融資計劃書范文
融資計劃書范文（精選5篇）
時間過得真快，總在不經(jīng)意間流逝，又將迎來新的工作，新的挑戰(zhàn)，是時候靜下心來好好寫寫計劃了。那么我們該怎么去寫計劃呢？下面是小編收集整理的融資計劃書范文（精選5篇），歡迎大家分享。
融資計劃書1
一、企業(yè)融資策劃
企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應(yīng)論述同時存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。
二、登尼特企業(yè)融資策劃具體內(nèi)容
1、尋找投資者，解決資金問題
登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。
2、尋找可行性的項目，使有資金客戶的資源得到有效利用
登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù)。
3、實現(xiàn)投資者和融資者的有效配對
登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實現(xiàn)有效的配置。
4、項目包裝
登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項目調(diào)研需求的機構(gòu)、企業(yè)或個人，提供對專項項目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進行調(diào)查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務(wù)。
5、融資上市
登尼特以投行技術(shù)、財務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ)，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。
三、登尼特投資融資方案策劃
1、企業(yè)投資策劃
人們進行投資的目的無非是為了增加自己的財產(chǎn)，或為了保護現(xiàn)有利益而進行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認投資的思路：為對內(nèi)擴大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對外擴張，即對外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。
其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實物市場上買賣的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。
2、企業(yè)融資策劃
制訂可行的融資方案將會有針對性的進行融資運作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機遇，能夠得到更多的發(fā)展機會，并且由于接受監(jiān)管當局嚴格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。
首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達到最低的時候，企業(yè)價值就達到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性；運作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽取勝。
其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿(mào)易、租賃融資、擔(dān)保信托等機構(gòu)。
四、投融資方案實施流程
首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進行調(diào)研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。
在選擇投資者時，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進行互補或競爭。
其次是向投資方遞交商業(yè)計劃書。如果投資者對計劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系，進行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、管理團隊、所處行業(yè)、財務(wù)預(yù)測等各方面進行深入細致的分析。雙方會對合作細節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。
五、投融資策劃方案需要注意的問題
1、政策性問題
中國進入WTO后，一些對政策有極大依賴的投資項目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對政策的依賴，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地。
2.非市場競爭問題
也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅冰。
3、技術(shù)及人才問題
一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術(shù)”，目前的市場情況也確實如此，但問題又來了，買來技術(shù)真能用嗎？人才問題也是新進入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項目成敗的關(guān)鍵。
4、規(guī)模經(jīng)濟陷阱
今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴張為投資出發(fā)點或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。
5、“項目運作”問題
資金鏈斷裂是項目運作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進行項目運作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚揚的東北最大超市萬集源猝死案。
六、登尼特的承諾
通過登尼特所領(lǐng)取的證書、文件，我們確保其真實性，由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。
七、登尼特的.優(yōu)勢
1、登尼特已經(jīng)在中國建立了服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，投資中國總有一家登尼特在您身邊，方便您以后的發(fā)展；
2、團隊優(yōu)勢、24小時服務(wù)；
3、強大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；
4、幫助域名注冊，做中國網(wǎng)站；
5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心；
6、強大的財稅團隊，提供理財方案；
7、十年的成功經(jīng)驗，兩萬多家的成功案例；
8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。
八、聯(lián)系我們
如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時訪問登尼特網(wǎng)站：XXXXXXX。
融資計劃書2
一、公司簡介：
XX縣XX實業(yè)有限公司(以下簡稱淮水實業(yè))成立于XXXX年。
法人代表：李XX。
XX實業(yè)經(jīng)營范圍為白云石、鉀長石、鈉長石、石英石、高嶺土、百貨的購銷。
XX實業(yè)自有優(yōu)質(zhì)白云石礦山4座，儲量1.2億噸。鉀長石礦山2座，儲量6500萬噸。白云石、鉀長石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。
淮水實業(yè)現(xiàn)有員工259人，其中高級工程師3人，工程師9人，高級營銷師10人，財務(wù)管理人員5人。
二、淮水實業(yè)的經(jīng)營理念：
淮水實業(yè)以質(zhì)量求生存，永遠堅持客戶第一、朋友第一、利益第一的原則。通過朋友拓展客戶、拓展業(yè)務(wù)，實現(xiàn)互利共贏。
三、淮水實業(yè)的固定資產(chǎn)：
1.淮水實業(yè)公司辦公樓建筑面積：1670平方米，土地面積：2000平方米，估值850--1000萬元。
2.廠房、機械設(shè)備估值750萬元。
四、礦石指標：
經(jīng)洛玻生產(chǎn)中心化驗室檢測：
白云石：氧化鈣30.92%，氧化鎂21.26%，氧化鐵0.036%，氧化硅0.08%。
鉀長石：氧化硅66.46%，氧化鐵0.33%，氧化鋁16.29%，氧化鉀12.92%。
都是特級、一級產(chǎn)品。
五、客戶群：
1.現(xiàn)有客戶：在河南省境內(nèi)350公里范圍內(nèi)，有業(yè)務(wù)往來的玻璃企業(yè)2家，制釉企業(yè)1家，年需要白云石粉12萬噸，鉀長石粉6.5萬噸，年營業(yè)額4300萬元。
2.潛在客戶：隨著都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的白云石、鉀長石加工企業(yè)將被關(guān)閉。運輸距離288公里的漢陽玻璃生產(chǎn)企業(yè)群，運輸距離450公里的沙河玻璃生產(chǎn)企業(yè)群都將成為淮水實業(yè)的潛在客戶。
六、營業(yè)利潤：
除去開采、加工、運輸、稅收、工資等費用。
1.白云石粉到岸利潤每噸35元。12萬噸*35元=420萬元。
2.鉀長石粉到岸利潤每噸55元。6.5萬噸*55元=357.5萬元
共計777.5萬元
七、融資額：
淮水實業(yè)因技術(shù)改造、運輸、客戶占壓資金等因素，需資金2200--2600萬元。淮水實業(yè)自籌資金1600萬元，資金缺口600--1000萬元。
八、融資方式：
1.房產(chǎn)抵押貸款；
2.出讓股份讓對方參股經(jīng)營；
3.融資額：600-1000萬元；
4.融資期限：5年。
九、還款方式：
每年付息，到期還本。
融資計劃書3
一、項目簡介：
本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)120棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。
三、財務(wù)和建設(shè)計劃：
1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。
2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。
3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。
4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住：每個大棚400平米，帶生活用房80平米。)
2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：
融資、借貸、合作。
六、項目建設(shè)財務(wù)計劃：
1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。
2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。
3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。
5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
七、項目運營計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。
3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。
4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。
融資計劃書4
1、項目建設(shè)概述
項目名稱：XX空間民族特色工藝品有限責(zé)任公司
項目建設(shè)單位：XX空間云南民族特色工藝品華中市場總部
項目負責(zé)人：XX
項目建設(shè)內(nèi)容：建設(shè)全國最大的品牌工藝品連鎖店
項目總投資額：約50萬元
項目融資：社會融資30萬元以上。
項目建設(shè)期：建設(shè)融合期5個月。
2、項目概況
XX空間籌備于20XX年6月，兩位合伙人于20XX年10月23日共同投資十一萬接手XX市沿江大道167號XXXXXX，并于12月16日開業(yè)。至今一年有余，其間相繼開設(shè)兩家分店，均由于非典和門面拆遷等原因關(guān)閉，現(xiàn)有一家直營店，一家邯鄲簽約加盟店，意向加盟客戶眾多(有來信為證)。XX空間在發(fā)展過程中，受到眾多媒體關(guān)注，河北電視臺《時尚先鋒》欄目以專題的形式預(yù)以報道，取得良好的品牌效應(yīng)。湖北電視臺，陜西電視臺，四川電視臺均以新聞或特色店的形式預(yù)以觀注，《楚天金報》在本11月也進行了相關(guān)報道。縱觀一年的發(fā)展歷程，XX空間積累了較為豐厚民族工藝品專業(yè)知識，培養(yǎng)了兩位銷售對工藝品較為專業(yè)的銷售人員，XX空間籌辦人也經(jīng)受了市場的洗禮。XX空間在發(fā)展過程中，堅決抓住云南民族特色，全力建立一個正規(guī)連鎖店的品牌形象，并制定了相關(guān)制度，如會員卡制度，不還價制度，積極注冊商標等，在武漢市銷售民族工藝品的小店及喜歡民族工藝品的朋友享有較高盛譽。
3、項目特色
XX空間自從開業(yè)伊始，就受到社會的關(guān)注：開業(yè)僅一月，就受到湖北衛(wèi)視新聞部采訪，以新聞形式出現(xiàn)在湖北廣大觀眾面前。隨著時間的推進，很多朋友咨詢有關(guān)加盟事宜，由于當時XX空間成立時間較短，缺乏加盟店足夠的經(jīng)驗和管理能力去發(fā)展加盟店，故屢次拒絕。今年四月，河北衛(wèi)視《時尚先鋒》欄目慕名而來，拍攝了一期約四分種的專題片，在河北播出后引起相當大的轟動，先后有許多朋友以電話或信件形式與我們聯(lián)系，希望能加盟本店，合作開發(fā)。
XX空間之所以引起人們的關(guān)注，除了小店本身有特色外，也與市場對民族工藝品，對民族文化的需求有關(guān)。而XX空間的特色集中了中國西南諸省民間工藝的精華。眾所周知，云南是一個旅游大省，也是中國少有的旅游強省，自然資源得天獨厚，也是中國少數(shù)民族居住最多的地區(qū)，省內(nèi)有26個民族，每個民族都有自己獨特的社會文化及豐富多彩的民間工藝，如大理的蝴蝶標本、扎染、臘染工藝品;麗江的東巴文化，精雕細琢的木刻，神秘的納西古樂，香格里拉的粗獷、柔美、純潔，藏傳佛教的原始與真知，無不吸引著人們的眼球，也引起了廣大愛好旅游的朋友們的關(guān)注。就是這種天然的條件，使XX空間擁有了別的民族特色工藝品店無法比擬的優(yōu)勢：工藝品多樣化、民族底蘊深厚、具備持續(xù)發(fā)展的能力。
4、項目發(fā)展方向
XX空間是以經(jīng)營民族特色工藝品為主的全國連鎖店為構(gòu)想而運作的，為了達到這個目的，在取店名時充分考慮到未來發(fā)展，因此沒有在店名中加入云南地方特色，便于以后品牌延伸及工藝品種類的更新?lián)Q代。XX空間在成立五個月后，顧客反映本店名有特色而無不良影響時便積極申請注冊商標，將于04年4月正式取得注冊商標證明。
加盟連鎖是XX空間未來發(fā)展的主要方向。此外，XX空間通過客戶所提供信息，了解各地市場行情，在適當時候發(fā)展自己的直營店，以獲得更多利潤。由于某些云南或印巴工藝品有特色且檔次高，因此可以在商場或高級酒店，賓館等設(shè)立直銷點，在公司發(fā)展過程中，利用前期的原始積累和人才專業(yè)優(yōu)勢，積極穩(wěn)步做進出口工藝品貿(mào)易(如泰國的銀飾，東南亞木雕，馬來西亞的錫制品)，讓國外的人進一步了解中國的民族工藝品，同時也讓國內(nèi)的人欣賞到更多的國外的工藝精品。
5、項目發(fā)展前景
工藝品行業(yè)歷來是一個高利潤行業(yè)，但現(xiàn)今涉及專營民族工藝品的公司較少，而且沒有形成一個全國性的領(lǐng)導(dǎo)品牌。
當周圍居民的生活水平日益提高，外出旅游、時尚休閑、返樸歸真就成了人們追求幸福生活的一種方式，購買工藝品，點綴時尚，裝扮家飾的欲望成了XX空間未來消費的潛力。
具市場調(diào)查顯示，成都天藝飾品，鄭州雪狼湖飾品是本行業(yè)做得較為成功的企業(yè)。成都天藝在武漢已有一家直營店，他們不僅發(fā)展加盟，而且向市場批發(fā)工藝品，形成了自己印巴文化的優(yōu)勢。鄭州雪狼湖通過四年的發(fā)展，不僅積累了大量的資產(chǎn)，而且也與今年年初正式開展全國加盟業(yè)務(wù)，他們目前在鄭州有直營店兩家，批發(fā)店一家，另在西安、武漢各有一家批發(fā)店，此外，還有極少量加盟店。通過對上述較為成功的兩家民族工藝品公司的市場調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)了對方優(yōu)勢：工藝品是以藏飾為主，而主要利潤就是來自于藏飾;另外，由于他們準備充分，而且原始積累豐富，在網(wǎng)站建設(shè)、工藝品專業(yè)知識、公司管理方面也有著較大的優(yōu)勢。
XX空間的特色是銷售云南民族特色工藝品。因其工藝品種類繁多，所以包容性較強，其中不乏藏飾,而藏飾在市場的價格價位較高，不是每個顧客都有購買能力，因此本部將其價格重新調(diào)整，有高有低，高低互補，適應(yīng)多種顧客需求。
綜上分析，本部不僅可以向上述兩家工藝品公司學(xué)習(xí)其先進工作、管理和市場經(jīng)驗，而且可以吸收成為本部獨特連鎖企業(yè)文化。
6、目標市場及消費群體分析
XX空間民族特色工藝品的市場定位在大中型城市以及收入較高的沿海縣級以上城市，據(jù)一年的經(jīng)驗及市場調(diào)查顯示購買工藝品的消費人群主要有四類：
①喜歡旅游的女性20-28歲，有一定的購買能力，占購買力的15%;
②一些時尚、年齡在16-23的女孩，占購買力的20%;
③28-40歲的喜歡民族工藝品的女性，這部分占20%;
④送禮給女性的男生18-28歲占10%。
綜合以上分析，購買工藝品較多的大多是女性，而且她們大多消費能力強，回頭率較高，特別是喜歡旅游和喜歡民族工藝品的女性回頭率相當高，好多已經(jīng)成為朋友。
7、XX空間的優(yōu)勢
XX空間經(jīng)過一年發(fā)展，積累了較為豐富的民族工藝品知識，其創(chuàng)始人也得到了市場的洗禮，其下屬人員也得到有效鍛煉。
XX空間的團隊：
創(chuàng)始人之一XX，專科學(xué)歷，工商管理企業(yè)專業(yè)，二年半云南工作背景，喜歡民族工藝品并熱忠于市場營銷及工商企業(yè)管理工作，曾經(jīng)做過直銷業(yè)務(wù)員，研究連鎖行業(yè)三年有余，針對工藝品行業(yè)連鎖有獨到見解，接受新事能力較強，勇于創(chuàng)新，性格堅定;員工雷某，女性，中師畢業(yè)，喜歡民族工藝品，銷售小飾品及女性化飾品較有經(jīng)驗，曾經(jīng)做過文員，有沿海大公司工作經(jīng)歷，具有較強的學(xué)習(xí)能力和新事物接受能力;余某，女性，湖大導(dǎo)游系畢業(yè)，做過導(dǎo)游以及工藝品銷售，喜歡工藝品，在銷售大件工藝品有一定經(jīng)驗，自主創(chuàng)新能力較強;沈某某，昆明人，中專畢業(yè)，現(xiàn)在麗江負責(zé)一家小店，專為XX空間采購云南民族特色工藝品，勤奮上進。
XX空間云南特色工藝品的前期市場準備：
XX空間在發(fā)展中一直以一個正規(guī)連鎖店的形式來嚴格要求，在日常工作中努力建立不還價制度，會員卡、貴賓卡制度，免費包裝制度，三天內(nèi)包退，七天內(nèi)包換的售后承諾。為了更有效的擴大本部的知名度，本部與億隆公司合作，在其網(wǎng)站上設(shè)立網(wǎng)頁，億隆卡在本部使用享有折扣優(yōu)惠。
為了更快，更有效地向顧客朋友介紹XX空間，成立之初印刷一批宣傳單，進行民族工藝品的免費宣傳活動。為了加快XX空間的發(fā)展，XX正積極搜集民族工藝品有關(guān)背景資料，準備做一個較優(yōu)秀的網(wǎng)站，供喜歡民族工藝品的朋友網(wǎng)上購買工藝品，交流旅游心得。為了方便一些喜歡云南風(fēng)情的朋友去云南旅游，本部正在籌備香格里拉探險俱樂部武漢分部，該分部與香格里拉青年旅館的老板彎豆(系香格里拉國際青年旅館的老板)一起創(chuàng)立。
XX空間已經(jīng)于去年七月正式申請注冊商標，即將于今年四月正式拿到商標證明，方便做全國連鎖(申請商標需一年時間，沒有商標是不可能合法做全國市場連鎖的)。
XX空間地處武漢，交通方便，開設(shè)公司費用較低(武漢寫字樓價格在全國同等規(guī)模城市來說相當?shù)?，人才豐富，策劃人員層出不窮，本部已經(jīng)物色到一名曾經(jīng)做過全國招商工作的職業(yè)經(jīng)理人做業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
8、XX空間的企業(yè)文化
XX空間是一家以經(jīng)營云南民族特色工藝品為主的工藝品連鎖店，其成立之初就以“傳播民族文化，以平實的價格進入千家萬戶，最終讓人們在自己的家門口欣賞到不同民族的民族文化”為已任而創(chuàng)立!在日常經(jīng)營管理、連鎖運作中，XX空間都遵循這個原則，以誠實守信求發(fā)展。
“XX空間”品牌的由來：“藍”體現(xiàn)了大自然的本色，給人以回歸自然的遐想;“藝”讓人想到這是一個與藝術(shù)品有緊密聯(lián)系的小店;“空間”這是一個不分個人、家庭、公司而共有的聚集場所。“XX空間”的組合與現(xiàn)實中店里的原木裝飾相結(jié)合，給人以回歸大自然的靜謐，清新之感。
“XX空間”商標特征：“XX空間”主要由文字商標和一只會飛的藍色蝴蝶組成：“XX空間”四字以優(yōu)雅的隸書表現(xiàn);會飛的蝴蝶象征著XX空間的活力，以一種動感的形式體現(xiàn)出XX人追求理想，發(fā)展民族工藝品，傳播民族文化的不懈精神!
“XX空間”商標的基色——藍色，既與商標本身的“藍”相呼應(yīng)，又讓人聯(lián)想到大自然，給人舒爽，深邃，奇妙，神秘之感。
XX空間的口號——為您的空間添色彩!
9、公司營運風(fēng)險
有投資就有風(fēng)險，盡管XX空間在公司建設(shè)前期打下了一定基礎(chǔ)，但運作全國連鎖以及拓展市場并無現(xiàn)成經(jīng)驗，只有一步一個腳印向前推進。綜合目前現(xiàn)存的情況分析，XX空間存在三個軟肋，如果在未來公司發(fā)展中能順利解決下述三個問題，那么，XX空間發(fā)展的風(fēng)險就降到了最低。
一、人員問題：一個好的項目需要一個好的團隊去運作，目前XX空間由于店小，以及缺少運作民族工藝品連鎖的職業(yè)經(jīng)理人，所以沒有足夠的人才可夠選用。民族工藝品是一個專業(yè)性較強的行業(yè)，對人員的素質(zhì)要求較高，所以在未來的發(fā)展中，能否找到一個合適團隊是關(guān)系XX空間發(fā)展的大事。
二、資金使用問題：由于民族工藝品連鎖并無現(xiàn)成經(jīng)驗，故在資金使用方面只有本著開源節(jié)流，謹小慎微進行。在辦公以及廣告宣傳方面一定要節(jié)約開支，減少不必要的浪費。在貨物飾配中心方面，進貨要有眼光，加大采購量，降低進貨成本，增大貨品的周轉(zhuǎn)率。
三、企業(yè)管理人員和投資方或者股東之間對企業(yè)未來發(fā)展理念有差異，導(dǎo)致管理層不合，形成人為的爭斗，很容易形成內(nèi)耗，從而導(dǎo)致公司解體，進而造成虧損。
10、財務(wù)計劃
公司的核心管理是財務(wù)管理，資金的合理使用直接關(guān)系到一個公司是否正常健康發(fā)展。為此，本部制定了未來資金使用動向，以供商討：
一、為了做全國連鎖必須成立一家注冊資金至少為50萬元的有限責(zé)任公司，以展示實力，樹立形象。
a、注冊公司費用3000元。
b、租一間80~100平米寫安樓月費用需1200~1500元，(武漢市寫字樓價格最低在15元每平米。
c、辦公設(shè)備需至少兩臺電腦，一臺傳真機，費用在10000元。辦公桌椅需4000元，室內(nèi)陳列建設(shè)需3000元。(如形象圖，公司精神展示等)
d、人員招聘費用為1500元。公司需一名財務(wù)，一名經(jīng)理招商助理，一名文案，一名策劃，一名文員，數(shù)名接待人員。月最低費用9000元。
綜上以公司為五個月的建設(shè)磨合期，上述費用需8萬元。
二、公司日常管理以及稅收，招待，廣告費用。
a、工商稅務(wù)每月以1000元計。
b、廣告費用需預(yù)算5萬元。
c、招待費用月需800元。
綜上分析，此項需6萬元(以五個月計)。
三、為做全國連鎖，方便品牌運營，需成立一個網(wǎng)站及飾配中心。
a、飾配中心需配貨8萬元。
b、建立專業(yè)網(wǎng)站，需費用3000元。
c、建立適合XX空間運行的軟件需2000元。
此項費用需要8.5萬元。
四、為了配合武漢總店宣傳，必須增加一個直營店，此項費用為8萬元：
a、前期市場調(diào)查費用2000元。
b、門面轉(zhuǎn)讓費用30000~40000元。
c、店面裝飾費用20000元。
d、工藝品費用20000~30000元等。
上述費用統(tǒng)計結(jié)果表明，30萬元資金是使XX空間啟動全國市場并作連鎖的必須資金。
11、招商計劃書
三年內(nèi)把加盟店做到300家，從數(shù)字上看很有難度。但從市場營銷角度來看，這只是一個過程，只要策略得當，是會很容易實現(xiàn)的。中國目前縣級以上城市有近2000個，考慮1000個縣城不適合做連鎖，也有近1000個城市可做，況且省級和副省級以上城市每個城市容下3-8家很正常，沿海部分城市經(jīng)濟發(fā)達，部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)亦可開設(shè)加盟店。如果做得順利，加盟數(shù)量翻番亦有可能。XX空間連鎖成功與否，關(guān)鍵在于如何讓我們的加盟店確實賺錢。良好的口碑宣傳，加上適當?shù)拿襟w宣傳，公司內(nèi)部人員的齊心運作，假以時日，XX空間一定能順利走向全國。
為了便于招商，本部計劃以三種類型形式店向全國拓展：
①豪華店，總投資在10萬元以上;
②標準店，總投資在4-8萬元;
③普通店在2-4萬元以上。
豪華店工藝品以中高檔為主，主要覆蓋在經(jīng)濟發(fā)達及部分沿海城市城市，如北京、上海、深圳等;標準店工藝品以中檔為主，主要覆蓋在中等經(jīng)濟城市，如武漢，沈陽、南昌等;普通店以中低檔特色飾品為主，主要覆在地級城市，如邯鄲，宜昌，柳州等。
全國招商分為三種方式：
①由總公司派人在北京成立華北市場總部，具體負責(zé)華北五省的招商及日常管理，該總部以辦事處的形式成立，人員配備在二人，無獨立的人事財務(wù)權(quán);同理成立華東(上海)，華南(廣州)負責(zé)各自片區(qū)，分區(qū)域招商管理。
②由公司賣斷某省或某市的省級或市級代理權(quán)，讓各分代理商去招商加盟。
③第一種和第二種方式結(jié)合運用發(fā)展。
本部初步計劃，第一年在全國發(fā)展30~50家加盟店，第二年100~200家，第三年60~100家。成立公司的第一年，首先穩(wěn)定好武漢市場，做好人才培訓(xùn)，以邯鄲現(xiàn)在加盟店為突破口，爭取在河北開設(shè)十家加盟店，以此為契機，向全國拓展。為節(jié)省廣告開支，本部將選擇軟性廣告宣傳，這樣廣告費用低，而且效果較好。
12、項目融資方案
項目融資目的：
XX空間為了進一步開發(fā)民族工藝品，走連鎖化，規(guī)模化，品牌化道路，特向社會招融資，以求在最短時間進入并占領(lǐng)市場，力創(chuàng)民族工藝品第一品牌。
項目融資對象：
XX空間融資對象分為個人及公司兩種，個人要求自有資金不低于20萬，有市場連鎖經(jīng)驗尤佳;公司要求不低于30萬實際資金。上述對象均要求能投入人力，并要有志于把XX空間做大做強，把XX空間做成一個全國性工藝品連鎖店的品牌之愿望。
合作方式：
如對方為公司合作，XX空間以該成熟項目充抵股份，占公司股份的X%(注，本部是以兩人合伙方式經(jīng)營);如對方以個人合作，XX空間以該成熟項目充抵股份，占公司X%股份。
公司的組織：
未來公司組織嚴格按公司法執(zhí)行，成立一個以董事長為首，以總經(jīng)理負責(zé)全面日常經(jīng)營運作的現(xiàn)代化企業(yè)。
融資計劃書5
一、項目摘要
我司過醫(yī)院所有的醫(yī)療設(shè)備采取售后回租方式向貴公司融資。
1、項目方案
我院共申請融資金額為20xx萬元，分兩次進行。前期先做一筆1000萬售后回租，用于補充醫(yī)院流動資金。后期，再做一筆1000萬元直租，用于新項目建設(shè)。
2、擔(dān)保方案
我院同意以醫(yī)院轉(zhuǎn)讓的方式進行擔(dān)保。
同時醫(yī)院提供20xx平米左右的房產(chǎn)作為抵押擔(dān)保。
(土地于20xx年拍賣取得，成交價為280萬元，面積為2570.66平米，位于XXXXXXX，性質(zhì)為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產(chǎn)需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。)
二、基本情況
1、基本要素
企業(yè)名稱：XXXXX醫(yī)院
組織機構(gòu)代碼：XXXX
業(yè)務(wù)范圍：開展腎臟病中西醫(yī)綜合治療;預(yù)防保健科/內(nèi)科;呼吸內(nèi)科專業(yè);心血管內(nèi)科專業(yè);腎病學(xué)專業(yè)/婦產(chǎn)科;婦科專業(yè)/醫(yī)學(xué)檢驗科/醫(yī)學(xué)影像科/中醫(yī)科/中西醫(yī)結(jié)合科。
行業(yè)類別：專科醫(yī)院
注冊地址：XXXXXXXXXXXX
實際辦公地址：XXXXXXXXXXXX
法定代表人及身份證號碼：XXXXXXXXXXXX
基本賬戶行：XXXXXXXXXXXX
注冊資金、幣種：1000萬元人民幣
股東及出資金額、股權(quán)占比：XXXXXXXXXXXX
4、公司治理結(jié)構(gòu)(股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層設(shè)置情況，公司董事的構(gòu)成和比例，董事長、總經(jīng)理和財務(wù)負責(zé)人的產(chǎn)生機制和相互監(jiān)管約束機制。)
組織架構(gòu)：董事會→董事長→院長→監(jiān)事→各個管理部門。
醫(yī)院設(shè)董事會，股東是董事自然成員，董事長一人，監(jiān)事一人，其他股東為董事。董事長由董事會選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權(quán)認可即可擔(dān)任。董事長任期五年，可以連任。在創(chuàng)建初期，董事長為醫(yī)院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫(yī)院達到二級甲等醫(yī)院規(guī)模后，董事長不再必然擔(dān)任院長，院長可以是股東，可以是非股東。
醫(yī)院設(shè)監(jiān)事一人，監(jiān)事任期五年，可以連任。監(jiān)事由董事會選舉產(chǎn)生，獲得67%以上的股權(quán)認可即可擔(dān)任。監(jiān)事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務(wù)。董事長、院長及財務(wù)負責(zé)人不得兼任監(jiān)事。
董事長和監(jiān)事在任期屆滿前，董事會不得無故免除其職務(wù)。
醫(yī)院設(shè)立經(jīng)營管理機構(gòu)醫(yī)院管理委員會(簡稱院委會)。在醫(yī)院創(chuàng)建之初，能夠有時間和精力在醫(yī)院工作的股東為自然的院委會成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會成員。院委會設(shè)院長一人，不設(shè)立副院長，并根據(jù)醫(yī)院情況設(shè)若干管理部門。在醫(yī)院達到二級甲等醫(yī)院規(guī)模后，根據(jù)董事會集體意見，由67%以上的股權(quán)同意選舉院長(不設(shè)立副院長)，由院長、辦公室主任、財務(wù)總監(jiān)、臨床科室主任共同構(gòu)成院委會，包括董事長在內(nèi)的所有股東不再是自然的院委會成員。并根據(jù)醫(yī)院情況設(shè)若干管理部門。
目前醫(yī)院人員有：1名董事長兼院長，1名副院長，5名科室主任，7名專家，10名醫(yī)生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。
5、主要股東及管理人員介紹
略
6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權(quán)變更、人事變更、訴訟違規(guī)、停產(chǎn)整頓、安全事故等)。
略
三、所屬行業(yè)分析
我院主要開展業(yè)務(wù)為腎臟病的中西醫(yī)綜合治療。主要服務(wù)范圍為XXX市與甘孜州。
腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個污水凈化站，擔(dān)負著過濾、消除有害物質(zhì)的任務(wù)，保護對生命活動中有重要作用的蛋白質(zhì)、水分和鹽類不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現(xiàn)問題，就無法消除體內(nèi)多種有害物質(zhì)以及多余的水分，而且還會使大量營養(yǎng)物質(zhì)流失，水液、酸堿平衡失調(diào)，使人體出現(xiàn)水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現(xiàn)象，直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復(fù)發(fā)作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫(yī)學(xué)界有“危及人類生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會發(fā)展為尿毒癥。我國無論是透析，還是腎移植的患者數(shù)量每年都基本上會以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費為10萬元，這無論是給國家，還是個人，都造成了巨大的經(jīng)濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱為“花錢最多的疾病”。
中國患慢性腎病的人口大概占到總?cè)丝诘慕咏?/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過10萬，而且還以每年11%的速度增長，患者群體將是一個很大的數(shù)目。而每個早期的腎病患者治療的話一個月要花費20xx元，要持續(xù)用藥3-5個月，尿毒癥患者的話就需要上萬元一個月，需要治療持續(xù)一年時間，腎衰竭的患者換腎要20萬以上，還有后面的移植手術(shù)后的排除藥物治療費用也是需要一個月3000元以上，如果是做血透的話一年也是十幾萬以上的費用。預(yù)計整個市場總量可達到350億元，還將至少以10%的增長率的發(fā)展的形勢。
終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現(xiàn)出11%的增長發(fā)展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT9O%以上集中在東部沿海地區(qū)和大、中城市。說明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農(nóng)村、西部地區(qū)的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時醫(yī)保的有效報銷政策存在直接相關(guān)性。之前我國各地對透析治療的報銷政策差異很大，在覆蓋全國8.5億人的新農(nóng)合醫(yī)保中，把透析治療分為門診報銷和住院報銷兩種，門診的報銷額度上限在5000-2萬/年左右，住院報銷的額度上限為8-10萬。地方為了控制醫(yī)保支出，把大部分患者歸類為門診患者，之前全年不到2萬元的最高報銷上限，相較于近10萬的治療費可謂杯水車薪，實際報銷比例僅為10%-30%。這導(dǎo)致很多家庭因病至窮，最后應(yīng)無法負擔(dān)昂貴的治療費用只能放棄規(guī)范治療。
而隨著醫(yī)保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷比率大幅度提高，西部以及廣大農(nóng)村地區(qū)的透析行業(yè)面臨著巨大的機遇。
目前醫(yī)院所在區(qū)域，腎臟病透析治療費用報銷比例情況為：城鎮(zhèn)居民報銷83%，城鎮(zhèn)職工報銷比例為90%，新農(nóng)合報銷比例為70%【自費部分超過相應(yīng)金額，會通過大病保險報銷的方式進行再次報銷。超過起付線標準的合規(guī)醫(yī)療費個人負擔(dān)金額超6000元的(即起付線為6000元)，標準為：6000以上-2萬元(含2萬元)，賠付比例為50%;2萬元以上-5萬元(含5萬元)，賠付比例為60%;5萬元以上-10萬元(含10萬元)，賠付比例為71%;10萬元以上的賠付比例為85%;實行分段累計計算，不設(shè)封頂線】。
總體來看，慢性腎病醫(yī)療市場廣闊，是國家民生醫(yī)療投資的行業(yè)，是健康產(chǎn)業(yè)，未來呈上升發(fā)展形勢，投資前景看好。
四、經(jīng)營情況
1、醫(yī)院概況
我院依據(jù)《XX市民營資本舉辦醫(yī)療機構(gòu)規(guī)劃》，經(jīng)XX市衛(wèi)生局批準設(shè)置，按二級乙等專科醫(yī)院標準建設(shè)，以XXXXX為主要服務(wù)區(qū)域，以腎臟病人為主要服務(wù)對象。主要展開腎臟病篩查、血液凈化醫(yī)療和中西醫(yī)結(jié)合腎臟病臨床醫(yī)療服務(wù)。
醫(yī)院根據(jù)二級乙等醫(yī)院基本標準和臨床業(yè)務(wù)實際需求，配置了相關(guān)設(shè)備設(shè)施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠程會診系統(tǒng)、飛利浦50KV的X射線診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動生化儀、全自動尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動血凝儀、電解質(zhì)儀、化學(xué)發(fā)光儀等設(shè)備設(shè)施。血液透析科開放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過濾機、二級血漿分離機等設(shè)備設(shè)施。醫(yī)院開設(shè)三個住院科室，開放住院床位20xx。
2、主要經(jīng)營收入情況
我院為腎臟病專科醫(yī)院，主要收入分為門診收費、藥品收費、衛(wèi)生材料收費、以及相應(yīng)的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時長為3-4個小時，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數(shù)為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。
3、競爭對手分析
醫(yī)院的主要競爭為當?shù)氐钠渌笾行歪t(yī)院，例如XX市人民醫(yī)院，X市中醫(yī)院等。根據(jù)當?shù)卣撸煌尼t(yī)院等級，收費不同，每相差一個等級，價格降低5%。與X市人民醫(yī)院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。
在腎臟病透析治療方面，目前我院為X市規(guī)模最大的醫(yī)院。目前醫(yī)院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫(yī)院配置的透析機數(shù)量均較少，其中X市人民醫(yī)院10臺，其余醫(yī)院配置臺數(shù)均少于10臺。
五、財務(wù)情況
1、主要財務(wù)數(shù)據(jù)(單位：元)
應(yīng)付債券+長期借款。短期剛性負債=短期借款+應(yīng)付票據(jù)(敞口)+應(yīng)交稅金+一年內(nèi)到期的長期負債。
“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數(shù)值。
2、重點科目——應(yīng)收賬款
醫(yī)院應(yīng)收賬款三年上升趨勢明顯。應(yīng)收賬款逐年增加的原因是：醫(yī)院在20xx年底正式成立，醫(yī)院經(jīng)過相應(yīng)經(jīng)營宣傳后，20xx年與20xx年業(yè)務(wù)量增長，而其主營的腎臟病透析等業(yè)務(wù)是醫(yī)療報銷項目，由于各地醫(yī)保局支付醫(yī)院存在一定不項中。
X市醫(yī)保報銷的正常的基本流程為，病人住院1個月時間，然后醫(yī)院每月進行申報，醫(yī)保局審查需要一個月時間，然后上交情況到報銷費用支付醫(yī)院再需要一個月時間，總共為三個月左右。
在應(yīng)收醫(yī)保統(tǒng)籌款中，X市與X區(qū)金額為982萬元，占總額比例為31.7%，X市與X區(qū)醫(yī)保局支付醫(yī)保款項時長在2個月之內(nèi);其余地區(qū)大部分醫(yī)保局支付時間一般為4個月;較長的為X縣、X縣與X縣醫(yī)保局，其中，X縣支付時間為6個月左右，X縣與X縣其支付時間為8個月。
雖然醫(yī)院下游應(yīng)收賬款較多，但是均為醫(yī)保局欠款，醫(yī)保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫(yī)保款支付時間不同，然而財政狀況良好的X市與XX區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大，而且支付時間均在2個月之內(nèi)。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小，風(fēng)險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風(fēng)險可控。
六、與金融機構(gòu)合作情況
1、醫(yī)院關(guān)注類、不良貸款及其他不良記錄情況說明。（無）
3、醫(yī)院銀行借款分布：列表描述現(xiàn)有各家銀行借款分布情況。(單位：萬元)
無。
七、或有負債分析
1、對外保證擔(dān)保、抵質(zhì)押情況：簡述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔(dān)保的情況，被擔(dān)保企業(yè)簡況(與的關(guān)系、市場地位、經(jīng)營狀況、資金實力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔(dān)保的質(zhì)量、代償?shù)目赡苄裕⑻顚懴卤怼?/p>
八、融資用途與還款來源分析
1、申請融資的理由及用途
我院本次共申請融資800萬元，共分兩期。前期先做一筆400萬售后回租，后期再做一筆400萬的直租。
(1)前期售后回租主要用于補充醫(yī)院流動資金。
(2)后期直租主要用于新項目的建設(shè)。
后期直租開始時間為20xx年8月至10月，用于醫(yī)院新項目建設(shè)。目前準備與兩家醫(yī)院進行合作，根據(jù)8月左右與這兩家醫(yī)院洽談結(jié)果，決定400萬資金先用于哪家醫(yī)院。
一是與XX市一家慢性病醫(yī)院合作，建立腎臟病透析科室，規(guī)劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬元左右(其中透析機220萬，水處理器50萬)。
二是與XXX醫(yī)院進行合作，建立泌尿內(nèi)科，規(guī)模與XX市相似，需求資金400萬元。
2、還款來源分析(根據(jù)企業(yè)經(jīng)營周期、銷售收入、投資、融資情況分析可用來還款的資源來源，并判斷還款來源是否充足)
醫(yī)院的還款來源主要是醫(yī)院的營業(yè)收入。
醫(yī)院20xx年營業(yè)收入為6620萬元，凈利潤為1672萬元。我院的的營業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢。
經(jīng)營活動產(chǎn)生的收入主要是由當?shù)蒯t(yī)保局進行支付，各地醫(yī)保局雖然由于當?shù)刎斦顩r不同，在支付時長上存在差別，但是基本會償付相應(yīng)的醫(yī)保款項。同時，醫(yī)保款的占比最大的醫(yī)保局為X市與XX區(qū)，其財政狀況較好，醫(yī)保款支付時間較短。因而，醫(yī)院的還款有很好的保障。
九、擔(dān)保分析
本次融資租賃項目的主要擔(dān)保方式為兩種：
1、醫(yī)院轉(zhuǎn)讓
我院同意以醫(yī)院轉(zhuǎn)讓的方式進行融資擔(dān)保。
2、提供20xx平米左右房產(chǎn)作為抵押土地及房產(chǎn)
于20xx年拍賣取得，成交價為280萬元，面積為2570.66平米，位于雨城區(qū)對巖鄉(xiāng)對巖村，土地性質(zhì)為商住用地。
房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業(yè)建筑面積為292.43平米，倉儲建地，以及派出所土地外，周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。
十、風(fēng)險分析
醫(yī)院的主要業(yè)務(wù)是負責(zé)XX區(qū)域的腎臟病綜合治療，目前影響我院發(fā)展的主要因素包括：
1、行業(yè)風(fēng)險：隨著醫(yī)療報銷政策的改善，腎臟病綜合治療費用的報銷比例提高，腎臟病治療行業(yè)面臨著較好的發(fā)展機遇，行業(yè)風(fēng)險較小。
2、市場風(fēng)險：我國腎臟病患者數(shù)量眾多，而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求，市場需求不存在巨大波動，風(fēng)險較小。
3、競爭對手風(fēng)險：我院是當?shù)刈畲蟮哪I臟病治療專科醫(yī)院，相較于當?shù)毓⑨t(yī)院，存在較大的價格優(yōu)勢，因為在腎臟病透析治療方面競爭力風(fēng)險較小。
4、經(jīng)營風(fēng)險：我院經(jīng)營上存在應(yīng)收賬款金額較多、周期長的風(fēng)險。但是均為醫(yī)保局欠款，應(yīng)收賬款回收有強力的保障。同時財政狀況良好的X市與XX區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大，而且支付時間均在2個月之內(nèi)。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小，風(fēng)險可控。
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