銀行客戶經理年終總結
時光過得飛快，不知不覺中，又到了一年的末尾了，經過過去一年的努力，我們已然有了很大的進步，這時候，最關鍵的年終總結怎么能落下！那么什么樣的年終總結是你的領導或者老板所期望看到的呢？以下是小編收集整理的銀行客戶經理年終總結（精選23篇），希望能夠幫助到大家。
銀行客戶經理年終總結1
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241、5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司x行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到我送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到我發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到我忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用我自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在我分管的xx客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，我從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉xx銀行情況下，我積極的上門聯系，成功留住xx客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，我積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，我始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經理年終總結2
我20xx年調入xx銀行工作，現任xx銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年來，嚴于律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止20xx年底，累計完成貸款合同金額x萬元，累計發放貸款x萬元，已完成并回收的貸款x萬元，無一筆出現不良。對xx銀行客戶經理這個神圣職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現將個人20xx年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：
一、強化理論學習，提升自身綜合素質
x年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為；
認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準；
二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在20xx年到20xx年之間從x萬存款增加到x多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續20xx年當選優秀客戶經理。
二、堅持求實創新，做好各項業務工作
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去；
以優質的服務，面對客戶；
以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。
1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的x公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到xx公司將對員工進行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終于在20xx年x月份，成功發放個人貸款x余萬元。
2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在20xx年年底，我一次與x公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了x億元的票據業務。
3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為x多萬美元，處于支行領先地位；
貸款存量x億元，其中包括短期x億元，住房和中長期x億元，現有的管戶數x多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。
4、積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進xx銀行業務經營，我根據省分行深入開展“支農惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳xx銀行的惠農政策、服務承諾。本著“惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先“的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣“扶持青年創業工程“、“信用建設工程“等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委干部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對“x“的了解和信任，保證了x行的“惠農卡“順利開展。20xx年，我累記放各項貸款x億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。
三、切實嚴于律己，樹立自身良好形象
在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典范。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人！
四、下步工作思路
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。
1、強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身x行改革發展中去，重塑x行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。
2、努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。
3、加大營銷力度，做好貸款工作。
1、在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶x公司等在貸款方面找到新的突破口。做好xx公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。
2、加強xx工業園區企業的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。
3、克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。
以上是20xx年來個人的工作業績和下一步的工作打算，不當之處，請領導批評指正！
銀行客戶經理年終總結3
回首走過的信貸路，心中感慨萬千，自20xx年1月份，我有幸成為一名小企業客戶經理，感到光榮而艱巨，任重而道遠，截止到2014年5月31日，結余貸款金額3960萬元，結存戶數12戶，無逾期和不良。在三年多的信貸工作中我一直堅持以下幾項原則：
1、嚴格執行管理制度，鉆研業務
在工作中，我嚴格遵守我行規章制度，努力學習業務知識，熟練掌握小企業授信業務管理辦法和操作規程，認真學習與金融相關的法律、法規，以“符合貸款條件的客戶一個不放過，不符合條件的客戶一個不通過”作為自己的工作原則。為提高自身工作的專業水平，我不斷的在實踐中加以鍛煉，在企業貸款營銷過程中不斷總結，不斷學習，了解各行業特點及信貸需求，為小企業貸款工作打下良好基礎。此外，我積極參加銀行業協會組織的銀行從業資格考試，通過了“公共基礎”、“個人貸款”、“公司信貸”三門考試認證。
2、善于總結，搞好宣傳
在工作中，我善于總結經驗，吸取教訓，逐步完善工作方法，在提高我們工作的效率的同時，還可以形成互幫互助的良好工作氛圍。通過與全區小企業信貸經理的溝通交流，取長補短，為小企業客戶更好地進行服務。
3、立足本職、精益求精
始終秉承“誠信、高效、快速”的工作原則，推進小企業信貸業務的健康發展。經常加班到深夜，堅持工作，任勞任怨。工作中牢記我行八不準原則，對符合我行條件的客戶，快速高效的進行貸款調查發放，急客戶之所急，想客戶之所想。在做好本職工作的同時，本年度我積極參與人民銀行組織的金融顧問制度，成為了一名合格的金融顧問，深入開發區，宣傳征信知識，解決企業融資難等問題。
4、團結協作，戰勝困難
在工作中，我虛心向同事學習，注重培養團隊合作精神。工作中不分你我，對有困難的同事伸出援助之手。我們深知一滴水是渺小的，然而大海是偉大的，這就是團結的力量。在工作和生活中，為發掘新客戶，我和同事積極掌握和分析社會時事和經濟態勢，并注意尋找市場切入點，及時向領導反映情況并提出建議。在工作中遇到的問題，我們積極尋找妥善的解決辦法，以使風險降到最低程度。
我在工作中取得的成績，與領導的關懷及同事的支持是分不開的。我會再接再厲，不斷加強業務學習，努力提高業務水平，以“優質高效、廉潔誠信、快速服務”的工作準則確保小企業信貸業務健康穩定發展，為中國郵政儲蓄銀行更加美好的明天做出貢獻。
銀行客戶經理年終總結4
一、勤關注
勤催收，多關注。平時一有空就把自己發放的貸款分析一遍。到期貸款要在3號之前催收一遍，并且分析出重點攻關客戶。欠息在20號出現之后就要馬上催收到位，及時、全面、強力催收到借款人、到擔保人、到擔保人家屬。新增貸款要從苗頭上做起，不要出欠息。欠息是不良的先行指標，一定要足夠重視關注到位。
二、找規律
客戶規模或貸款筆數突破1000，概率就要發揮作用了；貸款管理的規律性就會以概率的形式體現出來。針對筆數眾多的貸款，即使正常管理，到結息日后也會出現5%的客戶欠息，26號能壓降到3%，月底能壓降到1%以內；做到這些，工作就非常盡職。如果結息日出現10%以上欠息，就要抓緊采取措施了；月底如果不能壓降到3%以內，就要上門做貸檢了解情況了。如果欠息占比達20%以上，就說明很有可能存在管理失控，要預警了。
三、嚴把關
能了解未來的惟一方法是知悉過去。一個客戶能否誠信就要看他過往的征信記錄和本行的還款付息記錄。這兩個基本點是高壓線，誰都不能碰觸和逾越。利用這兩點就能理直氣壯地壓降高信用風險客戶的貸款規模和卡掉一大批污點客戶。
四、多溝通
貸款考察主要解決的就是信息的不對稱問題。這種不對稱性體現在兩個方面，一個是客戶與客戶經理之間的不對稱；另一個是一個客戶經理與另一個客戶經理之間關于某一個客戶的信息也存在不對稱。針對第一個不對稱我們要通過實地考察，望聞問切全面了一個客戶的基本信息和生產經營狀況；針對第二個不對稱要著手加強內部溝通交流，切實發揮貸審會作用。防止出現一個客戶經理明知這個客戶已經不行了，卻還眼看著另一個客戶經理給他傻乎乎地辦業務的現象發生。
五、常自省
要對自己發放和管理貸款的環節常常自省。一筆貸款縱然完全收回了，但是我想整個流程也并非是無懈可擊。我們要在失敗當中看到教訓，也要在勝利當中尋找經驗。時刻保持清醒的頭腦，反思自己。
銀行客戶經理年終總結5
在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為客戶經理，也是盡責的去為客戶而服務，同時也是配合同事們完成部門的一個工作，大家也是團結起來完成了一些工作，一年過去自己也是有了一些經驗的積累以及發現了自身的一些問題，要去改進，在此也是就自己客戶經理過去的工作來總結下。
為了維護好客戶，我也是積極的去做好聯系，同時也是清楚自己這份服務的工作也是要去滿足客戶的一個需求，同時也是自己對于本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的了解一些情況來作出決定，而自己作為客戶經理在服務之中也是積極的去做好，我明白工作任務上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心細心的做事情，同時也是要對客戶態度上要好，服務上要做到位。當然也是明白工作并不是那么容易做好，也是每一天我都是會去規劃好一天要做什么事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那么重要的可以放到后面去，同時對于客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來也是收獲到很多的肯定。
除了做好了工作，我也是積極的去學習，去提升自己，疫情期間無法到銀行來工作的那半個月我也是積極的去學習一些東西，去對一年的工作做好計劃，雖然之前也是做過，但是自己也是去完善去看到自身的一些問題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書籍，并和同事們一起探討了一些工作的情況，對于以前的問題去找到解決的方法，并認識到自身的一些方面去改進了，當然一年的工作下來，依舊還是會有一些新的問題發生，而這也是自己以前沒有看到的，可以說隨著經驗的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優化的方面，這也是一種成長，讓我更加的明白要多去反思做過的一個工作，去讓自己有提升，作為客戶經理我也是積極的配合其他的同事來完成銀行其他的一些工作，沒有松懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機會。
時間雖然過得很快，但也是過得充實，對于來年我也是有自己的工作計劃，同時也是會去繼續的來把客戶經理工作給做好，讓客戶滿意。
銀行客戶經理年終總結6
20xx年1月，我加入了XX支行的客戶經理隊伍，成為了XXX支行的一員。時光荏苒，轉眼間，我在客戶經理這個崗位上已經工作半年有余。在這不算太長也不算太短的日子里，我在領導的指引和同事的幫助下從對這個全新的工作崗位懵懂、不知的狀態到慢慢摸清門道，進入角色，漸入佳境。可以說，這半年的工作經歷對我的職業生涯意義十分重大，我不僅在專業上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自己的崗位有了更加清晰的認識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業務培訓中我的專業素養和職業面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的上半年工作進行一個簡要的總結：
一、工作方面
（一）日常工作
由于我的工作技能、營銷能力和閱歷與資深客戶經理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學習總結怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現之各類問題。在日常工作中，我主要從基礎開始學起，積極向老同志學習經驗，并且在實踐中不斷提升自己的營銷能力，培養客戶關系，努力維護好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括PCRM系統的使用，個人客戶經理工作日志的總結，基金客戶系統的梳理等等。發現問題及時向同事或領導請教，不斷總結自己的不足與缺點并加以改進。
其次，做好每日客戶維護工作，主要方式是給客戶打電話、發短信進行前期溝通，并且適時約訪客戶進行情感維護和產品營銷，在有客戶過生日的時候適時送上祝福的短信或電話。對于有產品到期的客戶和基金客戶，進行售后服務和回訪，并借此機會進行二次營銷。
再次，由于我行只有一名大堂經理，很多時候我都要扮演大堂經理的角色。又由于我是XXX的新人，對客戶需要一個熟悉的過程，在大堂的經驗給我很多接觸客戶的機會，也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中發掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優質貴賓客戶，從XX銀行轉過來200多萬。像這樣的例子還有很多。
此外，我還負責一些日常的資料整理工作，主要包括客戶資料的整理編號，貴賓客戶資料的電子版登記等等。
（二）營銷業績
在20xx年上半年，XXX支行充實了客戶經理隊伍，達到了三名專職客戶經理的配備規模。經過我們團隊半年的努力，我們在基金、理財產品和保險理財等方面都取得了一定的成績。截止3月底，我行共銷售基金XXX萬元，完成任務的35%。截止6月底共銷售本利豐理財產品XXX萬元。截止3月底共銷售代理保險XXX萬元（3月末）。這些數據都是我們團隊共同努力的結果，而我本人的貢獻度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個人貸款方面，由于我的細心發現，我行與中國XX大學進行了一次個人貸款方面成功的公私聯動，最終新增了7筆個人貸款（已經審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅持公私聯動的活動，成功地舉辦了走進XX公司，走進中國XX大學等一系列活動，取得了良好的效果。
二、學習方面
（一）日常學習
在每天早上班前準備的時間里我都會看看每日財經動態，學習個人部定期下發的理財指引，如果有新產品發行還要看看相關產品信息。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。
（二）培訓考試
在20xx年上半年，我參加并順利通過了一些職業技能方面的資格認證考試，包括：基金銷售從業資格考試；銀行業從業資格考試個人理財、風險管理。此外我還參加了分行組織的個人信貸業務考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項培訓，包括剛剛結束的分行組織的個人客戶經理培訓；支行客戶經理例會上各種產品和技能方面的培訓；總行關于個人理財業務非保本轉型和新系統上線的培訓等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理的角色。分行、總行的培訓使我對于我行的理財產品有了更深層次的認識，并使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了X行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。
三、存在之問題和今后努力方向。
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業務方案。第二，現有之客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨；對于自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出之問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善之業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好之心態和責任心，做出較好之業績回報招行。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。
銀行客戶經理年終總結7
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，一年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將一年工作情況匯報如下：
一、取得的業績
這一年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末，個人累計完成存款xx多萬元，完成全年日均xx余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、職責和使命
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。2022年，累計發放貸款xx余萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
2、是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
3、是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經理年終總結8
20xx年，我擔任支行對公客戶經理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達xx億xx千萬，未出現一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
一、不斷加強學習，強化主動服務意識
營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。作為xx銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發展氛圍里，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鉆研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平
20xx年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺19，取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客戶，經常將服務延伸到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務，提升票據貼現實績
在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然后再做出規范合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很樂意的接受，最終使得業務順利辦理。
總之，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，領略到了服務的魅力。今后的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持“以客戶為中心”，開拓創新，銳意進取，為支行發展做出更大的貢獻。
銀行客戶經理年終總結9
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
銀行客戶經理年終總結10
因為工作需要，xx年x月底至xx月初，我在支行個人業務部擔任部門經理。根據行黨委的工作思路和支行個人業務發展的現狀，確立了“注重傳統業務，狠抓新業務，圍繞新的經濟增長點，促進個人業務收入的穩定快速地增長”的努力方向。
一、推動存款、貸款的穩定增長
在行黨委的正確領導下，通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業務穩定增長，在全行員工的共同努力之下，到x月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增萬元，完成分行下達計劃的xx%，各項貸款比年初凈增萬元，使近年來xx較好的“xx”和“xx”兩個樓盤落戶農行。
結合xx長江航道的優質運力，配合市分行三農個人金融業務部的調研，出臺了《xx農業銀行xx市分行個人船舶按揭貸款管理辦法（試行）》，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個新利潤的經濟增長點。
二、推動三農工作的持續發展，全力降低三農貸款的風險
以“農商通”、“惠農卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續推動三農工作。收集農商通資料xx戶，x月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通xx臺，開通小額取現農商通xx，拓寬惠農卡的用卡環境。
與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對“小額農貸不良貸款的增長”的現狀和農戶的實際情況，制定并落實“起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分”的方案，對于小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回xx萬元，不良率控制在x%以下。
銀行客戶經理年終總結11
對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。
一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。
我在工作中能夠做一個有心人，從公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近xx萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到我發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到我忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細致的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事xx、xx工作xx個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。
為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優質的金融服務，用自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。
我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在2022年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經理年終總結12
今年支行將營業部確定為“雷區”，對我們營業部來說是壞事，更是好事。這充分體現了行長室對營業部工作重視和關心。營業部以此為契機，對各項工作進行了全面梳理，強化內部管理。
一、思想重視加強管理
主任室一班人以身作則，身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”。主任室一班人帶頭學制度，學操作流程。做執行制度的模范，為員工樹榜樣。內勤主任xx對于需要授權業務從不馬虎，總是認真核實授權。
二、加強對員工的思想教育
首先是將“掃雷、上等級”活動的內容原原本本地傳達到每一位員工，做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引導員工主動配合自查自糾、排除隱患。
三、檢查監督到位
認真對照“掃雷、上等級”要求，總會計和內勤主任按制度檢查一次不落，發現的問題限定及時整改。做到“鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕”，促進員工按制度規范化操作。今年營部人員變動比較頻繁，但檢查監督交接都能及時跟上確保了安全過渡。
四、重視安全防范工作
“三防一保”工作常抓不懈，逢會必講，堅持“超前防范，確保安全”的指導思想，加大銀企對賬的力度，對賬單回收率達xx%。通過一系列措施和工作的開展，營業部核算質量大幅提高，出現了連續xx個月全營業部無差錯的好情況，全年無經濟案件安全事故。
經過一年努力，目前在營業部已形成了上下一股繩，全體人員一盤棋、團結協作好情景，干工作、干事業熱情空前的高漲。我深信，營業部在行長室的關心和支持下，經全體員工共同努力，營業部會向著一個更光輝燦爛的明天前進！
銀行客戶經理年終總結13
時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20XX年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20XX年奮勇爭先。
20XX年注定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收獲頗多，主要體現在以下幾方面：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的備考，堅持學習我行的備考金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識；認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的備考知識，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業務的逐步了解，也能發現其中的規律。只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規范且全面。
二、堅持客戶為中心，做好服務工作
在日常的工作中，我能從備考工作實際出發，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務發展當中去；以優質、高效的服務，面對客戶；以誠懇的工作來回報領導對我的信任。
建立客戶信息庫，對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優質地工作。
銀行客戶經理年終總結14
轉眼間20XX年已過去了，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶，20XX年以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機會和大家一起分享工作經驗，這不僅是對我工作的認可，更是對我個人的鞭策。
我的經驗可以用三個小案例去概括，這3個小案例集中體現了我的工作思想。
第一個，循序漸進，有的放矢
客戶經理首要任務就是拓展客戶，但當我看到“5221“任務中要求新增一個AUM500萬的客戶時，我是沒有很大把握，而我心中有數，我知道我的目標在哪里。因為20xx年9月剛到xx儲蓄所的時候，我就已經開始關注白金級以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客戶了解情況了。從系統中我發現一位白金級客戶，放在卡里的活期存款足足有70萬，竟然半年沒有任何變動，我感到非常的可惜，因為即使客戶要隨時用錢，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可觀的。
我聯系到客戶，客戶表示自己經常外地，工作比較忙，無暇到銀行理財。10月客戶來到了網點，我了解到客戶主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠，我詳細為其介紹了我行的網上銀行、手機銀行，客戶沒想到手機還可以理財，非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道，當場自己使用手機銀行購買了10萬理財，還說以后有合適的理財產品通知他就可以了。
就這樣每當有合適的理財產品時我就會給客戶打個電話，客戶就會自己在手機銀行上購買，雖然每次不多都是幾十萬左右，隨著前期的理財產品到期，收益還不錯，慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續續的從他行把錢轉來，購買了500萬理財產品，成為了我行的鉆石級客戶。
從這位客戶的拓展上，我發現有些高端客戶注重的是便捷，他們平時很忙，尤其經常出差的，不可能為了某個產品專程來購買，我們的產品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業的角度推薦符合客戶的理財方式和渠道，只有因勢利導，循序漸進，有的放矢，才能為客戶所接納。
第二個，以心相交，成其久遠
作為客戶經理來說，產品的銷售尤為關鍵，拓展和維護客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產品才能使得客戶利益化，建行的利益化。
OCRM系統為我們提供了最基礎的目標，而整個儲蓄所聯動機制更是不可或缺的。從聯動機制中，高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶，我在OCRM系統中搜索了一下，發現是我所的金級客戶，沒有理財產品和定期存款，卡的流水記錄發現有很多大筆的進出，在后續的服務中發現，顧客主要從事銷售工作，客戶關系網比較復雜，每年過年都為送禮品而犯愁。
當了解這些情況后我找到我的一位專門做公關的同學為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項基本都從我處金卡上過度，為我處在存款時點上貢獻了不少力量。
最叫我感動的是客戶在xx建行，詢問黃金的時候發現xx建行的報價比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到xx在我處購買了1000克實物金。客戶說，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶，還貢獻出了產品。
從這位顧客的營銷上，我發現，其實我們營銷的不僅是產品，更是一種社會關系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢？現代銀行同質類的產品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優質的服務，我們不僅要為賣出去的產品服務，也要為維護這種社會關系而服務。
第三個，善建者行，竭力者贏
客戶經理的優勢在于什么，很多時候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時間去優化我們的服務過程。高柜，低柜，服務的時間有限，服務的人數眾多，是大眾客戶，而我們呢是少而精的高端。或許高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網上銀行的事宜的時候會一帶而過，而我們呢要發現客戶深層次的需要。
一位xx的客戶從我處經過辦理匯款業務，低柜在得知其要辦理支付電話，便把聯系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當審批時候才發現，客戶已經辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時客戶才想起來前段時間我行到店做活動辦理POS機的時候同時申領了。顧客有點不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下。
客戶是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當處辦理支付電話就是為了節約手續費的。當2月13日我看到《于xx省分行減免結算通卡跨行匯款手續費的批復》，我給客戶打了電話，并為其辦理了此業務。之后隨著客戶對我各種業務的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡，并且轉來50萬購買理財，之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉來了100萬來購買理財。
通過這位客戶我發現，為客戶服務要有始有終，不能因為服務到一半發現不屬于自己服務的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力服務，客戶是看在眼里記在心里的，對于有潛力的客戶，是應該付出點力氣，并且也是值得付出的.，雖然這個過程比較長，但最后的結果是令人滿意的。
以上就是我工作以來具有代表性的三個小案例，我相信大家工作中類似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對大家有所幫助，謝謝！
銀行客戶經理年終總結15
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至XX年末，實現總授信額度5、5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元。中間業務收入29、55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷。年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
XX年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
銀行客戶經理年終總結16
一、服務創優、運籌制勝千里
服務創新是銀行工作永恒的主題，只有加強服務才能贏得市場、才能創效益。營業部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召，積極投入到創建“文明誠信”窗口活動中，將營業部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法，南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道。省行網訊進行轉載。
1、抓好員工職業道德教育 主任室以創建“文明窗口”為契機，經常性組織員工學習《中國工商銀行員工基本素養和服務行為規范》、《中國工商銀行營業規范化服務標準》、等規章制度，不斷規范員工的服務言行，促使員工嚴格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客戶當衣食父母，倡導“用心”服務，把顧客當親戚、當朋友。員工張焱在柜面服務中，能夠標準使用“三聲、兩站、一微笑”，多次在市分行明查暗訪中受到表彰。
2、抓好考核激勵機制 一是建立員工優質文明服務獎罰檔案，將員工服務表現列入年度評優評選等考核內容，增強了員工憂患意識，提高員工的服務自覺性；二是建立服務質量與業務量掛鉤的考核機制，營造“多干多得，少干少得”的公平競爭機制，形成了全行員工“爭干”、“搶干”業務的良好局面。三是建立各網點、客戶經理、客戶的評議機制。由網點負責人評議管庫、提解員，客戶、客戶經理評議柜面接柜人員，從會計接柜、出納接柜、管庫提解員中各評選一名服務先進，按季給予獎勵。四是設立了優質文明服務獎勵基金，表彰先進，鞭策落后。
3、抓好為相關部門的服務工作 營業部既是獨立的服務部門，同時又是支行與各網點的樞紐。一是積極配合客戶經理做好各項貸款發放和資金回籠。今年8月，積極配合客戶經理省內首家辦理保理業務xx萬，取得了 萬經濟效益。二是服務好基層網點。努力提取高提解、庫房人員服務水平，及時做好現金調撥以及支行有關文件的傳遞。
二、求真務實、勇拓市場
“發展才是硬道理”。沒有市場的發展一切將無從談起。年初，主任室根據支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。
1、全面理順營業部開戶單位狀況 建立大戶臺帳，定期走訪。現代銀行的競爭是產品與服務的競爭。營業部根據不同的客戶推行個性化服務，對人民醫院、鹽業公司、中醫院等大客戶繼續實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網上銀行 戶。
2、拼服務、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業的敏感性，當主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準備南天集團產權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金xx萬。
3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬。
銀行客戶經理年終總結17
回顧過去的一年，我感嘆自己常常沒能在工作中發揮出更好的優勢，但是在領導和同事的幫助下，我也在不斷的成長，提升自己的能力，提高自己的效率，為客戶帶來更好的服務。
在此，我將自己這一年來的工作總結如下，希望自己能在今后的工作中有更多的收獲。
一、提升自己思想是關鍵
作為一名客戶經理，在工作中我要想的，不僅僅是怎么將銀行、業務推薦給客戶，應該多從長遠以及客戶的的角度出發。要讓客戶了解我們的產品，體會到我們產品出色的一面。為此，我必須在思想上提升自己，要從思想上確定自己的崗位定位，才能更好的提供服務。
為此，在過去的工作中我嚴格的要求自己，在思想上提升自己，嚴謹的學習銀行的服務理念和發展方向，對自己的思想進行不斷的反思和糾正，提升自己的服務能力。此外，我還在網絡和書籍上了解國家政策，及時的更新自己，完善自己，力求更圓滿的提升自己。
二、不斷的記憶，知識的累積是基礎
在這份工作中，有太多的東西是需要我們記下，產品的信息，產品的優勢和推銷亮點。再到客戶，不僅僅是客戶的詳細信息到是否為重要客戶，再到和顧客的熟悉程度……工作和客戶息息相關，不僅僅要在工作中努力的提升自己，在客戶方面，我也要努力的去加強關系。
一開始我也曾為這種工作關系而苦惱過，但是在領導的幫助下，我漸漸的清楚了自己該怎么去面對。在不斷的鍛煉中，我也更加清楚了該怎么去做好這份工作。
三、個人的不足
在上一年的工作中，我因為自己的疏忽，曾錯失了很多的就會，其中最大的原因，還是自己沒能對我們的產品有更深入的了解。我不能僅僅將眼光看到我們xxxx銀行的產品上，我要去遠望，去細看！看看別人家的產品有什么優勢，為什么有這些優勢，我不能只看著自己的產品卻不知道別人的產品，這樣非常沒有說服力。
總之，在下一年的工作中，我也會努力的工作，盡力的提升自己，讓自己在工作中做出貢獻的同是，也能不斷的提升自己。
銀行客戶經理年終總結18
20xx年，是我在x支行從事產品銷售經理工作的第三年，身處建行轉型，支行轉型的浪潮中，體會到了和往年不一樣的東西，在行領導，網點經理的指導下，在網點同事，各條線同事的幫助下，自身業務水平得到了不斷提高，思想意識方面也取得了進步，現將20xx年工作總結匯報如下：
一，20xx工作總結及改進：
客戶維護方面：
成效：堅持支行以客戶為中心的戰略，建立了以客戶為維度的全面臺賬，通過理財及交易時定投獲得了一批信任度較高客戶，潛力財私級客戶拓展3名。白金級客戶拓展15名，金級客戶拓展50名。
問題：因OC系統到期，自身時間分配問題，OC客戶拓展維護成效較慢。
改進：加強OC客戶的挖掘維護工作，擴大熟悉度較高的客戶數量。
轉型業務：
成效：小企業貸款全年累計成功發放35筆，金額3400萬，吸納存款600萬。有效客戶拓展30名，辦理金卡25張。
問題：小企業業務較2018年有一定減少，主要是市場產品的變化情況，中介推單變少，存量客戶不多。問題也在于中介，單子質量參差不齊，很多沒有實際經營背景，雖說全套產品配齊但是對網點一體化價值貢獻較困難，存貸比低，客群價值挖掘工作困難。
改進：
1、深挖存量小企業主客群價值，堅持一體化策略。
2、中介推單質量篩選，留存有價值客戶。
傳統業務：
成效：理財，基金和定投銷量不斷提高。通過傳統小個金產品為工具培養了一批忠誠度較高的客戶。
問題：保險出單量較少，主要在于存量保險客戶少，難以轉換，二是保險產品熟悉程度和話術有待進一步提高。
改進：加強到期理財客戶的基金保險潛力挖掘，加強存量保險客戶到期聯系，提高業務技能。
信用卡板塊：
成效：裝修分期進件量放款量位居省分行前列，上半年一般分期中收貢獻較大。
問題：裝修分期占據主導，流程時間耗費較長。分期通有一定程度增加但還未達到滿意程度。
改進：繼續加強信用卡板塊業務拓展，為支行創造更多中收。
二，20xx工作思路：
所擔任崗位業務比較雜，小企業，裝修分期，上半年一般分期查詢，占據了大多數時間。頂柜，資金監管，上半年社保卡采集領卡業務等分散了一部分精力。
20xx年，合理分配時間，要以產品為主轉向以客戶為主，把更多的時間用在聯系、維護和經營客戶上。拓展更多更有粘性有價值的客戶。
新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章，新的業務，新的知識的學習鉆研，不斷改進工作方法，增強服務意識，爭取各方面更進一步，成為一名優秀的客戶經理。
銀行客戶經理年終總結19
做銀行保險客戶經理以來的兩個多月里，經歷了許許多多的事情，其中的困難坎坷艱辛和心酸，或許是這輩子感受最深刻的，最難得忘記的！以后或許寫自傳的時候會很詳細地描寫的哦嘿嘿。
第一個月里要過幾道關，通過關系找到銀行負責人進入網點，建立好與網點工作人員之間的關系，迅速進入角色熟悉銀行的每項業務，熱情接待周到服務每位客戶，盡心盡力介紹公司的理財產品，幫助引導客戶怎樣才能盡可能的把自己的收益提高增加翻倍、可以說這道關是不難的，畢竟這是為客戶服務，是為他們好。
最難的是網點關系維持，每個人的性格愛好都是不一樣的，心理活動也是難以捉摸的，隨時都會發生變化，今天可能你們關系很近乎很熱絡，等過了一夜或許就面目全非了，因為這是個競爭十分激烈的社會，一個銀行網點里進駐了七八家保險公司的客戶經理，自然競爭的激烈度就可想而知了。
說真的，以前在單位辦公室里工作，上班下班工作學習休閑是很規律的，也是很平靜沒有什么競爭的，只要作好本分工作就OK了，現在可就大不一樣了，一切都是要從頭學起，不但要掌握好產品的要點亮點，講解給客戶聽，還要維護好與銀行人員的關系，還要懂得銀行的業務知識，不斷給自己充電汲取新能量，看報紙看電視隨時隨地學習新的知識來豐富自己的腦袋、否則就影響業績。
第二個月里，有了好的基礎就可以很好的開展業務了，但是隨時會發生一些意想不到的事情，比如以前其他同業公司作業務時沒有講解透產品，以至于后續售后服務跟不上，在銀行大堂里哭，吵，罵，鬧，引起一些不必要的騷動鬧事，搞的我們這些后來的客戶經理們工作難以開展，客戶總以為自己上當受騙了，不理解為什么銀行保險要合作？要說也不能怪客戶們不講道理，大吵大鬧哭天抹地，確實是某些公司售后服務環節出現了問題，讓客戶心里沒有了底，實實在在的幾萬元存在了銀行搞理財產品，卻無緣無故地損失了一半，誰的心里能好受呢？
將心比心，換了是自己也是不好受的，所以在介紹產品時一定要實話實說的告之與客戶，有利必定有弊也會有風險，心態好能夠承受風險的可以幫助他們辦理，不愿意接受不能承受壓力的就不要勉強、抱著隨時為客戶著想的工作態度工作，真的感覺就不一樣了，后果也更不一樣，我就是這樣做的，不僅幫助他們理財，也和他們交上了朋友，這樣的事情又何樂而不為呢呵呵！
實在踏實的做事，工作自然就輕松了許多，業績也就隨之而來了，感覺好，一切困難委屈都被拋到了腦袋后面，呵呵，心態好吧我，大家一定要向我學習哦。
銀行客戶經理年終總結20
在全體銀行員工同努力下，咱們xx銀行順利達到了這一年的工作目標，我身為銀行里面的客戶經理在此時自然也是感到格外地振奮，能取得這么好的成績自然是得好好感謝一下諸位領導的指點，不然我們哪能在工作的時候找到一條適合自己的道路呢。回首全年的客戶服務工作，我覺得自己在這個崗位上已經漸漸地承擔起了自己應盡的職責，工作業績相比去年得到了不小的提升，趁著新年來臨前夕，我特將一年的工作情況
咱們銀行的位置雖然沒有處于市里，但是每天要面對的群眾還是不少的，這也就要求我大力發展潛在的優質客戶，如何發展客戶人群是我工作中的難點以及重點。這份工作要求我必須擁有較高的銀行業務知識以及良好的工作態度，我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入群眾之中，去感受客戶們的需求，去了解他們的真實想法，然后按照需求為他們提供、推薦不同的服務。這一年下來，我前后為一千多名客戶
這一年里，我嚴格按照銀行的規章制度辦事，遵守各項要求，在工作中從未發生過重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發展客戶這一塊，我不僅加強了對銀行老客戶的聯系，還對發展了不少有潛力的客戶，通過我的努力，我成功讓更多的人選擇了咱們的銀行，并讓客戶們愿意把更多的資金交給我行進行管理和支配。雖然我在工作業績這一塊取得了較為明顯的進步，但是我深知自己是萬萬不能驕躁的，所以我時刻都在注重自己思想這一塊的磨練。由于我在工作的時候較為盡職盡責，所以全年我都沒有收到客戶們對我的投訴，這在往年中是很難看到的，或許這也證明了我的工作的確有了不小的改進。
在新的一年里，我會繼續保持好目前的工作狀態，將更多的心思投入到服務民眾之中，爭取讓更多的人選擇咱們銀行，信任咱們銀行！
銀行客戶經理年終總結21
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
一、工作業績方面
我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至ｘｘ年末，實現總授信額度5。5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現業務收入29。55萬元。個人管戶企業ｘｘ成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批ｘｘ下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家ｘｘ企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
二、業務方面
作為一名對公客戶經理，不僅要加強學習和關注好信貸政策，重點掌握總體信貸策落，客戶與業務信貸政策，行業聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎之上，做好我行政策傳達與企業選擇分類營銷等工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如出口應收賬款融資、廠商銀、保函等以前沒有實際操作過的業務，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業務的操作模式，風險的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先后6次參加了分行舉辦的專業技能培訓。
2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于國家對金融系統進行的宏觀調控，總體上從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。20xx年期間，曾參與肖特海潤、蘇州斯迪克、蘇州睿、北新建材、協鑫光伏、同維電子等公司業務的開展工作。
三、存在的問題和今后努力方向。
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業務方案。第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報招行。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行工作。
銀行客戶經理年終總結22
在銀行的工作我感覺非常的充實，在工作方面我還是應該要去做出準備，一年來我還是感覺非常有動力的，作為客戶經理我當然是知道自己在工作方面，還是要做出一個好的準備，在這一點上面我應該要做出更好的準備，這方面我應該要繼續做出調整，所以這一年來的工作當中，我也需要總結一番：
銀行的業務我還是應該要繼續做出調整的，我每天都對自己工作方面還是應該要做的更加認真一點，作為一名客戶經理，這對我還是有非常大的提高，這一點我還是需要繼續努力去做好的，我們銀行一直都是針對客戶做出更好的服務，讓客戶能夠放心安心的把錢存進，這是一件非常重要的事情，在這方面我們是非常重視的，對此我也是感覺很有動力的，在這個過程當中我應該要繼續認真一點的，作為一名客戶經理，在這方面我應該要繼續認真做出準備，我們銀行一直對客戶的服務是非常重視的，在這一點上面，我還是感觸非常深刻的，現在回想起來還是很有提高的。
在家工作當中，我需要更加細心一點，作為一名客戶經理，這對我還是很有動力的，在這一點上面我也是需要讓自己接觸更多工作，這對我還是非常有意義的，在業務能力上面我還是應該要做的更加細心一點，在未來的工作當中我應該要繼續做出調整的，與銀行的客戶經常聯系溝通，耐心的為客戶解決問題，把客戶的利益放在第一位，在這方面還是要繼續去落實好的，我也應該要對自己更加有信心一點，在這個過程當中，也是在虛心的接觸更多的知識，未來在工作方面我一定會讓自己接觸到更多的知識，為了客戶解決問題是非常重要的，在這個過程當中，我真切的體會到了這一點，在這樣的環境下面我也是做出了很多調整。
當然在過去的一年當中，我也是有一些做的不好的地方，現在我也是應該要做出調整的，我也會堅持做的更加認真一點，以后我會把自己的工作進一步的完善好，這對我個人能力還是有一定的影響的，這一點毋庸置疑，所以我需要去接觸更多的知識，為客戶更好的服務，客戶的信任就是我們工作的動力，這一點非常的關鍵，我知道以后還會有更多的事情要去努力，但是這些都不重要，是應該要讓自己有更多的進步的，相信接下來的工作當中，可以為客戶提供更好服務。
銀行客戶經理年終總結23
20xx年，對于咱們銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
一、客戶在第一，存款是中心
由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至此刻，我存款任務仍然日均xxxx萬元，完成個人攬儲xxxx萬元。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作本事，隨著銀行改革的需要，我的工作本事和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶供給最優質的金融服務，自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，經過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，經過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都留在我行帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業銀行情景下，進取的上門聯系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年xx月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，進取的工作，使其拍賣款xx萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、進取工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我經過不懈的努力，在20xx年的工作中，盡管由于行內的不正當不公平的競爭，結果不盡如人意，但我盡了我的所能！明年爭取更大突破！
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