證券資格考試教材
導(dǎo)語：這個(gè)世界并不是掌握在那些嘲笑者的手中，而恰恰掌握在能夠經(jīng)受得住嘲笑與批評(píng)忍不斷往前走的人手中。以下小編為大家介紹證券資格考試教材文章，歡迎大家閱讀參考!
證券資格考試教材
單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題和判斷題。
單項(xiàng)選擇題共60小題，每題0.5分，共30分
不定項(xiàng)選擇題共40小題，每題1分，共40分
判斷題共60小題，每題0.5分，共30分（2009年開始判斷題答錯(cuò)不再倒扣分） 試卷總分100分考試時(shí)間為120分鐘
合計(jì)160道題，總計(jì)100分，60分及格。
從題量分布上就可看出，三類題型分布比較均勻。
第一章 證券市場(chǎng)概述
掌握證券與有價(jià)證券定義、分類和特征;掌握證券市場(chǎng)的定義、特征和基本功能。掌握證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)和交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu);了解多層次資本市場(chǎng)的含義;了解商品證券、貨幣證券、資本證券、貨幣市場(chǎng)及資本市場(chǎng)的含義和構(gòu)成。 掌握證券市場(chǎng)參與者的構(gòu)成，包括證券發(fā)行人、證券投資人、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)、自律性組織及證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要種類、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的含義和種類、證券市場(chǎng)自律性組織的構(gòu)成。了解個(gè)人投資者的含義及證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。了解中國證券市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成的發(fā)展與演變。
熟悉證券市場(chǎng)產(chǎn)生的背景、歷史、現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢(shì);掌握新中國證券市場(chǎng)歷史發(fā)展階段和對(duì)外開放的進(jìn)程。熟悉新《證券法》《公司法》實(shí)施后中國資本市場(chǎng)發(fā)生的變化;熟悉為推進(jìn)資本市場(chǎng)的改革開放和穩(wěn)定發(fā)展所采取的措施;了解資本主義發(fā)展初期和中國解放前的證券市場(chǎng);了解我國證券業(yè)在加入WTO后對(duì)外開放的內(nèi)容。
第一節(jié)證券與證券市場(chǎng)
證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。
從一般意義上來說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。
證券可以采取紙面形式或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。
一、有價(jià)證券
（一）有價(jià)證券的定義
有價(jià)證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。這類證券本身沒有價(jià)值，但由于它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場(chǎng)上買賣和流通，客觀上具有了交易價(jià)格。
有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。所謂虛擬資本，是指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。
虛擬資本是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式，本身不能在實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過程中發(fā)揮作用。
通常，虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。
（二）有價(jià)證券的分類
有價(jià)證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價(jià)證券即指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。
商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。屬于商品證券的有提貨單、運(yùn)貨單、倉庫棧單等。
貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。 貨幣證券主要包括兩大類：
一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票；
一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。
資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)。資本證券是有價(jià)證券的主要形式，本書中的有價(jià)證券。
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即指資本證券。
有價(jià)證券的種類多種多樣，可以從不同的角度按不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類：
1．按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。政府證券通常是指由中央政府或地方政府發(fā)行的債券。中央政府債券也稱國債，通常由一國財(cái)政部發(fā)行。地方政府債券由地方政府發(fā)行，以地方稅或其他收入償還。政府機(jī)構(gòu)證券是由經(jīng)批準(zhǔn)的政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券，我國目前也不允許政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券。
公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券，公司證券包括的范圍比較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。此外，在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。
2．按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券。 上市證券是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。
非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場(chǎng)發(fā)行和交易。憑證式國債、電子式儲(chǔ)蓄國債、普通開放式基金份額和非上市公眾公司的股票屬于非上市證券。
3按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。
公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度。
私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。目前，我國信托投資公司發(fā)行的信托計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃均屬私募證券，上市公司如采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券也屬私募證券。
4．按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。股票和債券是證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種；其他{正券包括基金證券、證券衍生產(chǎn)品，如金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證等。
（三）有價(jià)證券的特征
1收益性。證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益，這是投資者轉(zhuǎn)讓資本所有權(quán)或使用權(quán)的回報(bào)。證券代表的是對(duì)一定數(shù)額的某種特定資產(chǎn)的
所有權(quán)或債權(quán)，投資者持有證券也就同時(shí)擁有取得這部分資產(chǎn)增值收益的權(quán)利，因而證券本身具有收益性。
2．流動(dòng)性。證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的'交易成本極小、本金保持相對(duì)穩(wěn)定。證券的流動(dòng)性可通過到期兌付、承兌、站現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。不同證券的流動(dòng)性是不同的。
3風(fēng)險(xiǎn)性。證券的風(fēng)險(xiǎn)性是指實(shí)際收益與預(yù)期收益的背離，或者說是證券收益的不確定性。從整體上說，證券的風(fēng)險(xiǎn)與其收益成正比。通常情況下，風(fēng)險(xiǎn)越大的證券，投資者要求的預(yù)期收益越高；風(fēng)險(xiǎn)越小的證券，預(yù)期收益越低。
4期限性。債券一般有明確的還本付息期限，以滿足不同籌資者和投資者對(duì)融資期限以及與此相關(guān)的收益率需求。債券的期限具有法律約束力，是對(duì)融資雙方權(quán)益的保護(hù)。
股票沒有期限，可以視為無期證券。
廣義的有價(jià)證券包括()、貨幣證券和資本證券。 (單項(xiàng)選擇題)
1. A：商品證券.
2. B：憑證證券.
3. C：權(quán)益證券.
4. D：債務(wù)證券.
商業(yè)匯票和商業(yè)本票屬于()。 (單項(xiàng)選擇題)
1. A：貨幣證券.
2. B：權(quán)益證券.
3. C：資本證券.
4. D：憑證證券.
按證券的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分類，有價(jià)證券可分為()。 (單項(xiàng)選擇題)
1. A：政府證券、金融證券、公司證券.
2. B：上市證券、非上市證券.
3. C：公募證券和私募證券.
4. D：股票、債券和其他證券.
證券按照它的()，可分為股票、債務(wù)和其他證券三大類。 (單項(xiàng)選擇題)
1. A：募集方式.
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2. B：收益是否固定.
3. C：經(jīng)濟(jì)性質(zhì).
4. D：發(fā)行主體.
向少數(shù)特定的投資者發(fā)行、審查條件相對(duì)較松、不采用公示制度的證券是
()。 (單項(xiàng)選擇題)
1. A：國際證券.
2. B：特定證券.
3. C：私募證券.
4. D：固定收益證券.
二、證券市場(chǎng)
證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。證券市場(chǎng)以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。
（一）證券市場(chǎng)的特征
證券市場(chǎng)具有以下3個(gè)顯著特征：
1．證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。有價(jià)證券都是價(jià)值的直接代表，它們本質(zhì)上是價(jià)值的一種直接表現(xiàn)形式。雖然證券交易的對(duì)象是各種各樣的有價(jià)證券，但由于它們是價(jià)值的直接表現(xiàn)形式，所以證券市場(chǎng)本質(zhì)上是價(jià)值的直接交換場(chǎng)所。
2．證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)上的交易對(duì)象是作為經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的股票、債券、投資基金等有價(jià)證券，它們本身是一定量財(cái)產(chǎn)權(quán)利的代表，所以，代表著對(duì)一定數(shù)額財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)以及相關(guān)的收益權(quán)。證券市場(chǎng)實(shí)際上是財(cái)產(chǎn)權(quán)利的直接交換場(chǎng)所。
3．證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。有價(jià)證券既是一定收益權(quán)利的代表，同時(shí)也是一定風(fēng)險(xiǎn)的代表。有價(jià)證券的交換在轉(zhuǎn)讓出一定收益權(quán)的同時(shí)，也把該有價(jià)證券所特有的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓出去。所以，從風(fēng)險(xiǎn)的角度分析，證券市場(chǎng)也是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。
金融市場(chǎng)以直接融資為主要模式的國家，企業(yè)籌資大部分依賴證券市場(chǎng)，主要以()為代表。 (單項(xiàng)選擇題)
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