外匯公司業務流程

時間：2024-06-16 00:42:53 好文我要投稿

相關推薦

外匯公司業務流程

　　外匯公司的業務操作主要有哪些流程呢？以下是小編整理的外匯公司業務流程，歡迎參考閱讀！

外匯公司業務流程

　　一、交易操作流程

　　依照不同的操作對象可以分為客戶交易操作流程和以銀行為代表的經營機構交易平盤處理操作流程。其中，客戶交易流程包括開戶、入金、交易、出金、關戶等操作處理。

　　目前，國內外匯保證金交易的投資者可以通過國外外匯經紀商和中國香港交易商開設交易賬戶。

　　1.提供相關資料

　　投資者需要提供相關資料就是填寫外匯經營機構提供的《開戶申請表》，這相當于去證券公司開設股票賬戶。各個外匯經營機構的《開戶申請表》的主要內容和需要的材料大致相同，只是在某些細節上有所不同。

　　《開戶申請表》一般包含風險提示、隱私政策告示、外國客戶告示、外匯客戶協議書和賬戶申請表等。賬戶申請表示客戶在開戶時需要填寫的表格部分，主要包括基本信息、客戶簽署協議等。

　　（1）賬戶基本信息。賬戶基本信息主要包括賬戶類型（個人賬戶、聯合賬戶、公司賬戶等）、電子郵箱地址、賬戶安全問題、賬戶所有者個人基本信息（姓名、性別、國籍、出生日期、身份證號碼、婚姻狀況等）、住址、投資經驗、所受教育等。

　　（2）工作與財務狀況。主要包括賬戶所有者當前就業情況以及財務狀況（年收入、凈資產以及流動性資產）。

　　（3）聯名開戶人的個人信息與公司開戶信息。這部分是聯名開戶人的個人信息以及公司公開信息，對大多數人來說，不會涉及這一部分。

　　（4）簽署部分。開戶人在簽署頁簽字就代表著開戶人同意簽署文件，同時也意味著客戶本人已經確認其提供的信息是完整且準確的。

　　此外，除了賬戶申請表，開戶人還需要提供身份證明、住址證明、銀行卡信息等。

　　2.開立賬戶流程

　　各個經紀商開立賬戶的流程大致相同。

　　首先客戶需要提交開戶所需的各項資料，并將這些資料發送給外匯經紀商進行核對；

　　外匯經紀商開設客戶交易賬戶，并以郵件的形式通知客戶交易賬戶以及密碼；

　　客戶根據獲取的交易賬戶信息，借助外匯經紀商提供的資金劃付渠道，以不低于外匯經紀商規定的初始入金金額將交易資金從關聯資金賬戶劃付至指定保證金交易專戶；

　　客戶根據查詢核對后的交易資金，借助外匯經紀商提供的如網上交易、手機交易、電話下單等多種交易平臺、交易手段進行做多、做空等即時或掛單交易操作；

　　與入金相對應，當客戶不交易或有資金使用需要時，客戶可選擇出金，即客戶將資金從保證金交易賬戶劃付至關聯資金賬戶的操作。此時客戶的可劃賬賬戶余額不僅包括交易平倉后的損益金額，還包括交易過程中派生的紅利、隔夜息差等。

　　無論是入金還是出金操作，基于資金安全考慮，對交易賬戶和可使用資金賬戶必須嚴格區分、獨立使用；

　　當客戶停止保證金交易時，客戶可選擇關閉并注銷保證金帳戶。進行此操作要求客戶關閉所有交易頭寸，先將交易賬戶里的金額全部出盡，也即零金額關戶。其操作類似于我們在銀行辦理賬戶銷戶時所必需的所有資金連本帶息全部清空。

　　二、內部控制流程

　　在外匯保證金交易中，投資者只需要支付一定的保證金就可以進行數十倍甚至數百倍的交易，充分地體現了其以小博大的杠桿效應，使得那些擁有少額資金的投資者也能參與到金融市場中進行外匯交易。但是正因為這種高杠桿性，也使其具有較高的風險性。外匯經紀商為了控制其業務風險，需要借助功能強大的系統平臺及嚴格的內部操作管理，對從審查客戶的準入資格到客戶交易敞口的監控，通過采取設置保證金預警比例、強制止損等措施予以控制客戶交易操作，規避其資金賬戶的風險損失，確保外匯經紀商業務順利開展。

　　1.設置保證金預警比例

　　外匯保證金比例=凈值/已用保證金

　　其中：凈值=賬戶余額+浮動盈虧

　　賬戶余額=自上次平倉清算以來的賬戶余額

　　已用保證金=持有所有為平倉頭寸占用的保證金總和

　　可用保證金=凈值-已用保證金

　　外匯保證金業務的操作流程

　　當投資者保證金比率下降到經營機構規定的保證金預警比例時，控制系統向客戶發出保證金追加警告，通知客戶根據交易需求及時追加保證金。

　　2.強制止損

　　當客戶的保證金比率觸及或小于外匯經紀商規定的止損比例時，外匯經紀商依據與客戶已簽協議內容對客戶持倉進行強制平倉，即以即時價格，按照客戶交易虧損額大小逐筆平掉客戶的頭寸，直到客戶的保證金充足率達到外匯經紀商規定的比率為止。

　　以上操作目的均在于提醒客戶關注交易損失風險，并將虧損嚴格控制在一定范圍內。

　　當然經營機構的內部操作還包括帳務處理流程，如對客戶開倉后持倉利息核算、紅利計算、軋差清算等。