，注冊會計師申請證券許可證，需取得注冊會計師證書1年以上。
19.在合規(guī)管理制度中，（ ）制度是防范洗錢活動的基礎性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項基本制度。其中，客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。
20.資信評級機構和資產(chǎn)評估機構均屬于（ ）機構。
A.證券服務
B.投資咨詢
C.資產(chǎn)管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構。主要包括律師事務所、會計師事務所、投資咨詢機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、證券金融公司等。
證券從業(yè)資格考試真題 5
2019年初級經(jīng)濟師《工商管理》章節(jié)練習題
1.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是( )。
A.企業(yè)產(chǎn)權制度
B.有限責任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學管理制度
正確答案:A
2.企業(yè)最主要的特征是( )。
A.社會性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
3.關于公司制企業(yè)的下列說法，不正確的是( )。
A.由自然人和法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營的財產(chǎn)享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱和固定的場所
D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任
正確答案:D
4.企業(yè)經(jīng)營的雙重目標是( )。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴張和內(nèi)部結構優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
5.工商企業(yè)管理的首要職能是( )。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
6.企業(yè)的時間、產(chǎn)量、看管設備定額屬于( )。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動定額
D.設備定額
正確答案:C
7.為了編制設備修理計劃而制定的有關標準稱為( )
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
8.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是（ ）。
A.企業(yè)產(chǎn)權制度
B.有限責任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學管理制度
正確答案:A
解析:
9.企業(yè)最主要的特征是（ ）。
A.社會性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
解析:
10.下列關于公司制企業(yè)的說法，不正確的'是（ ）。
A.由自然人或法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營的財產(chǎn)享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱和活動的場所
D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任
正確答案:D
11.企業(yè)經(jīng)營的雙重目標是（ ）。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴張和內(nèi)部結構優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
解析:
12.工商企業(yè)管理的首要職能是（ ）。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
解析:
13.企業(yè)的設備看管定額屬于（ ）。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動定額
D.設備定額
正確答案:C
解析:
14.為了編制設備修理計劃而制定的有關標準稱為（ ）。
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
解析:
15.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有( )。
A.原始社會的手工作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時期
D.工廠生產(chǎn)時期
E.企業(yè)生產(chǎn)時期
正確答案:C,D,E
16.下列關于企業(yè)形成的說法中，正確的是()。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場方式進行資源配置更有效率
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
17.下列各項中，屬于工商企業(yè)管理基礎工作內(nèi)容的是( )。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
18.企業(yè)標準化工作內(nèi)容包括( )。
A.技術標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產(chǎn)品標準
正確答案:A,B,C
19.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有（ ）。
A.原始社會的手工業(yè)作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時期
D.工廠生產(chǎn)時期
E.企業(yè)生產(chǎn)時期
正確答案:C,D,E
20.下列關于企業(yè)形成的說法，正確的有（ ）。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場進行資源配置更有效
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎工作內(nèi)容的有（ ）。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
22.企業(yè)標準化工作內(nèi)容包括（ ）。
A.技術標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產(chǎn)品標準
正確答案:A,B,C
證券從業(yè)資格考試真題 6
2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點練習題（考前必備）
基金組織形式選擇的影響因素
1、對于有限責任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國股權投資基金投資者人數(shù)限制如下： 公司型基金：有限公司不超過50人。
2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來，隨著法律體系的不斷完善，我國股權投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來的一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過相應制度創(chuàng)新，能夠較好地適應股權投資基金運作。
3、合伙協(xié)議未對合伙型股權投資基金利潤分配、虧損分擔作出約定的，首先應由合伙人（ ）。
A. 按照計劃出資比例分配、分擔
B. 平均分配、分擔
C. 協(xié)商決定
D. 按照實繳出資比例分配、分擔
參考答案：C
參考解析：合伙型股權投資基金的利潤分配、虧損分擔，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的'，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實繳出資比例分配、分擔；無法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔。
募集機構的責任與義務
1、募集機構及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動。
A. 侵占基金財產(chǎn)和客戶資金
B. 利用基金相關的未公開信息進行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對
參考答案：C
參考解析：募集機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產(chǎn)和客戶資金、利用基金相關的未公開信息進行交易等違法活動。
2、基金管理人對基金投資者的資金進行基金投資管理，從募集階段開始就需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔責任與義務，從原則上主要包括（ ）。
Ⅰ 恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉
Ⅱ 充分溝通，客觀描述
Ⅲ 嚴格保密
Ⅳ 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對基金投資者投向基金的資金與財產(chǎn)安全承擔責任與義務主要包括以下方面：①恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過程中，募集機構應當（ ）。
Ⅰ 恪盡職守
Ⅱ 誠實守信
Ⅲ 保守秘密
Ⅳ 謹慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機構在募集過程中應恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行風險提醒義務、反洗錢義務等相關義務，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔特定對象確定、投資者適當性審查與確認等相關責任。募集機構應建立相關制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個人信息嚴格保密，并確保基金相關的未公開信息不被用于進行非法交易等。
證券從業(yè)資格考試真題 7
2022年11月證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習題
在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務中，下列屬于市場準入方面的法律法規(guī)的是（ ）。【選擇題】
A.《中華人民共和國證券法》
B.《證券公司業(yè)務范圍審批暫行規(guī)定》
C.《證券公司治理準則》
D.《證券公司風險控制指標管理辦法》
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券發(fā)行與承銷業(yè)務的主要法律法規(guī)包括五個方面。其中，市場準入管理方面的包括：《中華人民共和國證券法》、《證券監(jiān)督管理條例》、《關于加強上市證券公司監(jiān)管的規(guī)定》和《關于證券公司首次公開發(fā)行股票并上市有關問題的通知》等。
以下對恐怖活動凍結資產(chǎn)的表述中錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結措施，但該資產(chǎn)在采取凍結措施時無法分割或確定份額的，證券公司應一并凍結
B.在收取被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益的情形下，有關賬戶可以進行款項收取
C.受償債權需在資產(chǎn)解凍后方可劃轉
D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令
正確答案：C
答案解析：選項C表述錯誤：涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓：（1）收取被采取凍結措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；（2）受償債權；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應當對上述收取的款項或者受讓的資產(chǎn)采取凍結措施。
關于證券公司重要信息系統(tǒng)，下列說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應當達到第一級
B.實時信息系統(tǒng)的故障應對能力應當達到第二級
C.證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應對能力應當達到第四級
D.重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：證券公司重要信息系統(tǒng)應當符合下列信息系統(tǒng)備份能力等級要求：（1）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應當達到第一級；（2）非實時信息系統(tǒng)的故障應對能力應當達到第二級；（3）證券公司實時信息系統(tǒng)的故障應對能力應當達到第四級；（4）實時信息系統(tǒng)、非實時信息系統(tǒng)應當具備災難及重大災難應對能力，相關技術指標應當分別達到災難應對能力第五級、重大災難應對能力第六級；（5）災難應對能力可以通過重大災難能力體現(xiàn)，但重大災難應對能力相關技術指標應當達到災難應對能力第五級。
證券公司從事證券自營業(yè)務，可以買賣的證券有（ ）。Ⅰ.已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌轉讓的證券Ⅱ.已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券Ⅲ.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉讓的證券Ⅳ.經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權機構依法批準或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構柜臺交易的證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司從事證券自營業(yè)務，可以買賣的證券包括：（1）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉讓的證券；（Ⅲ項正確）（2）已經(jīng)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌轉讓的證券；（Ⅰ項正確）（3）已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權交易市場掛牌轉讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權交易市場掛牌轉讓的股票；（Ⅱ項正確）（4）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場交易的證券；（5）經(jīng)國家金融監(jiān)管部門或者其授權機構依法批準或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構柜臺交易的證券。（Ⅳ項正確）
對股票期權交易活動及經(jīng)營機構實行自律管理的機構包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結算機構Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會Ⅳ.證監(jiān)會及其派出機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券交易所、證券登記結算機構、相關行業(yè)協(xié)會按照章程及業(yè)務規(guī)則，分別對股票期權交易活動及經(jīng)營機構實行自律管理。
另類子公司應當于每月結束后（ ）內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務月度報表。【選擇題】
A.5個工作日
B.10個工作日
C.15個工作日
D.20個工作日
正確答案：B
答案解析：選項B正確：另類子公司應當于每月結束后10個工作日內(nèi)編制并向中國證券業(yè)協(xié)會報送另類投資業(yè)務月度報表。
以下不屬于證券自營買賣對象的是（ ）。【選擇題】
A.權證
B.期權
C.基金
D.國債
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：證券公司自營買賣的主要對象是股票、債券、權證、證券投資基金等。
通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉融券業(yè)務的，轉融券期限可在（ ）的`區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。【選擇題】
A.1天到365天
B.182天到365天
C.1天到182天
D.30天到180天
正確答案：C
答案解析：選項C正確：通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉融券業(yè)務的，轉融券期限可在1天到182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。
下列關于有限合伙企業(yè)，說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.有限合伙企業(yè)由2個以上50個以下合伙人設立
B.有限合伙企業(yè)至少應當有1個普通合伙人
C.有限合伙企業(yè)至少應當有2個普通合伙人
D.有限合伙企業(yè)名稱中應當標明“有限合伙”字樣
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：有限合伙企業(yè)至少應當有1個普通合伙人。
完善內(nèi)部控制機制的健全原則是指（ ）。【選擇題】
A.內(nèi)部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B.內(nèi)部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：內(nèi)部控制的健全原則是指內(nèi)部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。B項為合理原則，C項為制衡原則，D項為獨立原則。
董事會表決有關關聯(lián)交易的議案時，董事會會議由（ ）的無關聯(lián)關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關聯(lián)關系董事（ ）通過。【選擇題】
A.過半數(shù)；三分之二
B.過半數(shù)；過半數(shù)
C.三分之二；過半數(shù)
D.三分之二；三分之二
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會、董事長應當在法定權限范圍內(nèi)行使職權，不得越權干預經(jīng)理層的經(jīng)營管理活動。董事會表決有關關聯(lián)交易的議案時，與交易對方有關聯(lián)關系的董事應當回避。該次董事會會議由過半數(shù)的無關聯(lián)關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關聯(lián)關系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關聯(lián)關系董事人數(shù)不足3人的，應當將該事項提交股東（大）會審議。
下列關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理規(guī)定的說法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對證券經(jīng)紀業(yè)務實施統(tǒng)一領導、分級管理 Ⅱ.防范公司與客戶之間的利益沖突 Ⅲ.切實履行反洗錢義務 Ⅳ.防止出現(xiàn)損害客戶合法權益的行為【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務管理制度，對證券經(jīng)紀業(yè)務實施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實履行反洗錢義務（Ⅲ正確），防止出現(xiàn)損害客戶合法權益的行為（Ⅳ正確）。
下列說法錯誤的是（ ）【選擇題】
A.證券公司應當建立獨立于生產(chǎn)環(huán)境的專用開發(fā)測試環(huán)境，避免風險傳導
B.開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，采取與生產(chǎn)環(huán)境不一樣的安全控制措施
C.證券公司重要信息系統(tǒng)計劃停止使用的，應當開展技術和業(yè)務影響評估
D.證券公司重要信息系統(tǒng)部署以及所承載數(shù)據(jù)的管理，應當遵循法律法規(guī)等規(guī)定
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：開發(fā)測試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，應當采取與生產(chǎn)環(huán)境同等的安全控制措施。
證券公司可以在區(qū)域性股權市場開展的業(yè)務包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開展業(yè)務合作，為企業(yè)提供融資服務Ⅱ.改制輔導Ⅲ.為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息Ⅳ.推薦企業(yè)展示Ⅴ.為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司可以在區(qū)域性股權市場開展以下業(yè)務：（1）推薦企業(yè)掛牌；（2）承銷可轉換為股票的公司債券，推薦本公司承銷的可轉換為股票的公司債券在區(qū)域性股權市場掛牌轉讓；（3）代理開立區(qū)域性股權市場證券賬戶；（4）為在區(qū)域性股權市場開戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務；（5）利用自有資金或依法管理的資產(chǎn)管理等產(chǎn)品投資區(qū)域性股權市場的證券；（6）為證券的非公開發(fā)行組織合格投資者進行路演推介或其他促成投融資需求對接的活動；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開展業(yè)務合作，為企業(yè)提供融資服務；（Ⅰ正確）（9）改制輔導、管理培訓、管理咨詢、財務顧問等相關服務；（Ⅱ正確）（10）推薦企業(yè)展示；（Ⅳ正確）（11）中國證監(jiān)會或證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他業(yè)務。
信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（ ）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關系，綜合分析認定。Ⅰ.知情程度和態(tài)度 Ⅱ.職務、具體職責及履行職責情況Ⅲ.專業(yè)背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：信息披露違法責任人員的責任大小，可以從以下方面考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關系，綜合分析認定：（1）在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態(tài)度；（Ⅰ正確）（3）職務、具體職責及履行職責情況；（Ⅱ正確）（4）專業(yè)背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責任認定的情況。
證券從業(yè)資格考試真題 8
2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習
《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括（ ）。
Ⅰ.政策風險
Ⅱ.市場風險
Ⅲ.系統(tǒng)風險
Ⅳ.違約風險
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《融資融券交易風險揭示書》中向客戶提示的風險應包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風險（Ⅰ項正確）、市場風險（Ⅱ項正確）、違約風險（Ⅳ項正確）、系統(tǒng)風險（Ⅲ項正確）等各種風險，以及其特有的投資風險放大等風險。
下列屬于利用未公開信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。
Ⅰ.證券公司的從業(yè)人員
Ⅱ.保險公司的從業(yè)人員
Ⅲ.期貨經(jīng)紀公司的從業(yè)人員
Ⅳ.基金管理公司的從業(yè)人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：利用未公開信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構的從業(yè)人員以及有關監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確），利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動。
經(jīng)證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務的機構是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券投資咨詢機構
Ⅲ.會計師事務所
Ⅳ.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
我國《公司法》所稱的高級管理人員是指（ ）。
Ⅰ.公司的經(jīng)理
Ⅱ.公司的副經(jīng)理
Ⅲ.公司的財務負責人
Ⅳ.上市公司董事會秘書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，高級管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項正確）、財務負責人（Ⅲ項正確），上市公司董事會秘書（Ⅳ項正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。
經(jīng)證監(jiān)會核準可依照《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購重組財務顧問業(yè)務的機構是（ ）。
Ⅰ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券公司
Ⅱ.具有上市公司并購重組財務顧問業(yè)務資格的證券投資咨詢機構
Ⅲ.會計師事務所
Ⅳ.律師事務所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
證券交易所對證券公司自營業(yè)務的監(jiān)管內(nèi)容有（ ）。
Ⅰ.對自營業(yè)務規(guī)定具體的風險控制措施
Ⅱ.檢查開設自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格
Ⅲ.要求會員按月編制庫存證券報表
Ⅳ.要求會員的自營買賣業(yè)務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券交易所對證券公司自營業(yè)務的監(jiān)管內(nèi)容有： 對自營業(yè)務規(guī)定具體的風險控制措施（Ⅰ正確）；檢查開設自營賬戶的會員是否具備規(guī)定的自營資格（Ⅱ正確）；要求會員按月編制庫存證券報表（Ⅲ正確）；要求會員的自營買賣業(yè)務必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶（Ⅳ正確）。
發(fā)布證券研究報告相關人員進行上市公司調(diào)研活動，應當符合的要求包括（ ）。
Ⅰ.在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應當保留必要的信息來源依據(jù)
Ⅱ.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序
Ⅲ.不得主動尋求上市公司相關內(nèi)幕信息或者未公開重大信息
Ⅳ.不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的計劃、研究觀點的調(diào)整信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：發(fā)布證券研究報告相關人員進行上市公司調(diào)研活動，應當符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢機構的審批程序；（Ⅱ項正確）（2）不得向證券研究報告相關銷售服務人員、特定客戶和其他無關人員泄露研究部門或研究子公司未來一段時間的整體調(diào)研計劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報告的`計劃、研究觀點的調(diào)整信息；（Ⅳ項正確）（3）不得主動尋求上市公司相關內(nèi)幕信息或者未公開重大信息；（Ⅲ項正確）（4）被動知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開重大信息的，應當對有關信息內(nèi)容進行保密，并及時向所在機構的合規(guī)管理部門報告本人已獲知有關信息的事實，在有關信息公開前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報告；（5）在證券研究報告中使用調(diào)研信息的，應當保留必要的信息來源依據(jù)。（Ⅰ項正確）
非公開募集資金應當向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標準包括（ ）。
Ⅰ.達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平
Ⅱ.具備相應的風險識別能力
Ⅲ.具備相應的風險承擔能力
Ⅳ.基金份額認購金額不低于規(guī)定限額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：非公開募集資金的合格投資者是指達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人（Ⅳ包括）。
非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當（ ）。
Ⅰ.經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構注冊
Ⅱ.基金行業(yè)協(xié)會登記
Ⅲ.基金行業(yè)協(xié)會注冊
Ⅳ.證券業(yè)協(xié)會登記
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非公開募集基金管理人的登記要求擔任非公開募集基金管理人，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構注冊（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會登記（Ⅱ正確）。
中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司柜臺交易活動進行自律管理，下列說法正確的是（ ）。
Ⅰ.中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查
Ⅱ.證券公司提交的重大事項報告內(nèi)容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應對措施等
Ⅲ.證券公司應當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務信息的互聯(lián)互通
Ⅳ.證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務年度報告以及重大事項報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：Ⅰ正確，中國證券業(yè)協(xié)會可以對證券公司柜臺市場進行現(xiàn)場檢查或者非現(xiàn)場檢查；Ⅱ正確，柜臺市場發(fā)生對業(yè)務開展、客戶權益、證券公司風險等產(chǎn)生重大影響的事項，或者可能影響柜臺交易順利進行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風險的重大事件時，證券公司應當在該事項發(fā)生后1個交易日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會報告，并于3個交易日內(nèi)提交重大事項報告，內(nèi)容包括：事項基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應對措施等。Ⅲ正確，證券公司應當通過與報價系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實現(xiàn)業(yè)務信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結算信息等；Ⅳ正確，證券公司應當向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺市場業(yè)務年度報告以及重大事項報告。
證券從業(yè)資格考試真題 9
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有（ ）。【選擇題】
A.擴散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
（ ）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等。【選擇題】
A.風險偏好
B.風險限額
C.風險態(tài)度
D.風險喜好
正確答案：A
答案解析：選項A正確：風險偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。
（ ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”【選擇題】
A.信用風險
B.違約風險
C.市場風險
D.操作風險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項目，依據(jù)一定的會計方法和規(guī)則， 在資產(chǎn)負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行。【選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關于貨幣發(fā)行機構的內(nèi)容。根據(jù)中國香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。
主要負責美國保險監(jiān)管職責的是（ ）。【選擇題】
A.聯(lián)邦儲備體系
B.聯(lián)邦金融機構檢查委員會
C.各州的保險監(jiān)管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監(jiān)管機構。美國實行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險監(jiān)管局承擔市場準入以及監(jiān)測檢查等日常監(jiān)管職責。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）。【選擇題】
A.美國聯(lián)邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯(lián)邦機構債券
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學區(qū)）或其附屬機構（住房、衛(wèi)生保健、機場、港口與經(jīng)濟發(fā)展等職能局與代理機構） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。
香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（ ）交易。【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應當遵守的風控指標，說法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司提出的監(jiān)管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司的.監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關系的同類業(yè)務；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構和民營公司組建。【選擇題】
A.公益
B.營利
C.非營利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建。
根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（ ）。【選擇題】
A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交
B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交
C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項C正確：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。
根據(jù)我國相關證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會Ⅲ.證券服務機構 Ⅳ.證券登記結算機構【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業(yè)協(xié)會（Ⅱ項正確）。根據(jù)《證券登記結算管理辦法》的規(guī)定，我國的證券登記結算機構實行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構，不屬于證券自律管理機構。
證券從業(yè)資格考試真題 10
2022年下半年證券從業(yè)資格考試考前必備模擬練習題
（ ）是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經(jīng)濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。【選擇題】
A.證券公司
B.商業(yè)銀行
C.上市公司
D.證券業(yè)協(xié)會
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經(jīng)濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。行業(yè)機構在發(fā)展模式、價值取向、業(yè)務理念方而應通過加強行業(yè)文 化建設，牢固樹立與實體經(jīng)濟共生共榮的意識，回歸業(yè)務本源。
金融期貨的主要品種可以分為（ ）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。
存托人應當承擔的職責包括（ ）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產(chǎn)Ⅱ.存托憑證基礎財產(chǎn)因托管人過錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發(fā)行人簽署存托協(xié)議，并根據(jù)存托協(xié)議約定協(xié)助完成存托 憑證的發(fā)行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產(chǎn)，可以委托具有相應業(yè)務資質(zhì)、能力和良好信譽的托管人管理存托憑證基礎財產(chǎn)，并與其簽訂托管協(xié)議，督促其屐行基礎財產(chǎn)的托管職責。存托憑證基礎財產(chǎn)因托管人過錯受到損害的.，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷；（5）按照中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件；（6）按照存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權益，根據(jù)存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發(fā)行人股東大會審議有關存托憑證持有人權利義務的議案時，存托人應當參加股東大會并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協(xié)議約定的其他職責。
證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構責令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過（ ）。【選擇題】
A.1個月
B.3個月
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：《證券公司風險處置條例》第七條規(guī)定，證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務進行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過3個月。
金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年（ ）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內(nèi)容。【選擇題】
A.4月30日前
B.6月30日前
C.7月31日前
D.12月30日前
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內(nèi)容。
非法集資罪的犯罪客體是（ ）。【選擇題】
A.債權人的權益
B.國家金融管理秩序
C.股東的權益
D.未依法定程序經(jīng)有關部門批準的集資行為
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關部門批準的集資行為。
管理人應當自發(fā)行期結束之日起（ ）個工作日內(nèi)，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。【選擇題】
A.3
B.5
C.10
D.15
正確答案：C
答案解析：選項C正確：管理人應當自發(fā)行期結束之日起10個工作日內(nèi)，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。
全國股份轉讓系統(tǒng)實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（ ）三個維度設置準入要求。Ⅰ.財務狀況Ⅱ.投資經(jīng)驗Ⅲ.風險承受Ⅳ.專業(yè)知識【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：全國股份轉讓系統(tǒng)實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從財務狀況、投資經(jīng)驗、專業(yè)知識三個維度設置準入要求。
下列有關有限責任公司股東出資責任的說法，正確的是（ ）。【選擇題】
A.公司成立后發(fā)現(xiàn)作為設立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實際價值顯著低于公司章程所定價額的，股東補足其差額，其他股東無需承擔連帶責任
B.公司注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東實繳的出資額
C.股東不按照規(guī)定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔其他責任
D.股東以非貨幣財產(chǎn)出資的，該非貨幣財產(chǎn)應當評估作價，核實財產(chǎn)，不得高估或低估作價
正確答案：D
答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為設立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規(guī)定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。
融資融券業(yè)務客戶的選擇標準包括（ ）。Ⅰ.從事證券交易時間Ⅱ.關聯(lián)關系Ⅲ.資產(chǎn)狀況Ⅳ.賬戶狀態(tài)【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：融資融券客戶的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態(tài)；（Ⅳ正確）（3）信譽狀況；（4）資產(chǎn)狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風格及業(yè)績；（6）關聯(lián)關系。（Ⅱ正確）
證券公司應至少每（ ）對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調(diào)整。【選擇題】
A.年
B.3個月
C.半年
D.9個月
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調(diào)整。
證券公司應當在每個年度結束之日起（ ）日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告。【選擇題】
A.5
B.10
C.20
D.60
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個年度結束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告。
下列行為中，應由證監(jiān)會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（ ）。Ⅰ.向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的Ⅲ.未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的Ⅳ.干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構檢查、調(diào)查，或者隱瞞、銷毀證據(jù)的【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券投資咨詢機構有下列行為之一的，由證監(jiān)會派出機構處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，證監(jiān)會派出機構應當向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫停或者撤銷其業(yè)務資格的處罰：（1）向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的。（3）未按照規(guī)定履行對本機構有關情況發(fā)生變化的變更手續(xù)的。（4）本機構證券投資咨詢?nèi)藛T違反規(guī)定，受到證券監(jiān)管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構檢查、調(diào)查，或者隱瞞、銷毀證據(jù)的。Ⅲ項，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的，由證監(jiān)會派出機構責令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。
證券公司應當建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務在（ ）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會計核算上嚴格分離。
全國股份轉讓系統(tǒng)的掛牌企業(yè)要求說法錯誤的是（ ）。【選擇題】
A.對企業(yè)掛牌不設財務指標
B.依法設立且存續(xù)滿三年
C.有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)
D.業(yè)務明確且具有持續(xù)經(jīng)營能力
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：全國股份轉讓系統(tǒng)的《業(yè)務規(guī)則》規(guī)定：對企業(yè)掛牌不設財務指標；依法設立且存續(xù)滿兩年、業(yè)務明確且具有持續(xù)經(jīng)營能力、公司治理機制健全、合法規(guī)范經(jīng)營、股權明晰、股票發(fā)行和轉讓行為合法合規(guī)、有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)，均可到全國股份轉讓系統(tǒng)申請掛牌。
證券從業(yè)資格考試真題 11
2022年證券從業(yè)資格考試《市場基本法律法規(guī)》考前模擬試題
完善內(nèi)部控制的獨立原則是指（ ）。【選擇題】
A.內(nèi)部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B.內(nèi)部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門
正確答案：D
答案解析：選項D正確：內(nèi)部控制的獨立原則是指承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。
證券公司的（ ）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風險。【選擇題】
A.合規(guī)風險
B.操作風險
C.市場風險
D.聲譽風險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司的`合規(guī)風險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風險。
證券公司董事會每年至少召開（ ）次會議。【選擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會每年至少召開兩次會議。
信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風險。按照業(yè)務類型分類，有（ ）。【組合型選擇題】
Ⅰ.股票質(zhì)押式回購交易
Ⅱ.非標準化債權資產(chǎn)投資
Ⅲ.債券投資交易
Ⅳ.融資融券等融資類業(yè)務
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風險。按照業(yè)務類型分類，包括但不限于以下幾類：1.股票質(zhì)押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務；2.互換、場外期權、遠期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務；3.債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業(yè)務等債券相關交易業(yè)務），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標準化債權資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風險的自有資金出資業(yè)務。
證券公司（ ）對全面風險管理承擔主要責任。【選擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風險管理部門
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任。
股份有限公司董事會會議的召集和主持程序，不包括（ ）。【選擇題】
A.董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務
B.副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務
C.董事長負責召集和主持董事會會議
D.副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由監(jiān)事會履行職務
正確答案：D
答案解析：選項D正確：董事長負責召集和主持董事會會議。董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務。副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務。即首先是董事長，然后是副董事長，最后是推舉的董事，順序不能變。
下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（ ）。【選擇題】
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。
單位有下列（ ）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。【組合型選擇題】
Ⅰ.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的
Ⅱ.為影響期貨市場行情囤積實物的
Ⅲ.有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的
Ⅳ.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：單位有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約，操縱期貨交易價格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場行情囤積實物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的。（Ⅲ正確）
上市公司設獨立董事，具體辦法由（ ）規(guī)定。【選擇題】
A.中國證監(jiān)會
B.證券公司
C.證券交易所
D.國務院
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規(guī)定，上市公司設獨立董事，具體辦法由國務院規(guī)定。
股東大會一般每（ ）定期召開一次。【選擇題】
A.2年
B.1年
C.半年
D.1月
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東大會一般每年定期召開一次。
證券從業(yè)資格考試真題 12
2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習試題
1、有限合伙協(xié)議應當載明的事項包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所Ⅱ.執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：有限合伙協(xié)議除需滿足普通合伙企業(yè)協(xié)議內(nèi)容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所；（2）執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法；（4）執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關轉變程序。
2、按基金運作方式的不同，基金的種類有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開放式基金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規(guī)模不可變化，開放式基金規(guī)模可以變化。
3、在股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質(zhì)押比例不得超過（ ）。【選擇題】
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：在股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質(zhì)押比例不得超過50%。
4、中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了（ ），明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調(diào)了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定。【選擇題】
A.《證券公司監(jiān)督管理條例》
B.《證券投資基金銷售適用性指導意見》
C.《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》
D.《證券投資基金銷售管理辦法》
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調(diào)了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定。
5、在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每（ ）年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估。【選擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。
6、（ ）承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，將其納入整個內(nèi)部控制體系之中。【選擇題】
A.證券投資基金經(jīng)營機構
B.股票經(jīng)營機構
C.證券期貨經(jīng)營機構
D.債券經(jīng)營機構
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券期貨經(jīng)營機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，將其納入整個內(nèi)部控制體系之中。
7、下列說法正確的有（ ）。Ⅰ.法律法規(guī)規(guī)定基礎資產(chǎn)轉讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全Ⅲ.基礎資產(chǎn)為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉讓事項通知債務人Ⅳ.基礎資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：法律法規(guī)規(guī)定基礎資產(chǎn)轉讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全。基礎資產(chǎn)為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉讓事項通知債務人。基礎資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過專項計劃相關安排，在原始權益人向專項計劃轉移基礎資產(chǎn)時能夠解除相關擔保負擔和其他權利限制的除外。以基礎資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎資產(chǎn)方式組成專項計劃資產(chǎn)的，專項計劃的`法律文件應當明確說明基礎資產(chǎn)的購買條件、購買規(guī)模、流動性風險以及風險控制措施。基礎資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。
8、股票質(zhì)押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合資產(chǎn)管理計劃提前終止Ⅱ.質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質(zhì)押標的證券被司法機關凍結Ⅳ.證券公司進入破產(chǎn)程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股票質(zhì)押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下情形：（1）質(zhì)押標的證券、證券賬戶或資金賬戶被司法等機關凍結或強制執(zhí)行；（2）質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產(chǎn)管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫停或終止股票質(zhì)押回購交易權限；（5）證券公司進入風險處置或破產(chǎn)程序；（6）交易所認定的其他情形。
9、基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利義務，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗錢義務履行及責任劃分 Ⅱ.銷售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續(xù)服務責任 Ⅳ.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內(nèi)容：（1）銷售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續(xù)服務責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢義務履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。
10、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ ）戶以上的，應當追究刑事責任。【選擇題】
A.10
B.20
C.30
D.50
正確答案：C
答案解析：選項C正確：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，應當追究刑事責任。
證券從業(yè)資格考試真題 13
2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考前訓練試題
第 1 題：以下選項中，具有法人資格的是（ ）。
Ⅰ 有限責任公司
Ⅱ 股份有限公司
Ⅲ 子公司
Ⅳ 分公司
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
答案：B
解題思路：分公司是指業(yè)務、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機構
本題考查的重點：公司的種類
第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設立程序主要包括（ ）。
I. 訂立章程
II .發(fā)起人認購股份
III. 募股程序
IV. 召開創(chuàng)立大會
A：I、 III、 IV
B：II、 III
C：I 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認購股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會、設立登記。
本題考查的重點：股份有限公司的設立方式與程序
第 3 題：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司將法定公積金轉為股本時，留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（ ）。
A：10%
B：15%
C：20%
D：25%
答案：D
解題思路：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 25%。
本題考查的重點：公司財務會計制度的基本要求和內(nèi)容
第 4 題：證券交易的原則不包括（ ）。
A：公開原則
B：最大利益化原則
C：公平原則
D：公正原則
答案：B
解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。
本題考查的重點：證券發(fā)行和交易的“三公”原則
第 5 題：投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為的是（ ）。
Ⅰ 代理委托人從事證券投資
Ⅱ 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失
Ⅲ 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
Ⅳ 買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ
答案：C
解題思路：證券發(fā)行中介機構作為一種證券服務機構，投資咨詢機構及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。
本題考查的重點：發(fā)行交易當事人的行為準則
第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的對發(fā)行人應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人的情形的是（ ）。
A：申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的
B：申請公開發(fā)行可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的
C：申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的
D：申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的
答案：D
解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。
本題考查的重點：公開發(fā)行證券的有關規(guī)定
第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進 X 股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為 10.70 元，時間是 13：35；乙的買進價為 10.40 元，時間是 13：40；丙的買進價為 10.75 元，時間是 13：55；丁的買進價為 10.40 元，時間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序為（ ）。
A：甲、乙、丙、丁
B：丙、甲、乙、丁
C：丙、甲、丁、乙
D：丁、乙、甲、丙
答案：B
解題思路：證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。
本題考查的重點：證券交易的條件及方式等一般規(guī)定
第 8 題：首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（ ）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。
A：2
B：3
C：4
D：5
答案：C
解題思路： 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應當與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議
本題考查的重點：股票上市的條件、申請和公告
第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣（ ）。
A：5000 萬元
B：8000 萬元
C：1 億元
D：2 億元
答案：A
解題思路： 公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬元。
本題考查的重點：債權上市的條件和申請
第 10 題：下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（ ）。
A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券
B：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為
D：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
答案：D
解題思路：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。
本題考查的重點：內(nèi)幕交易行為
第 11 題：下列選項中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（ ）。
I .違背客戶的委托為其買賣證券
II .不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
III .未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券
IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
A：I、 II
B：III 、IV
C：II、 III 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路 ：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。（7）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。
本題考查的重點：虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為
第 12 題：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的.是（ ）。
I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好，最近 3 年內(nèi)財務會計文件無虛假記載，且在最近 3 年內(nèi)無其他重大違法行為
II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬元
III.向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上
IV 交易所有權決定暫停和終止股票上市
A：I、 II、 III
B：II、 III 、IV
C：I 、III 、IV
D：I 、II、 IV
答案：C
解題思路 ：II 項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上。
本題考查的重點：上市公司收購的概念和方式
第 13 題：召開基金份額持有人大會，至少應當有代表（ ）以上基金份額的持有人參加。
A：70%
B：50%
C：30%
D：10%
答案：B
解題思路 ： 中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規(guī)定，基金份額持有人大會應當有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。
本題考查的重點：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權利和義務
第 14 題：下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是（ ）。
I. 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)
II. 基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，但不同基金的債權可以相互抵銷
III .非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行
IV.基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立
A：I、 II、 III
B：I、 III、 IV
C：I、 IV
D：II、 III
答案：B
解題思路： 基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：（1）基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。（2）基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，不同基金的債權不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行。（4）基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立。本題考查的重點：第一章第四節(jié) 基金財產(chǎn)獨立性要求
第 15 題：私募基金與公募基金的主要區(qū)別是（ ）。
A：一個是公開募集基金，一個是非公開募集基金
B：募集方式不同
C：募集對象不同
D：信息披露要求不同
答案：A
解題思路： 公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別。基金公開募集與非公開募集的區(qū)別還表現(xiàn)在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。
本題考查的重點： 基金公開募集與非公開募集的區(qū)別
第 16 題：證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當與其（ ）相適應。
I .內(nèi)部控制制度
II. 合規(guī)制度
III .人力資源狀況
IV. 財務狀況
A：I、 II、 III、 IV
B：I 、III、 IV
C：II 、IV
D：I 、II、 III
答案：A
解題思路：證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當與其財務狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應
本題考查的重點：證券公司設立事業(yè)務范圍的規(guī)定
第 17 題：對設立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構，變更境內(nèi)分支機構的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理之日起（ ）個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
A：15
B：30
C：45
D：60
答案：B
解題思路：對設立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構，變更境內(nèi)分支機構的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構自受理之日起 30 個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
本題考查的重點：證券公司及其境內(nèi)分支機構的設立、變更、注銷登記的規(guī)定
第 18 題：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶（ ）進行審查。
I .收入狀況
II .職業(yè)狀況
III .申報的姓名或者名稱
IV. 身份的真實性
A：I、 II
B：III、 IV
C：I 、II 、III 、IV
D：I、 II 、IV
答案：B
解題思路：證券公司受證券登記結算機構委托為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。
本題考查的重點：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規(guī)定
第 19 題：下列不可以成為基金銷售機構的是（ ）。
A：商業(yè)銀行
B：證券公司
C：證券投資咨詢機構
D：中國證券業(yè)協(xié)會
答案：D
解題思路：基金銷售機構是指辦理基金銷售業(yè)務的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務資格的其他機構，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業(yè)基金銷售機構等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務。
本題考查的重點：證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關規(guī)定
第 20 題：申請人在進行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務具體類別選擇注冊登記為（ ）。
I. 證券投資師
II. 證券投資顧問
III. 證券分析師
IV .證券分析顧問
A：I 、II
B：II 、III
C：I、 II、 III 、IV
D：I 、III 、IV
答案：B
解題思路：申請人在進行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。
本題考查的重點：證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求
證券從業(yè)資格考試真題 14
2022年證券從業(yè)資格考試復習提升訓練試題及答案
1.10年國債期貨合約實行持倉期限制度，相關規(guī)定包括（ ）。
Ⅰ.合約上市首日起，持倉限額為1000手
Ⅱ.交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為500手
Ⅲ.交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手
Ⅳ.某一合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列行為中，可能引發(fā)操作風險的有（ ）。
Ⅰ.員工操作失誤
Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷
Ⅲ.物價水平波動
Ⅳ.外部事件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于（ ）。
Ⅰ.宏觀經(jīng)濟風險
Ⅱ.系統(tǒng)性風險
Ⅲ.流動性風險
Ⅳ.信用風險
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.下列各項中，（ ）均屬于風險管理策略。
Ⅰ.風險分散
Ⅱ.風險對沖
Ⅲ.風險量化
Ⅳ.風險規(guī)避
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5.反映貨幣市場基金風險的指標主要有（ ）。
Ⅰ.投資組合平均剩余期限
Ⅱ.投資組合的期望收益
Ⅲ.融資比例
Ⅳ.浮動利率債券投資情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
1.答案：B
解析：《10年期國債期貨合約》實行持倉限額制度，具體規(guī)定包括：①進行投機交易的客戶某一合約在不同階段的單邊持倉限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉限額為1000手；交割月份前一個月下旬的第一個交易日起，持倉限額為600手；交割月份第一個交易日起，持倉限額為300手。②進行投機交易的非期貨公司會員持倉限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結算后單邊總持倉量超過60萬手的，結算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25%。進行套期保值交易和套利交易的持倉按照交易所有關規(guī)定執(zhí)行。
2.答案：B
解析：操作風險是指由于不完善或有問題的.內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。
3.答案：C
解析：重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟風險。而宏觀經(jīng)濟風險屬于系統(tǒng)性風險。
4.答案：A
解析：風險管理策略，是指根據(jù)自身條件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風險偏好、風險承受度、風險管理有效性標準，選擇風險承擔、風險規(guī)避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償、風險控制等適合的風險管理工具的總體策略，并確定風險管理所需人力和財力資源的配置原則。風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規(guī)避和風險補償。
5.答案：C
解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場基金風險的指標有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動利率債券投資情況。
證券從業(yè)資格考試真題 15
1、在不采用信用交易的情況下，投資者()。
A.可以根據(jù)個人的信用卡資金額度買入證券
B.可以賣出賬戶上不存在的證券，但必須得到經(jīng)紀商的授信
C.可以賣出賬戶上不存在的證券，但必須在5個交易日內(nèi)平倉
D.必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出自己賬戶上實際存在的證券
【答案】D
2、在西方貨幣政策傳導機制理論中，托賓q理論的傳導機制基本思路是(??)。
Ⅰ企業(yè)的市場價值小于重置成本
Ⅱ企業(yè)的市場價值大于重置成本
Ⅲ此時企業(yè)很容易以相對較高的價格來發(fā)行較少的股票
Ⅳ此時企業(yè)難以相對較高的價格來發(fā)行較少的股票
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】B
【解析】托賓q理論的傳導機制可以表示為：貨幣供應量↑→股價↑→托賓q↑→投資↑→總產(chǎn)出↑。當q值大于1時，企業(yè)的市場價值將會大于重置成本，此時企業(yè)很容易以相對較高的價格來發(fā)行較少的股票，并買到較多的新投資品，這會導致投資增加，最終會提高社會總需求和總產(chǎn)品。
3.銀行債券的主要投資者()
A.地方政府
B.證還/P>
C.商業(yè)銀行
D.保險公司
【答案】C
4、關于交易所市場說法錯誤的是：()
Ⅰ.交易所是有組織的市場
Ⅱ.交易所所有的都是公司制
Ⅲ.投資者可以直接進行場內(nèi)交易
Ⅳ.交易所可以決定證壞募鄹/P>
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
5、銀行間債券市場的點擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額( )萬元。
A.10
B.1000
C.100
D.50
【答案】C
6、證券公司將自有資金投資于( )，且投資規(guī)模合計不超過凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務資格。
A.證券投資基金
B.上市股票
C.國債
D.權證
【答案】C
7、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是( )。
A.金融期貨
B.金融互換
C.金融遠期合約
D.金融期權
【答案】B
8、不屬于債券買賣交易報價方式的是( )。
A.雙邊報價
B.大額報價
C.公開報價
D.對話報價
【答案】B
9、證券公司、證券投資咨詢機構或者其他財務顧問機構不得擔任獨立財務顧問的情形是( )。
A.最近2年財務顧問與上市公司存在資產(chǎn)委托管理關系、相互提供擔保
B.最近2年財務顧問為上市公司提供融資服務
C.上市公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有財務顧問的股份達到3%
D.持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達到3%
【答案】A
【解析】
根據(jù)《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》第十七條，B項，不得擔任獨立財務顧問的情形應是最近1年財務顧問為上市公司提供融資服務;C項，應是上市公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有財務顧問的股份達到或者超過5%;D項，應是持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達到或者超過5%。
10、無限售條件股份包括()
Ⅰ.境內(nèi)上市外資股
Ⅱ.國家持股
Ⅲ.境外上市外資股
Ⅳ.國有法人持股
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
11、根據(jù)()規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。
A.《公司法》
B.《中國證券登記階段有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》
C.《證券法》
D.《證券公司監(jiān)督管理條例》
【答案】B
12、與國內(nèi)債券相比，國際債券具有()特點。
Ⅰ.存在信用風險
Ⅱ.存在匯率風險
Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大
Ⅳ.資金來源廣
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
【答案】A
13、中央銀行是代表一國政府()的重要機構。
Ⅰ.發(fā)行法償貨幣
Ⅱ.制定和執(zhí)行貨幣政策
Ⅲ.創(chuàng)造利潤
Ⅳ.實施金融監(jiān)管
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
14、關于機構投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法正確的有( )。
Ⅰ、機構投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉讓，計征增值稅
Ⅱ、機構投資者買賣基金份額暫免征收印花稅
Ⅲ、機構投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價收入，應并入企業(yè)的應納稅所得額，征收企業(yè)所得稅
Ⅳ、機構投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
解析：Ⅰ項說法錯誤，機構投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉讓。
15、按照風險因素劃分，金融風險不包括()。
A.經(jīng)濟風險
B.市場風險
C.信用風險
D.流動性風險
【答案】A
16、()制度是一國在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本想面尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開發(fā)資本市場的一項過渡性的制度。
A.ETF
B.LOF
C.QDII
D.QFII
【答案】D
17、根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定，證券公司在銷售產(chǎn)品提供服務的過程中，禁止進行的活動有()。
Ⅰ.向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務
Ⅱ.向普通投資者主動推介風險等級低于其風險承受能力的產(chǎn)品或服務
Ⅲ.向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或服務
Ⅳ.向投資者就不確定的事項提供確定性的判斷
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】B
18、下列交易者中，潛在盈利有可能無限大的為()。
Ⅰ.期貨購買者
Ⅱ.期權出售者
Ⅲ.期權購買者
Ⅳ.期貨出售者
A . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
19、( )不屬于純粹風險。
A.地震
B.洪水
C.交通事故
D.宏觀調(diào)控
【答案】D
20、下列不屬于欺詐客戶行為的是()。
A.合謀利用信息優(yōu)勢連續(xù)買賣操縱證券交易價格
B.利用傳播媒介誤導投資者的信息
C.未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券
D.未在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
【考點】禁止欺詐客戶行為(1.4)
【答案】A
21、下列關于關聯(lián)關系的說法，錯誤的是()。
A.公司不得與具有關聯(lián)關系的企業(yè)進行交易
B.公司的控股股東、實際控制人不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益
C.國家控股的企業(yè)之間不因為國家控股而具有關聯(lián)關系
D.公司的`董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關系損害公司利益
【答案】A
22、封閉式基金的()在基金合同期限內(nèi)固定不變。
A.基金凈資產(chǎn)
B.基金份額凈值
C.基金資產(chǎn)的總值
D.基金份額總額
【答案】D
23、下列關于分類監(jiān)管制度對證券公司正向激勵作用的說法，錯誤的是()。
A、加強合規(guī)管理
B、培育向心競爭力
C、便于證券公司廣告宣傳
D、提升風險控制能力
【答案】C
24、根據(jù)反洗錢相關規(guī)定，對證券公司反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責的是()。
A.董事會
B.合規(guī)總監(jiān)
C.總經(jīng)理
D.證券公司及分支機構負責人
【答案】D
25、下列有關股份有限公司發(fā)行股票的說法，正確的是()。
A.股票必須采用紙面形式
B.股票采用紙面形式或者證券交易所要求的其他形式
C.股票采用紙面形式或者國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他形式
D.股票采用紙面形式或者股權登記機構要求的其他形式
【答案】C
26、根據(jù)《區(qū)域性股權市場自律管理與服務規(guī)范(試行)》，下列關于證券公司參與區(qū)域性股權市場的業(yè)務范圍的說法，正確的有()。
Ⅰ參股區(qū)域性股權市場運營機構
Ⅱ分支機構可以經(jīng)證券公司批準并在授權范圍內(nèi)開展區(qū)域性股權市場相關業(yè)務
Ⅲ為合格投資者提供企業(yè)研究報告和盡職調(diào)查信息
Ⅳ在區(qū)域性股權市場提供私募債券融資服務
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】D
27、創(chuàng)業(yè)板市場的特點不包括( )。
A.前瞻性
B.低風險
C.監(jiān)管要求嚴格
D.明顯的高技術產(chǎn)業(yè)導向
【答案】C
證券從業(yè)資格考試真題 16
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1、Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以( )家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值。[2010年5月真題]
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值，自2007年1月4日正式運行。目前對外公布的Shibor共有8個品種，期限從隔夜到1年。
2、以下關于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法錯誤的是( )。[2010年3月真題]
A、自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權
B、自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
C、自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。
3、可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。[2010年5月真題]
A、股東的權利 B、債權人的.義務 C、債權人的權利 D、債權人的責任
【答案】A
【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢。可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利。
4、以下不屬于《企業(yè)債券管理條例》管理范圍的是( )。[2010年5月真題]
A、外幣債券 B、地方企業(yè)債券
C、地方投資公司債務 D、中央企業(yè)債券
【答案】A
【解析】1987年3月，國務院頒布了《企業(yè)債券管理暫行條例》，其管理范圍包括：企業(yè)債券有國家投資債券、國家投資公司債券、中央企業(yè)債券、地方企業(yè)債券、地方投資公司債券、住宅建設債券和內(nèi)部債券等7個品種。
5、根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。[2010年5月真題]
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應遵守國家相關法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1、我國發(fā)行金融債券的政策性銀行包括( )。[2010年5月真題]
A、中國進口銀行 B、國家開發(fā)銀行 C、中國銀行 D、中國人民銀行
【答案】AB
【解析】我國的三大政策性銀行包括：中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。C項是商業(yè)銀行;D項是我國的中央銀行。
2、我國證券公司短期融資券( )。[2010年5月真題]
A、不屬于金融債券 B、在銀行間債券市場發(fā)行
C、由證券公司依法發(fā)行 D、約定在一定期限內(nèi)還本付息
【答案】BCD
【解析】2004年10月，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。
3、我國的商業(yè)銀行債券包括( )。[2010年3月真題]
A、商業(yè)銀行次級債券 B、商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券
C、政策性銀行金融債券 D、商業(yè)銀行混合資本債券
【答案】ABD
【解析】商業(yè)銀行債券有：①金融債券，指依法在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券;②商業(yè)銀行次級債券，指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權資本的債券;③混合資本債券，一種混合資本工具，比普通股票和債券更加復雜。
4、保證公司債券的擔保人可以是( )。[2010年3月真題]
A、信譽好的銀行 B、發(fā)行人自身 C、政府 D、舉債人的母公司
【答案】ACD
【解析】保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發(fā)行人以外的其他人(或稱第三者)，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。
5、金融債券的發(fā)行主體是( )。
A、銀行 B、上市公司
C、非銀行的金融機構 D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，其發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構;B項，上市公司是公司債券的發(fā)行主體;D項，中央政府是政府債券的發(fā)行主體。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1、混合資本債務到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人不可以延期支付利息。( )[2010年3月真題]
【答案】B
【解析】混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;如果同時出現(xiàn)以下情況：最近1期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。
2、我國混合資本債券的清償順序位于一般債務之后，次級債務之前。( )[2010年3月真題]
【答案】B
【解析】我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
3、從1094年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種。( )[2010年3月真題]
【答案】A
【解析】1993年8月國務院頒布了《企業(yè)債券管理條例》規(guī)范企業(yè)債券的發(fā)行，通過整頓，企業(yè)債券發(fā)行的品種大大減少，從1994年起，我國企業(yè)債券歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個品種。
4、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布。( )[2010年3月真題]
【答案】B
【解析】2004年10月，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，中國人民銀行制定并發(fā)布《證券公司短期融資券管理辦法》。
5、我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。( )[2010年5月真題]
【答案】B
【解析】我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。公司債券的發(fā)行人是依照《公司法》在中國境內(nèi)設立的有限責任公司和股份有限公司。發(fā)行公司債券應當符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會核準。
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