基金從業資格考試題庫（精選14套）
在各個領域，我們都要用到考試題，考試題是命題者按照一定的考核目的編寫出來的。一份好的考試題都是什么樣子的呢？下面是小編精心整理的基金從業資格考試題庫（精選14套），希望對大家有所幫助。
基金從業資格考試題庫 1
2013年證券投資基金銷售人員從業考試模擬練習題8
1．下列關于基金的稅收陳述正確的是（ ）。A．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入須被征收營業稅B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業所得稅。
2.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是（ ）。A. 保守型投資者和激進型投資者B. 激進型投資者和穩健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個人投資者和機構投資者
3.（ ）的實質就是公司想取得的差異性競爭優勢。A. 目標市場細分B. 目標市場選擇C. 目標市場檢測D. 目標市場定位
4.為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷售的（ ）的原則。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型
5.市場營銷控制包括評估市場營銷戰略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現目標。控制過程主要包括（ ）：A. 人員控制和費用控制B. 預算控制和風險控制C. 風險控制和宣傳控制D. 預算控制和后臺控制
6.下列哪項業務不屬于基金賬戶類業務。（ ）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉換
7.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰,以下說法不準確的是（ ）A.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”、“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述B.當集中營銷時間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機”等詞語提示投資者C.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述
8. 封閉式基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（ ）。A．1個月B．2個月C．3個月D．6個月
9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達到核準規模的（ ）以上A．50%B．60%C．70%D．80%
10.贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（ ），并應當歸入基金財產A．20%B．25%C．30%D．35%
二、多項選擇題。（下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）1. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實質性原則B. 形式性原則C．公平性原則D．完整性原則
2．基金信息披露的主要義務人為（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人
3.基金管理人的信息披露義務主要包括（ ）等環節A. 基金募集B. 上市交易C．投資運作D．凈值披露
4．貨幣市場基金投資組合報告的內容有（ ）A. 基金資產組合B．債券回購融資情況C．債券投資組合D．攤余成本法與影子定價法確定的基金資產的偏離度
5、我國對證券市場的監督管理應遵循的原則包括（ ）。A． 依法管理原則；B ．保護投資者利益原則；C． 公開、公平和公正原則；D ．行政監管與自律相結合的原則。
6、中國證券業協會的工作目標是（ ）。A．國家對證券業實行集中統一監督管理的前提下，進行證券業自律管理，發揮政府與證券行業間的橋梁和紐帶作用；B．為會員服務，維護會員的合法權益；C．維持證券業的正當競爭秩序，促進證券市場的公開、公平、公正；D．推動證券市場的健康穩定發展；
7、屬于證券交易所的監管內容的是（ ）A ．基金在交易所內的投資交易活動B ．會員的交易行為C． 上市基金的信息披露D． 以上均正確
8、基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：（ ）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，超過該證券的百分之十；C．基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的'股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；D．違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
9、現階段我國基金已出現的類型有（ ）A、LOFB、ETFC、創新型封閉式D、分級基金
10、我國現階段的基金銷售渠道有（ ）A、商業銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機構D、證券登記結算公司
三、判斷題。（跟據題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）1． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項有權自行召集持有人大會。（ ）
2. 投資者繳納基金份額認購款時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。（ ）
3、基金投資人放棄接受調查的，基金銷售機構可以不再評價該基金投資人的風險承受能力。（ ）
4、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》中規定，會計系統的內部控制包括：在內部，每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬。（ ）
5、1993年中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市，標志著我國全國性基金市場的誕生。（ ）
試題答案
一、單項選擇題:CDDBB DBCDB
二、多項選擇題：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC
三、判斷題：1、對 2、對 3、錯4、錯5、對
基金從業資格考試題庫 2
2017基金從業私募股權投資考前練習及答案（1）
1.以下( )不屬于財務盡職調查報告的內容。
A.目標企業法律風險的識別
B.評估目標企業的財務健康程度
C.評估目標企業的內控程序及業務的主要流程
D.提供交易條款的述議
答案：A
2.股權投資基金的項目主要的來源有( )。
Ⅰ.依托創新證券投資銀行業務、收購兼并業務、國際業務衍生出來的直接投資機會，具有貼近一級投資市場、退出渠道暢通、資金回收周期短以及投資回報豐厚等特點
Ⅱ.與國內外股權投資機構結為策略聯盟，實現信息共享，聯合投資
Ⅲ.跟蹤和研究國內外新技術的發展趨勢以及資本市場的動態，通過資料調研、項目庫推薦、訪問企業等方式尋找項目信息
Ⅳ.分別到項目企業獨立展開盡職調查
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
3.投資決策委員會的設立應符合關聯交易備查制度的要求，確保不存在 ( )。
A.關聯交易
B.風險損失
C.利益沖突
D.投資失策
答案：C
4.關于項目退出，以下說法不正確的是( )。
A.是指當所投資的企業達到預定條件時，股權投資基金將投資的資本及時收回的過程
B.股權投資基金在項目立項時，就要為項目設計退出方式
C.具體的退出方式包括上市轉讓或掛牌轉讓退出
D.行業通常所指的回購、并購等不屬于退出方式
答案：D
5.股權投資基金的募集機構需要就合格投資者身份盡到審查義務，判斷投資者是否具備承擔相應投資風險的.能力，應以一定的( )作為衡量標準，并且對投資者所能承擔的風險能力進行測試。
A.資本和收入
B.資產價值和收入
C.資本和資產價值
D.以上都不對
答案：B
6.基金募集過程中，募集機構應當恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行說明義務、反洗錢義務等相關義務，承擔( )等相關責任。
A.特定對象確定
B.投資者適當性審查
C.基金推介及合格投資者確認
D.以上都對
答案：D
7.實務中( )通常均不作為課稅主體，也無代扣代繳個稅的法定義務，由投資者自行繳納相應稅收。
Ⅰ.信托計劃 Ⅱ.資管計劃
Ⅲ.契約型基金 Ⅳ.公司型基金
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
8.對于有限責任的公司型基金，投資者人數的最高限制是( )人。
A.10
B.20
C.50
D.200
答案：C
9.如果基金在募集中超過了募集人數標準，無論募集機構與投資者溝通方式是否滿足“特定化”標準，都將構成( )。
A.公開發行
B.非公開發行
C.成功發行
D.未成功發行
答案：A
10.股權投資基金常用的估值方法中，相對估值法可分為( )。
Ⅰ.市盈率法
Ⅱ.市凈率法
Ⅲ.市現率法
Ⅳ.市銷率法
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：A
基金從業資格考試題庫 3
2017年基金從業考試《法律法規》試題
1.基金銷售市場細分原則中，完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務是指（ ）。
A.可測原則
B.易入原則
C.成長原則
D.識別原則
正確答案:B
解題思路：銷售機構市場細分必須切合實際，能夠對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。其中，易入原則是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場易于開發，便于進入。
2.在基金營銷環境中，（ ）是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。
A.微觀環境
B.宏觀環境
C.政治環境
D.法律環境
正確答案:A
解題思路：通常，營銷環境由微觀環境和宏觀環境組成。微觀環境是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾;宏觀環境是指能影響整個微觀環境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。
3.下列選項中，貨幣市場基金特殊信息披露方面，不包括（ ）。
A.基金收益公告
B.基金份額凈值
C.影子價格與攤余成本法確定的凈值產生較大偏離的情形
D.貨幣市場基金凈值表現
正確答案:B
解題思路：貨幣市場基金的特殊信息披露內容具體包括基金收益公告、影子價格與攤余成本法確定的凈值產生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場基金凈值表現;④貨幣市場基金投資組合報告。
4.下列各項中，（ ）屬于基金市場營銷特殊性的具體表現。
A.規范性
B.多樣性
C.有形性
D.非持續性
正確答案:A
解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性。基金市場營銷的'特殊性具體表現在規范性、服務性、專業性、持續性和適用性五個方面。
5.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（ ）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案:C
解題思路：認購開放式基金通常分開戶、認購和確認三個步驟。其中，關于確認方面，投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
基金從業資格考試題庫 4
基礎會計考試題庫及答案
1.股權投資基金的項目退出的主要方式有( )。
Ⅰ.股份上市轉讓
Ⅱ.掛牌轉讓退出
Ⅲ.股權轉讓退出
Ⅳ.清算退出
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
2.隨著我國新三板市場的.興起和相關交易制度的日趨完善，( )成為股權投資基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股權轉讓退出
C.IPO
D.新三板掛牌退出
【答案及解析】C
3.對我國企業來說，海外IP0市場主要以( )等市場為主。
Ⅰ.NASDAQ
Ⅱ.NYSE
Ⅲ.LME
Ⅳ.香港主板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】C
4.發行人募集資金用途符合規定是指( )。
Ⅰ.發行人募集資金原則上應當用于主營業務
Ⅱ.募集資金應當有明確的使用方向
Ⅲ.募集資金數額和投資項目應當與發行人現有生產經營規模、財務狀況、技術水平和管理能力等相適應
Ⅳ.發行人董事會應當對募集資金投資項目的可行性進行認真分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】A
5.股權投資基金被投資企業項目在境內申報上市的流程包括( )。
Ⅰ.成立股份公司并進行上市前輔導
Ⅱ.上市申報和核準
Ⅲ.促銷和發行
Ⅳ.股票上市及后續
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案及解析】A
6.我國上市公司股票交易實行漲跌幅限制，ST股票和*ST股票價格漲跌幅不得超過( )。
A.3%
B.5%
C.8%
D.10%
【答案及解析】B
7.我國資本市場分為( )。
Ⅰ.場外市場
Ⅱ.主板
Ⅲ.中小板
Ⅳ.創業板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
8.從賣方的角度來看，并購的流程主要包括( )步驟。
A.前期準備-盡職調查-價值評估-協商履約
B.前期準備-選擇并購顧問-價值評估-協商履約
C.前期準備-盡職調查-準備營銷材料-協商履約
D.前期準備-市場營銷-價值評估-支付款項
【答案及解析】A
做題過程中遇到問題、心得、方法，一定要及時總結整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時回歸教材，需要答疑的及時向老師請教。在做題時，要獨立思考分析，不要依賴答案。
基金從業資格考試題庫 5
基金從業考試《基金法律法規》歷年真題解答
1、在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是( )。【單選題】
A.基金投資
B.債券投資
C.股票投資
D.國債投資
正確答案:C
答案解析:
選項C符合題意：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;
選項B不符合題意：債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;
選項A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種;
選項D不符合題意：國債是國家信用的主要形式，故風險最小。
2、( )不可以開立基金賬戶。【單選題】
A.16歲個體小王
B.17歲在讀大學生
C.23歲應屆畢業生
D.65歲退休干部小李
正確答案:B
答案解析:我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。A選項，16歲個體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。
3、下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是( )。【單選題】
A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發
B.緣故法是通過現有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體
C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發
D.采用陌生拜訪法的.不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網絡
正確答案:A
答案解析:本題答案為A。選項B，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現有客戶介紹新客戶;C項，緣故法針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發;D項，采用陌生拜訪法可以使營銷人員逐步建立屬于自己的營銷網絡。
4、客戶服務人員應站在客戶的角度，理解客戶。在出現分歧時，急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節，不能臆測客戶需求。這體現了基金客戶服務( )的原則。【單選題】
A.客戶至上
B.有效溝通
C.安全第一
D.專業規范
正確答案:B
答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質、高效率的服務。出現分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。
5、關于基金信息披露的表述，不正確的是( )。【單選題】
A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位
B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷
C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用
D.基金信息披露是一種自愿性信息披露
正確答案:D
答案解析:基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。依靠強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國(地區)證券市場監管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。
6、基金客戶服務宣傳與推介工作的內容不包括( )。【單選題】
A.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會
B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息
C.遵循銷售利益最大化原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性
D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知
正確答案:C
答案解析:選項C準確說法為：遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會 。在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息 ，在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知。
7、基金年度報告在會計年度結束后（ ）日內經過審計后予以公告。
【單選題】
A.15
B.30
C.60
D.90
正確答案:D
答案解析:基金年度報告在會計年度結束后90日內經過審計后予以公告。
8、下列關于證券投資基金說法正確的是（ ）。【單選題】
A.基金評價機構對證券投資基金進行評價無需通過公開形式發布基金評價結果
B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎業務資格的機構
C.2011年5月中國證券報社獲得首批基金評獎業務資格
D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立
正確答案:D
答案解析:
9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的（ ）的信息。【單選題】
A.書面
B.電子
C.書面、電子或者其他介質
D.書面和電子
正確答案:C
答案解析:選項C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息。
基金從業資格考試題庫 6
2016年基金考試《基金基礎》必做復習題
1、 基金市場營銷是以投資者的( )為核心，圍繞這一核心展開一系列的售前、售中、售后活動。
A. 收益
B. 需求
C. 目標
D. 特征
2、 在確定目標市場與投資者上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是( )
A. 分析投資者的真實需求
B. 細分目標市場
C. 區分投資者類型
D. 分析投資者風險承受能力
3、 對穩健型投資者的`投資特點描述正確的是( )
A. 追求投資高收益同時能承擔較大的風險
B. 在考慮投資回報率的同時檢查穩健操作
C. 以安全、保值為目的
D. 規避一切可以防范的風險
4、 在制定市場營銷計劃中，下列哪項內容是為了提供用于完成計劃目標的主要營銷方法和策略?( )
A. 市場營銷現狀
B. 市場威脅和市場機會
C. 目標市場和可能存在的問題
D. 市場營銷戰略
5、 投資咨詢服務時基金銷售的( )服務，是客戶服務中最重要的環節之一。
A.“售前”
B.“售中”
C.“售后”
6、 專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，其注冊資本不低于( )萬元人民幣，取得基金從業資格的人員不少于( )人。
A.3000;30
B.3000;50
C.5000;30
D.5000;50
基金從業資格考試題庫 7
2017基金從業私募股權投資考前練習及答案（3）
1.不動產基金，是指主要投資于（ ）的股權投資基金，也叫作房地產投資基金。
A.土地
B.建筑物等土地定著物
C.以上都不是
D.包括A和B
答案：D
2.（ ）可以由公司管理團隊自行管理，或者委托專業的基金機構擔任基金管理人。
A.合伙型基金
B.契約型基金
C.股權投資基金
D.公司型基金
答案：D
3.（ ）不具有法律實體地位。
A.合伙型基金
B.契約型基金
C.股權投資基金
D.公司型基金
答案：B
4.政府引導基金通常通過投資于（ ），引導社會資金進人早期創業投資領域。
A.股權投資基金
B.母基金
C.定增基金
D.創業投資基金
答案：D
5.（ ）(基金中的基金)是以股權投資基金為主要投資對象的基金。
A.股權投資母基金
B.股權投資子基金
C.衍生基金
D.衍生產品
答案：A
6.（ ）既是基金份額持有者又是公司股東，按照公司章程行使相應權利、承擔相應義務和責任。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投資者
D.發起人
答案：C
7.從投資者權利角度看，投資者作為公司的股東，可通過股東大會(股東會)和董事會委任并監督（ ）。
A.基金托管人
B.經理人
C.基金運作人
D.基金管理人
答案：D
8.在我國，目前股權投資基金只能以（ ）方式募集。
A.非公開
B.公開
C.公開和非公開都可以
D.以上都不對
答案：A
9.股權投資基金這一資產類別在投資者的資產配置中通常具有（ ）的特點。
A.低風險、低期望收益
B.低風險、高期望收益
C.高風險、低期望收益
D.高風險、高期望收益
答案：D
10.與資本流動相對應的'股權投資基金運作的四個階段是（ ）。
A.募資
B.投資
C.管理和退出
D.以上都是
答案：D
基金從業資格考試題庫 8
基金從業資格考試《基金法律法規》歷年真題精選
1、下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（ ）。【單選題】
A.應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則
B.對基金產品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成
C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品
D.基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型
正確答案:B
答案解析:B項，對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產品風險評價方法及其說明；基金銷售適用性應當遵循投資人利益優先、全面性、客觀性、及時性原則；禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產品；基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩健型、積極型三個類型。
2、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（ ）。【單選題】
A.通過單獨或合謀包括集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券市場價格
B.為客戶提供風險評估及投資建議
C.以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量
D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優勢或濫用職權操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象
正確答案:B
答案解析:
3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規相關要求的是（ ）。【單選題】
A.登載完整的風險提示函
B.使用“凈值歸一”等表述
C.使用“坐享財富增長”的表述
D.預測基金的證券投資業績
正確答案:A
答案解析:使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述，預測基金的證券投資業績均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規定。
4、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為的，中國證監會可以（ ）。【單選題】
A.責令整頓
B.全權接管
C.頒布限制令
D.責令更換
正確答案:D
答案解析:依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員未能勤勉盡責，致使基金管理人存在重大違法違規行為或者重大風險的，中國證監會可以責令更換。
5、公司內部控制的核心是（ ），制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發點。【單選題】
A.成本控制
B.人員控制
C.風險控制
D.效益控制
正確答案:C
答案解析:公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。
6、基金合同生效不足（ ）的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。【單選題】
A.1個月
B.2個月
C.3個月
D.6個月
正確答案:B
答案解析:基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。
7、下列關于現金替代相關內容的敘述中，正確的是（ ）。【單選題】
A.現金替代是指用于替代組合證券的全部現金
B.采用現金替代是為了提高基金運作的效率
C.現金替代分為禁止現金替代和可以現金替代
D.基金托管人在制定具體的.現金替代方法時遵循公平、公開的原則
正確答案:B
答案解析:B項說法正確，采用現金替代是為了提高基金運作的效率；A項應為：現金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規定，用于替代組合證券中部分證券的一定數量的現金；C項應為：現金替代分為三種類型：禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代；D項應為：基金管理人在制定具體的現金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護基金份額持有人利益為出發點，并進行及時充分的信息披露。
8、依據所承擔的職責與作用的不同，基金市場的參與主體不包括（ ）。【單選題】
A.基金當事人
B.基金市場服務機構
C.社會力量
D.基金監管機構和自律組織
正確答案:C
答案解析:依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監管機構和自律組織三大類。
9、基金管理公司制定內部控制制度應當遵循的原則不包括（ ）。【單選題】
A.合法、合規性原則
B.全面性原則
C.審慎性原則
D.公開、公平、公正原則
正確答案:D
答案解析:基金管理公司制定內部控制制度應當遵循以下原則：合法、合規原則、全面性原則、審慎性原則、適時性原則。
基金從業資格考試題庫 9
基金從業考試《基金法律法規》歷年真題匯編(2)
1.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（ ）。
A.有利于投資者的價值判斷
B.有利于防止利益沖突與利益輸送
C.有利于提高證券市場的效率
D.能有效防止操縱市場
【答案】D
【解析】基金信息披露的作用主要表現在4個方面：
①有利于投資者的價值判斷;
②有利于防止利益沖突與利益輸送;
③有利于提高證券市場的效率;
④能有效防止信息濫用。
【考點】基金信息披露概述
2.下列關于證券投資基金的說法正確的是（ ）。
Ⅰ.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證
Ⅱ.是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種
Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產品
Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。
【考點】基金銷售適用性
3.（ ）是指基金管理公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
A.健全性原則
B.有效性原則
C.獨立性原則
D.相互制約原則
【答案】D
【解析】相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
【考點】合規管理概述
4.以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（ ）。
A.基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險
B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式
C.基金代銷機構也結合客戶和自身業務特點開展了投資者教育工作
D.中國證券投資基金業協會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作
【答案】B
【解析】從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式;非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。
【考點】投資者教育工作
5.董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括（ ）。
A.審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估
B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決
C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項
D.決定公司合規管理部門的'設置及其職能
【答案】B
【解析】董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行合規職責包括以下幾點：
①審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估。
②根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項。
③決定公司合規管理部門的設置及其職能。
【考點】合規管理機構設置
6.下列不屬于基金募集發售工作內容的是（ ）。
Ⅰ.發售基金
Ⅱ.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件
Ⅲ.提交備案申請
Ⅳ.資金存入專門賬戶
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集發售工作內容有發售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件、資金存入專門賬戶。
【考點】基金募集信息披露
7.（ ）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。
A.證券投資咨詢機構
B.證券公司
C.基金管理公司
D.基金投資顧問
【答案】D
【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。
【考點】基金客戶服務流程
8.基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（ ）。
A.進行基金投資人風險承受能力調查
B.根據投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產品
C.向投資人承諾收益
D.介紹投資人想要了解的基金產品情況
【答案】C
【解析】基金是存在一定投資風險的金融產品，投資者應根據自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產，托管人可以受托保管基金資產，但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。
【考點】基金銷售適用性
9.下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是（ ）。
A.遵從價格優先、時間優先原則
B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣
C.采用競價成交的方式
D.實行T+1交收制度
【答案】B
【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于100萬份。故選項B錯誤。
【考點】基金的交易、申購和贖回
10.一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于（ ）的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。
A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5
【答案】A
【解析】貨幣市場基金的手續費貨幣市場基金手續費較低，通常申購和贖回費率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于0.25%的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。
【考點】基金的交易、申購和贖回
11.以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（ ）。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜臺交易方式
D.電信網絡交易方式
【答案】A
【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：
①有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式;
②在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式;
③電信網絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。
【考點】基金的交易、申購和贖回
12.基金半年度報告的披露特點不包括（ ）。
A.半年度報告不要求審計
B.管理人報告需要披露內部監察報告
C.財務報表附注的披露
D.只需披露當期的數據和指標
【答案】B
【解析】基金半年度報告的披露特點是半年度報告不要求審計，財務報表附注的披露，只需披露當期的數據和指標。
【考點】基金主要當事人的信息披露義務
13.下列屬于基金巨額贖回的是（ ）。
A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%
B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%
C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%
D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%
【答案】A
【解析】開放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
【考點】基金的交易、申購和贖回
14.以下選項中，不屬于資產管理具有的特征的是（ ）。
A.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者
B.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產
C.從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值
D.從效果來看，可以增加居民的財富
【答案】D
【解析】資產管理具有的特征是從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產;從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值。
【考點】金融市場與資產管理行業
15.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是（ ）。
A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣
B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記
C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點
D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構
【答案】B
【解析】對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。
基金從業資格考試題庫 10
基金從業資格考試專項試題：單項選擇題
1、我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循（ ）原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。
A、連續性
B、有效性
C、審慎性
D、公平性
正確答案:A
解題思路：題干是基金銷售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關系，做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。
2、T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的`認購申請后，最早要在（ ）日才可以查詢認購申請的受理情況。
A、T+1
B、T+2
C、T+3
D、T+4
正確答案:B
解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。
3、下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是（ ）。
A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法
B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金
C、協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果
D、向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法
正確答案:A
解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。
4、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為（ ）決定價格。
A、資產
B、資本
C、價值
D、上市公司
正確答案:B
解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制。可見，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。
5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是（ ）。
A、專業性
B、一次性
C、適用性
D、持續性
正確答案:B
解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。
基金從業資格考試題庫 11
基金從業資格考試真題及答案
第1題合伙協議應列明合伙企業（ ）事項。
Ⅰ.終止
Ⅱ.解散
Ⅲ.合并
Ⅳ.清算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第2題并購投資的考察重點是（ ）。
Ⅰ.管理團隊、資產質量、融資結構
Ⅱ.產品服務、發展戰略及市場因素
Ⅲ.融資運用、發展戰略以及風險分析
Ⅳ.為管理團隊和產品服務部分
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：D
第3題基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸人其（ ）。
A.固定資產
B.無形資產
C.固有財產
D.凈資產
參考答案：C
第4題基金份額上市交易后，有下列（ ）情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報國務院證券監督管理機構備案：
A.基金合同期限屆滿
B.基金份額持有人大會決定提前終止上市交易
C.基金合同約定的其他情形
D.基金合同沒有約定的或者基金份額上市交易規則規定的終止上市交易的其他情形
參考答案：A
第5題違反《證券投資基金法》規定，擅自公開或者變相公開募集基金的，有以下處罰措施（ ）。
Ⅰ.責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息
Ⅱ.沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款
Ⅲ.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告
Ⅳ.直接負責的主管人員和其他直接責任人員并處5萬元以上50萬元以下罰款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第6題股權投資基金的信息披露應當包含的內容有（ ）。
Ⅰ.基金承擔的費用和業績報酬安排
Ⅱ.可能存在的利益沖突
Ⅲ.涉及私募基金管理業務、基金財產、基金托管業務的重大訴訟、仲裁
Ⅳ.基金的投資收益分配情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第7題申請人提出的合伙企業設立申請，企業登記機關審查后不予登記的.，應當（ ）。
A.給予書面答復，并說明理由
B.口頭告知申請人
C.給予書面答復，并口頭說明理由
D.給予書面答復，申請人有需要的說明理由
參考答案：A
第8題適用《私募投資基金募集行為管理辦法》的情況有（ ）。
Ⅰ.以非公開方式向投資者募集資金的私募基金管理人
Ⅱ.以公開方式向投資者募集資金的私募基金管理人
Ⅲ.以非公開方式向投資者募集資金的在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格的募集機構
Ⅳ.以公開方式向投資者募集資金的在中國基金業協會注冊取得基金銷售業務資格的募集機構
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
第9題在股權自由現金流量貼現模型中，股權的內在價值等于（ ）。
A.企業未來可自由支配現金流之和
B.企業當前貨幣資金、短期投資和長期投資之和
C.未來各年股權自由現金流量用權益資本成本貼現得到的現值之和
D.企業稅后現金流之和
參考答案：C
第10題公司從事經營活動，必須（ ）。
Ⅰ.遵守法律、行政法規
Ⅱ.遵守社會公德、商業道德
Ⅲ.接受政府和社會公眾的監督
Ⅳ.承擔社會責任
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
做題過程中遇到問題、心得、方法，一定要及時總結整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時回歸教材，需要答疑的及時向老師請教。在做題時，要獨立思考分析，不要依賴答案。
基金從業資格考試題庫 12
2017基金考試資格考試《基金基礎》備考練習（4）
1. 以下不屬于金融市場的是(B)
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國外匯交易中心
D.銀行間同業拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是(D)
A.投資未來收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間
C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率
D.投資的產出會大于投入
3. 按交易標的物分類，金融市場類別不包括(C)
A.票據市場
B.黃金市場
C.藝術品市場
D.外匯市場
4. 關于公司型基金，以下表述錯誤的是(B)
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據基金合同成立
C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司
D.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權
5. 關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是(B)
A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要
B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶
C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業績。下列做法合規的是(D)
A.在交易方面，給該基金提供優先的成交機會
B.任命投資總監兼任該基金經理，與原基金經理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調研獲得的深度報告，優先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國基金業協會申請登記需要申報的.信息，下列描述錯誤的是(A)
A.高級管理人利害關系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級管理人員基本信息
8.基金管理人職責終止事由，下列不屬于的是(C)
A.依法撤銷
B.持有人大會解聘
C.連續2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請開展基金銷售業務的機構應(B)
A.繳納風險抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質的投資管理人員
D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準
10.某基金公司不負有監管職責的從業人員甲發現本公司銷售部門員工乙有商業賄賂行為，甲最佳行為是(D)
A.無需主動向監管機構提供違法違規線索
B.無需舉報違法行為，但如果相關監管部門對此進行調查要予以配合
C.立即向上級部門或者監管機構報告
D.應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告
基金從業資格考試題庫 13
基金從業資格真題題庫
1. 以下關于職業道德的特征表述中， 不屬于職業道德的特征的是( )。
A. 規范性
B. 繼承性
C. 特殊性
D. 普遍性
參考答案： D
2. 基金管理人設監事會，監事會的負責對象為( )。
A. 股東會
B. 管理層
C. 董事長
D. 董事會
參考答案： A
3. 關于開放性基金份額轉換， 以下表述錯誤的是( )。
A. 基金份額轉換一般采用已知價法
B. 基金份額轉換過程中通常還會收取一定的轉換費
C. 基金份額轉換整體的綜合費用較低
D. 基金份額轉換過程中投資者不需要先贖回已持有的份額
參考答案： A
4. 基金管理公司或基金代售機構出現基金宣傳推介材料的違規情形，對其采取的行政監管措施不包括( )。
A. 責令基金管理公司進行整改
B. 對在 6 個月內出現一次被出具監管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分發基金宣傳材料前， 應當事先將材料報送中國證監會
C. 對直接負責的基金管理公司高級管理人員采取監管談話等措施
D. 對基金公司出具監管警示函
參考答案： B
5. 基金募集機構應當通過問卷調查等方式了解投資者信息，問卷內容應包括但不限于( )。
Ⅰ.投資者的職業
Ⅱ.投資者的學歷
Ⅲ.投資者的計劃投資期限
Ⅳ.投資出現波動時的焦慮狀態
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案： C
6. 基金會計在對特定客戶資產管理計劃進行估值時， 符合專業審慎原則的是
( )。
A. 為了提高工作效率， 直接按照最簡單的計算方法對該品種進行估值
B. 咨詢會計師和律師， 由會計師和律師決定估值方法
C. 與相關部門討論估值技術及合規要求，同時征詢律師、會計師、托管行等的意見， 經公司估值委員會審議后， 采取適當的方法進行估值
D. 應盡量減少投資人在開放期的退出規模，以使得資產管理計劃單位凈值穩定
參考答案： C
7. 基金銷售機構應根據規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，及時向中國反洗錢檢測分析中心報告。中國反洗錢檢測分析中心是為（ ） 履行組織協調國家反洗錢工作職責而設立的收集、分析、檢測和提供反洗錢情報的專門組織。
A. 中國銀行保險監督管理委員會
B. 中國人民銀行
C. 中國證券投資基金業協會
D. 中國證券監督管理委員會
參考答案： B
8. 私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金相關信息，不需要披露的事項是( )。
A. 基金的'銷售機構及基金承擔的費用
B. 基金投資收益分配
C. 基金的資產負債表
D. 基金公司計提的風險準備金
參考答案： D
9. 為避免造成不公平對待投資者的情況，某基金銷售機構對所有投資投資者履行相同的適當性義務， 該銷售機構違反了基金銷售適用性的哪一條指導原則?
A. 及時性原則
B. 全面性原則
C. 投資人利益優先選擇
D. 差異性原則
參考答案： D
10. 投資者將托管在甲證券經營機構的 LOF 份額轉托管到乙證券經營機構，屬于
（ ）的系統內轉托管。
A. 場外到場內
B. 場外到場外
C. 場內到場外
D. 場內到場內
參考答案： D
做題過程中遇到問題、心得、方法，一定要及時總結整理，做筆記，考試做筆記很重要。需要鞏固的及時回歸教材，需要答疑的及時向老師請教。在做題時，要獨立思考分析，不要依賴答案。
基金從業資格考試題庫 14
08年基金從業資格考試模擬試題及答案（3）
21．我國封閉式基金在發行期限內募集的資金超過該基金批準規模的（ ）方可成立：
A．70%B．80%C．90%D．60%
22．開放式基金的銷售機構不包括（ ）。
A．商業銀行B．保險公司C．證券公司D．擔保公司
23．基金變更不包括（ ）。
A．封閉式基金轉為開放式基金B．封閉式基金清算
C．封閉式基金擴募D．封閉式基金續期
24．根據《證券投資基金管理暫行辦法》，一個基金持有一家上市公司的股票，不得超過該基金資產凈值的（ ）。
A．10%B．20%C．30%D．15%
25．基金清算帳冊以及有關文件由（ ）來保存。
A．基金托管人B．基金發起人C．基金管理人D．基金清算小組
26．在我國，基金發起人不包括（ ）。
A．證券公司B．信托投資公司C．基金管理公司D．金融咨詢公司
27．在我國，基金發起人的`實收資本不少于（ ）。
A．2億元人民幣B．3億元人民幣C．4億元人民幣D．1億元人民幣
28．證券投資管理的指導性原則不包括（ ）。
A．合規性原則B．誠實信用原則C．合理性原則D．投資分散化原
29．證券投資管理的的作業流程不包括（ ）。
A．確定投資目標B．信息管理C．資產配置D．投資選擇E．風險管理
30．貨幣市場上交易的金融產品不包括（ ）。
A．短期國債B．公司債券C．大額可轉讓存單D．回購協議
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