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基金從業(yè)資格考試答案（精選15套）
在學習和工作中，我們總免不了要接觸或使用考試題，考試題是用于考試的題目，要求按照標準回答。一份什么樣的考試題才能稱之為好考試題呢？以下是小編收集整理的基金從業(yè)資格考試答案（精選15套），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
基金從業(yè)資格考試答案 1
基金銷售從業(yè)資格考試專項模擬試題及答案二
1.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為“共同基金”。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
2.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
3.基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立與基金管理人的基金托管人負責。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
4.股票反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
5.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金受益人（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
6.封閉式基金基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進行公正合理的分配。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
7.美國的.絕大多數(shù)基金是公司型基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
8.依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
9.根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
10.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。（ ）
A.正確B.錯誤C.放棄
正確答案： 1.B2.B3.A4.B5.A6.A7.A8.B9.B10.A
基金從業(yè)資格考試答案 2
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答
1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構(gòu)是( )。【單選題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機構(gòu)
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。【單選題】
A.基金供銷機構(gòu)
B.基金代銷機構(gòu)
C.基金銷售機構(gòu)
D.基金評級機構(gòu)
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。
3、針對客戶對基金銷售機構(gòu)的投訴，基金銷售機構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )。【單選題】
A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機
C.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔
D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機。因此，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位;向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當錄音;評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的`是( )。【單選題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易
B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施
C.公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易;應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施;公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )。【單選題】
A.交易與清算的分離
B.基金會計與公司會計的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應(yīng)當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當進行物理隔離。
6、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則。【單選題】
A.公開、公平、公正
B.及時、客觀、準確
C.高效、全面、及時
D.客觀、全面、準確
正確答案:A
答案解析:內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會危害性極大。
7、基金管理人董事會可以下設(shè)( )，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。【單選題】
A.風險管理部
B.合規(guī)管理部
C.合規(guī)與風險管理委員會
D.合規(guī)與風險控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。
8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（ ），負責聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。【單選題】
A.基金公會
B.證券投資基金業(yè)委員會
C.基金公司會員部
D.基金業(yè)行會
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負責聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是( )。【單選題】
A.贖回費用=贖回總額*贖回費率
B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
10、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（ ）。【單選題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
正確答案:A
答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。
基金從業(yè)資格考試答案 3
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題
1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構(gòu)是( )。【單選題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機構(gòu)
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。【單選題】
A.基金供銷機構(gòu)
B.基金代銷機構(gòu)
C.基金銷售機構(gòu)
D.基金評級機構(gòu)
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。
3、針對客戶對基金銷售機構(gòu)的投訴，基金銷售機構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )。【單選題】
A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機
C.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔
D.根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告
正確答案:C
答案解析:基金銷售機構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機。因此，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位;向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當錄音;評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是( )。【單選題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易
B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施
C.公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易;應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施;公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )。【單選題】
A.交易與清算的分離
B.基金會計與公司會計的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應(yīng)當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當進行物理隔離。
6、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則。【單選題】
A.公開、公平、公正
B.及時、客觀、準確
C.高效、全面、及時
D.客觀、全面、準確
正確答案:A
答案解析:內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會危害性極大。
7、基金管理人董事會可以下設(shè)( )，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。【單選題】
A.風險管理部
B.合規(guī)管理部
C.合規(guī)與風險管理委員會
D.合規(guī)與風險控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風險管理委員會，負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。
8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（ ），負責聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。【單選題】
A.基金公會
B.證券投資基金業(yè)委員會
C.基金公司會員部
D.基金業(yè)行會
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負責聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說法錯誤的是( )。【單選題】
A.贖回費用=贖回總額*贖回費率
B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總金額*贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。
10、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說法正確的.是（ ）。【單選題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金
正確答案:A
答案解析:選項A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。
在備考過程中，考生可以結(jié)合提供的課程、教材等學習資料，制定合理的學習計劃，系統(tǒng)地進行復(fù)習備考，爭取在考試中取得優(yōu)異的成績。
基金從業(yè)資格考試答案 4
2016基金從業(yè)資格考試《私募股權(quán)投資基金》習題1
第1題 基金募集機構(gòu)主要有( )。
A.直接募集機構(gòu)
B.受托募集機構(gòu)
C.直接募集機構(gòu)和受托募集機構(gòu)
D.直接募集機構(gòu)或受托募集機構(gòu)
參考答案：C
第2題 基金銷售機構(gòu)是( )機構(gòu)。
A.直接募集
B.間接募集
C.受托募集
D.以上都是
參考答案：C
第3題 對個人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于( )萬元或者最近三年個人年均收入不低于( )萬元。
A.100;10
B.200;20
C.300;50
D.400;60
參考答案：C
第4題 投資者應(yīng)當以( )承諾募集機構(gòu)為自己購買基金，任何機構(gòu)和個人不得以拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買基金。
A.口頭約定
B.書面方式
C.口頭或書面
D.任何形式都可以
參考答案：B
第5題 盡職調(diào)查主要可以分為( )三大部分。
A.收益、財務(wù)和法律
B.業(yè)務(wù)、財務(wù)和法律
C.財務(wù)、風險和法律
D.業(yè)務(wù)、財務(wù)和風險
參考答案：B
第6題 股權(quán)投資基金投資后的管理指標主要指( )。
Ⅰ.經(jīng)營風險控制情況
Ⅱ.股東關(guān)系與公司治理
Ⅲ.高級管理人員異動情況
Ⅳ.危機事件處理
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第7題 關(guān)于市盈率的.表達式，以下公式正確的是( )。
Ⅰ.企業(yè)股權(quán)價值/營業(yè)收入
Ⅱ.企業(yè)股權(quán)價值/營業(yè)利潤
Ⅲ.企業(yè)股權(quán)價值/凈利潤
Ⅳ.每股價格/每股凈利潤
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第8題 對于股權(quán)投資公司來說，可歸人投資協(xié)議保密條款的事項包括( )。
Ⅰ.投資目標公司的商業(yè)秘密
Ⅱ.股權(quán)投資基金所投目標公司
Ⅲ.股權(quán)投資基金所投目標公司的商業(yè)秘密
Ⅳ.投資策略
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
第9題 關(guān)于境外股權(quán)投資基金向境內(nèi)目標公司投資的審批流程，下列說法正確的是( )。
A.首先向工商登記管理機關(guān)辦理設(shè)立登記，然后按相關(guān)規(guī)定獲得審批機關(guān)批準
B.首先向工商登記管理機關(guān)辦理變更登記，然后按相關(guān)規(guī)定獲得審批機關(guān)批準
C.首先按相關(guān)規(guī)定獲得審批機關(guān)批準，然后向工商登記管理機關(guān)辦理設(shè)立登記或變更登記
D.首先按相關(guān)規(guī)定獲得審批機關(guān)批準，然后向工商登記管理機關(guān)辦理設(shè)立登記或變更登記，隨后向商務(wù)部申請備案
參考答案：C
第10題 董事會的職責有( )。
Ⅰ.批準公司發(fā)展戰(zhàn)略
Ⅱ.批準公司年度財務(wù)預(yù)算與決算
Ⅲ.聘任和解聘公司高級管理人員
Ⅳ.決定公司高級管理人員的薪酬和考核與激勵制度等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
基金從業(yè)資格考試答案 5
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦8
71、 組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應(yīng)當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責應(yīng)當由（ ）負責履行。
A.督察長
B.管理層
C.合規(guī)管理部門
D.監(jiān)事會
72、在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以（ ）為主。
A.基金公司直銷
B.獨立第三方銷售公司
C.銀行和券商代銷
D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道
73、 下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的`是（ ）。
A.控制環(huán)境
B.控制活動
C.內(nèi)部監(jiān)控
D.以上都正確
74、 在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（ ）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A.5
B.10
C.30
D.60
75、 基金信息披露最根本、最重要的原則是（ ）。
A.真實性原則
B.準確性原則
C.完整性原則
D.及時性原則
76、 基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（ ）。
A.認購費
B.過戶費
C.手續(xù)費
D.申購費
77、 世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686
78、 一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（ ）。
A.臨時信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份額上市交易公告書
D.基金季度報告
79、 檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發(fā)生后（ ）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A.3
B.5
C.10
D.15
80、 根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(申)購費率將按（ ）為基礎(chǔ)收取。
A.認購份額
B.凈認購金額
C.凈認購份額
D.認購金額
基金從業(yè)資格考試答案 6
2012年基金從業(yè)資格考試考前綜合模擬題1
1、( )是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。
A、無價證券 B、金融證券 C、有價證券 D、政府證券
2、( )制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實現(xiàn)完全可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性制度。
A、QDII B、QFI C、QDI D、QFII
3、證券的( )是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉(zhuǎn)讓所有權(quán)或使用權(quán)的回報。
A、流動性 B、公眾性 C、風險性 D、收益性
4、( )是指在政府強制實施的公共養(yǎng)老金或國家養(yǎng)老金之外，企業(yè)在國家政策的指導下，根據(jù)自身經(jīng)濟實力和經(jīng)濟狀況建立的，為本企業(yè)職工提供一定程度退休收入保障的補充性養(yǎng)老金制度。
A、養(yǎng)老金 B、企業(yè)年金 C、金融證券 D、債券
5、證券的`( )是指證券變現(xiàn)的難易程度。
A、收益性 B、公眾性 C、風險性 D、流動性
6、( )是指激昂收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值。
A、養(yǎng)老金 B、企業(yè)年金 C、社會公益基金 D、福利基金
7、證券的( )是指證券收益的不確定性。
A、流動性 B、公眾性 C、風險性 D、收益性
8、( )是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)。
A、證券市場中介機構(gòu) B、證券交易所 C、證券公司 D、證監(jiān)會
9、( )是依法注冊的具有獨立法人地位的、由精英證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成行業(yè)自律組織，是社會團體法人。
A、證監(jiān)會 B、證券交易所 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、證券公司
10、( )是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。
A、交易結(jié)算公司 B、中國證監(jiān)會 C、證券交易所 D、中國證券登記結(jié)算公司
基金從業(yè)資格考試答案 7
2017年9月證券投資基金基礎(chǔ)知識真題及答案(網(wǎng)友版)
1、相比于股票投資組合,債券投資組合構(gòu)建時需考慮的特有因素包括（ ）
Ⅰ.期限結(jié)構(gòu)
Ⅱ.投資理念
Ⅲ.投資策略
Ⅳ.組合久期
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ
參考答案：A
2、為了防范證券結(jié)算風險,我國設(shè)立了證券結(jié)算風險基金。下列各項所造成的
登記結(jié)算機構(gòu)的損失中可以用證券結(jié)算風險基金墊付或彌補的包括（ ）。
Ⅰ.違約交收
Ⅱ.技術(shù)故障
Ⅲ.操作失誤
Ⅳ.不可抗力
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
3、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的表述中,正確的個數(shù)是（ ）
Ⅰ.可轉(zhuǎn)換債券簡稱可轉(zhuǎn)債,是指一段時期內(nèi),持有者可以按照約定的轉(zhuǎn)換價格
或轉(zhuǎn)換比率將其轉(zhuǎn)換成普通股股票的公司債券
Ⅱ.既包含了普通債權(quán)的特征,也包含了權(quán)益的特征
Ⅲ.可轉(zhuǎn)換債券是一種含有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券
Ⅳ.可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包含:標的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價格
轉(zhuǎn)換比率、贖回條款、回售條款等
A.1
B.3
C.2
D4
參考答案：D
4、甲、乙兩公司希望通過銀行進行一筆利率互換,由于兩公司信用等級不同,市場向它們提供的利率也不相同,甲公司固定利率為6%,浮動利率為SHIBOR+0.7%,乙公司固定利率為7.5%,浮動利率為 SHIBOR+0.6%。為了達到共
同降低籌資成本的目的,以下方案中,雙方可以選擇方案（ ）,然后再進行互換
I.甲公司在固定利率市場上以6%的利率融資
Ⅱ.甲公司在浮動利率市場上以 SHIBOR+0.7%的利率融資
Ⅲ.乙公司在固定利率市場上以7.5%的利率融資
Ⅳ.乙公司在浮動利率市場上以 SHIBOR+0.6%的利率融資
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、ⅢI
參考答案：A
5、在證券市場,以下屬于非系統(tǒng)性風險的是（ ）
A.某商業(yè)銀行因票據(jù)違規(guī)操作被調(diào)查
B.銀監(jiān)會擬出臺新規(guī)嚴控銀行理財產(chǎn)品投資股票
C.財政部、國家稅務(wù)總局宣布下調(diào)印花稅率
D.人民銀行宣布降低存款準備金率
參考答案：A
6、進行基金業(yè)績評價除計算回報率之外,還必須考慮其他因素,以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮因素的是（ ）。
A.基金投資目標與范圍
B.基金產(chǎn)品星級評價
C.基金經(jīng)理管理產(chǎn)品數(shù)量
D.基金公司產(chǎn)品線完善程度
參考答案：A
7、下列反映兩種不同證券表現(xiàn)聯(lián)動性的指標是（ ）
A.均值
B.中位數(shù)
C.相關(guān)系數(shù)
D.方差
參考答案：C
8、以下關(guān)于跟蹤偏離度和跟蹤誤差的說法中,錯誤的是（ ）
A.由于有現(xiàn)金留存,投資組合不能全部投資于指數(shù)標的,這是導致跟蹤誤差的原因之一
B.跟蹤誤差是跟蹤偏離度的標準差
C.某一天基準組合的收益率為5.3%,指數(shù)基金的收益率為5.2%,則跟蹤偏離度為-0.1%
D.在完全復(fù)制的情況下,可以做到跟蹤誤差為零
參考答案：D
9、以下屬于證券交收內(nèi)容的是（ ）
A.中國結(jié)算公司滬、深分公司與客戶之間的證券交收
B.中國結(jié)算公司滬、深分公司與結(jié)算參與人的證券交收
C.結(jié)算公司與客戶之間的'證券交收
D.結(jié)算參與人、客戶、證券公司的證券交收
參考答案：B
10、衡量市場上已有基金A和基金B(yǎng),已知基金A的風險高于基金B(yǎng),則關(guān)于兩
只基金的收益,以下說法錯誤的是（ ）。
A.投資者投資基金A要求的風險報酬高于基金B(yǎng)
B.若投資者投資基金A一年后實現(xiàn)的收益率為6%,則投資基金B(yǎng)一年后實現(xiàn)的收益率一定低于6%
C.與基金B(yǎng)相比,基金A收益率的波動更大
D.若基金A的預(yù)期收益率為6%,則基金B(yǎng)的預(yù)期收益率一定低于6%
參考答案：B
基金從業(yè)資格考試答案 8
2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》強化習題(2)
1.基金銷售機構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（ ）。
A.講座、推介會和座談會
B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用
C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用
D.“一對一”專人服務(wù)
2.（ ）需要基金監(jiān)管機構(gòu)的檢查人員現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料。
A.非現(xiàn)場檢查
B.日常檢查
C.現(xiàn)場檢查
D.年度檢查
3.與政府監(jiān)管機構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會更側(cè)重在（ ）的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。
A.內(nèi)幕信息
B.
法律法規(guī)
C.職業(yè)道德
D.執(zhí)業(yè)規(guī)范
4.內(nèi)部控制防范和化解風險的途徑不包括（ ）。
A.建立組織機制
B.運用管理方法
C.實施操作程序與控制措施
D.分散化投資
5.下列不屬于促銷策略的是（ ）。
A.派發(fā)各種宣傳資料
B.基金產(chǎn)品推介會
C.費率打折
D.設(shè)計費用優(yōu)惠政策
6.在忠誠敬業(yè)方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到（ ）。
A.不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)
B.防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
C.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂
D.抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾
7.內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等外部環(huán)境的`變化及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（ ）原則。
A.審慎性
B.全面性
C.適時性
D.合規(guī)性
8.（ ）不可以開立基金賬戶。
A.16歲個體小王
B.17歲在讀大學生
C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生
D.65歲退休干部小李
9.良好的職業(yè)道德風尚包括（ ）。
A.為客戶服務(wù)
B.對單位負責
C.為行業(yè)爭光
D.以上全部
10.基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從（ ）中支付的客戶維護費總額。
A.基金管理費
B.基金托管費
C.基金交易費用
D.基金運作費用
1-5 BCCDD6-10 BCBDA
基金從業(yè)資格考試答案 9
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦6
51、 信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當競爭
C.虛假記載
D.誤導性陳述
52、 ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點后（ ）。
A.6位
B.5位
C.7位
D.8位
53、 與私募基金相比，公募基金具有的'特點是（ ）。
A.投資風險較高
B.投資活動所收到的限制和約束少
C.基金募集對象不固定
D.采取非公開方式發(fā)售
54、 下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（ ）。
A.客戶至上原則
B.安全第一原則
C.專業(yè)規(guī)范原則
D.依法監(jiān)管原則
55、 能夠進行實時套利交易的基金是（ ）。
A.ETF
B.傘型基金
C.LOF
D.保本基金
56、（ ）和（ ）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。
A.公司督察長;獨立董事
B.獨立董事;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門
C.公司督察長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門
D.理事長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門
57、 開放式基金份額的申購與贖回是在（ ）之間進行的。
A.基金份額持有人與銷售代理人
B.基金份額持有人與基金管理人
C.基金份額持有人與注冊登記人
D.基金份額持有人與基金份額持有人
58、 基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（ ）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當（ ）并且長期保存。
A.即時保存;本地備份
B.定期保存;異地備份
C.即時保存;異地備份
D.定期保存;本地備份
59、 QDII是（ ）的首字母縮寫。
A.合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者
B.合格的境外機構(gòu)投資者
C.境內(nèi)機構(gòu)投資者
D.境外機構(gòu)投資者
60、 在基金份額發(fā)售（ ）日前，披露招募說明書基金合同及份額發(fā)售公告等信息。
A.5
B.3
C.1
D.7
基金從業(yè)資格考試答案 10
2016年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》模擬題2
11、（ ）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。
A.事項識別
B.風險評估
C.風險應(yīng)對
D.行為監(jiān)控
12、 基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（ ）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。
A.10
B.15
C.30
D.45
13、（ ）是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的風險。
A.系統(tǒng)性風險
B.非系統(tǒng)性風險
C.主動操作風險
D.可分散風險
14、 基金投資跟蹤與評價的核心是（ ）。
A.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護
B.基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高
C.對基金銷售業(yè)績及工作人員素質(zhì)的提高
D.對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流
15、 在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的.股票、債券等有價證券投資的基金是指（ ）。
A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF聯(lián)接基金
D.LOF基金
16、 某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（ ）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5
17、（ ）在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。
A.中國證監(jiān)會
B.中國銀監(jiān)會
C.中國人民銀行
D.中國證券業(yè)協(xié)會
18、 基金年底報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（ ）。
A.基金份額凈值增長率
B.周末基金份額凈值
C.期末可供分配利潤
D.基金凈值總額
19、 下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（ ）。
A.罰款
B.提示改正
C.出具監(jiān)管警示函
D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
20、 ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（ ）。
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元
基金從業(yè)資格考試答案 11
基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編(3)
1.基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起（ ）日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
A.2
B.3
C.5
D.10
【答案】D
【解析】基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。
【考點】基金的募集與認購
2.金融資產(chǎn)一般分為（ ）。
A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)
B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)
C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)
D.證券類和股票類金融資產(chǎn)
【答案】B
【解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。
【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)
3.公開募集基金合同的內(nèi)容包括（ ）。
Ⅰ.基金的運作方式
Ⅱ.基金份額贖回程序
Ⅲ.開放式基金的基金份額總額
Ⅳ.爭議解決方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】第Ⅲ項的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。
【考點】基金募集信息披露
4.下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務(wù)機構(gòu)的是（ ）。
A.基金管理人、基金投資人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投資人
D.基金投資者、基金監(jiān)管者
【答案】B
【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當事人，又是基金市場的主要服務(wù)機構(gòu)。
【考點】基金募集信息披露
5.因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該（ ）。
A.不承擔責任
B.承擔全部責任
C.承擔連帶責任
D.承擔一小部分責任
【答案】A
【解析】基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。
【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范
6.下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（ ）。
A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”
B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金
C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式
D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險
【答案】B
【解析】對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項錯誤。
【考點】投資基金
7.金融市場參與者中，（ ）的作用比較特殊。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機構(gòu)
D.個人和企業(yè)居民
【答案】C
【解析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構(gòu)的作用較為特殊。
首先，它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。
其次，金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。
金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。
【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)
8.公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的.（ ）原則。
A.健全性
B.有效性
C.獨立性
D.相互制約
【答案】C
【解析】獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。
【考點】合規(guī)管理概述
9.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（ ）。
Ⅰ.員工自律
Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督
Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
Ⅳ.董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括4個層次：
①員工自律;
②各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;
③公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;
④董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。
【考點】內(nèi)部控制機制
10.下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（ ）。
A.在我國，基金的信息披露具有強制性
B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的
C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進行預(yù)測的準確性
D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類
【答案】C
【解析】在我國，基金的信息披露具有強制性，披露時間一般是可以事先預(yù)見的，可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。
【考點】基金信息披露概述
11.封閉式基金（ ）公布基金單位資產(chǎn)凈值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】B
【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。
【考點】基金運作信息披露
12.以下選項中，（ ）不是證券投資基金的特點。
A.集合理財、專業(yè)管理
B.個人自愿、風險自擔
C.利益共享、風險共擔
D.組合投資、分散風險
【答案】B
【解析】證券投資基金的特點：
①集合理財、專業(yè)管理;
②組合投資、分散風險;
③利益共享、風險共擔;
④嚴格監(jiān)管、信息透明;
⑤獨立托管、 保障安全。
【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范
13.申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合的條件有（ ）。
Ⅰ.基金合同期限為5年以上
Ⅱ.基金募集金額不低于5億元人民幣
Ⅲ.基金份額持有人不少于2 000人
Ⅳ.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】A
【解析】申請封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當符合下列條件：
①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;
②基金合同期限為5年以上;
③基金募集金額不低于2億元人民幣;
④基金份額持有人不少于1 000人;
⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。
【考點】基金的交易、申購和贖回
14.基金監(jiān)管的基本原則有（ ）。
Ⅰ.保障投資人利益原則
Ⅱ.適度監(jiān)管原則
Ⅲ.高效監(jiān)管原則
Ⅳ.審慎監(jiān)管原則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：
①保障投資人利益原則：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。
②適度監(jiān)管原則：政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經(jīng)濟的干預(yù)。
③高效監(jiān)管原則：所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標，而且還要通過基金監(jiān)管活動促進基金行業(yè)的高效發(fā)展。
④依法監(jiān)管原則：市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，政府干預(yù)也須依法進行。政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據(jù)。
⑤審慎監(jiān)管原則;
⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“ 三公” 原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。
基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。
【考點】基金監(jiān)管概述
15.基金管理公司的督察長直接對（ ）負責。
A.董事會
B.股東大會
C.中國證監(jiān)會
D.監(jiān)事會
【答案】A
【解析】基金管理公司的督察長直接對董事會負責。
基金從業(yè)資格考試答案 12
基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識習題及答案第七章
1、下列關(guān)于資產(chǎn)相關(guān)性對風險的影響表述正確的是（ ）。
A.負相關(guān)時組合的風險較高
B.正相關(guān)時組合的風險較高
C.不相關(guān)時組合的風險較高
D.相關(guān)性與組合的風險無關(guān)
參考答案：B
參考解析：在其他條件不變的情況下，正相關(guān)導致組合的風險分散化效率降低，因此導致組合的風險較高。
2、均值方差法采用下列哪種指標度量有風險資產(chǎn)的風險（ ）。
A.在險價值(VAR)
B.方差
C.均值
D.絕對離差
參考答案：B
參考解析：馬科維茨的均值方差法采用方差作為風險的度量指標。
3、按照均值方差法，由兩個風險資產(chǎn)在標準差-期望收益坐標系中形成的可行集是（ ）。
A.一條拋物線
B.雙曲線的一支
C.直線
D.1/4個圓
參考答案：A
參考解析：由兩個風險資產(chǎn)生成的可行集是一條拋物線。
4、CAPM模型認為證券的均衡收益主要取決于（ ）。
A.證券的系統(tǒng)性風險
B.證券的非系統(tǒng)性風險
C.證券的'全部風險
D.證券的財務(wù)風險
參考答案：A
參考解析：CAPM認為只有系統(tǒng)性風險才能獲得收益補償。
5、證券價格充分反映了所有信息包括私有信息的市場屬于（ ）。
A.弱有效市場
B.半強有效市場
C.強有效市場
D.無效市場
參考答案：C
參考解析：按照法碼的定義，反映了所有信息的市場屬于強有效市場。
6、下列各項不屬于常見的證券價格指數(shù)編制方法的是（ ）。
A.算術(shù)平均法
B.幾何平均法
C.加權(quán)平均法
D.移動平均法
參考答案：D
參考解析：移動平均法主要用于證券價格的技術(shù)分析，證券價格指數(shù)一般不做移動平均處理。
7、下列各項中（ ）不屬于基金公司的投資管理部門。
A.決策委員會
B.研究部
C.市場推廣部
D.交易部
參考答案：C
參考解析：市場推廣部不屬于投資管理部門。
8、下列情況中（ ）符合金融市場的一般規(guī)律。
A.高風險低收益
B.低風險高收益
C.收益與風險無關(guān)
D.高風險高收益
參考答案：D
參考解析：正常情況下，收益與風險是成正比的，這符合市場均衡的一般性規(guī)律。
9、某一證券組合P由A和B構(gòu)成，其中A、B證券的期望收益率分別為10%、5%，標準差分別為6%、2%，兩證券在投資組合中的比重為30%和70%，則該組合P的期望收益率為（ ）。
A.6%
B.6.5%
C.3%
D.8%
參考答案：B
參考解析：組合P的期望收益率=E(RA)*A的權(quán)重+E(RB)*B的權(quán)重=10%*30%+5%*70%=6.5%
10、以下關(guān)于投資決策委員會的說法錯誤的是（ ）。
A.是公司的非常設(shè)機構(gòu)
B.是公司最高的投資決策機構(gòu)
C.只能定期舉行會議
D.討論和決定公司投資的重大問題
參考答案：C
基金從業(yè)資格考試答案 13
2016年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》模擬題1
1、 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時，應(yīng)該報送給（ ）。
A.中國證監(jiān)會在證券交易所所在地的派出機構(gòu)
B.中國證監(jiān)會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構(gòu)
C.中國證監(jiān)會
D.中國證監(jiān)會在基金公司注冊地的派出機構(gòu)
2、 保本基金將大部分資金投資于（ ）。
A.股票
B.貨幣市場工具
C.衍生金融工具
D.與基金到期日一致的債券
3、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（ ）。
A.真實性原則
B.規(guī)范性原則
C.及時性原則
D.完整性原則
4、 基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照（ ）的規(guī)定進行備案。
A.基金業(yè)協(xié)會
B.證券業(yè)協(xié)會
C.中國證監(jiān)會
D.中國銀監(jiān)會
5、 在契約型基金的運作關(guān)系中，下列有權(quán)對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督的機構(gòu)或人員是（ ）。
A.律師事務(wù)所
B.基金托管人
C.基金代理銷售機構(gòu)
D.會計師事務(wù)所
6、關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是（ ）。
A.可以評價基金經(jīng)理的管理水平
B.及時了解基金投資的所有具體品種
C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定
D.判斷基金的風險狀況
7、（ ）是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。
A.基金客戶服務(wù)
B.基金銷售服務(wù)
C.基金理財服務(wù)
D.基金售后服務(wù)
8、 基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應(yīng)當（ ）。
A.確保投資者的利益優(yōu)先
B.確保個人的利益優(yōu)先
C.確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先
D.回避
9、 以下（ ）關(guān)于上市開放式基金(LOF)的.描述是錯誤的。
A.可以在場內(nèi)市場進行申購贖回
B.可以在場外市場進行申購贖回
C.可以在相同市場進行轉(zhuǎn)托管(場內(nèi)轉(zhuǎn)場內(nèi)或場外轉(zhuǎn)場外)，但是不可以跨市場托管
D.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新
10、 1940年（ ）和1940年（ ）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
A.《證券交易法》;《證券法》
B.《證券法》;《投資公司法》
C.《證券交易法》;《投資顧問法》
D.《投資公司法》;《投資顧問法》
基金從業(yè)資格考試答案 14
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題及答案
1、( )通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。【單選題】
A.基金份額持有人
B.基金監(jiān)管機構(gòu)
C.基金評級機構(gòu)
D.基金注冊登記機構(gòu)
正確答案:B
答案解析:選項B符合題意：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。
選項C不符合題意：基金評級機構(gòu)作用就是收集基金市場相關(guān)信息，然后通過科學定性定量的方法，按照評級標準以及購買這種基金所承擔的風險、以及基金所能夠帶來的回報等方面信息，對基金進行排序。
選項D不符合題意：基金注冊登記機構(gòu)是指負責基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)的獨立機構(gòu)，是基金市場日常運作必不可少的硬件設(shè)施。它的業(yè)務(wù)包括：基金投資者賬戶管理、基金注冊登記、清算及基金交易、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。
2、( )在一定程度上會給開放式基金的.長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。【單選題】
A.投資于流動性較高的證券
B.依照投資計劃投資
C.依照基金合同的約定投資
D.過度重視基金資產(chǎn)的流動性
正確答案:D
答案解析:由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并過度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。
3、中國證券業(yè)協(xié)會成立于( )。【單選題】
A.2012年6月7日
B.1991年8月28日
C.2001年8月28日
D.2002年12月4日
正確答案:B
答案解析:中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。
4、下列不屬于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回區(qū)別的是( )【單選題】
A.幣種不同
B.申購和贖回登記不同
C.申購與贖回渠道不同
D.拒絕或暫停申購的情形不同
正確答案:C
答案解析:QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購與贖回的區(qū)別為：幣種不同;申購和贖回登記不同;拒絕或暫停申購的情形不同
5、我國基金屬于（ ）【單選題】
A.契約型基金
B.公司型基金
C.封閉式基金
D.開放式基金
正確答案:A
答案解析:目前，我國的基金均為契約型基金。
6、( )是指基金從業(yè)人員應(yīng)當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責。【單選題】
A.忠誠
B.盡責
C.誠實
D.守信
正確答案:B
答案解析:盡責是指基金從業(yè)人員應(yīng)當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責;
忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機構(gòu)的利益;
誠實是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。
7、中國證監(jiān)會對私募機構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機構(gòu)存在的問題不包括（ ）。【單選題】
A.涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)
B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項目騙取資金等嚴重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為
C.公開募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題
D.登記備案信息準確、更新及時、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風險評級及對投資者的風險識別能力和風險承擔能力評估不到位的問題
正確答案:D
答案解析:
8、美國最早的貨幣基金是在（ ）建立的。【單選題】
A.1969年
B.1972年
C.1970年
D.1971年
正確答案:D
答案解析:選項D正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。
基金從業(yè)資格考試答案 15
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識習題精選(3)
1.下列關(guān)于機構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的是( )。
A.對機構(gòu)買賣基金份額征收印花稅
B.對非金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅
C.對機構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅
D.對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅
考點：基金的稅收
答案：D
解析：A項，企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;B項，非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅;C項，企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。故本題選D選項。
2.下列選項中不屬于隱性成本的是( )。
A.機會成本
B.買賣價差
C.市場沖擊
D.印花稅
考點：顯性成本與隱性成本
答案：D
解析：除了傭金和稅費等顯性成本，交易過程中的隱性成本，如買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等。故本題選D選項。
3.下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯誤的是( )。
A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為
B.本質(zhì)上，回購協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主
C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天以及182天
D.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易品種
考點：常用的貨幣市場工具
答案：D
解析：D項，由于質(zhì)押式回購歷史很長，回購市場目前以質(zhì)押式回購為主要交易品種。故本題選D選項。
4.下列關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法中，錯誤的是( )。
A.權(quán)證交易當日不能進行回轉(zhuǎn)交易
B.深圳證券交易所對專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)證份額協(xié)議交易實行當日回轉(zhuǎn)交易
C.B股實行次交易日起回轉(zhuǎn)交易
D.債券競價交易實行當日回轉(zhuǎn)交易
考點：場內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項
答案：A
解析：當日回轉(zhuǎn)：債券競價交易、權(quán)證交易、深交所對專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額協(xié)議交易;次交易日起回轉(zhuǎn)：B股。故本題選A選項。
5.下列不屬于系統(tǒng)性風險特點的是( )。
A.大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的
B.無法通過分散化投資來回避
C.可以通過分散化投資來回避
D.由同一個因素導致大部分資產(chǎn)的價格變動
考點：系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險
答案：C
解析：系統(tǒng)性風險具有以下幾個特點：(1)由同一個因素導致大部分資產(chǎn)的價格變動;(2)大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的;(3)無法通過分散化投資來回避。故本題選C選項。
6.我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司不包括( )。
A.晨星公司
B.海通證券
C.招商證券
D.招商銀行
考點：基金業(yè)績評價體系
答案：D
解析：我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。故本題選D選項。
7.從事( )的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng)業(yè)投資者，又是投資管理者。
A.風險投資
B.成長權(quán)益
C.并購?fù)顿Y
D.危機投資
考點：
私募股權(quán)投資
的戰(zhàn)略形式
答案：A
解析：從事風險投資的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng)業(yè)投資者，又是投資管理者。故本題選A選項。
8.下列選項中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點的是( )。
A.風險較低
B.抵補通貨膨脹效應(yīng)
C.流動性強
D.信息不對稱程度較高
考點：不動產(chǎn)投資工具
答案：D
解析：房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點：(1)流動性強;(2)抵補通貨膨脹效應(yīng);(3)風險較低;(4)信息不對稱程度較低。故本題選D選項。
9.經(jīng)常用來反映數(shù)據(jù)一般水平的.統(tǒng)計量指的是( )。
A.分位數(shù)
B.中位數(shù)
C.相關(guān)系數(shù)
D.方差
考點：隨機變量與描述性統(tǒng)計量
答案：B
解析：經(jīng)常用來反映數(shù)據(jù)一般水平的統(tǒng)計量指的是中位數(shù)。故本題選B選項。
10.在我國，對( )從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的原價收入，股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。
A.非銀行金融機構(gòu)
B.企業(yè)
C.證券投資基金
D.基金管理公司
考點：基金的稅收
答案：C
解析：對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括股權(quán)的股息、紅利收入，買賣股票、債券的差價收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。故本題選C選項。
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