合規操作從我做起

合規操作從我做起1

　　體會近期時間，我行開展了警示教育活動，組織全行員工觀看了專題“警示教育片”，聽取了服刑人員的現身說法，對我行廣大員工觸動很深，讓人很受震撼。

　　案例中很多人都是為了一時貪欲，無視行業規章，不顧國家法律，利用職務或業務之便謀取個人利益，給社會，單位和家庭帶來了惡劣影響。如果他們都能正確發揮自己的聰明才干，嚴格遵守制度，視規章為準繩，時刻鞭策自己，就不會個單位，國家造成如此嚴重的損失，更不會自掘墳墓，淪為今日的階下囚。

　　想想發生在我們身邊的案件，試問，有哪一樁不是因為違規造成，又有哪一起不是因為違反制度而發生的呢？有人覺得違規可以撿便宜，撈好處，所以不惜鋌而走險，以身試法，甚至為自己的小聰明沾沾自喜。這幾年發生的一個個案件，不但給我們銀行造成了巨大的經濟損失和負面影響，還令許多無辜的同事受到牽連，有的遭受處分，有的丟失工作，這些案件，從大到小無一不是違規造成的。實際工作中的有章不循，制度執行不嚴，一個個鮮活的案例，給我們一次次敲響警鐘，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。現就此次學習活動的心得總結幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性認識。

　　一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，作為郵政銀行的員工，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是郵政銀行存在和發展的必需。郵政銀行要發展，要在這個競爭激烈的.金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為郵政銀行的員工，為了郵政銀行的前途，為了郵政銀行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

　　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。

　　通過此次合規教育活動，使我們認識到作為一名普通的銀行員工，防范風險，合規操作是我們的責任，在工作中，不管心情怎樣，狀態如何，我們都要明確自己該做什么，不該做什么，應提高自律意識，加強業務學習，嚴格要求自己，規范操作，約束自身行為，只有這樣，才能把工作做好。讓我們都辦合規業務，讓我們都做合規員工！制度執行，向我看齊；合規操作，從我做起！

合規操作從我做起2

　　“沒有規矩，不成方圓。”這句古語很好的詮釋了制度的重要性。軍隊的戰斗力來自于鐵的紀律，而在金融業，不竭的戰斗力和生命力正是來自于每個員工良好的精神面貌、職業道德、嚴格的規章制度，以及防范風險的意識。

　　學會時時照鏡子

　　——愛美之心人皆有之。時時站在鏡子前，仔細端詳自己，能夠充分認識自己，了解自己，包裝自己，以便在公眾中展示出一個完美的'自己。同樣，在工作中，把別人當作一面鏡子，時時對照自己，能夠客觀發現自己的長處與不足；把規章制度當作一面鏡子，時時對照自己，就會發現自己做得正確與否。作為一名建行員工，每時每刻都要站在鏡子前。因為，我們整個行就像一盤棋，我們每個員工都是大棋盤中的一個棋子；棋子雖小，但各有各的任務，各有各的職責，只有上下協調，左右聯動，把好每個關口，才能取得最后的勝利。這就是我，一顆小小的旗子。

　　崗位與崗位之間，沒有互相牽制約束，就會突發各種案件。憑證上寫字潦草、缺章或缺少一些要素，時間長了不良習慣一旦養成，就會出現意想不到的后果。因此，在銀行的經營發展中，不論什么崗位，不論什么職責，每個人都是一道關口，代表了銀行的經營關，代表了銀行的信譽關，更代表了每個員工對事業的忠誠關和責任關！這也是我們對建行負責、對客戶負責、對同志負責、對自己負責的具體體現，要體現對客戶的一種負責精神，邯鄲農行金庫發生特大盜竊案，被盜現金5100多萬元，這一驚世駭俗的案件又體現了仔細端詳自己的心靈是否清澈如水！我作為一名出納人員，經手著大額的現金，就應該更加要求我端正自己的世界觀，君子愛財，取之有道，不能存有賭博心理，在實際工作中，遵規守紀，按章辦事，不能減程序，逆程序，時時刻刻把防范風險做為警示鐘，這不僅是對我自己負責，也是對單位負責；對同事負責。在實際工作不僅要嚴格要求自己，同時，也要督促同事，遵章守紀按規辦事。風險源于事物的不確定性，是一種損失的機會。所謂寬容違法是最大的違法；放任違規是最重的違規；對違規行為忍讓，就是對銀行員工的加害；小錯不斷，總是隱患；疏于一時，終將成案；一人違章，眾人遭殃。所以時時去照，把好自己這一關，我們的事業會因我們的負責精神而蓬勃發展；我們的建行會因鏡子完善的員工而更加輝煌！

合規操作從我做起3

　　只有合規經營，企業才會發展壯大。

　　在全省農業銀行員工開展學習《從我做起，合規操作專題教育讀本》的活動中，本人對待這次活動是非常重視，雖然近來工作繁忙，但我還是對照著書本知識，聯系平時實際工作。做到集體學習時候認真聽講，工

　　作之外的時間做好學習筆記，通過一個多月的對《從我做起，合規操作專題教育讀本》的學習，本人認為學習了此書能夠切實提高本人執行制度的自覺性、增強控制風險和識別風險的能力，可以從源頭遏制違規違紀問題和案件的發生，學習了《從我做起，合規操作專題教育讀本》之后，本人感觸頗多，下面是本人的一點個人體會：

　　一、堅守規章制度，熟悉業務流程，不盲目聽從命令。從上級行傳達給每個員工違規違紀教育案例中看出，很大一部份案例都是我們員工缺少對制度的學習、同時對業務流程相關制度理解不透、不熟悉，有時既使自己站在犯錯誤的邊緣也渾然不知，總以會這事做了也不會造成什么后果，如案例二就是這樣的例子，當事人對業務不熟悉，憑著同事關系，迫于所主任的威力，盲目聽從上級指示，結果后果是自己丟掉了飯碗，害了自己，如果當事人稍微制止的話，結果卻大不一樣，這都是自己對制度不熟悉的后果，說到這里，我又想到我們平時的工作：有客戶拿來未到期的存單來行辦理提前支支取業務，本來按規定提前支取要存款本人的身份證和代理人的身份證才可以支取，可是有的柜員憑著與儲戶熟悉的關系或當事人求情、說路途之遙等等原因，就給儲戶辦理了提前支取業務，結果呢，這筆存款剛好是家中二人鬧離婚而當事人拿不到存款本人的身份證才出此下策。就因為這原因——我們沒堅守制度，讓存款人找上門來找麻煩，可想而知，我們的臨柜人員就要為這錢負責追回，這就是沒堅守制度的結果。

　　二、忠于職守，愛崗敬業，不做違法亂紀之事。《從我做起，合規操作專題教育讀本》這本書都是金融工作人員在長期的工作經驗的總結，它涉及到我們銀行的各個部門特別是前臺操作人員，這里面有我們工作人員的操作流程，各個工作類別的職責與權限、工作的內容。我們每位員工要在工作上愛崗敬業、永不做違紀違規之事就要認真學習書本，把書本知識吃透。金融案件的層出不窮，就是因為我們不按規辦事，有時曉得那時不可以做的，但就是圖個方便，圖個人情，結果釀成了不良后果。

　　三、工作處處有風險，慎重認真最重要。縱觀我們金融部門各個職位，每個部門都有各自的風險，臨柜的有付錯錢的風險，信貸部門有貸款調查不實難于追回貸款的風險，前臺有前臺的風險，后臺有后臺的風險，就是三級主管在授權時也難免有時事多而沒審查業務就授了權，結果業務出了差錯，而受到牽連的'風險。所以說我們金融領域的工作處處都存在著風險，只有認真去做好每件事、慎重對待自己每一筆業務，才能更大可能的避免差錯。避免案件的發生。

　　以上就是本人學習《從我做起，合規操作專題教育讀本》這本書的心得體會，通過對這本書的學習，本人遵守規章制度的自覺性大大提高，識別風險的控制風險的能力大有提高，對自己以前的不規范操作行為進行改正，以案件來警示自己，教育自己，做個安分守己的一名農行員工。

合規操作從我做起4

　　建設銀行能夠成功上市并且在激烈的市場競爭中站穩腳跟，很大程度上源于一系列新政策的出臺。決策者能夠高瞻遠矚，抓住市場動向，不失時機地制訂新的政策，讓建設銀行的業務有了突飛猛進的發展。

　　一個敢于打破陳舊觀念、探求發展的銀行、具有生命力的銀行、具有創造力的銀行、更具有競爭力的銀行，沒有規矩不成方圓，建設銀行的決策者在大力發展新業務、開發新產品的`同時，更不忘風險無時不在的行業特點，制訂相應的政策防范風險，只有這樣，建行的事業才能持續、健康、快速的發展。

　　做事情要合規，作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，如果每一名員工都能按照規范化操作，我們的業務還有更大的發展空間。

　　我在平常的工作中，作為服務窗口的一名員工，心中要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化操作中的“九步服務”來接待每一位客戶。記得一次給一位客戶辦理業務，進來的時候是有一點火氣的，我嚴格按照規范化服務中的標準去做，但一直都沒能緩解客戶的情緒，直到客戶辦理完業務，起身將大額現金存入帳戶后將存折雙手遞給客戶，客戶轉身要走時，又回過頭來，微笑著看著我，說了一聲謝謝，我也朝客戶微笑道：不客氣，并且目送客戶滿意輕松地離開柜臺。

　　規范化對于每位員工來說都不能只是口頭上的，或是寫在書面上的，而是要求我們切實運用到實際中去，或許在實施過程中，我們會遇到這樣、那樣的困難，但是只要我們用心去做，就會發現它其實并不難。

　　讓我們都行動起來吧，合規經營、合規操作、規范管理，把我們共同的事業推向一個更高的起點。

合規操作從我做起5

　　當前正值我行改革發展的關鍵時期，開展合規文化教育“六個一”活動對我行的合規文化建設有著很強的現實性和必要性。農業銀行的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。通過學習《中國農業銀行員工行為守則》和《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》和觀看警示教育片，我最大的體會就是合規操作從我做起，具體是：

　　一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

　　二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的.復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

　　三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

　　四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

　　五要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。其一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

　　總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現農業銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！2

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